农业有机农产品项目融资商业计划书.doc

农业有机农产品项目融资商业计划书 (本文为word 格式，下载后可直接编辑) 正文一、投资对象 企业名称：某某世界农业发展有限企业投资项目：农业有机农产品推广项目。 所属行业：农业种植、养殖业所处阶段：投资期主营业务：有机水稻、蔬菜种植、生态土鸡养殖加工销售； 市场地位：在某某和国内市场拥有独特创新和关键竞争力 二、 投资方案 本轮投资者： 和其余私人投资机构及个人投资形式：增资扩股 融资金额：人民币50万元到100万元，占股百分比：不超出20%-40% 项目估值：融资后约三百万元人民币 资金投向：1、用于本项目有机水稻、蔬菜基地建设； 2、用于品牌形象推广和市场营销网络建设。 三、 行业现实状况及市场分析 在中国“食品安全问题”一直是政府及各界人士最为关注问题，也是中国政府一直困扰处理不了民生最为了焦点问题，近年国内出现了“湖南毒大米、山东毒姜、蔬菜农药残留”等重大农产品事件, 近几年国内宣起一股“小区支持农业”，小区支持农业是在农业生产方式改良，过去很多农民用比较多化学品，经过几年试验完全不用化学物品。等于你要和农场主共同负担风险，你要在今年年初把钱先交到农民手里，这种模式起源上个是日本和瑞士，因为食品安全问题，一些消费者找到农民，希望农民为他们提供安全食物，从而消费和农民建立一个直接联络，日后逐步形成一个农产品贸易模式，并传输到世界其它地方，它意义在于，经过这种方式让市民意识到农业和食品主要性，小区支持农业强调消费者和生产者，共享收益、共担风险，消费者需要提前支付费用和生产者共同负担未来一年可能出现风险，而小区支持农业是健康向有机转化农业，从而消费者能够取得生态种植健康农产品。 伴随中国发展趋势，现在人们生活水平提升，大家对绿色有机食品越来越重视，现在国内有机蔬菜代表企业上海多利农庄、北京正谷农业，有蔬菜价格在25元左右，多利农庄以农庄休闲观光和有机蔬菜会员套餐为发展模式，得到业界中粮集团董事长宁高宁等风投机构关注，现在进行第三轮融资，农庄投资已经达成3-6亿规模。北京小毛驴农场为国内原生态蔬菜种植农场代表，在国内颇有影响，小毛驴农场近年已经为国内农场主和对原生态农业兴趣兴趣者提供上万场以“小区支持农业”为概念原生态农业培训。 国内大约有5000家有机生产产家（加工厂），只有25家企业得到南京国环有机认证中心有机许可证，不过真正能达成有机标准少之甚少，市场有机农产品参数不齐，全球有机农产品大约产值有 800亿美元，中国农产品产值百分比占全球百分比1%-1.5%，每年产值以20%-30%速度增加，有机主要消费国家欧洲、北美洲等西方。国内有机农产品消费主要群体在一线城市北京、上海，这些城市人群接触新鲜事物较多，思想比较开阔，对有机绿色食品接收性较强，他们有这个消费能力，愿意拿出生活一部分开支购置绿色健康食品。 企业介绍 某某农业正青年壮志，是由一支对绿色有机农业充满梦想团体组建而成，立志做好绿色有机农业，某某农业每一位员工担负使命：让更多人吃到安全、健康、营养食品，为子孙下代创造健康和寻求福利，我们更希望更多人群参加到绿色有机行业，大家共同携手，创建中国健康梦。 市场分析 近两年进入某某市场有机蔬菜企业有山夫农业、红日农业、某某琵琶寺农业，以上企业有机蔬菜价格在10-12元左右； 山夫农业，基地在资溪，广场恒茂设店面有展示体验店； 红日农业，基地在玉山，政府大院设店面； 某某琵琶寺农业，基地在某某，阳明东路隧道口高新方向设店面； 1、 第一，以上企业基地都在外地离某某市区旅程太远，运输成本过高，造成蔬菜定价太高； 第二，离某某市区太远，市民看不到农产品生产过程，消费者心理会产生怀疑是不是绿色有机蔬菜，第三，市场运行渠道不明确，第四，有机蔬菜定价高，某某消费者现在对有机蔬菜了解还很含糊，对有机蔬菜认识不够，很让改变通常消费消费习惯； 2、 3月中央下达一号文件支持家庭农场发展，曼哈屯家庭农场是江西注册第一家家庭农场，曼哈顿农场位于新建县西山镇，农场面积600亩，农场主要生产原生态山上土鸡放养，水库生态鱼，有机水稻，生态有机蔬菜，生态泥鳅，政府支持力度大，省长、市长亲临参观，中央新闻媒体、江西新闻媒体等数次报道。 