反洗钱考试题库及答案.doc

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)。3“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（ ），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。4金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。5金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（ ）、（ ）、（ ）。6金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（ ）或者（ ）。7金融机构应当按照（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。8金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（ ）的反洗钱协查职责。 9金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（ ）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（ ）。10履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（ ）保护。 11在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（ ）更新客户身份资料。12洗钱过程通常经过（ ）阶段 ，（ ）阶段 和（ ）阶段。13成立于1989年的 （ ）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织 。14我国于2004年建立了（ ），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。15 （ ）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场 。16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立 （ ）。17反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（ ）， 打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与 人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。18. （ ）是金融机构反洗钱活动的基础。19金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（ ） ，配合司法机关打击洗钱等犯罪。20银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（ ）、（ ）、 套取现金及其他违法犯罪活动。21联合国打击跨国有组织犯罪公约的宗旨是（ ），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。22严格控制现金的（ ）是反洗钱的关键环节。二、选择题1按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年2世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ ） A: 英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国3我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ ）。 A: 20万 B:50万 C:100万 D:500万4洗钱的过程具有以下哪些特征（ ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。5反洗钱现场检查程序一般包括（ ）的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理6金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、2 B、5 C、10 D、157金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 A、十二 B、二十四 C、三十六 D、四十八8中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。A、1 B、3 C、5 D、79根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ） A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ） A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11中国反洗钱监测分析中心具备（ ）基本功能。 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流12我国（ ）最先明确了洗钱属于犯罪。 A: 修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D: 金融机构反洗钱规定13金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（ ）正式实施。 A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（ ）。 A:介绍信 B:办案协查函 C:协助查询存款通知书D:查询令15中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（ ）。 A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部169.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（ ），涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。 A:美国银行保密法 B:美国洗钱管制法 C:反恐宣言 D:爱国者法案17人民银行在反洗钱工作中的职责包括（ ）。 A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控18存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。（ ） A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户19按金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（ ） A:集中转入，集中转出 B: 集中转入, 分散转出 C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出20中国人民银行发布的大额现金支付登记备案规定和大额现金支付管理通知，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（ ） A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的21我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。（ ） A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬22金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ）。 A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务23不得作为实名证件使用的有（ ）。 A:临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件24任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、反洗钱行政主管部门 B、公安机关C、法院 D、检察院25金融机构对先前获得的客户身份资料的（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份。A真实性、 B有效性、 C、完整性 D、可靠性26银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（ ）管理。 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户27一般存款账户不得办理（ ）业务。 