保险业述职报告模板.doc

保险业述职报告模板 尊敬的领导和同事： 大家好！ 时间过的好快转眼间一年的时间又要过去了真是时不我待一年中的点点滴滴让我回味无穷有喜有悲有成功的喜悦有失败时的泪水让我的工作不曾乏味又是一年的学习、工作时间并不算太长但我得到大家的帮助实在是太多相比之下自己所付出的实在太少深感汗颜现在我将本年度的工作情况向大家汇报一下： 赔款善治岗位是一个工作非常较为繁琐的岗位它在理赔的整个流程上算是最后一道关口没有未决岗的紧张也没有理算组的精算但是这是一项非常需要耐心和细心的工作岗位对于我的工作我有得有失做的并不够完善 一、理赔案件结案从客户出现报案后现场查勘完毕客户交起索赔材料定损后录入新系统转到核价岗做完理算领导审批签字方可打电话通知客户领取赔款每天的结案数据都会以电子表格做成结案日报表发给总经理室截止11月份已结6438已决赔案通知客户需要大量时间在告诉客户一共赔付多少的情况下多数都需要讲清楚具体的赔偿项目告知需要些手续还缺少什么材料因为每一个案件不同每一个客户也不同不同意赔付价格的客户不在少数客户的庞然大怒和不理解是常有之事只能耐心的一一向客户解释和客户做好沟通避免不必要的麻烦解决不了得问题也会存在只能安抚客户情绪等客户来后在领导同事的帮助下再做协调工作就这样客户同意每一个案子价格之后在录入系统核赔结案因此现在的价格纠纷已经逐渐减少 二、客户领取赔款收据开单因为每天来的客户不是我们所能安排的所以每天的工作量也是不同的有时一天来的客户也就是几个人而已相对开单就没有那么繁忙那么混乱而有时一天的客户接二连三甚至一起挨号催喊让自己手忙脚乱而且因此我把县区营销部领取赔款的日子都差分开一到星期五各一天因为县区工作人员带来的案子比较多客户称领取赔款时首先要录入系统查询看是否结案可领取赔款如果确认结案从档案橱中按赔案编号找出案子先翻阅案子材料是否齐全随后根据计算书准确无误的填写赔款收据把单子交给客户到出纳窗口领取赔款从XX年月日起实行赔款到账户客户送交索赔材料的同时把银行账号和身份证复印件留存案子结案时直接开单转财务打到客户账号上按常理来讲这一规定不紧保证了被保险人赔款的安全性还方便了客户不用再跑远路进行那些繁琐的手续亲自来领取但是因为刚刚实施不久并没有我们想象的那么顺利我们遇到种种困难因为当时我们公司对于储蓄银行和信用社等地方是打不过去的如果是这种情况客户就必须办一张其他银行的银行卡甚至有的客户根本没有银行卡或是存折还有好多客户是在修理厂修车后修理厂来领取赔款还得再联系车主办理手续更多数客户交材料时不知道打卡的规定并没有携带银行卡和身份证还是要反跑一趟为此也有好多客户不满但是我们还是会让客户明白这是行业协会的规定每个保险公司都在履行我们是在保护被保险人的合法权益为了方便客户而已突破种种困难当材料手续齐全时我会把所有的案子开好赔款收据把材料一份份的整理完善后在流转本上登记清楚转到出纳直到赔款到账后我们这项任务才算真的完成除了银行到账有时不准时的情况没有出现过拖延状况 三、案件整理归档开单的赔款收据是白、绿、红三联当客户领走钱或是打卡后红单子需要送回来粘贴留存拿到红单子后需要按照案卷页码整理排序把需要粘贴的单证靠左上角的粘贴线仔细粘贴好填写好名称每个案子材料不同薄厚程度也不同需要的时间更是不同每一个案子排完顺序后用装订机打孔打好孔之后用装订线把每个案子穿逢好之后再用交棒把案子的后案卷皮粘贴好把案子搬到四楼按要求把险种分类然后按赔案号排序分别装入档案盒在档案号标注清楚然后归档档案橱内以便以后的检查和档案查找但曾因档案整理不及时挤压案件在检查时出现问题做过书面检查罚款处分让自己牢记在心知错就改做错事不是每个人都有机会该过的我有幸得到这个机会所以我加班加点及时把档案完善 四、单证管理理赔所需的工作单证都由我保管做好分类方便查找使用做好登记工作县区公司和定损中心领取时做好详细数据记录没有出现过任何错误 每个人的工作都不会那么的单一除了自己的本职工作外物品申请和保管理赔资产的登记和使用情况都由我负责简简单单的事情也是锻炼我细心负责的机会 在提高自己工作效率的同事内勤岗位体现了公司的形象是公司的对外服务窗口所以无论是接个电话还是迎来送往我时刻注意自己的言谈举止不因为自己的过失而影响到整个公司的形象 虽然是一年的工作述职其实到今年的10月22在理赔上已工作了整整两年工作是完全一样的改变的只是工作成效和工作的心态也许是自己真的不适合那个岗位或是因为工作的需要20xx年11月17日我正式别调到中介办公室任职随说是一个新的环境可是大家都是老同事还是那么的熟悉并不感到陌生现在还不能说我在中介上能担任项工作做了多少事情刚刚开始我需要学习的东西太多 一、代理合同的填写 二、如何去行业协会换取资格证展业证如何去银行汇款代理人考试报名表填写 三、业务统计的查询 总而言之我会在过失中吸取教训总结经验改掉不认真的坏习惯不准自己带着情绪面对自己的工作不论在一个岗位我一定做到服从领导安排不计得失、不挑轻重对工作上的事只注轻重大小不分彼此厚薄任何工作都力求用最少的时间做到自己的最好一个集体要发展关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围发扬团队精神加强各岗位间的协调、配合的整体联动增强公司员工的协同作战能力才能促进业务的全面发展再次谢谢所有的新老同事谢谢领导对我的宽容与教导在今后的工作中我将努力把自己培养成一个爱岗敬业、适应性强、有独立能力、有正确人生观、充满朝气、富有理想的合格员工“人生的价值在于奉献”在未来前进的道路上我将凭着自己对永安保险公司的激情和热情为我公司保险事业继续奉献我的热血、智慧和青春