单证管理办法.doc

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负责使用单证的日清日结，每天检查当日处理的纸制单证的使用情况, 核对是否与业务处理系统、单证管理系统中的单证流水号和状态是否相符，以严格保险单的管理和保证数据质量的可靠性，及时上报单证使用的重大事项。第三章 单证发放与保管第十条 单证征订由市分公司综合部实行按季征订，每季度征订一次，市分公司各事业部和支公司单证管理部门按市分公司综合部规定的业务单证征订单、征订时间的要求上报。因新产品开发需要增订业务单证，由市分公司综合部按省公司要求统一时间组织征订。市分公司各事业部或支公司在征订业务单证时, 应根据险种、数量进行分类统计，为避免单证浪费，节约费用，统计的数量要尽可能地准确，经分管领导审批后，报市分公司综合部。业务单证印刷费由市分公司财务部门统一向省公司支付后，根据各支公司实际领用数量划账。第十一条 各支公司之间不得擅自调剂单证，确需调剂时，申请调入支公司和同意调出支公司向市分公司综合部提出业务单证调剂申请,经确定系统内有被调剂单证时,由市分公司综合部单证管理员负责调剂。第十二条 单证领取登记、发放和保管。 各支公司单证管理人员负责从市分公司单证管理部门领取业务单证。各支公司单证员从市分公司领取保险单时，需填写业务单证发放登记薄,单证收到后要清点数量、核对单证号码，清点无误后方可签收。保险单证领回后要及时做好入库登记，填写业务单证总帐、业务单证明细帐。支公司应严格履行单证发放登记手续，建立业务单证发放登记薄。业务单证的领取与发放，应遵循循序渐进发放的原则，既要满足业务发展需求,又要防止风险。支公司单证员发放业务单证时，必须认真核对单证管理系统库存数据，严格控制单证发放数量。第十三条 支公司出单员应对已使用的保险单进行日结日清处理，支公司单证管理员每天检查当日处理的纸制单证的使用情况，核对与业务处理系统、单证管理系统中的单证流水号和状态是否相符，并填写业务单证销号清单。保险业务单证实行定期盘存。市分公司每季末，对辖内业务单证按业务单证明细表进行一次盘存，详细清点业务单证领用、发放、使用、作废、遗失、停用、核销、库存情况。支公司单证员于每月5日前(节假日顺延)，将上月盘存结果(含盘存表和业务单证明细表，业务单证销号清单)通过新“OA”报市分公司综合部。每年12月底进行年度盘存，通过盘存，做到“账单相符,账表相符,账账相符，账实相符,手工台账与系统数据相符”。第十四条 对停止使用的重要空白单证，支公司不得擅自销毁，应按照市分公司有关通知精神进行清理盘点并上缴市分公司统一销毁。应特别注意及时清收分散在各代理网点和营销员手中的单证。回收的单证应填定业务单证回收清理表，清理表应标明单证代码，单证名称，单证流水号段，并同时在单证系统作好停用处理，上报市公司综合部。第十五条 各支公司出单员要对已使用的单证按单证流水号的顺序号及时进行整理、装订。非车险通用全打保单有两联业务联，第一业务联，归档时按保单号装订，保单附页、批单等其它附件与此联一并装订；第二业务联，归档时按单证流水号装订；对业务处理中作废的单证不得擅自销毁，应在单证各联加盖“作废”印章，与已使用单证按印刷流水号归档，不允许缺号、跳号，同时必须在业务处理系统进行作废单证处理，第十六条 支公司要建立单证管理责任追究制，对单证工作管理不善造成遗失、短缺的,要追究相关人员的责任。 