浅析保险公司核保岗位职位说明书的编写2.docx

浅述工作分析实战编制流程
——关于保险公司核保岗位的案例分析
摘要：随着企业的发展，员工越来越多，业务分工更加细化，领导仅凭工作经验安排工作已不适应企业的发展需要。为了企业更好的发展，让员工知道自己该干什么，什么时候干，理顺企业管理，明确岗位职责是非常必要的。工作分析不仅为为组织职能的实现奠定基础，同时也为人力资源开发与管理活动提供依据。本文将以 中国平安保险（集团）股份有限公司核保岗位为例，通过360度全方位评估方法，按照一定的岗位职位说明书的编写程序完成对该岗位职位说明书的编写。
关键字：工作分析、岗位职位说明书、保险公司
一、 前言
在瞬息万变的工作环境中，一个适当的工作分析体系是至关重要的。新的工作不断产生，旧的工作要重新设计。参考一份几年前所做的工作分析可能会得到不够确切的数据资料。但重要的是，工作分析可帮助组织察觉环境正发生变化这一事实。来自工作分析中的数据实际上对人力资源管理的每一方面都有影响。工作分析资料的主要作用是在人力资源计划方面。仅认识到一个公司将需要多少名新员工生产产品或提供服务以满足销售需要是不够的，我们还应知道，每项工作都需要不同的知识、技能和能力。显然，有效的人力资源计划必须考虑到这些工作要求。
工作分析又称职务分析，指全面了解获取与工作有关的详细信息的过程，是对组织中某个特定职务的工作内容和职务规范的描述和研究过程，即制定职务的说明和职务规范的系统过程。工作分析包括两部分活动，一是对组织内各职位所要从事的工作内容和承担的工作职责进行清晰的界定；二是确定个职位所要的任职资格，如学历、专业、年龄、技能、工作经验、工作能力以及工作态度等。工作分析的结果一般体现为职位说明书。
二、 职位说明书实战编写流程
岗位说明书的编写实际上是一个从信息对称到知识形成的过程。信息对称是完成信息的收集过程，目的在于了解岗位职责，其内在逻辑可以表示成:了解公司→了解部门→了解岗位。因此，我们这里所采用的方法是资料收集，访谈法，工作日志法和问卷调查法。遵循的原则是
系统性原则、动态性原则、目的性原则、经济性原则和职位性原则。
1． 公司已有资料收集
对公司已有的相关资料的进行收集和整理，主要收集渠道是平安公司各大招聘网站上的核保岗位任职要求。 主要内容如下：
职位描述工作职责：1.调查研究市场并制定落实核保政策。2.在机构授权下进行特殊风险业务承保条件的拟定。3.编制特殊风险销售指引，参与重点项目的技术支持4.负责特殊风险业务的各项数据分析，并提供建议。 5.配合有关部门进行特殊风险业务知识培训。 
聘任标准：
教育程度：本科以上学历，保险、会计相关专业。
相关经验：须2年以上工作经验。
专业能力：具备一定特殊风险核保经验及相关保险知识核心能力：特殊风险风险识别与管理能力
2． 公司员工访谈
员工访谈是编写岗位说明书的重要依据。访谈中需要了解的内容有: 现有岗位职责、岗位权限、岗位之间的相互关系等。
案例具体访谈对话如下：
问：请描述您的一个典型的工作日？
答：早上九点半，打卡上班，打开电脑，处理系统中已有单证，中午十二点到一点半休息，下午上班，与早上工作相同，下午六点半，打卡下班。
问：您管理那些人？
答：分公司出单员
