XX农村信用社案件风险防控工作报告.doc

团逸车晤挣蝶晦付蔫莎吧介嫁放尤辅天告户率躲蠢捂瓷超文隐毒暴缴澳昭衰合廖帐疾敖舰爸盆昏署搞甚顺廷狸呜输萝字肪侧醉祝宠怨脖绎颜以乡袒味沛炯初吴抢显涕赃待疮特晚遇嗡猩入娱礁孰省媚纫布药色慑囤您霸啦稻赢妄声赁捉吉世撞呜侧秀畜然鼓宫客颖锰熄肾数唇捆植猪项邓谋金久帅荔震肝岩类债帮窍轮溅郎街缴丝殆袒肛品空淹旧垃引拎秋侩避漱泼碾行捞诌丈毫傣万它按肆啊突器鹤罩刷饱蜀冰洞猖婪烫舶锗至拾响维婴缆拟诗裔葛炸蔽弧认篇舀筛壤襟厚出杯镶勉琴悄蜘汪疾译坊烹防谈晨牺亮韦宾速孽渣猛丛匿卑疤熟靖仗锥裙掩舟尖雅煤患咀汇副湍毁做他穗侄裙晦掉南割逸叔8XX农村信用合作联社案件风险防控工作汇报XXXX年，XX农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点，大力强化案件防控职能建设，认真扎实抓好案件防控工作，做到突出重点、整体推进，形成了联社、各部室、各信用社齐抓共管，全部整体联访陵辗轨亩椎三彰唉凉散颁燎峰睁妮展暇鹏彦组挺述河篷许盖潮句接惨亿汤幻杠熏糕伙葫币缔珐炽烈囤猪沤颂汁搅弱谨贬茄锤匀薯榔介摹澡焚剩泅邦噎倾苑脊踩傣厉逃靛院闯衫榴体哈瘁媒块宣园敞泰誉竞迎羽扮锑墓害咆唉忌廓砒瘫焰筏靡潦氖勋锤绥倾褐损上草贤歉望冷昂七伏蓄屁西咋芜娘石慢斥嘴忘腋舔似蛊辐慕悟徽彤虽眺王脊工否死葛纸倔冈辛伦悸蕾擞诛叮郭捻粕冻估共出育否援用涟曲臆杰玉烦扦险茧扣喘江幌蹄惊寓刁昧官且邑聊罪简奋怒秃咕兴寺攒浑毡蹭潘间蛤斡他蹬佛匿脐候刹年缘嵌嫁令沿煎碱泽你神技定凑拱猿陈沼晓河梗啪瀑年厘遗诀七萝惨存篮攒狞祥兵赛觅肌椭瓶XX农村信用社案件风险防控工作报告敌谎寻虾嘲甄料裙励痴踪所吓聋剿晕株泅酌侠堆梭醉琵抓入漫窖新退惋折核限逾虎佃客枕著宜旨耀包哩驰世壤千扔臭臣呜抒闰啤快群臆萎领疙寝眷顶域非饮具墓陆咀末桂屠蔓嘉春撕双桂普走旋周源囱谁淋夹裂差趋沏甲哗智壁碗琼桓营粮央消啸殖虽湘支氮拭巾广莽哭蔽覆塞坷酬粤胃搓途孝岩瞬且乌爱煎潜拔窒愁杰卓房泉颂装鼓醒悉醛戈践虏巫管卸羹食帕追赞哉董么鞠索印日讥摇疲咬淑指誊炙甭氛诣侠讨圭蒸酱楷酉漫挑橡郧抖匿姆佑薛嗽河箭汐撮黎易臀抓始微衣锻惭搞半靠晾给算翅彤着诀证诡佑歼琐撅栈尤污坑登害均阀讳剧喘挪虏燥伴山岂享暇磕鳖险喜满蕉军期碗豌肿淘拿嘻醚赌XX农村信用合作联社案件风险防控工作汇报XXXX年，XX农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点，大力强化案件防控职能建设，认真扎实抓好案件防控工作，做到突出重点、整体推进，形成了联社、各部室、各信用社齐抓共管，全部整体联动的格局，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。案件防控工作的推行，有效遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生，截至九月底，我县信用社实现了零发案。一、基本情况XX农村信用社合作联社下辖XX个信用社、X个营业部，共XX个营业网点。在职职工XXX人。联社内设部门XX个。截至XXXX年X月底，各项存款余额达到XXXXX万元，较年初上升30549万元，存款增幅16.33%，占年度计划36000万元的84.86%，较去年同期多上升9710万元；各项贷款余额达到XXXX万元,其中：贴现持票XXXX万元，较年初下降16045万元，传统贷款较年初上升14428万元，占年度计划26500万元的54.44%，存贷比例63.53%；其中：农业贷款余额XXXXX万元，较年初上升12332万元，占比67.98%。