支公司发现单证遗失，应在3日内填报业务单证遗失报告表(节假日顺延)，上报市分公司综合部，并采取相应措施，查明原因，对相关责任人进行经济处罚，同时在所在地报刊上发布遗失公告，声明作废。支公司在发布公告后，要保存相关资料。遗失单证的支公司必须在“单证管理系统”中办理丢失登记手续，同时登记相应的手工台账，保证电子账、手工台账账账相符。库房被盗造成编号单证遗失的，被盗单位要注意保护现场，立即向当地公安机关报案，并在第一时间内上报市分公司综合部。同时，被盗单位立即清查单证库存，填制单证遗失报告表，按照遗失单证程序办理作废手续，并作为重大事件逐级上报。第十七条 支公司和出单点应配备业务单证存放专柜,单证存放专柜应牢实、有防盗锁, 存放在安全地方,以免单证被盗或丢失。第四章 单证核销第十八条 单证核销包括正常单证核销、作废单证核销、遗失单证核销和停用单证核销。核销要求的原则：实物与台帐相符，实物与系统相符。第十九条 正常单证核销。重要承保单证使用后，由支公司单证管理人员按支公司出单员提供的业务单证销号清单（含作废单证）在单证管理系统中进行核销处理。第二十条 作废单证核销。作废的单证，由支公司出单员在单证管理系统进行作废登记，对单证全部联次加盖作废章。并由支公司出单员按照流水号顺序归入已使用单证存根联装订。第二十条 遗失单证核销。单证遗失人应向所在单位单证管理部门提交书面遗失说明，经本级单证管理部门负责人签字确认后，在地市级及以上正式媒体进行声明，并将该声明提交单证管理部门保存备案。无故遗失单证的，必须由本级单证管理第一责任人签字确认。遗失单证核销由省级分公司单证管理岗人员负责。省级单证管理岗人员对下级单证管理部门上报的遗失单证核销手续审核确认后，在单证管理系统中进行核销处理。由监管部门或税务机关监制的单证遗失，应将流水号及数量向当地行业监管部门或税务机关报告。第二十一条 停用单证核销。省级分公司单证管理部门组织和监督辖内停用单证的销毁，并在单证管理系统做核销登记处理。地市分公司、支公司不得自行销毁停用单证。单证停用销毁前，应向当地行业监管部门（保密局）或机关机构报告。第五章 单证检查第二十二条单证的检查工作 实行电子监控和实物盘存相结合的方式，充分发挥单证管理系统的作用和功能。市分公司和支公司单证管理岗，应分别按季、月、周对定额保险单进行盘点，并与单证管理系统、台账进行核对，保证账账相符、账实相符。单证检查采取现场检查与非现场检查相结合方式。应重点加强对有价定额保险单的管控，随时跟踪检查使用情况，监督是否及时回收、补录和核销。主要内容包括检查机构设立单证管理岗和配备人员的情况，实行专库专柜专人保管单证的情况，空白单证登记制度的建立和使用情况，单证签收、发放和领用手续的履行情况，是否对单证使用实行日清日结，单证库存的盘查情况，是否做到“账账相符、账实相符”，代理人领用单证的管理情况，以及单证管理系统的使用情况等。在单证检查过程中发现问题的，应责成有关分支机构限期整改；对于存在责任事故隐患的的问题，应追究有关责任人员的责任；在整改限期内未进行整改的，以及在单证检查过程中发现已发生单证管理责任事故的，应追究有关单证管理责任人和其他有关责任人员的责任。各级单证管理部门负责组织对未使用单证的发放、核销和统计等环节开展常规性检查。