评级信息管理制度.docx

评级信息管理制度第一章 总 则第一条 为保证评级作业流程中信息有效使用和规范管理，特制定本制度。本制度合用于企业所有员工。第二条 企业及企业所有员工均应对受评对象商业秘密、波及人员隐私和协定不可公开信息保密。第二章 评级信息内容及来源第三条 信用评级信息包括受评对象内部信息和外部信息两大类。第四条 内部信息包括财务及非财务信息、受评对象未来发展信息、受评对象管理部门和股东信息等。第五条 外部信息包括宏观经济环境、产业（或行业）发展趋势、技术环境、政策和监管措施等来自受评对象外部、由评级机构独立搜集信息等。第六条 评级信息来源包括受评对象（发行人），以及与受评对象（发行人）存在业务、管理、监督等关系有关部门。这些有关部门包括银行类金融机构、非银行类金融机构、政府部门、司法部门、国际合作组织、其他社会征信机构等。银行类金融机构：政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、都市商业银行、农村商业银行、都市合作信用社、农村信用社、外资银行、邮政储蓄银行等。非银行类金融机构：资产管理企业、证券企业、保险企业、信托投资企业、财务企业、金融租赁企业等。政府部门：工商、税务、记录、信息产业、海关、技术监督、劳感人事等国家行政机关和具有行政管理职能单位。司法部门：公安机关、检察院和法院。国际合作组织：亚洲开发银行、国际清算银行等国际公认权威组织。社会征信机构：依法同意成立，征集企业信息，向社会提供信息服务法人单位及其他组织。第三章 评级信息质量管理第七条 企业及评级人员在搜集评级信息时要评估评级信息有关性、及时性和可靠性，有关性是指要搜集与受评对象及发行人有关信息，这些信息可以直接或间接反应受评对象信用状况；及时性是指要及时理解影响受评对象及发行人信用状况某些重大变动和最新信息；可靠性是指要辨别可靠信息和不太可靠信息，保证信息真实性和可验证性，考虑不太可靠信息在计量上不确定性及其对评级成果影响。第八条 企业通过如下方式保证评级信息质量：1、建立评级信息质量审核机制，评估人员应对搜集到评级信息进行严格审核；2、建立评级信息质量责任机制，明确信息搜集人员责任、信息来源、可使用范围等；3、评级人员应对来源于受评对象内部信息和自行搜集外部信息进行审慎分析。第四章 评级信息使用第九条 项目组收到受评对象提供资料、报表后，在协议规定期限内按有关规定进行详细审核，并就受评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈。第十条 项目组组员应在审慎分析基础上，对内部信息和外部信息进行加工分析，出具信用评级汇报，客观反应受评对象信用状况，不得同受评对象合谋篡改评级资料从而歪曲评级成果。第五章 评级信息保密第十一条 评级项目完毕后，对受评对象评级信息，评级人员、业务档案管理人员和信息科技部有关人员应在各自职责范围内按照评级作业程序和评级业务档案管理制度、数据库管理制度有关规定进行整顿和归档。第十二条 所有与评级业务有关人员应对受评对象商业秘密、波及人员隐私和协定涉密信息按照评级信息保密制度规定保密，防止因内部人员不妥使用客户保密信息而发生内线交易等非法获利行为，以保护投资者和受评对象利益，但有关法律法规规定披露除外。第十三条 所有与评级业务有关人员及直系亲属，均不容许运用因履行评级服务而获悉也许影响证券或货币市场金融产品资料和非公开信息，以发售、购置或通过交易证券及货币市场金融产品方式为自己和他人获利。 第十四条 评级业务档案及数据信息借阅均应建立登记审批机制，严禁任何人员自行打印、复印、扫描、传真、电邮受评对象内部信息，严禁将内部信息带离企业。第十五条 评级业务档案借阅人不得私自将借阅资料提供应项目组之外人员，借阅人应妥善保管借阅资料，未能及时归档应上锁管理。第十六条 本制度由企业总经理办公会负责解释和修订，自下发之日起执行。