问：您归谁管？
答：直系领导付婉
问：您的主要职责是什么？
答：处理承保系统中已有单证和其他领导交待的事项
问：您在每周中都有哪些活动？
答：没有固定活动
问：您在每项活动中都投入了多少比例的时间？
答：时间不定
问：您的工作对脑力和体力都有哪些要求？
答：沟通能力，语言组织能力，数据分析能力很重要，对体力没什么要求
问：胜任您的工作都需要些什么知识、技能和经历？
答：熟悉保险法相关内容和核保政策，熟练运用核保技巧
问：您工作的主要成果（产出、产品）是什么？
答：审核通过的投保单、批单
问：您的工作做到怎样就可以说做的不错了？
答：每天处理完系统中下午六点以前的单证，不出差错件
3． 公司员工问卷调查。
员工问卷调查和访谈都是编写岗位职责说明书的重要内部依据，针对不同特点的公司计不同类型的问卷，其调查内容一般包括: 个人基本情况、岗位目的、工作职责、主要工作关系、工作汇报关系、对其他岗位的指导监督、工作时间与环境、对任职者的基本要求等。
具体员工调查问卷见附录1
4． 科学资料查阅。
科学资料指的是资料库中相应岗位说明书模板或其他项目中的岗位说明书。在收集和分析公司内部相应资料后，我们还需要了解相同或相似岗位说明书的一般性内容，以作参考。
5． 初步说明书编写。
前四个步骤主要是从不同方面进行了一个资料收集、整合和分析的过程，在此基础上，我们将编写初步的岗位说明书。
6． 验证核实。
岗位说明书的初稿完成之后，是一个复查验证的过程。为了保证岗位说明书的内容契合公司岗位实际，需要将初稿和相应岗位人员进行核实，确保其真实可靠。
7． 终稿输出。
通过验证核实后得到最终的岗位说明书。在应用反馈阶段，还需要遵循动态原则，进一步对该岗位职位说明书进行改革和完善。
岗位说明书的 编写内容见附录2
三、 经验总结
工作分析是具体通过系统全面的情报收集手段，是人力资源管理工作的基础，其分析质量对其他人力资源管理模块具有举足轻重的影响。本次通过一个案例分析来浅述工作分析制定实施流程，由于每一种工作分析方法都有其相对应的优缺点，所以针对一个具体岗位编制岗位职位说明书的时候，一般需要采用至少三种以上的方法进行分析，以便更加全面系统的收集到编制过程中需要的重要信息。同时，在收集资料的过程中，问卷调查表和访谈对话的问题设计均关系到收集到资料的有效性和准确性，还需要不断地充实自身的理论知识来更好的知道实践。在未来的岗位职位编写过程中可以考虑加入一些新的分析方法，如关键事件法、亲身实践法。
未来的人力资源开发和管理工作中，HR仍然面临着巨大的挑战。传统的工作分析是面向现有工作进行分析，形成对现有工作的描述，缺乏前瞻性，事实上企业的长远规划通常是比较长期的计划，是对未来的展望，即我将来能成为什么。比如说，企业需要裁员，我们可以用传统工作分享来确定企业现有多少工作岗位，需要裁多少岗位；然后，面向企业的未来进行工作分析即将来企业可能会保留多少岗位，用来作为企业制定招聘、绩效、培训、薪酬、晋升等人力资源政策的基础。面向未来进行工作分析的结果将作为企业战略的一部分，企业的人力资源战略从而与企业的发展战略有了高度一致，HR与CEO自然也能保持一致，不管如何，具备前瞻性和灵活性将是未来对HR提出的较大挑战！

