建行林拥旗老师供应链融资.pptx

供应链融资和小企业融资供应链融资和小企业融资供应链融资和小企业融资供应链融资和小企业融资介绍介绍介绍介绍主要内容引 言一、供应链融资产品 1、供应链融资产品的特点和种类 2、建行供应链融资系列产品简介 3、案例介绍二、小企业特色融资产品 1、小企业特色融资产品介绍 2、案例介绍 引 言中小企业融资困难：中小企业融资困难：全国中小企业的短期贷款只占银行全部贷款的16.4%。中小企业股票、公司债券发行等直接融资只占全部直接融资的2.3%。1 1、供应链融资产品的特点和种类、供应链融资产品的特点和种类2 2、建行供应链融资系列产品简介、建行供应链融资系列产品简介3 3、案、案 例例一、供应链融资产品一、供应链融资产品供应链供应链是由原材料加工为成品并送到用户手中这一过程，是由原材料加工为成品并送到用户手中这一过程，涉及的合作企业和部门所组成的网络。涉及的合作企业和部门所组成的网络。这种网络上的节点是一个个独立的企业，联系这些这种网络上的节点是一个个独立的企业，联系这些企业的则是物流、资金流和信息流。企业的则是物流、资金流和信息流。通常由供应商、制作商、分销商、零售商等多个环通常由供应商、制作商、分销商、零售商等多个环节组成。节组成。不仅是一条物流链、信息链，而且是一条资金链、不仅是一条物流链、信息链，而且是一条资金链、价值增值链，能给相关企业带来收益，因此，供应价值增值链，能给相关企业带来收益，因此，供应链是一个范围更广的企业结构模式链是一个范围更广的企业结构模式可以分为有形物品转移而形成的供应链和无形物品可以分为有形物品转移而形成的供应链和无形物品（服务）转移而形成的供应链（服务）转移而形成的供应链供应链管理供应链管理供应链管理（Supplychainmanagement，SCM）就是在满足服务水平要求的同时为降低系统总成本而将原材料供应商、制造商、分销商、物流商到最终用户组成网络来组织生产与销售商品，并通过商流、物流、信息流和资金流系统的设计、运行和控制等活动来达到预期的目的。表现了企业在战略和战术上对整个作业流程的优化。它整合和优化了供应商、制造商、零售商的业务效率，使商品以正确的数量、正确的品质、在正确的地点、以正确的时间、以最佳的成本进行生产和销售。信息共享、资源整合、效率和效益最大化 供应链管理的最大难题缺乏抵质押担保缺乏抵质押担保大部分上下游企业大部分上下游企业中小企业中小企业 没有健全的财务报表没有健全的财务报表融资途径较少融资途径较少供应链瓶颈资金短缺严重影响了供应商的订单完成质量和能力资金短缺影响销售商的销售和周转速度供应链瓶颈影响整个供应链的顺畅运行核心企业的竞争力就会受到制约 供应链融资 就是指基于企业商品交易项下应收应付、预收预付和存货融资而衍生出来的组合融资，是以核心企业为切入点，通过对信息流、物流、资金流的有效控制或对有实力关联方的责任捆绑，针对核心企业上、下游长期合作的供应商、经销商提供的融资服务。简言之就是对核心企业的配套企业所进行的融资。供应链融资的特点供应链融资具有长期稳定性供应链融资具有整体性 降低交易成本 供应链融资具有融资外包性供应链融资具有风险易控性 降低风险供应链融资价值 多方共赢多方共赢对上下游企业对上下游企业解决融资难担保难解决融资难担保难为中小企业开辟融资渠道为中小企业开辟融资渠道可提前取得资金可提前取得资金-稳定经营稳定经营对核心企业对核心企业打通上下游瓶颈打通上下游瓶颈降低整个供应链条融资成本降低整个供应链条融资成本帮助企业进行物流和现金流的管理帮助企业进行物流和现金流的管理增强核心企业竞争力增强核心企业竞争力1、供应链融资产品的特点和分类供应链融资产品特点以真实交易为背景，基于单证、发票等销售凭证以真实交易为背景，基于单证、发票等销售凭证同时与企业物流、信息流和资金流同时与企业物流、信息流和资金流“三流三流”的运行相伴相随的运行相伴相随贯穿整条供应链、涉及上下游企业运作的全流程、各环节贯穿整条供应链、涉及上下游企业运作的全流程、各环节参与和掌握企业现金流、物流的运作参与和掌握企业现金流、物流的运作提供结构化、多产品组合的综合化融资服务提供结构化、多产品组合的综合化融资服务流动性强、流动性强、变现能力强变现能力强金融创新的过程和结果金融创新的过程和结果供应链融资产品特点供应链融资产品是不同于一般性流动资供应链融资产品是不同于一般性流动资金贷款的新型授信业务金贷款的新型授信业务满足不同客户不同的融资需求满足不同客户不同的融资需求增强流动性和变现能力增强流动性和变现能力供应链融资产品的分类-按照责任主体划分以核心企业为风险责任主体的供应链融资连带责任保证回购担保退款保证定向付款基于货权控制的供应链融资动产质押仓单质押标准仓单质押基于债权控制的供应链融资应收帐款质押应收帐款转让-保理