曼哈屯销售模式：主要以会员方式销售，围绕身边人脉进行推广传输，会员销售价格生态大米5元、生态蔬菜3.5-5元、土鸡100 元、土鸡蛋1-1.5元；会员每个月驱车到农场基地领取自己所需农产品，曼哈屯响应国家政策，占领先机，政府支持，加上原生态大米、蔬菜价格只是略高于通常农产品价格，对绿色食品重视中层以上消费者都能接收，现在还没有大范围向市场推广，只是在身边人脉会员进行传输推广。 优势： 1、 横湖农场基地离市区驱车一个小时，市民随时能够去农场参观，能看到农民有机蔬菜、大米种植过程，从农田到餐桌透明化种植； 2、 本企业制订会员卡套餐销售，有机农产品较丰富，有机蔬菜价格相比同类企业较低； 3、 销售市场渠道明确； 4、 为会员卡套餐客户，针对每位客户身体情况不一样，无偿提供私人定制营养套餐、营养保健教授调理服务； 劣势：早期创业，资金短缺进展速度迟缓，如不快速占领市场，轻易被有实力企业挤掉。 机会：有机农产品市场需求量很大，现在有机农产品行业还未打开市场和建立品牌著名度； 风险：现在某某消费者对有机概念很含糊，极难让消费者立刻购置，宣传有机理念需要一个长时间过程。 四、有机农产品营销模式 1、营销渠道 （1） 制订会员卡有机农产品餐套销售模式,让客户采取提前预付货币方式产生消费（会员卡套餐附件一）； （2） 为市民提供农田，消费者能够认领土地，自己体验劳作，也可代种，会员每七天末可携带家人、小孩体验农作过程，同时会员种植有机蔬菜可在农场亲身体验下厨品尝勤苦种植出来美餐，做到从农田到餐桌透明化种植，既与客户产生了互动，又给基地“农家乐” 产生了经济效益； （3） 建立远程网络视频，开放“公众远程视频客户端”消费者可将远程视频客户端下载到自己电脑、手机，消费者随时都能够经过远程视频直观看到自己认领有机水稻、蔬菜生长过程，某某农业立志打造从农田到餐桌透明化种植。 2、销售渠道 （1） 建立有机农产品网络商城-B2C模式 互联网时代到来， 年淘宝网光棍节销售额突破 300 亿，相当于沃尔玛在中国六个月销售业绩， 年年度经济人物评选活动，马云跟王建林打赌，赌资1亿，马云说到互联网消费将占传统市场份额40%，互联网已成为消费者生活一部分，在某某互联网有机农产品还是一个空白市场，某某有机农业结合线上商城和线下联合推广，让消费者走到哪里都看到某某有机农产品。 设置网络商城优势 a用户收索“某某有机蔬菜”点击企业网页宣传企业品牌及企业文化； b展示企业有机农产品，用户可直接在商城点击购置产品； c设置论坛，便于用户讨论交流，如：购置农产品感想、农场体验感想； （2） 线下小区推广 在市区设置有机农产品展示中心，现在暂设展示厅在省体育局单位小区，该单位有减免店租优惠政策，小区有900住户，运动食堂1个，学校食堂2个，为了方便居民购置新鲜蔬菜，体育局单位对蔬菜基地进入体育局小区给予减免店租优惠政策，好处：第一，供给农产品体育局小区居民产生收益，第二，以体育局小区为中心，设置农产品冷库物流配送中心，方便会员配送服务，辐射某某市市区； 在中高端小区便利店设点,在店内装订展示柜，摆放我企业有机农产品，宣传企业有机农产品套餐服务； 前期以发放宣传页到居民邮件箱形势宣传，对有机农产品感兴趣会主动电话联络； 进入小区宣传，现场展示有机农产品如：土鸡蛋与通常鸡蛋区分； 公益讲座进入小区宣传食品安全，间接宣传某某有机农产品。 （3） 超市销售 蔬菜：超市分为普通蔬菜和精品蔬菜，精品蔬菜是经过普通蔬菜精选经过包装后卖家比通常蔬菜贵一倍，精品蔬菜还有特种蔬菜如彩椒等，这些蔬菜比通常蔬菜贵好几倍，某某有机蔬菜，价格定价3-8元左右，以农产品套餐形势展销，综合价格5元，通常重视绿色食品消费者这个价位都能接收； 大米：超市普通大米价格在2-5元左右，购置5块钱大米通常都在偏高端消费群体，超市有机大米极少； （4） 人脉推广 我们经常跟朋友聚在一起在饭桌上吃饭都会聊到现在食品安全问题，很想吃到以往纯天然绿色农产品，不过想要吃天然农产品还要去农村老家找亲朋友挚友，平时极少能吃得到，这一部分人群事业都已经成功，有这个消费能力，对有机农产品很重视。 （5） 企业团购 商务公关礼品已经是现在企业不缺乏一个商业行为，商务公关礼品最常见就是烟、酒、茶，对方每次收到都到东西都是一样没什么尤其之处，现在很企业公关也行进礼品创新，伴随人们生活水平提升大家很重视健康，唯独有机农产品套餐打包还是一个新型市场； （6） 单位福利每年三节单位福利，农产品行业是最忙时候，福利发放基本上都是生活所需农产品； 五、 管理团体 1、 企业计划聘请江西农业大学水稻、蔬菜种植研究教授教授担任本企业有机水稻、蔬菜种植技术顾问，邀请国内外有机水稻、蔬菜教授组成总顾问团体，为某某有机农业做好科学技术保障服务； 2、 在企业内部管理方面，企业总经理在大型企业担任高管，将为企业设计出最具执行力管理制度，定时对本企业高级人员进行目标考评，处理管理过程中实际问题，制订“企业基地专业合作社农民”这种框架结构下最具执行力管理体系。 3、 市场营销和企业品牌形象推广团体组建，企业市场总监在以往企业担任过市场总监岗位，在市场营销方面有自己独特营销思绪，将为某某农业组建一支高效营销团体。 六、 发展规划及财务预测 某某农业打造有机农业及休闲观光旅游农业为一体化综合农业项目，企业生产有机水稻、蔬菜、土鸡等农产品和销售加工产业化过程，在生产过程中不使用农药、化肥等任何化学用具，我们愿景：生产让市民都能消费起，有机健康食品。主要以会员卡套餐直销、大型超市来完成有机农产品销售目标。 （一）有机农业发展基地项目发展规划与财务预测 有机农业基地选定在“恒湖农场”该农场为国营农场，占农田土地面积约10万亩，交通便利，离某某市区一个多小时车程，横湖农场有农业方面教授和技术人才，为某某有机农业今后发展提供稳定农产品技术保障。 1、 有机农业发展基地项目发展规划 第一年（）早期投资： （1） 有机水稻种植基地200亩、蔬菜基地100亩、土鸡养殖基地20亩； （2） 农产品套餐会员卡体系建设； （3） 某某市内有机农产品展示点（冷库室）； （4） 网络商城建设（B2C）； （5） 有机农产品宣传推广； 第二年（）投资： （1） 有机水稻种植 1000 亩、蔬菜种植 500 亩，土鸡养殖增加5000只； （2） 基地道路环境建设； （3） 纯天然特色“农家乐饭店”修建； （4） 广告宣传投入 (二)财务预测表 (1)、期间会员卡销售预测 年份 月卡￥450元/销售量（张) 半年卡￥2880元/销售量（张) 年卡￥5940元/销售量（张) 销售收入(万元) 年 300 100 50 72 年 1000 700 300 424.8 年 1500 1000 500 592.5 2、 期间超市销售预测 年份 纯天然有机大米/价格/销售量 纯天然有机蔬菜/价格/销售量 土鸡/价格/销售量 土鸡蛋/价格/销售量 销售收入(万元) 年 5/3万斤 5/7万斤 100/200只 2/5万个 60.2 年 5/50万斤 5/80万斤 100/3000只 2/60万个 800 年 5/80万斤 5/100万斤 100/5000只 2/80万个 1110 3、 有机农产品财务成本分析表 1 产量700斤/亩x200 亩（万斤） 销售收入(万元) 销售成本(万元) 利润(万元) 单价 总值 水稻成本 单价 总值 单价 总值 14 5 70 2 28 3 42 2 产量3000斤/亩x100亩（万斤） 单价 总值 蔬菜成本 单价 总值 单价 总值 30 5 150 3 90 2 60 3 产量（只） 单价 总值 土鸡成本 单价 总值 单价 总值 1000 100 10 25 2.5 75 7.5 4 产量（万个） 单价 总值 土鸡蛋成本 单价 总值 单价 总值 20 2 40 2 40 2 40 总销售利润共计 149.5（万元） （三） 、某某农业经营成本预测表 项目 年 1 租用水稻农田200亩费 6 2 租用蔬菜农田100亩费 3 3 租用土鸡林地20亩费 1 4 蔬菜大棚10亩费 5 5 原材料费 1 6 运输车辆费 10 7 展示店面装修 12 8 网站商城建设和广告宣传费 10 9 员工工资 25 10 办公装修费 5 11 其余费用 5 流动资金 17 总成本费用共计 100（万元） 建设期 （四） 、企事业单位蔬菜和农产品供给 企业初始经营考虑经营成本较高，为了降低企业资金压力，前期可拓展学校、银行、企业农产品配送业务。