征信知识竞赛试卷.doc

征信知识竞赛（2017年9月)机构名称：姓名：得分：一、单选题(每题1分，共30分，30题）1、征信业管理条例于2012年12月26日国务院第228次常务会议通过，自（ B ）起施行。A2013年1月21日B2013年3月15日C2013年4月15日D2013年6月15日2、对于征信业管理条例中的征信业务，表述正确是（ C ）A是指在交易的一方承诺未来偿还的前提下，另一方为其提供商品或服务的行为B侧重于道德范畴，广泛应用于于人们的日常社会经济交往中C是指市场经济中提供信用信息服务的活动D包括政府的信息公开活动3、征信业管理条例的适用范围不包括（ B ）A在中国境内开展的征信业务及相关活动B国家机关及法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织依照法律。行政法规和国务院的规定，为履行职责进行的企业和个人信息的采集、整理、保存、加工和公布的活动C信息提供者向征信机构提供信用信息的活动D国家设立的金融信用信息基础数据库进行信息的采集、整理、保存、加工和提供的活动4、申请设立经营个人征信业务的征信机构，应当向（ B ）提交申请书和征信业管理条例规定的申请材料。A工商行政管理部门 B国务院征信业监督管理部门C国务院征信业监督管理部门的派出机构 D银行业监督管理部门5、征信机构禁止采集的个人信息有（ B ）A个人贷款、个人信用卡等信贷信息B宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息C个人的收入、存款和有价证券信息D商业保险、不动产的信息和纳税数额信息6、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构,未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处( B )的罚款。A1万元以上5万元以下B1万元以上10万元以下C2万元以上20万元以下D5万元以上50万元以下7、信息主体认为征信机构或者信息提供者、信息使用者侵害其合法权益的，可以向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构投诉。受理投诉的机构应当及时进行核查和处理,自受理之日起( D ）日内书面答复投诉人. A5 B10 C20 D30 8、查询信用报告的有效证件不包括（D）A、士兵证B、护照C、外国人居留证D、工作证9、征信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起（ C ）内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。A15日 B15个工作日 C20日 D20个工作日10、征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（ B ）年.A3 B5 C10 D1011、向征信机构查询个人信息的，应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途。但是，( A )规定可以不经同意查询的除外。A. 法律 B。 行政法规 C。 部门规章 D. 地方性法规12、信息主体可以向征信机构查询自身信息.个人信息主体有权每年( B ）免费获取本人的信用报告。A. 一次 B。 两次 C。 三次 D. 四次13、下列哪类用户可以查询个人信用报告？（ C )A. 商业银行管理员用户B。 人民银行管理员用户C. 商业银行普通用户 D。 征信中心管理员用户14、在不良信息保存期限内，信息主体可以对不良信息做出说明,征信机构应予以( B )。A。 删除 B。 记载 C。 备案 D. 答复15、征信机构在境内采集的信息应当在境内加工和保存，以下说法不正确的是（ D ）A。 征信机构的数据服务器应设在中国境内B。 采集的企业和个人信息应存储在中国境内C. 相关数据加工活动应在中国境内完成D。 征信机构可以将采集的信息传输至境外的公司总部进行信息整理、保存和加工16、下列行为不违反征信业管理条例的是（ D )A. 未经信息主体同意进行个人信息的收集、处理B。 超出约定用途使用个人信息的行为C. 信息提供者向征信机构提供个人不良信息前未告知信息主体本人D。 未经信息主体同意采集企业高管人员与其履行职务相关的信息17、经营个人征信业务的征信机构应当对其工作人员查询个人信息的权限和程序作出明确的规定。以下说法不正确的是（ D )A。 与信息系统处理无关的工作人员，不得设置查询权限B. 查询个人信息，必须履行必要的审批程序，避免工作人员查询权限过大C. 征信机构工作人员查询个人信息的情况，需要进行登记,并在系统中保留查询日志，定期进行检查D. 