2023-2024中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦.pdf

2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦1、下列不属于商业银行年度披露的信息是（）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息正确答案：C2、银行绩效考评体系的基本要素不包括()。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告正确答案：A3、（）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则正确答案：C4、商业银行的首要职责是（）。A.保护存款人的利益B.收益最大化2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦C.风险管理D.服务政府正确答案：C5、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（）。A.评估B.计量C.控制D.监测正确答案：D6、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法正确答案：A7、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门正确答案：A2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦8、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（）。A.20%B.30%C.50%D.45%正确答案：A9、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平正确答案：B10、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性正确答案：C11、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（）。A.风险性B.无形性2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦C.可行性D.有偿性正确答案：B12、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变正确答案：B13、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度正确答案：B14、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项正确答案：C2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦15、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款正确答案：B16、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是()。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰正确答案：D17、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理正确答案：B18、（）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦D.法律责任正确答案：C19、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款正确答案：B20、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%正确答案：B21、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性正确答案：B2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦22、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性正确答案：A23、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款 62 亿元，关注类贷款 28 亿元，次级类贷款 2 亿元，可疑类贷款 6 亿元，损失类贷款 2 亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%正确答案：A24、下列关于金融消费，说法错误的是（）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递正确答案：C25、根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦C.2.5%，150%D.2.5%，250%正确答案：C26、()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险正确答案：A27、关于 SPV 说法不正确的是（）。A.SPV 指的是特殊目的公司B.SPV 实现了风险隔离C.SPV 提高了项目成本D.设立 SPV 开展融资租赁业务是国际市场的通用做法正确答案：C28、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌正确答案：B2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦29、信托的基本分类不包括的是()。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托正确答案：B30、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站正确答案：A31、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是()。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递正确答案：B32、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦C.50%D.60%正确答案：A33、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（）。A.单一客户业务集中度不高于 10%B.流动性覆盖率不低于 100%C.杠杆率不低于 6%D.集团合并杠杆率不低于 6%正确答案：D34、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债正确答案：B35、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让正确答案：B2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦36、财务公司长期投资比例不得高于（）。A.20%B.25%C.30%D.35%正确答案：C37、信托的基本分类不包括的是()。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托正确答案：B38、()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款正确答案：B39、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦D.亲见客户户口簿原件及护照原件正确答案：D40、下列不属于商业银行二级资本的是（）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备正确答案：C41、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.20B.30C.40D.50正确答案：D42、按照我国合同法的规定，运输合同分为()。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同正确答案：B2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦43、下列收益率指标的计算方法错误的是（）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%正确答案：A44、2016 年 9 月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险正确答案：D45、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件正确答案：D46、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦C.父一子一孙D.孙一子一母正确答案：A47、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本 15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发正确答案：D48、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5正确答案：D49、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1 天B.2 至 3 天C.1 周2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦D.1-2 周正确答案：B50、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告正确答案：A51、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则正确答案：A52、()是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险正确答案：B53、（）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿正确答案：B54、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理正确答案：B55、淘汰法和排队法属于()。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法正确答案：B56、（）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦D.银团贷款正确答案：B57、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率正确答案：A58、商业银行（）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门正确答案：B59、非现场监管应当贯彻（）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本正确答案：C2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦60、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是()。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间正确答案：D61、()负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书正确答案：A62、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本正确答案：D63、资本充足率指的是（）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率正确答案：D64、中国首家货币经纪公司是（）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司正确答案：A65、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（）。A.考核B.考试C.考察D.面谈正确答案：D66、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.15%B.30%C.50%D.20%正确答案：B2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦67、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（）。A.不得低于 60%B.不得低于 80%C.不得低于 100%D.不得低于 150%正确答案：C68、（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构正确答案：D69、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8正确答案：C70、下列关于金融消费，说法错误的是（）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递正确答案：C71、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事正确答案：B72、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的()。A.15B.20C.30D.50正确答案：B73、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则正确答案：A2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦74、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东 1 个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款正确答案：D75、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法正确答案：B76、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层正确答案：B77、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（）。A.内控不完善B.业务不合规2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险正确答案：D78、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责正确答案：B79、下列属于商业银行非利息收入的是（）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入正确答案：A80、（）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率正确答案：C2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦81、()是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告正确答案：D82、合规文化的核心是（）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识正确答案：D83、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率正确答案：B84、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，()。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈正确答案：C85、下列关于资本补充的表述，错误的是（）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本正确答案：C86、金融工作的永恒主题是（）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放正确答案：C87、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括()。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控正确答案：D88、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据正确答案：A89、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性正确答案：C90、()负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书正确答案：A91、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦D.信用卡、代收代付、支付结算正确答案：A92、重组贷款的分类档次在至少（）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12正确答案：C93、（）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级正确答案：C94、下列说法错误的是（）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100正确答案：A95、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为()。A.会计资本2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦B.监管资本C.权益资本D.经济资本正确答案：D96、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险正确答案：D97、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括()。A.考核B.考察C.考试D.面谈正确答案：D98、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险正确答案：A2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦99、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009正确答案：C100、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体正确答案：D101、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的()。A.15B.20C.30D.50正确答案：B102、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦D.支持对维度的流动性风险的实时监控正确答案：D103、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的()。A.15B.20C.30D.50正确答案：B104、存放央行的准备金适用（）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%正确答案：A105、（）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务正确答案：C106、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识正确答案：D107、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过 2 家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权正确答案：A108、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为 1 个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东 3 个月（含）以上的定期存款正确答案：C109、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起()日内举行听证，并在举行听证 7 日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.102023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦B.15C.20D.30正确答案：D110、下列保函品种中，属于融资类保函的是（）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函正确答案：B111、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值正确答案：C112、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦D.重新定价风险正确答案：C113、机构监管部门、()应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门正确答案：A114、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5正确答案：A115、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（）批准，并在批准后 10 日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会正确答案：B2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦116、资产负债管理的“三性”原则中，（）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性正确答案：A117、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易正确答案：D118、()又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本正确答案：D119、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦D.操作风险正确答案：D120、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关正确答案：B121、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是()。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成正确答案：A122、美国的消费信贷占其国内生产总值的()以上。A.10B.15C.20D.30正确答案：C2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦123、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500正确答案：B124、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用正确答案：C125、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款正确答案：B126、创新理论是由（）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森正确答案：C127、商业银行应指定()作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会正确答案：B128、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准正确答案：A129、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦D.对持卡人管理正确答案：D130、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑正确答案：A131、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高正确答案：C132、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险正确答案：D2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦133、（）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款正确答案：C134、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析正确答案：A135、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79正确答案：B136、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦D.公司组织形式正确答案：D137、()是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司正确答案：A138、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（）。A.10%B.20%C.35%D.30%正确答案：B139、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限正确答案：D2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦140、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是()。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷正确答案：A141、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确正确答案：B142、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（）。A.10%B.15%C.20%D.30%正确答案：C143、（）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.19992023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦B.1998C.2001D.200正确答案：A144、（）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式正确答案：D145、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009正确答案：C146、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素正确答案：B2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦147、（）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展正确答案：B148、()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移正确答案：C149、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托正确答案：A150、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险2023-2024 中级银行从业资格之中级银行管理知识集锦D.操作风险正确答案：D151、某借款人营运资金量为 800 万元，自有资金 300 万元，现有流动资金贷款 200 万元。可通过其他渠道提供的营运资金 80 万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）A.380 万元B.440 万元C.220 万元D.620 万元正确答案：C152、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（）内依法提起行政诉讼。A.6 个月B.60 日C.15 日D.5 年正确答案：C153、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（）