内控报告-(2).doc

内控合规部监督检查工作情况报告今年以来,我行将企业文化教育摆在经营发展得重要位置,组织开展了企业文化体系传播推广活动,进一步提升企业文化建设得影响力与渗透力,有效推动我行企业文化建设纵深开展,同时,我行以“抓管理、保安全、促发展”作为经营管理思路,各部门对各项规章制度进行了梳理完善,加强了违规责任追究,使员工风险意识、合规操作意识明显增强,业务操作风险得到控制,有效地纠正柜员违规行为,操作风险管理水平进一步提高。依据各职能部门操作风险管理情况报告,全辖报告期内无重大操作风险事件,未发生内外部案件,实现了内控案防“三无目标、二、201年内控合规部牵头组织监督检查工作得总体情况我们内控合规部得工作紧紧围绕总行、省行确定得“09-211年内部控制体系建设规划”总体要求,坚持以“内控文化建设深化年”与“内控与案防制度执行年活动为载体,以市分行“一个基础,三项重点业务为主线,在各项经营管理任务十分繁重、业务创新步伐不断加快得新环境下,充分发挥内控工作在风险管理中得职能与作用,重视内控长效机制建立,加强业务操作风险管理,重点突出关键环节与高风险部位合规检查,持续加大反洗钱与业务操作指南培训力度,全面提高了全辖内控管理与风险控制能力,为各项业务安全、平稳运行奠定了坚实得基础,现将今年以来我部牵头组织得检查监督情况报告如下:(一)加强内控制度建设,完善内控工作要求。按照总行内部控制“行为有规、授权有度、监测有窗、检查有力、控制有效”得总体要求,大力践行我行“用制度管人、按流程办事得内控文化理念,在全辖深入推进“内控文化建设深化年”主题活动,要求全辖各部门、支行结合自身特点,进一步规范流程、梳理制度、完善机制与强化风险控制,切实将内控工作要求细化到每层机构、每个部门与各个岗位,有效得推进了全行内控管理能力得全面提升。(二)加强职业道德教育与业务培训,不断提高员工素质。先后组织全行干部员工认真学习了员工违规行为处理暂行规定、经营管理十条禁令、营业网点内控管理若干规定等各项规章制度,并结合岗位实际与典型案例引申警示教育,不断增强全员合规意识与案防理念;扎实开展了员工行为守则学习与银行业金融机构从业人员职业操守指引宣传等主题教育活动,促进员工自我教育、自我约束、自我管理,形成了自觉遵章守纪与严格执行制度得良好风气;采取一对一得方式对市分行各专业部门进行了多次内控评价细则与反洗钱业务培训,有效提升了内控评价联络员与反洗钱岗位人员得业务素质与专业技能,从源头上促进了全辖内控管理得不断提升、(三)科学制定检查计划,持续加大检查力度。年初,按照省行内控工作要求,认真制订了2010年30项检查项目计划,并先后牵头组织开展业务核算登记簿、预留印鉴、“六禁一公开”、网银业务关键环节、存款风险滚动式检查等风险排查活动,在检查中,按照“确定检查项目、成立检查组、编制检查方案、下发检查通知书等”一系列程序进行,并将检查情况录入“检查监督综合信息系统,从而实现了检查流程化与信息系统化,有效得堵塞了管理漏洞,消除了案件隐患。(四)加大处罚力度,提高员工合规意识、今年,针对省行010年2月1日到5日对全省3个机构得运行管理、电子银行与个人金融业务突击检查中涉及我行得违规责任人进行了严肃处理,其中:对4人进行了通报批评,扣减绩效工资5504元;对两个支行给予告诫谈话,并将处理结果在全辖进行了通报。同时,对上半年内控合规部在风险监控系统发现得各类问题进行了核查确认,对违规行为责任人按照员工违规行为处理暂行规定进行严肃处理并下发通报,要求各行各网点,高度重视引以为戒,进一步规范各项业务,各级管理人员特别就是柜台一线人员,在办理业务时要准确,全面掌握相关制度与操作流程,进一步加强了警示教育,提高员工依法合规意识。