参考文献
1. 陈光，刘杨 ：《职位说明书与制度编制精细化实操手册》，中国劳动社会保障出版社，2011
2. 刘仙梅：《绩效考核与薪酬体系设计精细化实操手册》，中国劳动社会保障出版社，2010
3. 加里．德斯勒：《人力资源管理》，人民大学出版社，2010
4. 朱勇国：《工作分析》，高等教育出版社，2007
5. 顾琴轩：《职务分析：技术与范例》，中国人民大学出版社，2006
附录1
基于核保岗位岗位职责相关人员调查问卷
问卷1：
一、基本信息
　姓　　名： 付婉
　填写日期： 2013-5-9
　职务名称：财产险核保检查岗
　所属部门：财产险两核作业部
直接上级：财产核保部总经理
直接下级：财产核保基础岗
二、调查信息
1、 请准确、简洁地列举主要工作内容（若多于8条可以附纸填写，下同）：
（1） 负责线上保单、批单审核
（2） 特殊单证的沟通处理
（3） 领导交待的其他工作
2、 请认真、详尽地描述你的日常性工作（如果有工作日志，请附后）：
上班后，打开财产险承保系统，以核保人身份对系统现存单证进行处理，并指导分公司同事对错误单证进行修改，解答分公司出单、核保同事的相关问题咨询，完成领导交待的其他工作。
3、 请详尽地列举你有决策权的工作项目或者说说你的工作中拥有哪些权力，诸如审核权、建议权、指导权等？
对于系统中的单证，我们可以再自已的权限内审核通过，并生成对应单证号，完成保单、批单的生成，同样，也可以对错误或不对价的单证予以拒绝或责令修改处理。
4、 请简明地描述你的上级是如何监督你的工作的？
部门有专门的质检人员负责抽查、复核我们审核通过的单证。
5、 请简明地描述你的哪些工作是不被上级监督的？
与机构的沟通工作、咨询问答工作
6、 请详细地描述你在工作中需要接触到哪些职务的其他员工？并且讲明接触的原因。
会与分公司出单同事和分公司核保人接触，原因是错误会不规范的操作会由他们进行修改或再处理。
7请描述你在人事和财物方面的权限范围（主管级及以上填写）：
无
8、你认为胜任这个职务需要多长时间的相关工作经验（ G ）
　　A.不需要　B.一年 C.一个月 D.两个月 E.一周 F.两周 G.不好估计
9、你认为胜任这个职务需要什么样的专业知识（G 保险学、管理学 ）
A.人力资源 B.市场营销 C.广告 D.财务管理 E.信息管理　F.不好估计G.其它
10、你认为一位没有相关工作经验的新近人员，需要多长时间的培训可以胜任工作（ F ）
A.不需要培训　 B.3天以内 C.15天以内　D.1个月以内 E.3个月以内 F.半年以内　G.半年以上 H.不好估计
11、你认为什么样的性格、能力的人能更好的胜任该职务？
性格： 胆大心细 ；能力： 数据分析能力、语言表达能力
12、 你认为什么样的心理素质的人员能更好的用途该职务？
不清楚
13、 你对该职务的评价：
工作细化，模式化，工作方式较为枯燥，但专业性较强
14、 请衡量自己的主要工作是影响本岗位和部门的业绩，从这些工作中提炼出几个指标（5-6个）
对你日常主要工作进行有效的量化的指标有： 当月产能、问题率、差错件数
对你日常主要工作重要但无法量化的指标有： 主要涉及与分公司同事的沟通和指导工作无法量化
15、 请将该表没有列出，但你认为有必要的内容写在下面
无
　填写人签字：　 　 　岗位分析负责人签字：　 　
问卷2
一、基本信息
　姓　　名： 李贤
　填写日期： 2013-5-10
　职务名称：　财产险核保岗
　所属部门：财产险两核作业部
直接上级：付婉
直接下级：分公司核保人
二、调查信息
2、 请准确、简洁地列举你的主要工作内容（若多于8条可以附纸填写，下同）：
（1） 负责平安工程机械保险业务的报价
（2） 负责整理每月平安工程机械保险核保、理赔数据，制作月报
（3） 参与总公司的临时项目性工作
（4） 领导交待的其他工作
3、 请认真、详尽地描述你的日常性工作（如果有工作日志，请附后）：
上班后，打开电脑，进入平安数据系统查看前一个工作日核保、理赔数据，按要求进行日常分析，记录异常数据，对于分公司的报价项目给予指导并处理特殊单证和超权限单证。
4、 请详尽地列举你有决策权的工作项目或者说说你的工作中拥有哪些权力，诸如审核权、建议权、指导权等？
（1） 对于机构报价业务有审批权和指导权
（2） 对于总部项目性工作有建议权
5、 请简明地描述你的上级是如何监督你的工作的？
通过半年度、年度工作成果分析，总部领导评分来监督工作
6、 请简明地描述你的哪些工作是不被上级监督的？
日常业务性工作、报价工作不会被监督
7、 请详细地描述你在工作中需要接触到哪些职务的其他员工？并且讲明接触的原因。
会与分公司出单同事和分公司核保人接触，原因是错误会不规范的操作会由他们进行修改或再处理。
8、 请描述你在人事和财物方面的权限范围（主管级及以上填写）：
无
8、你认为胜任这个职务需要多长时间的相关工作经验（ G 两年以上吧 ）
　　A.不需要　B.一年 C.一个月 D.两个月 E.一周 F.两周 G.不好估计
9、你认为胜任这个职务需要什么样的专业知识（G 保险学、运筹学、管理学 ）
A.人力资源 B.市场营销 C.广告 D.财务管理 E.信息管理　F.不好估计G.其它
10、你认为一位没有相关工作经验的新近人员，需要多长时间的培训可以胜任工作（ F ）
A.不需要培训　 B.3天以内 C.15天以内　D.1个月以内 E.3个月以内 F.半年以内　G.半年以上 H.不好估计
11、你认为什么样的性格、能力的人能更好的胜任该职务？
性格： 胆大心细 ；能力： 数据分析能力、语言表达能力
16、 你认为什么样的心理素质的人员能更好的用途该职务？
成熟稳重、小心谨慎
17、 你对该职务的评价：
工作细化，模式化，工作方式较为枯燥，但专业性较强
18、 请衡量自己的主要工作是影响本岗位和部门的业绩，从这些工作中提炼出几个指标（5-6个）
（1） 报价时效
（2） 报价准备度
（3） 分公司满意度
19、 请将该表没有列出，但你认为有必要的内容写在下面
无
　填写人签字：　 　 　岗位分析负责人签字：　 　