征信机构管理人员查询个人信息不需要进行登记18、向征信机构查询个人信息的,应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途.以下说法正确的是( A )A。能够有形的表现所载内容的电子形式也具有和纸质形式同等的法律效力B。书面形式限于纸质形式C。电报、电传、电子数据交换和电邮等形式不具备法律效力D.采用电子签名、数据电文的形式没有法律效力19、信息提供者违反征信业管理条例规定，向征信机构。金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体本人，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处的( C )罚款。 A。 1万元以上5万元以下 B. 2万元以上10万元以下 C. 2万元以上20万元以下 D. 5万元以上50万元以下20、国务院征信业监督管理部门应当依法对申请设立经营个人征信业务的机构提供的申请材料进行审查，自受理申请之日起（ D ）日内作出批准或者不予批准的决定.A15 B。 20 C。 30 D。 6021、经营个人征信业务的征信机构应当对其工作人员查询个人信息的( D ）作出明确规定.A. 内容和范围 B。 权限和范围 C。 内容和程序 D。 权限和程序22、下列属于征信业管理条例中明确规定禁止征信机构采集的个人信息是( B )。A。 收入和存款 B。 指纹 C。 有价证劵 D。 不动产信息23、关于不良信息提供时的告知义务，以下说法不正确的是（ C ）A。 每产生一项不良信息，在提供之前都要告知信息主体本人B。 信息提供者需要有相应的履职记录证明履行了告知义务C。 信息提供者提供企业的不良信息需要事先告知信息主体D。 事先告知可以采取电话、信函或短信等方式24、经营个人征信业务的征信机构应当对其工作人员查询个人信息的权限和程序作出明确规定，对工作人员查询个人信息的情况进行登记，下列哪一项不需要进行登记：（ B )A。 查询时间 B。 查询地点 C。 查询内容 D。查询用途25、经营个人征信业务的征信机构（ C ）的,应当向国务院征信业监督管理部门备案。A。 设立分支机构 B。 变更注册资本C。 变更名称 D。 变更主要股东26、经营个人征信业务的征信机构、金融信用信息基础数据库、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构发生重大信息泄露等事件的，国务院征信业监督管理部门可以采取（ B )相关信息系统等必要措施,避免损害扩大。A. 强制监管 B。 临时接管 C。 暂停使用 D。 停止运行27、以下关于征信机构采集企业信息(不含信贷信息)的说法错误的是（ B ）A。 采集企业信息不需征得信息主体同意B. 向信息主体以外的单位和个人提供企业信息要告知信息主体C。 信息使用者向征信机构查询企业信息不需取得信息主体书面授权D。 信息使用者查询、使用企业信息不需约定用途28、金融信用信息基础数据库运行机构可以按照补偿成本原则收取查询服务费用，收费标准由( A ）规定.A。国务院价格主管部门 B。征信中心 C。人民银行总行 D。银监会29、征信机构解散或者被依法宣告破产的，在不能将信息数据库转让给其他征信机构的情况下，应该（ B )A。 移交给国务院征信业监督管理部门B。 移交给国务院征信业监督管理部门指定的征信机构C. 由国务院征信业监督管理部门进行拍卖D。 由征信机构自行将信息数据库销毁30、目前，查询和使用信用报告最多的机构是（D ）A.政府部门B。司法机构C.征信中心D.商业银行二、多选题(每题3分,共30分，10题)1。关于征信业管理条例出台的背景，以下表述正确的是( A、B、C、D ）A。 征信市场逐步发展,初具规模B. 征信经营活动缺乏统一遵循的制度规范和监管依据C. 征信机构难以获取市场主体的信用信息D. 信息主体的合法权益缺乏保障2、条例对从事征信业务及相关活动做出的禁止性规定包括以下哪几个方面：(A、C、D)A。不得危害国家秘密B。不得对外提供信息C。不得侵犯商业秘密D。不得侵犯个人隐私3、设立经营个人征信业务的征信机构，需满足的条件有：（C、D)A主要股东信誉良好,最近5年无重大违法违规记录B注册资本不少于人民币3000万元C有符合国务院征信业监督管理部门规定的保障信息安全的设施、设备和制度、措施D拟任董事、监事和高级管理人员符合本条例规定的任职条件4、征信机构不得采集个人的（A、B、C、D）信息。但是，征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果，并取得其书面同意的除外.A。纳税数额 B。商业保险 C.不动产 D。 