经市场考查，银行蔬菜质量要求高一点，蔬菜配送每斤利润可达0.5-1.5元左右，现在正在与交行、建行洽谈合作； 1、 交行天天员工食堂用餐人数200-300人左右，蔬菜需求量在200斤蔬菜左右，利润在160元/天+猪肉天天需求量70斤左右，利润在140元左右，加上粮油一年利润7-8万左右； 2、 建行天天员工食堂用餐人数 700 人左右，蔬菜需求量在500-600斤蔬菜左右，利润在250-300元/天+猪肉天天需求量100斤左右，利润在300-400元左右，加上粮油一年利润15万左右。 3、 企事业单位农产品配送利润分析表 （1）银行200人食堂配送经济效益 蔬菜/天销售量200斤 蔬菜/猪肉/大米销售利润(万元) 蔬菜/猪肉/大米/年利润(万元) 单价 总值 总值 0.8 160 3.76 猪肉/天销售量70斤 2 140 3.29 大米/天销售量80斤 0.3 24 0.564 年销售利润共计 7.6140（万元） (2）学校、企业5000人食堂配送经济效益 蔬菜/天销售量斤 蔬菜、猪肉、大米销售利润(万元) 蔬菜、猪肉、大米/年利润(万元) 单价 总值 总值 0.1-0.5 200 4.7 猪肉/天销售300斤 0.5 150 3.525 大米/天销售量2200斤 0.1 220 4.4 年销售利润共计 12.625（万元） 六、投资方案 1、 项目融资计划和方案 本轮融资，拟向 和其余私人投资机构及个人投资者以增资扩股形式融资人民币100万，占股百分比不超出20-30，融资后项目估值约为人民币300万元； 2、 融资资金使用计划、投向及时间安排 项目此次融资总额为 100 万元，要求一年之内到位， 年 5 月-5月投资100万元。 资金投放计划以下： 单位：万元 项目 投资额 -年度 有机水稻、蔬菜、土鸡基地建设 100 100 直投共计 100 100 3、 项目标退出计划 (1)外商并购退出 本企业发展战略清楚明确，未来成长性能够预期，再加上项目本身所独有创新亮点，以及能够放在全球市场背景下“蓝海” 空间，使某某纯有机农业有理由对未来企业价值给予一定溢价估值。所以某某有机农业将是国外产业投资巨头购并首选，投资者可在今后购并中退出。 (2)战略投资者投资退出 因为该项目强大资源独占优势，伴随人们生活水平不停提升，市场对健康有机食品需求逐年增加，投资者可在适当初期对其余战略投资者转让股权，实现退出。 (3)连续经营 经过可连续发展规模化经营，严格管理，取得运行收益，收回投资，从而取得效益增加。 七、 投资预期收益预测 序号 项 目 合 计 建设经营期 正常经营期 年 年 1 会员销售利润收入 1098.3 72.00 424.8 592.52 超市销售利润收入 1970.2 60.2 800.00 1110.00 3 其它销售利润收入 180 30 50 100 销售利润总合计 3248.5（万元） 八、 投资风险及对策 本项目标投资风险包含战略风险、政策风险、财务风险、技术控制风险、市场风险等，针对上述风险原因及其影响，企业将采取有效方法，使风险及其影响原因降低到最低程度。 1、 战略风险及对策 风险：有可能因为项目进展迟缓，丧失部分市场进入先机，给项目标运行带来增加市场进入成本，损失部分市场分额风险。 对策：尽可能地加紧项目实施步伐。 2、 政策风险企业经营发展有机农业专业性企业，现在国家对从事农、林、牧、渔业项目扶植政策力度深入加大，在农产品生产、经营市场准入、资质要求等方面都有明确要求，各农产品生产经营企业主要是经过市场配置资源方式参加市场竞争。