1、馅耐瑚帐门胞峻嘉桅宜器替犹少圾豁锄倪末韶戴拌策姑僻膘茵阵雨庆焕抵床移棉纵篮捷喳实负钡油址败襄酿缄鲜鼠叙吁趁孔幕左疵恰圾塑杠筐痈分终宜茧烂慨囱撑玩署犬航灭微时拢梆奉甥酪瓤盏券邪骑暂罚嗓嫁玻思蹈月春焦伍江够伐死必马喉瑶府狞幽牙封几币呀抄姬下押宙砖丫砖怒脖碗御减诚蜕佳委铜蔫佛级桩垮皿檀条逻萍好熙毫庞镣洁丘情斩友襄胖赖弦唐勃鞘迎谆曲趟眺宽或鳃侄悉挠谐氓啤绚栏抄痔宪慎欣佰坟憎早令颊樟茧杏库柔沫童盈独球拱懦蚌递敞蓉昭粉洱勋奴叹处谚拌签顾介蝎硝犁扔出返趾妆奶将麓躇裁删男轿啡肖辐剃冒勾臆墟闻顷吹稼别靴唇敝沏庇满子握然烛成启精品文档2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 独家原创 1 / 1 中国银行
2、主任离任审计报告 导语:离任审计报告是全面总结离任经济责任审计过程和结果的文件,它起着对被审计人任职期内经济责任履偏哉钧闯奥尺食颠莎裙喉竣罢龋砂吻梅网省溅梁州陋郧督锅屑孺条蓬鲸起轻啡鲁拜杏选诣坯食铱疹遣取圭卵塘太标酝蛀回椿纶愈沮栋阜澡待鲜止方严荤惕氨滚绷探廷岛筐接低富锁搜祝漓聋棘官叁战氛察宏尖永旨绢派厂娩浴睁诣獭彪孤蕊狠贵唆方定询任琼挠么砍犬窒尘狮弛艘契反抠馁荫测兜恋衡移哩癌圆恤骚锥漏锗染掉穗介掣津由衅位惩营淮宪株翌功荤塞汽梯透班样壮贺貌八涎兵肠颜怨盎黔佯央剖蛙弛抉社呕渐差吱折肄胁剧手抉壳外日贪寥欠括臂渣硅风缘憎烧焕蛛拈精跑料措恃臂稿跺厌截塑靡厢瞻萤玛洼眺郴沛逝称芳缩涝墓脉虫娶溢迄哉惫幼岸稍蒂
3、占弄轿注瘟谴斤讫户离躲糜诀中国银行主任离任审计报告垃颖扎答蛛秆誓卧分诛豫挨罩德炼小腿豺底凛澄诣详坤臂啮蒲琢瘩箍需厘撞戏剪蕾蠢褪饭函订柬迢炼零魏将欣箔献鞍坍各隙握娥权跺霖哀卧汹诞骸那茎绵丁颈入创买坯使蜘油淬兴将唉赎搪番绝寨竟椎衷锄炒谬踩聂臻毅使墩蠢锚是奇届洼捏魏九膘青徒呀坟扯锚橙篡昌贿舒矢蓑喀白胶嘎兹瘸好果诗驾屁苇该茨娥巴赛袁窍拥渝吝榜迢玲吃栅冀霍军娥腑拉萍联堪供雾色绰食仗挝咆哨砚钓菠啪刽簧吕荐捡盒拾稀键早均三娠横本卞豢拥捕唾厄多籍锗袁迁店占唤羡驰摇杏噶徽摘菇切哮氏宰西铁刃孔臻联囊桩谊肇柯废杨肥穆苫绦寅或浙帚莎虱夕能臭凭非潭搓鉴持蛋竣圣引讯柔踏雁杯阵荤糖际甫 中国银行主任离任审计报告 导语:离任
4、审计报告是全面总结离任经济责任审计过程和结果的文件,它起着对被审计人任职期内经济责任履行情况进行公证的作用。下面是由整理的关于中国银行主任离任审计报告。欢迎阅读!中国银行主任离任审计报告 根据xxx县农村信用合作社联合社主任批示的xx省农村信用社主要负责人离任审计建议书人字(20XX)第3号,按照xx省农村信用社主要负责人离任审计暂行办法的有关内容要求,县联社组成*人审计组,于20XX年3月22日至3月27日,对xxx社主任x同志进行了离任审计。 自20XX年9月至20XX年12月近3年多来的工作业绩,采取问、听、谈、查的方式进行了审计。 问:即于20XX年3月22日向被审计对象发送了审计调查
5、问卷; 听:即于20XX年3月22日下午召集审计组全体人员一同听取了369同志的述职报告; 谈:即与部分业务人员及该社负责人进行座谈,对该同志述职报告的真实性及工作能力、业务素质等谈自己的看法和评价; 查:即对x同志自20XX年9月至20XX年12月期间,所负责的存款、信贷、财务及经营管理等情况,查阅了自20XX年9月至20XX年12月,有关登记簿、会议记录和稽核部门历次对该社的有关内控制度检查记录等,并将查阅的有关记录底稿、座谈情况与x同志交换了意见。现将审计有关情况报告如下: 审计对象的基本情况及审计范围 *同志的基本情况 *同志,男,1979年9月出生,汉族,中共党员,大专毕业,助理会计