存款5、经营个人征信业务的征信机构应当对其工作人员查询个人信息的权限和程序作出明确规定,对工作人员查询个人信息的情况进行登记，如实记载查询工作人员的（A、B、C、D）A姓名 B查询的时间C内容 D用途6、异议处理流程一般包括(A、B、C、D）A标注异议信息 B核查异议信息C处理异议信息 D书面答复异议处理结果7、以下关于金融信用信息基础数据库说法正确的是（A、B）A金融信用信息基础数据库的运行机构不以盈利为目的B金融信用基础数据库接受国务院征信业监督管理部门监督管理C金融信用信息基础数据库由银行业监管部门负责建设和维护D金融信用信息基础数据库仅限于金融业使用8、根据个人信用信息基础数据库管理暂行办法，商业银行应当制定（A、D)的口令控制制度,并定期检查口令控制执行情况.A。管理员用户 B。数据上报用户C.异议处理用户 D。查询用户9、从事信贷业务的机构的以下哪些行为是违反征信业管理条例规定的（ A、C )A。出售或者泄露信息B。未经企业同意向社会征信机构查询企业的信息C。对确有错误、遗漏的信息不予更正D。在取得信息主体书面同意后向金融信用信息基础数据库以外的征信机构提供信贷信息10、征信业管理条例的出台对规范和促进征信业健康快速发展有哪些积极意义？（B、C、D)A、解决了社会信用体系建设没有牵头部门的问题B、解决征信业管理无法可依的问题C、解决征信市场中信息采集、使用不规范等问题D、有利于更好地保障信息主体的合法权益三、填空题（每空2分，共20分）1、目前，我国最大的征信机构是（中国人民银行征信中心）。2、采集个人信息应当经（信息主体本人)同意。3、从事征信业务及相关活动,应当遵守法律法规，诚实守信，不得危害国家秘密,不得侵犯(商业秘密）和（个人隐私）.4、根据个人信用信息基础数据库管理暂行办法,个人征信系统的查询用户工作人员调离，该用户应当（立即予以停用）.5、信息提供者，是指向征信机构提供信息的单位和个人，以及向（金融信用信息基础数据库）提供信息的单位。6、征信机构明确告知信息主体提供其收入、存款、有价证券、商业保险、不动产和纳税数额等信息可能产生的不利后果,并取得信息主体的（书面同意)的情况下，才可以采集该信息。7、按收集和处理的信息主体的不同，征信业务可分为个人征信业务和（企业征信业务）。8、（中国人民银行）及其派出机构依法对征信业进行监督管理。9、经营个人征信业务的征信机构的董事、监事和高级管理人员,要求最近（三年）无重大违法违规记录。四、判断题（每题1分，共10分，10题）1、未经国务院征信业监督管理部门批准,任何单位和个人不得经营个人征信业务.（对)2、采集依照法律、行政法规规定公开的个人信息无需经信息主体本人同意。（对）3、征信机构在中国境内采集的信息的整理、保存和加工可以在境外进行，但服务器必须放在境内。（错）4、征信中心收到商业银行重新报送的更正信息后,应当在2个工作日内对异议信息进行更正。（对)5、个人认为合法权益受到侵害的,可以向征信业监督管理部门投诉，征信业监督管理部门应当及时核查处理并限期答复.（对)6、征信业管理条例不适用于金融信用信息基础数据库的运行和管理.（错)7、征信机构在中国境内采集的信息的整理、保存和加工可以在境外进行，但服务器必须放在境内。(错）8、经营个人征信业务的征信机构变更名称,应当向国务院征信业监督管理部门申请批准。（错)9、本人向征信机构查询子女的个人信用信息不需要取得书面同意。(错)10、经营个人征信业务的征信机构应当对工作人员查询个人信息情况进行登记，如实记载查询时间、查询地点、查询内容及用途。(错）五、简答题（每题5分，共2题,共10分）1、经营个人征信业务的征信机构应当对工作人员查询个人信息的要求有哪些？答案：（1)对工作人员查询个人信息的权限和程序作出明确规定；(2）对工作人员查询个人信息的情况进行登记,如实记载查询工作人员的姓名，查询的时间、内容及用途；（3）工作人员不得违反规定的权限和程序查询信息，不得泄露工作中获取的信息。2、案例分析:张三为A银行客户经理,利用职务之便，窃取同事所使用的征信系统用户名及密码，查询并出售他人的信用报告并收取报酬。根据征信业管理条例，张三的行为属于何种行为？答案：张三的行为属于：未经同意查询个人的信贷信息;违法提供或者出售信息。征信知识竞赛答题纸机构名称：姓名：得分：一、单选题1、 2、 3、 4、 5、 6、7、 8、 9、 10、 11、 12、13、 14、 15、 16、 17、 18、19、 20、 21、 22、 23、 24、25、 26、 27、 28、 29、 30、二、多选题1、 2、 3、 4、 5、6、 7、 8、 9、 10、三、填空题1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、四、判断题1、 2、 3、 4、 5、 6、7、 8、 9、 10、五、简答题1、2、