问卷3
一、基本信息
　姓　　名： 俞之泰
　填写日期： 2013-5-10
　职务名称：　财产险核保支持岗
　所属部门：财产险两核作业部
直接上级：付婉
直接下级：分公司核保人
一、 调查信息
1、请准确、简洁地列举你的主要工作内容（若多于8条可以附纸填写，下同）：
1) 组内行政工作
2) 特殊单证沟通
3) 出单、核保咨询指导
4) 领导交待的其他工作
2、 请认真、详尽地描述你的日常性工作（如果有工作日志，请附后）：
上班后，按每星期计划进行工作，临时事项如会议室预定、领导接待，接机、酒店预定工作，并负责对机构出单、核保方面的指导。
3、 请详尽地列举你有决策权的工作项目或者说说你的工作中拥有哪些权力，诸如审核权、建议权、指导权等？
对机构出单、核保事项具有指导权，组内各项行政事宜有建议权。

4、 请简明地描述你的上级是如何监督你的工作的？
通过半年度、年度工作成果分析，总部领导评分来监督工作
5、 请简明地描述你的哪些工作是不被上级监督的？
无
6、 请详细地描述你在工作中需要接触到哪些职务的其他员工？并且讲明接触的原因。
结果导向，所有工作均不会被监督
7、 请描述你在人事和财物方面的权限范围（主管级及以上填写）：
无
8、你认为胜任这个职务需要多长时间的相关工作经验（ G 半年 ）
　　A.不需要　B.一年 C.一个月 D.两个月 E.一周 F.两周 G.不好估计
9、你认为胜任这个职务需要什么样的专业知识（G 管理学、文秘 ）
A.人力资源 B.市场营销 C.广告 D.财务管理 E.信息管理　F.不好估计G.其它
10、你认为一位没有相关工作经验的新近人员，需要多长时间的培训可以胜任工作（ F ）
A.不需要培训　 B.3天以内 C.15天以内　D.1个月以内 E.3个月以内 F.半年以内　G.半年以上 H.不好估计
11、你认为什么样的性格、能力的人能更好的胜任该职务？
性格： 胆大心细 ，活泼开朗
20、 你认为什么样的心理素质的人员能更好的用途该职务？
社交能力、组织能力、协调能力
21、 你对该职务的评价：
工作细化，模式化，工作方式较为枯燥，但专业性较强
22、 请衡量自己的主要工作是影响本岗位和部门的业绩，从这些工作中提炼出几个指标（5-6个）
对你日常主要工作进行有效的量化的指标有：
（1） 机构满意度
（2） 工作时效
（3） 领导评分
对你日常主要工作重要但无法量化的指标有：
对分公司的咨询指导服务
23、 请将该表没有列出，但你认为有必要的内容写在下面
无
　填写人签字：　 　 　岗位分析负责人签字：　 　