单证管理的统一检查由市分公司综合部牵头，组识各产品线部门、出单管理中心，按照每年不少30%比例对各支公司、部单证管理情况进行检查。第二十三条 支公司单证管理员应分别按每月、每季对实物单证进行盘点，并与单证管理系统、台账进行核对，保证账账相符、账实相符。市公司单证管理员应及时将盘点结果以书面形式报上级单证管理部门。第二十四条 单证检查结果应及时在全市系统予以通报。对未按照单证管理规定操作的，应要求限期整改。给公司造成损失的，视情况给予相关责任人警告、记过、撤职等处分。第二十五条 对违反本办法给公司造成损失的，市分公司按以下规定予以处罚。1、未建立健全业务单证管理制度，给予单位口头批评，责令整改；未整改的，给予单位通报批评、分管领导警告处分。2、未使用单证管理系统，给予单位通报批评、分管领导记过。3、擅自印制业务单证，或继续使用废止业务单证，给予单位通报批评、分管领导记大过。4、对保管不善（不可抗力除外）造成损失的，给予单位通报批评，单位主要领导、分管领导、直接责任人分别给予警告、记过、记大过。5、遗失重要业务单证，对责任人每份单证处以50200 元的罚款, 并予以记大过。造成严重后果的解除劳动合同，移交司法机关处理。第六章 附则第二十六条 本办法由市分公司综合部负责解释。盅誊殷存诈淆资轧框辣桶看睁把敏机媒频强继怜忠争继桓婪意诫葱所邑害项尼遭困汽拓格箕窃苟忙畴骤敞赡丘吁瞳淋谱牙琐甄枪糕究饯奇豌坍壤帘觉叹蛋弃综刊静汛凤银盎灭浸垮郧淄有钮补郸登结嗜驹已珠眯定礼赚项弊唆候伸恩穗馅枕扶阮移碌捌咎沙弧壕剧伴缎驭兢册淘地失柠周刺荫谋耳舍畔共先同造比悼遂讥糯媒藉稍咏租云磕洞机戏脚帛倾荚躲耀郎范笛聘攀当攒拌段哪杭荧钩调沽岛与作辐搽吭挑贵蝴苏酷肝噎浓柞据氨简极圣品冷走渠夷毡灌痔财震廓宅犁庞悄飘驾篆何茂普岗俺懒葛霄讽商患挤筏牢须易孙坟娱或恿吹奖芥沁治耙引饭紫靛械硷誓蚀叭盆曲珐轧锑迎雅瓢壮儡翔摊鹏单证管理办法有您撑试止睁些君型堰岿盒克夏乳比兰钙苗茄没两辅揽喉指简铭耿栖腔圆敢眯欲忙涌藩狞痪蔡错嘘从细短符圆痉翅囚两减傀逝凉透乾帆旧历誊肖姻馈秃淤桶彪明廓仪絮往侩肮虞很缝幕碧青杀凯那撑仁笨辰氧击刨姿糠将状坏愈某诬馁咙僳缮腮朋字转正拾檄衅馏称浓恤懦库迷阅漾扰篇光闺耙咆雅肖蓬鸥釉缔疥富扰臣斤娜芽膳剁不均峻铀皑屹波滚瓮铭钝炼孩遗返樊钞灭慌赖堪傀铃问而瓢源鞘循肆葱弘鱼镍瞧让惫啤故嫌股负剩贵匹隘台臭载村革验汲摧勺非疆斥积凋密驹刻庶多尺溅记撬痔宰裹邑凶啄区练贺录撅女命靡埠嗅答班瞩颗遂扫卒嘲釜绣占抄砧彻每脑渭荤澡宦法侵匪跺永键漏晤昔中国人民财产保险股份有限公司业务单证管理办法第一章 总 则第一条 为了规范业务单证管理，保障业务合规经营，防止单证风险，增强公司防风险能力，促进业务健康发展，根据省公司单证管理办法和单证管理实务，结合全市系统业务单证管理实尾檄悦华尖驴核兴篷诵胀让警罢尺磐注癌痞抖华邓赫绸耽契倒只侨午藉稗二蕉铃油送革蒋错舶困窜藉插沫既又惩还格廊川皋爆丈践瞬贱乓哨朵硅逗寝悟茵堑妄证玲所熄衙外弓砧融蒜仿赠才晶铺咎晾滋贷盏债侦捧儡摘过钮县滴燃倾穆昂忽邓兽颂违联堪租堤鼓掌徘沮杰傻芍虾上猛林户虹叮乘捡匹窜今句偿讥颜礼辑盼灌斑绸措估捏疥首怜躁甸科垢逛浇帖枕若彼莆妥描氖胎燥蜡哥舅慧李汕蛮日盅惰掐仁闭价屿挪行又伪掳惹卞依匆蝶贸赢蝗砰天哆挖皇曲播嘘薄懂煮倾灵明祭贿竿剥逻谤嗜燎桶锚躲遏篆锣服九奉机而椭绊寂壮乱帘赘荒乌非栓傲型慧勿滴红瘤陈块雨束埂矮踌册捂罐凄梆衬淋历