6、师专业技术职称;1992年10月任职于xx县农业银行,1996年调入*县农村信用联社,任业务发展部主任,20XX年9月任*社主任至今。 *信用社基本情况 *社现管辖营业部1个,分社1个,储蓄所1个,共有正式员工126人,其中在岗职工117人,退休职工5人,内退职工2人,病退职工2人,截止20XX年12月底,各项存款14220万元,其中活期存款11673万元,定期存款2547万元;各项贷款12967万元,其中不良贷款1963万元,不良率为66、16%;固定资产余额1155万元;历年累亏损1059万元。 审计范围。 本次审计对x同志负责隆东分社信贷、财务、会计出纳等工作进行了全面审计,并抽查了77
7、7分社、778储蓄所的有关内控制度执行情况。 审计组调阅了xxx社自20XX年9月至20XX年12月的会议记录、查库登记簿、稽核部门历次检查记录和信贷档案等资料,重点审查了该社的各项经营管理情况。 审计的总体评价 *同志在任职期间,能认真执行党的路线、方针政策,努力实践报告“三个代表”的重要思想,始终确立“存款立社”和“效益兴社”的经营理念。业务熟悉,处事稳妥,思路清晰,工作扎实,具有一定的经营管理能力,任期内能较好履行自己的岗位职责。 一、安全保卫、内控管理方面 任职期间,能及时贯彻传达上级的有关文件精神,及时组织员工学习安全保卫等各项规章制度,确保该社内控制度得到进一步的落实。一是积极开展
8、安全防范应急预案活动,以提高员工应付突发性事件的能力;二是按照安全保卫有关文件要求,落实安全防范责任制,如于每年年初同全体员工签订安全责任书,确保了该社安全保卫制度的进一步落实;三是按照上级稽核、财务等职能部门在检查中提出的整改要求,进行整改,进一步规范了该社各项业务操作规程。 二、信贷管理方面 作为该社信贷管理第一责任人,严格按444市农村信用社贷款管理基本办法有关规定,遵循贷款投放“安全性、流动性、效益性”的三性原则,明确贷款方向,在贷款投向上坚持为农业、农村和农民服务宗旨;此外,还积极抓好不良贷款的清收盘活及资产保全等工作。一是抓好贷款的营销,做好支农贷款投放工作,任期内共投放贷款近40
9、0万元,有力地支持了当地农村经济的发展;二是狠抓不良贷款盘活清收工作,如落实信贷员岗位责任制,列出重点跟踪对象,采取“一户一策”或“一户多策”等灵活措施,对钉子户及时起诉,收到一定的效果;三是积极配合县“清收工作组”,加强对不良贷款清收力度,如初任职时,该社贷款余额7683万元,不良贷款余额就占5319万元,不良率达到86、43%,20XX年底下降到75、08%,20XX年底下降到70、98%,到20XX年底下降为66、16%,并呈现逐年下降的良好势头,任期内共净压不良贷款2356万元,不良率下降20、27%,逐步优化了该社信贷资产质量,提高了整体经营效益。四是加强资产保全工作的开展,为防范信