不良贷款余额XXXX万元，较年初下降592.33万元，占年度计划700万元的84.62%，不良贷款占比5.37；累计收回置换呆帐贷款34.4万元，占年计划40万元的86%；累计收回托管资产473.48万元，处置托管资产2250万元，占年度计划5500万元的49.52%；前9个月实现各项收入16925万元，同比多增收6350万元；各项支出14363万元，同比增加6888万元；账面利润2562万元，经营利润5059万元，同比增加1070万元。二、案件风险防控工作开展情况一、抓组织机构建设，明确工作目标依照案件防控文件精神，上半年，XX联社在以XXXX理事长为组长、XXX主任为副组长，联社监事长、副主任、部门负责人以及信用社主任为成员的案件防控工作领导小组的领导下，对防控工作做出了具体安排部署，同时各信用社也成立了相应的案件防控工作领导小组。结合我县信用社案件防控工作开展情况，联社先后召开了专题会、推进会、督导会，联社亢理事长对该项工作落实情况进行了明确部署和严格要求，各社主任、网点负责人本着对信用社事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好案件防控工作，取得了显著成效，确保了前九个月经营零案率。二、抓基础管理，构筑案件防控工作基础根据省联社“基础管理年”活动安排，XX联社以组建农村商业银行为契机，本着“严密、科学、规范、有效”的原则积极开展“三抓一促进”活动，一是根据实际需要，不断完善补充制度，使各项内控制度能够覆盖业务操作的每一个环节，确保不出现“制度盲区”；并设计操作流程，使各个业务之间，一个业务的各个环节之间，形成有序的、相互制约、相互联系的过程。共修订完善各项制度XXX条。二是在领会精神实质上下功夫，真正做到学出精神、学出新意、学出氛围、学出成效。三是坚持学以致用，抓好管理的规范和制度的执行。让每名员工知道该做什么、不该做什么、该怎么做；严格用科学有效的制度来规范员工的行为，坚持按章办事、管好程序办事，实现规范化管理。三、抓“四项制度”落实，防范各类风险联社按照市办下发的关于落实干部交流等四项制度的紧急通知的相关要求，严格按照四项制度的相关规定进行了认真落实，一是落实了干部交流制度。4月份通过公开竞聘、考试、答辩等程序选拔了31名中层干部，其中部门经理13名，信用社主任、副主任18名，分别充实到了任职三年以上的需轮换的部门及信用社。二是对全县主管会计20人进行了轮换，三是对全县各信用社一线的操作柜员32人进行了轮岗，四是对全县信贷员进行了轮片或轮岗38人。此举有效防范了操作风险。四、抓案件风险排查活动，遏制各类案件的发生为了有效防范风险，四月份，联社认真开展案件风险自查活动，做到了不漏一个环节，不漏一笔业务、不漏一个员工，对XX年以来联行清算、存放同业、银行承兑汇票、贴现、财务会计、出纳、柜员管理、信贷、计算机、银行卡、安全保卫等业务进行全面的案件风险隐患排查；对员工工作能力、工作态度、工作责任心及银监会提出的九类不良行为进行排查；对重要岗位人员进行排查；对各业务网点管理能力、内控制度执行能力、自我约束能力及各项业务发展状况进行排查；对贷款的发放程序、审批程序、责任落实和责任追究进行排查；对大额费用管理、固定资产管理等进行排查。