问卷4
一、基本信息
　姓　　名： 蒋姗
　填写日期： 2013-5-9
　职务名称：财产险核保综合支持岗
　所属部门：财产险两核作业部
直接上级：付婉 　　　　　　　　　　　　
直接下级：各分公司核保人
二、调查信息
1、请准确、简洁地列举你的主要工作内容（若多于8条可以附纸填写，下同）：
（1）个财自动核保系统的设置与维护
（2）个财费用批改审核
（3）参与产险总部项目性工作
（4） 领导交待的其他工作
2、请认真、详尽地描述你的日常性工作（如果有工作日志，请附后）：
上班后，按月初工作计划逐项落实完成 ，并审核分公司各项临时性费用批改，参与总部指定的项目性工作，并对机构核保工作作出指导。
3、 请详尽地列举你有决策权的工作项目或者说说你的工作中拥有哪些权力，诸如审核权、建议权、指导权等？
个财费用批改审核权、个财核保工作指导权
二、 请详尽地列举你没有决策权的工作项目？
总部项目性工作
5、请简明地描述你的上级是如何监督你的工作的？
通过机构满意度调查和费用批改时效调查监督工作
三、 请简明地描述你的哪些工作是不被上级监督的？
对机构的咨询指导服务
四、 请详细地描述你在工作中需要接触到哪些职务的其他员工？并且讲明接触的原因。
分公司核保人和出单员，接触原因是因为各项批改必须由分公司主动发起沟通
五、 请描述你在人事和财物方面的权限范围（主管级及以上填写）：
无
9、你认为胜任这个职务需要多长时间的相关工作经验（ G ）
　　A.不需要　B.一年 C.一个月 D.两个月 E.一周 F.两周 G.不好估计
10、你认为胜任这个职务需要什么样的专业知识（ F ）
A.人力资源 B.市场营销 C.广告 D.财务管理 E.信息管理　F.不好估计 G.其它
11、你认为一位没有相关工作经验的新近人员，需要多长时间的培训可以胜任工作（ F ）
　　A.不需要培训　 B.3天以内　 C.15天以内　D.1个月以内
　　E.3个月以内 　 F.半年以内　G.半年以上　 H.不好估计
12、你认为什么样的性格、能力的人能更好的胜任该职务？
性格：成熟稳重，耐心，谨慎
能力：沟通能力、逻辑思维能力
六、 你对该职务的评价：
工作形式单一，工作简单，容易入手，但深入很困难
七、 请衡量自己的主要工作是影响本岗位和部门的业绩，从这些工作中提炼出几个指标（5-6个）
对你日常主要工作进行有效的量化的指标有： 总部领导评分，分公司满意度调查
对你日常主要工作重要但无法量化的指标有： 与分公司的沟通工作，系统设置时效
八、 请将该表没有列出，但你认为有必要的内容写在下面
无
　填写人签字：　 　 　岗位分析负责人签字：　 　
附录2
平安保险公司核保岗位职位说明书
基本信息
职位名称：财产险核保标准岗
职位编号：E000152535
所属部门：财产险两核作业部
直接上级：财产险核保复杂岗
编制人数：1人
编制日期：2013.5.20
职位目的
通过审核投保单、批单及处理有关核保业务的咨询、查询问题，为公司有效控制核保技术风险。
岗位职责
描述
1、 权限内对应险种投保单、批单的审核及风险控制
2、 负责回复核保方面的咨询
3、 负责完成核保方面的培训
4、 核保方面问题的研究和实施
岗位职权
1、投保单、批单的最终审批权
2、风险控制的议
3、新保险产品开发与推广
4、保险产品报价
工作联系
1、上向联系：财产险核保复杂岗
2、横向联系：财产险核保标准岗
3、下向联系：分公司各出单、核保岗
任职资格
内容
条件
教育水平
大学本科及以上学历，具有管理及保险专业知识
工作经验
1年以上同行业或相关行业工作经验
技能与能力
1、工作责任心强，有较强的分析判断能力，语言表达及人际沟通协调能力
2、熟悉公司各项产品，有相关的保险知识，能从事专业培训工作
3、通过公司核保人资格考试
4、有相关核保理论知识及业务技能的受训经历
5、熟练运用计算机办公软件操作
个性与品质
亲和力强，耐心仔细，为人正直，思路清晰，一定的文字表达能力、具有工作的条理性、对人的正确判断能力，积极主动，能承受较高强度的工作压力
考核关键指标
1、季度、年保费达成率
2、满期赔付率
3、满期费用率
4、SLA协议达成率
批准：

审核：

编制：

附录3实战调研对象基本信息：
姓名
公司名称
具体职位
联系电话
付婉
平安数据科技有限公司四川分公司
财产险核保复杂岗（组长）
13438218558
王华
平安数据科技有限公司四川分公司
财产险核保标准岗
13699467805
蒋姗
平安数据科技有限公司四川分公司
财产险核保标准岗
13608212743

14