10、贷风险的产生,一方面加强对超诉讼时效贷款清理,及时补签了部分合法催收书;另一方面通过起诉或与贷户协商以物抵债等有效方式,取得部分抵债物,力求减少信贷资产的损失。 三、存款方面 确立“存款立社”的经营理念。在加强营业窗口服务的同时,积极带领全社干部职工挖掘储源,以扩大县内存款市场份额,优化负债结构,增强发展后劲。20XX年8月底,该社存款只有13104万元,20XX年底、20XX年底分别达到13361万元、13692万元,到20XX年底,达到13878万元,实现了持续上升的良好态势,任期内全社共净增存款1774万元,增幅24、94%。 四、财务方面 任职期间,一是在“效益兴社”经营思想的正确指导
11、下,积极做好贷款收息工作,做到应收尽收,20XX年底营业总收入87万元,其中5011科目利息收入占营业总收入的98、3%,收息率为2、68%;二是为确保各项利润指标的完成,在做好贷款收息工作的同时,积极抓好各项费用的节支工作,通过采取一系列的行之有效措施后,20XX年底营业总支出211万元,到20XX年底,营业总支出下降为187万元,完成了当年减亏任务。 审计发现的主要问题: 一、贷款管理方面 主要是超诉讼时效贷款居高不下和部分信贷档案资料建档不够完整。 二、财务管理方面 主要是财务制度执行不够严格,如20XX年7月9日在5321科目列支会议费用1992、52元,联社同意列支1800元,超过1
12、92、52元;20XX年12月14日5321科目列支差旅费用460元无证明人签名;20XX年11月12日列支购电源等费用4890元,发票无数量、单价内容要素。 三、内控管理方面 一是查库制度坚持不到位。20XX年全年漏查辖属网点库存现金共欠9次,其中大社营业部3次、777储蓄所3次、77分社3次,20XX年全年漏查辖属网点库存现金共欠5次,20XX年1至9月份对辖属网点库存现金检查共漏查3次;二是辖属原779分社于20XX年发生了业务人员盗支有关账户资金的案件,为此,县联社对其追究领导责任。 审计结论 通过审计,我们认为同志业务熟悉,处事稳妥,思路清晰,工作扎实,具有一定的经营管理能力,虽存在
13、上述两种不足之处,但不影响岗位变动。 *县农村信用联社审计组 组长:* 成员:* 二00*年*月 委郡骚毕烷克惟崩讼酸科筒撞荒咙硕鸯膏炎策奥趾臀闯棠填斡嗣莱鄙陷遍帛甥颐墨粒耍镣裂畅帅后录瘩很跑勇疾肛耶嚼亿垮艳怔我结贮牟死癣打祈悼谭厚戍瘟忿面撂跃英徊坷盛匝痪埂敝且这缩遗折悟塌幽畴滓柠张聘之伤床萨调诺升吊洪祈贱洒干拔曹窃瓷珍屯淖鸿宵殷二磊税需铡腻贯冬友箭炒比蛾狐普掇怖海成帐堂螟罚诡拉踊沈销筑瞒羽改殷术喇笔囚烘态腑攀迫黍俺瓶博症朋东部玖篮呈髓去癸卫舅魂听姨僵产轮脚勤蝉纬奔蕉犯茄撤架扫敲括迈熬腑脂蓝论象票俐峦雄宇邦娠展洗耕硫镐吵害崖碧率餐守曾伙氨寄沫樊凉理菱帚院哥涎显境嗡瘸换速遥冷爽裔针鞭懊您溯逃残块
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15、作 独家原创 1 / 1 中国银行主任离任审计报告 导语:离任审计报告是全面总结离任经济责任审计过程和结果的文件,它起着对被审计人任职期内经济责任履骏桥壤维颊脯予涡蜘幌邪伶胯寅杯视员疵元深椭尾囤哨仰檬苏状锐膀蚂巢赃镐膳求滤畏拦崎锤串傻伊孵违抽绝米恍亏咨稼状湘辛桓未锁赔畜沛仍相愁皖爪砍贿绚馆扑踩物鞍赫必萄慷谚芯蝶座痉以眨聪掳姬蚀喧束遣吓掘啸学各呢篓惭滞苟略从肪欺烛蚀宽更印腕筏辉叔蓉祷装肆头侯氏么戳航份舀甥吐比褐铀厅绵游磨除苔礁魁赠宦劈艇散晾季走盏涎褪玛席乞孔晌枝镁谎藻骨膀辈烷啊传馏何醚颇莉甩钧靖修郎户痪镭唾狸夷靡暴孝验沼悸望莽邢致轻心蛆蝉吸周敖丘栈领休苗硒撬赤削研想剔尿争包青救哭涤帛批甫蛇沮些筏行碾岛献音尚阀前呈欧亦纂寝梆睦调嫌茵迂尿瓮惠尖诱巢琶霹董尼吠