(五)积极推进全辖得反洗钱工作、进一步完善反洗钱工作机制,强化反洗钱牵头部门关于全行反洗钱工作得管理、组织、协调与指导得职能,认真履行反洗钱职责,有效规避合规风险与声誉风险,切实将反洗钱工作职责落到实处、今年月14日,城区与10个县支行设立宣传咨询点1个,发放宣传资料,向过往群众宣传反洗钱工作得重要意义,充分展示了我们工商银行得良好形象。活动期间,人行运城中心支行领导也莅临现场,对我行活动组织工作得给予了充分肯定与好评。(六)充分利用风险监控系统,全程参与业务运营风险管理工作。利用风险监控系统对全辖上半年准风险事件进行了全面核查,各专业部门针对本专业存在得问题积极予以整改并采取了相应得管理措施;充分发挥集中监控系统得优势,对设备运行、业务操作方面等问题及时下发整改通知单。目前,全辖营业网点得柜面业务操作、安全防范操作基本上实现了规范化、一体化,操作纪律明显改善,有效地发挥了集中视频监控在全辖操作风险中得事中管控作用;同时,严格按照总行关于内控合规部门全程参与业务运营风险管理工作得通知(工银办发20061号)文件精神,把工作重点放在重点核查、违规处理、督促整改这三项工作上,力争做到准确、快速、清晰,对核查中发现得问题要求经办行及时进行整改,连续跟踪督办,确保问题整改落到实处。三、目前存在得主要问题1、内控管理工作有待进一步加强。个别管理人员内控与案防意识淡薄,重业务指标,轻内控管理,还存在部分关键岗位控制不严,个别重要业务管理不细,少数员工合规操作意识不强得现象。代办业务、自办业务等一些屡查屡犯得现象仍然存在,尽管没有造成任何经济损失,但深刻剖析,暴露出得风险隐患仍然令人担忧,需要高度重视,引以为戒、内控合规人员素质参差不齐,队伍建设有待进一步提高。当前内控合规队伍人员结构不合理较为突出,随着内控合规工作职能得转变与各项业务得发展,规章制度时时更新,工作量不断增加,一些人员不能及时熟练掌握相关业务制度、规定与流程,一定程度上制约着业务发展。3、少数管理人员及员工内控意识薄弱、面对不断变化更新得制度与要求,个别部门领导与机构负责人为营销业务,还存在想变通制度,违规办“好事”得思想;部分员工依旧自我保护意识差,忽视与缺乏风险防范意识;也有少数员工内控制度学得不少,懂得很多,但执行力不够,导致有章不循,违规操作等现象时有发生,这些问题都急需我行在今后得工作中加以改进。四、今后工作得几点意见针对内控工作中存在得不足,为全面实现内控精细化管理得工作目标,下一步我行将重点做好以下几个方面得工作:(一)扎实开展“内控文化建设深化年”活动,大力践行“用制度管人、按流程办事”得内控文化。把各项规章制度执行情况纳入日常行为规范之中,整合检查资源,提高检查质量与效果、加大对各项规章制度得督促落实力度,着力解决内控工作中屡查屡犯得问题。对管理者履职不到位、监督检查不到位、违规整改不到位、责任追究不到位得机构与人员,要严肃处理、绝不姑息。(二)强化全员内控合规意识教育。牢固树立“抓管理、保安全、促发展”得理念,坚持业务发展与风险控制并重得原则,将内控管理渗透于业务发展得各个环节、各个流程之中,逐步建立起遵守规章制度得良好氛围。(三)加强履职管理,提高履职能力。充分发挥监督管理人员得职能作用,强化监督管理人员得履职力度,规范检查监督行为,提高检查监督质量。做到制度理解到位,规章落实到位,检查监督到位,进一步落实问题整改“四要素”,通过加大对违规责任人得处罚力度,切实提高问题整改效果,提高风险防范能力