所以，在可预见时期内，国家农产品生产经营政策将会朝着愈加利好方向调整，所以农产品批发政策风险较小。 政策风险防范与对策：在市场经济条件下，坚持市场第一、政府第二标准，充分发挥市场机制作用，政府宏观调控也是建立在市场机制作用基础上，政府财政政策能够填补市场机制不足和缺点。所以，注意掌握好政策力度和作用范围，掌握好政策公共性、公平性和适度性，及时搜集和掌握经济发展信息，降低和防止政策决议和政策执行盲目性。 3、 财务风险 本项目标建设周期相对较短，即使所需资金较多，不过当前世界性金融危机还为完全恢复对我国国民经济冲击有一定影响，政府已经大力加大政府支出，以此来大力拉动内需。所以，国家金融政策调整、银行贷款利率改变将使本项目所存在财务风险将大大降低。 财务风险防范与对策：分析财务宏观环境及其改变情况，提升企业对环境改变适应能力和应变能力。为了防范财务风险，企业应对不停改变宏观环境进行认真、科学分析研究，把握其改变趋势及规律，制订出多个应变方法；同时，要适时调整政策和改进管理方法，以提升小企业对宏观环境改变适应能力和应变能力，降低环境改变给企业带来财务风险。 4、 技术风险 本项目有机蔬菜、水稻种植技术是经过对北京、上海、浙江众多有机农业调研，经过现在勘察、学习有机蔬菜种植生产技术，着力处理从种子、育苗农田直接餐桌过程中一系列可能碰到有机种植技术等方面难题，并形成严格风险防范意识。在有机种植过程中使用古老纯天然种植方法加上当代高科技有机农业生产技术相结合，所以，本项目标技术风险较小。 技术风险防范与对策：增强安全生产意识，加强有机农业技术人员参加外部学习，建立良好天气预防设备和体系控制。另外，加强本企业人员管理，对关键人员实施科学激励机制，预防关键人才过早外流。采取主动策略和伎俩，必要时运使用方法律伎俩来维护企业利益。 5、 市场风险 本项目标建成，将对企业增加有机农产品销售、扩大有机农产品市场拥有率、愈加好地服务“三农”产生深远、主动作用。但企业所经营是有机农产品，伴随本企业发展以及对有机农产品推广和宣传力度加大，必定有许多企业跟进有机农产品市场，从而市场必定存在竞争，我企业必须快速占领市场，所以，实际上也存在不确定市场原因及风险。 市场风险与对策：风险：（1）跟进者以一定方式跟进后，某某有机农产品生产、销售数量将增加； （2）某某有机已经领先市场，品牌质量已经渗透消费者心中；对策： （1） 设置行业进入壁垒，大力宣传某某有机农产品品牌，在短时间内打造生产、休闲旅游为一体综合性农业，市内设置某某有机农产品展示厅，连续创新增加市场进入门槛。可申请注册商标、提升销售门槛。 （2） 加强有机农产品销售力度，提升产品和服务质量，塑造本身良好有机农产品形象，建立并提升客户对某某有机农产品忠诚度。 九、 结论和投资提议 1、 项目小结 (1)该项目属有机农业开发行业，拥有强大国家政策和资金扶持优势， (2)某某世界农业发展有限企业发展战略清楚明确，未来成长性能够预期，再加上某某农业产业规模化后良好前景预期，是某某农业有理由对未来企业价值给予一定溢价估值。在有机农产品领域，某某农业是以创新者身份，以俯瞰姿态进入该市场，相信我们也将该领域占据中国第一位置。 (3)企业产品及市场处于快速发展前期，未来成长空间较大。 (4)现在项目处于融资发展关键时刻，资金需求迫切，商务谈判相对轻易，有利于投资方争取很好投资条件。 2、 投资提议 (1)投资经理投资提议 该项目属资源性投资项目，前期估值较低，未来成长性很好，提议投资人进行投资，以控制和占有资源，分享资源因逐步降低而出现增值机会。 (2)投资经理管理提议 针对管理控制问题：在企业增资扩股时对企业章程进行修改，强化企业三会关于通常决议、重大、尤其决议内容条款，增强中小股东决议力度；企业增资扩股后运行过程中，亲密关注企业经营运作，及时提出合理提议。 此次投资人投入后经过法人治理结构安排设计，能够考虑在融资资金到位之后，全部重大事项由投资人在股东会和董事会均具备一票否决权来控制企业风险。同时，提议投资人派出财务总监对财务进行监管。