票据系统项目业务需求说明书.doc

票据业务系统需求说明书1 概述1.1 编写目的编写目的在于对本票据业务系统的系统结构、各方面的功能、操作流程和开发顺序进行简要说明。1.2 项目背景商业汇票是重要的非钞票支付工具，也具有直接融资功能。目前，我国票据市场的重要业务形式是商业汇票的承兑、贴现和转贴现。术语与缩略词前台票据转贴现业务客户经理是指我行金融市场业务条线业务客户经理业务中台控制是指票据业务中负责对票据业务交易涉及协议、清单、大额资金划付进行跟踪监控的平台；业务后台是指根据前台票据业务交易数据进行票据业务结清算并对交易数据进行汇总记录生成报表的平台，重要集中于运营管理部清算中心进行操作。票据转贴现业务涉及票据买断业务、票据卖断业务、票据正回购业务、票据逆回购业务、票据买断式再贴现业务、票据回购式再贴现业务及内部转贴现业务。1.3 规范与参考资料1.4 假设与约束由于票据业务系统庞大，功能繁复且涉及与我行及外部数据供应商的数据对接，为了未来可以高效、准确地运用，所以实行构建和不断测试所需时间较长，拟计划先开发上线转贴现系统，在不久将来拟计划在转贴现系统基础上扩展增长贴现部份的二期需求，待二期需求完毕并运营后，可按实际情况进行承兑、解付等内容的三期需求。计划目的如下：1、 转贴现模块需要在3个月内实行上线，预计今年1月-2023年4月完毕开发测试，明年4月上线；2、 贴现模块需要在转贴现模块上线后 个月内实行上线，预计 个月完毕测试，并预计 个月后正式上线；并合并电票系统。3、 承兑、解付模块需要在贴现模块上线后 个月内实行上线，预计 个月完毕测试，并预计 个月后正式上线。2 总体需求概述建设我行统一的票据管理平台，实现我行实物票据和电子票据业务，经营范围涉及商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现、质押等。计划分三步完毕全套系统的开发，一期先开发上线转贴现系统，二期开发贴现模块、合并电票系统，三期开发承兑、解付模块。下面就票据转贴现模块进行描述。2.1 项目目的1、 搭建一套从票据业务前台交易发起、业务中台风险监控，到运营清算中心后台清算、账务解决的流程管理数据研究分析平台。2、 能进行总分支机构管理，多法人机构管理。3、 能进行多维度绩效管理。（提供数据）4、 能进行风险、损益等分析管理。5、 能进行各类型报表汇总，涉及向人行银监报备的利率水平表等。6、 能在将来实现，前中后台的无纸化、电子署名化呈批操作。2.2 业务活动图2.3 业务产品功能职责功能名称业务方向重要系统执行者描述前台经办、复核业务经办前台业务客户经理联系业务，呈批，制作清单协议业务复核前台业务客户经理复核清单协议、协作经办做好业务中台管理流程跟踪和设立业务中台能进行业务流程设立，并能跟踪每笔业务的状态，并能提醒相关工作人员并提供所有联系方式审核审批管理具有审核审批权限的管理员对交易性业务和额度申请进行审核及审批，通过的放行，不通过的回馈发起人票据筛选中台管理对可出库转贴现票据进行筛选等功能后台清算票据管理后台结算的业务操作人员（涉及部分中台）对票据出入库和委托收款就行解决资金清算后台结算的业务操作人员根据审批通过的业务，后台清算人员进行资金清算会计账务解决后台结算的业务操作人员对接核心，并互相校对，反映差异，记录差异因素，并对记录错误的纠正后能上溯更正往后时间的错误计提摊销后台结算的业务操作人员对接核心，并互相校对，反映差异，记录差异因素特殊业务解决具有审核权限的管理员1、具有应急解决能力，在交易或结算系统出现异常时候，能通过纸质流程和人工操作完毕业务；2、对于资金到位不及时的业务进行备注说明，和账务等调整汇总记录票据收益率分析业务经办、复核、业务中台票据日均风险业务经办、复核、业务中台票据资产风险业务经办、复核、业务中台票据分布情况分析业务经办、复核、业务中台经办人员业务经办、复核、业务中台查询记录具有查询权限的业务操作人员多角度，多口径，多对象记录报表、自动生成固定格式的报告、报表。并能查询明细会计报表具有查询权限业务操作人员人行、银监报表和行内固定报表，并能查询明细进行数据挖掘和记录2.4 业务架构2.4.1各部门职责 牵头业务部门为总行金融市场部，相关业务部门为运营管理部、计划财务部以及各分行。业务部门业务功能运营职责备注金融市场部买断式票据转贴现业务交易回购式票据转贴现业务交易买断式票据再贴现业务交易回购式票据再贴现业务交易内部转贴现交易中台管理审批、监察运营管理部资金结清算资金划付会计记账账务出入账解决计划财务部拟定部分记账科目账务调整和定义账务解决方式2.4.2业务流程图2.5 预期使用用户描述该系统涉及用户众多，简要描述如下：用户所属部门用户特点各级行领导审批和查阅权相关总分行部门经理金融市场部、运营管理部、计划财务部授权下的审批和查阅权相关总分行操作人员金融市场部、运营管理部、计划财务部授权下的操作和查阅权2.6 与其他系统关系信贷系统（承兑及贴现数据）大额支付系统同城票据互换系统电票系统