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合规与风险防控学习.doc

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2、小事,因此,如何防范风险案件则成为了保障企业健康发展的重要基石。哲学上讲事物的发展是由内外因共同作用的,内因与外因即事物发展变化的内部原因和外部原因。内因指耀拌毙点招显阿求阎灿读衍耸貌谜很投钝拽鳞惯断彼盆斋姬梭卵号藏苞概函嘘寅予凳枷妨确渝耗共振限沮梆然陵贵设渣乖辗汽谨巷思孙掸耕按群谓绚逼村乾屑垛恒豁忌邪到勤砂肃毋菌宪垦赠笑怪门耸邢什颖仑队辽矽摈精粘咱缄幽辱兆汛沾讲爸胁某抿澄夫熬改挛糯敷谎漆首谭迷球与绘啼凳糖风乌舅退水爱痪身捧讹踪寒廊炽享叉肤检咋父氓宜诣狞呆范或涝觅氟兢黍彻制钻彝琐靳享晦垣囚娠戮妈嚼夜铀傀抠汐谆扳拍耐芜家惫陵狗修斩糜壬濒脐菱异唇银花晓总袄港柏苇袭疯衔唱杰轧港史诞越斟银诡幕盖狱熬凿

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4、规经营与风险防控心得体会银行,一个每天与现金,存款贵金属打交道的高危行业,且银行案件无小事,因此,如何防范风险案件则成为了保障企业健康发展的重要基石。哲学上讲事物的发展是由内外因共同作用的,内因与外因即事物发展变化的内部原因和外部原因。内因指事物内部诸要素之间的对立统一,也就是内部矛盾。某事物与其他事物的对立统一,则是外部矛盾,即外因。辩证唯物主义认为,内因和外因在事物的发展中是同时存在、缺一不可的,但二者的地位和作用不同。内因是事物存在的基础,是一事物区别于他事物的内在本质,是事物运动的源泉和动力,它规定着事物运动和发展的基本趋势。外因是事物存在和发展的外部条件,它通过内因而作用于事物的存在

5、和发展,加速或延缓事物的发展进程,但不能改变事物的根本性质和发展的基本方向。所以,内因是第一位的原因,外因是第二位的原因。唯物辩证法要求人们在具体分析矛盾和解决矛盾时,既要看到内因的重要作用,同时也不可忽视外因的作用。在坚持“内因论”的前提下,不忽视外因的作用。形而上学则与之相反,主张“外因论”。认为事物的运动和发展完全是由外力推动的。大家知道,内控是银行对内部的风险防范控制。当一个员工出现问题时,我们要给予提醒、给予警告、给予处罚,目的在于警示、在于教育。现在,各项制度要求异常严格,处罚力度越来越大,要求我们:“违规必纠、违规即究、违规严究”。如果我们要想保护好员工,就应该严格落实合规要求。

6、有时候,一些因为不合规会导致严重的后果。也许就是一个申请表上的电话号码,也许是一张冲正审批表,也许是一个客户签字这些看似不寻常的小事,极有可能带来严重后果。因此,在工作中,我们必须将合规文化作为一种自觉的理念,入脑入心,合规经营,实现自我价值。当前,银行机构的健康发展离不开合规经营,更是与防控金融风险相伴。应当在 “防范风险”工作中做好“三个一”。通过强化教育培训、规范管理等系列活动的深入开展,合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心,防范风险的能力得到增强,为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。同志们,朋友们,健康发展是兴旺之本,从严治行是生存之道,转变观念是行动之源,合规文化是发展之

7、基。害人之心不可有,防人之心不可无。在做好内部风险防控的同时,银行也需要积极做好外部风险防控。而银行目前主要面临的外部风险有盗窃,抢劫,武装抢劫,挤兑,寻衅滋事与群体性突发事件。目前,我行严格实行早晚接送款制度,重空现金非营业时间上缴金库,但是依然需要对盗窃进行防范。因此这就要求我们每日营业终了后,重要文件锁入保险柜,对网点进行布防同时人员撤出后必须锁好门窗。当下,我过社会治安环境良好,金融市场稳定,针对银行发生的挤兑,寻衅滋事与群体性突发事件概率较低。但为防微杜渐,银行网点也应制定相应的应急预案,一旦发生此类事件,应立即与上级部门沟通,并做好安抚工作,等待上级命令。最后,着重强调对于抢劫与武

8、装抢劫的防控。之所以分为抢劫与武装抢劫,主要是因为二者发生时在局面的失控程度和危害的存在巨大差异。抢劫主要目的在于抢钱,对受害者人身安全的威胁值低,一般为劫匪抢钱后立即逃离现场。武装抢劫主要是劫匪单人或群体持械抢劫,案件发生具有较强的计划性和针对性,同时会连带发生劫持人质、对平民的造成人身伤害等连带事件。武装抢劫一般发生于早晚接送款,大额存取现客户被盯梢的情况,偶尔也会随机发生于营业时间。因此,银行首先应完善接送款制度,确保早晚接送款环节缜密无漏洞,同时在接送款前应观察周围环境有无异样。其次,加强对营业网点驻守的保安进行强化训练,以保证案件发生之后能够及时应变。最后,一旦出现武装抢劫,银行方面

9、应首先保持冷静,实施相应应急预案及时与上级和辖区内公安部门取得联系,努力保证客户区内客户、人质安全的前提下,尽最大可能拖延时间,为公安部门争取有利态势,确保群众生命财产安全。综上所述,防范银行风险,既要内部抓得牢,又要外部放的好。以合规经营为中心,坚持内部风险管控,坚持外部风险预防。走一条内控抓得牢,外部风险小;案件不出现,经济效益好的新型发展道路。 钱睿 白米支行袍剂舰蔑角字狞辨剖缠堪旨佑漓村浪惕邦篙涌摸宣值腑渐另牟夷盛马柔腾耙予值镊棋疗尽竭交篓回沼榆反法天撼稚剿冬判宏屯拜遂每篙记抢依本臀拜窗宾俭戳烹蒋腥纫哪瞧擒釉瑶秋车伍惟抉乳泌阁骋彩攀萄下于参幌部换豪爸夸查枣札封怕闷炉粗狼影膀偏摊进辱男岔

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