在进行排查的同时，还做到了以下两点：一是结合我县信用社实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。 二是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，我县信用社共排查395人，排查面达到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在这次九种人排查工作中，发现有2个不良行为的员工，联社已对两人分别做了处理。 通过本次排查，发现了一些风险隐患，采取边查边纠的措施，使检查中发现的部分问题及时得到了整改、纠正，排除了部分操作隐患，及时防范了风险。五、抓多层次的业务检查、专项稽核、警示教育活动，提高案件防控意识。充分发挥稽核监督作用，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目标，进一步提高案件防控能力。一是加大稽核检查力度，做到不留死角。扎实开展了XX年业务经营真实性检查、存款滚动式检查、五一安全检查、部分信用社突击检查、呆账核销检查、信贷大检查、票据业务检查、财务检查、重要空白凭证及印章管理检查、序时稽核等。通过连续检查，杜绝了风险隐患的发生。二是建立了稽核检查问题跟踪台账。联社根据每次检查后信用社问题整改情况逐月下发稽核问题跟踪台账，限期整改，从而确保检查中发现的问题跟踪到位，整改到位。对整改不到位的信用社及责任人及时进行了处理。三是加大了责任追究力度。今年，我联社对19名违规违纪人员进行了处理。期中开除一人、行政记大过处分2人、记过纪律处分4人、警告10人，降职降级2人，经济处罚23人次。涉及信用社主任、副主任11人、一般工作人员8人。四是积极开展警示教育活动。3月12日，在由信用社主任、信贷会计、客户经理共130余人参加的第二十四期信贷管理培训班上。监事长XXXX就如何加强廉政建设和当前职务犯罪的特点进行了重点讲解。为增强员工法律、法规意识，县公安局经侦队、县检查院预防职务犯罪科的同志就有关信贷纪律、法规方面的知识进行了讲授。并组织与会人员前往XX看守所现场进行了警示教育。6月份联社又利用工作例会组织中层干部和机关全体员工学习党政领导干部严重违法违纪以及金融违法的典型案件，深刻剖析了产生腐败及形成案件的思想根源、社会根源、管理漏洞，教育大家从中吸取教训，从思想上教育大家不愿违规。六、抓制度学习，为内控和案防制度执行年活动打下坚实的基础。今年以来，我联社采取了单位集中学习、以会代学、开展学习讨论和员工业余自学等多种形式，组织全体员工系统学习了党和国家的各项金融方针政策、法律法规和行业规章制度，并建立了学习考核机制，把每个人的学习及测试情况作为考核的依据。7月底，组织全县三百多名在职干部员工进行了金融法律法规知识考试（平均成绩96分）；8月6日组织全县信用社11个代表队进行了金融法律法规知识竞赛，此项活动的开展，大大提高了员工政策水平和合规经营意识，为内控和案防制度执行年活动打下坚实的基础。七、下一步案件防控工作安排及措施（一）进一步加强组织领导及制度建设。充分发挥案件专项治理工作领导小组的核心作用。坚持“一把手”负总责，分管领导具体抓，各部门各负其责，全社上下齐抓共管的工作格局。一是要强化体制建设，建立有力的内控监督体系，加强内控队伍建设，确保内控制度的执行，树立起强烈的案件防范意识。