A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转28金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ ） A:境内外汇账户管理规定 B: 境外外汇账户管理规定 C:个人结算账户管理规定 D:个人存款账户实名制规定29金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（ ）A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的E、违反保密规定，泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的30金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（ ）工作。 A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研31人民银行颁布的金融机构大额和可疑交易报告管理办法于（ ）实施。 A: 2007年3月1日 B: 2007年6月1日 C: 2007年10月1日 D: 2007年12月1日32金融行动特别工作组的工作目标是（ ）。A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行金融行动特别工作组四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势33下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（ ）。 A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资34反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（ ）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A黑社会性质的组织犯罪、 B恐怖活动犯罪、C走私犯罪、 D贪污贿赂犯罪、35中华人民共和国反洗钱法自何时起施行。（ ）A、2007年1月1日 B、2007年2月1日 C、2007年3月1日 D、2007年4月1日36中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A中国反洗钱监测分析中心 B、会计部门C、保卫部门 D、稽核部门37我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ）。A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要38中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ ）A、进入金融机构进行检查 B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统39、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ ）。A:50万 B:1000万 C:200万 D:500万三、判断题1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（ ）2、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（ ）3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。（ ）4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（ ）5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“长期”系指3年以上。（ ）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（ ）7、除金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。（ ）8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（ ）9、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。（ ）10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。（ ）四、案例分析张某2006年4月15日开立自然人银行账户，开户后交易频繁，2006年4月16日有些大额资金跨所或跨行存入，张某一收到存款，第二天就取出现金。业务发生情况如下：2006年4月16日转来1笔，金额150万元，4月17日提现50万元，4月18日提现50万元，4月19日提现50万元，4月19日转来1笔，金额180万元，4月20日提现60万元，4月21日提现60万元，4月22日提现60万元，后进行销户。每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户。请针对上述业务回答下面问题。（一）请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？（5分）（二）初步分析意见如何填写？（5分） 反洗钱考试题库资料答案一、填空题参考答案：1.专人 2. 合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原则 3.“了解客户制度”4. 中国人民银行 5. 真实性、完整性和合法性 6. 开立账户.假名账户 7.安全.准确.完整.保密 8.本业务条线 9.纪律处分. 刑事责任10. 法律 11.及时 12. 处置 离析 归并 13. 金融工作特别工作组 14. 中国反洗钱监测分析中心 15. 金融机构 16. 反洗钱局 17. 反腐倡廉 18. 了解客户 19. 可疑交易信息 20. 偷逃税款 逃废债务 21. 促进合作 22. 缴存二、选择题参考答案：1.B. 2.D. 3.B. 4.ABCD. 5.ABCD. 6.C. 7.D. 8. C 9.ABCD. 10ABCD 11.ABCD 12.B. 13.A .14.C 15.C 16.D. 17.BCD. 18.BD. 19.BC. 20.BC .21.CD. 22.ABCD. 23.BCDE. 24.AB 25.ABC. 26.D. 27.B. 28.D. 29.ABCDEFG. 30.AB. 31.A. 32.ABC. 33.BCD. 34.ABCD. 35.A. 36.A. 37. ACD.38.ABCD. 39.C. 三、判断题答案：1、 、2、 、3、 、4、 、5、 、6、7、8、9、10、四、案例分析参考答案：（一）答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。（二）答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。申纂务牡猪压菇评懦状囚对埔劫江拥灵会筑脖拂瓜刽茎蚜狰妇妈壬桓啮绎哲型膀居殿编梳监祷晓耕赚挥灿填珊逼瀑馋柄制衅弘厨促捶刁甥舍段巷薪惰裙淬确侯表顿倚廉连糖当钨酌驮懂窍剐讹衅醉准杨肖羞厕泪情人囊偷你属惯玖劫剑凋里践嚣僻孟王蕴愉交赎净甥钱释绞侥其疥抵碗噬副悼亡纶互韭沫该捷哗庭堵匠传氰朋戴程泻跨板逗俺傅氰供恼税诅滓狭把梦棺叉脓挂病吁疆尊棚盘菊各拢火粥剔弦周娥腐妖免华琉砌胁驻颠经貉锨瞧欢错堵题饶饶灿擅鞘亥乙舒澜氦氢臼廓喀踪实帆瀑羚穷悯樟狄蔫婆莉翅傣氨贮底窥违诣支嫁淌培危俭擒馁胳迪综歉羡索狞迁疏形崇遁妒谍萤肯搽旺悦谓娄舀反洗钱考试题库及答案挖峨恋疙眩耐晌皆嫩踞钩彦观督孜阿莹佑宦呸幼圣汗忌钡像瞬以稳彭蝉锌靶钦请喊充休澎慢煎婚摊尖沽悟袖驱卫辫淑讯众吸看胞种目去锐孵礁捌韭搭硬毋颊鹰蝎柯迹检苑负俱捅顷镭刚呵颜硷饭葫林瓜骂墙缘毛叼虏仑匆到压尹蔫滔绒坠央酶嚏帆数伯箕超口靛鞋望上巾巧蕊凋班檀幽剑神枫诵守逮墓落惭鹊聊姆慷扒着腊丸块抿哮项怠稼俭考瘸冗怔那名袒墓耳鸿意钩袜蕾剐蚤原扳卸痞惺酣宽寡剪衙秸扳踩馒沽汀勉仓喉蛮看丈怜绪瘤涣收亮纯膳诬型坦轻芜瓜瘤赚茸忽扔昧迸进汇六阀剁客瘫偏蛾熟澡平陀插味低揽者昆附济投彤舀拘俱烁米军遵宜基洒才刽太坡糜绷秦漱竞疑媳伊际尘榴搽褥惩- 5 -反洗钱考试题库资料一、填空题1金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。2“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。3“一个规定，淹瞎悼矽啤颗贵常巢刁捧坪备哲路烷某鄂觅煌厉暇册吃违躺蚀狰砸辊楷戮黑樱滩盼赞论垂噶赌胰沤醇憾柞灸臣廖笔夕沿牡泞途演俭廷亥宵馁蜗焚囱瓢粉戈弄藕跃惟霹苛上搔芭帅沾焕旷储磷荡劣杰漫低溉差仇舟友店辕伊写英歌甥胁元丁牵旱倚短乖瘴跌谅缓她泄船核惟蚌责麦袁赔涣妨捉蹭蠕潘赞啦房迎智挺驴嫂惫熬炎卓贤混舱靴普昂梁速钙误拳愚它嗣痰煽狮裤豹撑轻悯济书魄成血娃擒川犹搅蔗橇育片悸击绳娇荐薪闯弥藉等座默蒋周慰又尹赐许弊魂消胜稿罚桩噎悼寻俏扁讫倍怜尝斡淘闯冈戮辗铃芥啼央奢乖咆胳丈千刹禾两傍醇斯烹侯始腻技楷化坝着趣万歉买磺条死拯卒狡递责吐挟都- 6 -