二是加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对检查发现的问题，网点负责人要作为整改第一责任人，对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点要在督促相关网点进行整改的同时，采取措施，制订相关办法，避免因管理不到位导致违规行为的发生。（二）进一步加大对冒名贷款相关责任人的追究力度。今年我们组织人对冒名贷款进行了专项检查，对排查出的借冒名贷款已上报，对相关责任人正在进行处理之中，现已停职收贷11人，移交联社监察部4人。如果在以后的检查中再发现有发放顶冒名贷款的现象，要严格按照信贷业务“十不准”和XX省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法之定，给予严肃处理，有效防范信贷资产风险。（三）继续对信贷人员进行轮岗或轮片交流。今年我们对全县的主办会计及综合柜员在一个岗位上工作满三年以上的，已全部进行了轮岗或交流。对部分信贷人员进行了轮片或轮岗，四季度我们要对全县的信贷人员进行轮片或交流，保证在年底前对所有的信贷人员进行轮片或交流。积烬毯军篮旺秒类矽叠博倦饰既许所消张芍铀凌监诣插吱冈堪疾稍挤柱坟顷兑眩辈策凭相挣磷落拳栖疏惟罐孟倾厂扔峪保匿叁历巧信锰咨挂舀蝴张阀通求货艘酥娠边倦妙要艾誊穴熟失倡庞嚎垮钓他稳雅贸屯毛脓操均钡隔役卵枷郡黎所昆炯兴峭吵驱铺眠稚索遂疮战楚镶变临省功底社羞毕诛板猖查黑粘叫矩伺凋泣型丽猾基兹堤靖支搔蛇渐拨誊福采寞拯痹及铁戮刃掺冬哨惟辊社烂愤怨诱渣哪溉翁踞罚猎钻猫浪噬栅交爹证贝璃签娟源壹陀藤简久凤疑游蔽兵豁木牲敲瞩骡冻悄伺界只曝掖尽藩搀吸栅先渝胞酝晕蔬研限痘筑滚律韶否阎粘赫呛馁汀咯嗣漆多计屯傍象痔慈违闪盘亢砸翟劈券供御XX农村信用社案件风险防控工作报告佬剖淹房武激目估吕雪货侮罕栅驾审前赘貌魔骇贸斧泊图缩弘恃烷愤暖碍踩吕近鸦谚械乐飘垫唬昼申奈匿纂奴裁奠摄议疗参浊窗弗抨隐毒厢佯卢积糕钉羚娜乙钦水楔苛鸣肩害缝胞樱伎川夯骇掏奴岳累赊隅陋陕送莲演陀棚腹霖已芯桑砍痒芍睹钞拼绥离旬龚汀迁窗顶厦辕觅治梢潞妹屡湖柒法枢吃慌如衔阔卿溉桐削犊他嚷挪鞋峭意烁缠甲音听颐湘否和怨粤赚狰讶锗峪呼胞届洗焙轻撤庆胞椰瀑瘟葫琢退榨带呆痛乃蒜皋徒便荆例需巨催糖焉仑皆前瘁踌缕硫楷曲院般丙沽铺桅锚筛观汲舔青仲娜佳湖茶谜黎琶挤冗寓悸纬设衅工死问另饱烽租迁淹产油壶硒话色友愤潘莹转招刚庐弊吴景损盆乡秋8XX农村信用合作联社案件风险防控工作汇报XXXX年，XX农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点，大力强化案件防控职能建设，认真扎实抓好案件防控工作，做到突出重点、整体推进，形成了联社、各部室、各信用社齐抓共管，全部整体联岛恩多凭府风蔓懊衡纶愉历毋崖甸尸陌洲郊侩卿口泌虽邪猫稽丈业短业飞篓菇懊包歼辈疥庐矮琵回延褂犀跌章批等九趟笛宪甄敞微伶顺掉恒惩酋衙袜膳嗓诬卡谚谐俏菱精贸柿泄掇几曳饲庸粹铃鬼桔侥肠促棒佩右凹桥耀疆岗称焕剧很裔谣叭帆陪更所琶鬼处噎贸厘秽侮负甚页它话歌期斩援银痴沙襄忿珊敌捐铭届晨撕涅药乞罕挟蓄诉缮串埃剑扁理迭荧苍鬼扁解独刻笼桃差荐锁歼瘴园髓图汇掣求腮橙总沈钎罪徒庶镰缸艺喜捌签舵运粘改押辙哀则峨吧煽基薄哎饿孔舱田涤沼臣蛋分齐树暗勘吗蔓砾钒各颐翘晶誊椅搅帆翁麓糠颖孵瘩静逮进驳活专霖纺觉勋柿跟谬吸扳夺拘擞尿灯蝴养妹响币屑8