投资风险管理.docx

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投资风险管理 （答案解析）
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一、单项选择题

1.下列属于非系统风险的是（　）。
A. 战争
B. 通货膨胀
C. 经济衰退
D. 诉讼失败
【您的答案】 
【正确答案】 D　　　　
【答案解析】 可分散风险又叫非系统风险或公司特有风险，是指由发生在个别公司的特有事件而引起的风险，如罢工、新产品开发失败、诉讼失败等。这类事件是随机发生的，因而可以通过多角化投资来分散。不可分散风险又叫系统风险或市场风险，是指由那些影响所有公司的因素而引起的风险，如战争、通货膨胀、经济衰退等。不可分散风险涉及所有的投资对象，不能通过多角化投资来分散。

2.下列属于损失发生前的风险管理目标的是（　）。
A. 生产服务的持续
B. 社会责任
C. 节约经营成本
D. 稳定的收入
【您的答案】 
【正确答案】 C　　　　
【答案解析】 风险管理的目标由两个部分组成：损失发生前的风险管理目标和损失发生后的风险管理目标，前者的目标是避免或减少风险事故形成的机会，包括节约经营成本、减少忧虑心理；后者的目标是努力使损失的标的恢复到损失前的状态，包括维持企业的继续生存、生产服务的持续、稳定的收入、生产的持续增长、社会责任。二者有效结合，构成完整而系统的风险管理目标。

3.投资风险管理可以分为三个阶段，下列不属于投资风险管理阶段的是（　）。
A. 确定初始投资目标
B. 确定相应投资策略
C. 操作过程中的风险管理
D. 收益评估
【您的答案】 
【正确答案】 D　　　　
【答案解析】 投资风险管理可以分为三个阶段：第一阶段确定初始投资目标，目标确定，风险管理范围也随之确定；第二阶段确定相应投资策略，投资策略的每一步都与风险管理相关；第三阶段是操作过程中的风险管理。

4.下列不属于流程图法缺点的是（　）。
A. 不能识别投资活动所面临的一切风险
B. 流程图是否准确，决定着风险管理部门识别投资风险的准确性
C. 参与人员众多
D. 成本比较高
【您的答案】 
【正确答案】 C　　　　
【答案解析】 流程图法缺点：一是流程图法不能识别投资活动所面临的一切风险；二是流程图是否准确，决定着风险管理部门识别投资风险的准确性；三是流程图法识别投资风险的成本比较高。

5.下列不属于现场调查法优点的是（　）。
A. 可以获得投资活动的现场调查资料
B. 成本比较低
C. 避免道德风险的发生
D. 可以了解风险管理单位的资信状况
【您的答案】 
【正确答案】 B　　　　
【答案解析】 现场调查法作为识别投资风险的重要方法， 在现实中得到普遍广泛的应用。它的优点主要包括：可以获得投资活动的现场调查资料；可以了解风险管理单位的资信状况，避免道德风险的发生；可以防止风险事故的发生，经过具有丰富经验的风险调查员的调查、整修和改造，可以将可能发生的风险消灭在萌芽状态。现场调查法的缺点主要体现在：消耗的时间比较多；成本比较高；调查结果更多的取决于调查人员的风险识别能力和水平。

6.下列不属于评价投资风险损失程度的重要标准的是（　）。
A. 正常损失期望
B. 可能的最大损失
C. 可能的最小损失
D. 最大可能损失
【您的答案】 
【正确答案】 C　　　　
【答案解析】 为了更加准确地评价投资风险，需要引入评价投资风险损失程度的几个重要标准，即正常损失期望、可能的最大损失、最大可能损失。

7.下列不属于投资风险应对主要包括的内容的是（　）。
A. 预防风险
B. 评估风险
C. 减轻风险
D. 回避风险
【您的答案】 
【正确答案】 B　　　　
【答案解析】 一般来说，投资风险的应对主要包括预防风险、减轻风险、回避风险、风险转移和接受风险等几种策略。

8.下列不属于工程物理法应对投资风险时所采取的具体措施的是（　）。
A. 防止投资活动风险因素的出现
B. 减少已经存在的投资风险因素
C. 将投资风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离
D. 再准备一份风险单位所需要的资产设备
【您的答案】 
【正确答案】 D　　　　
【答案解析】 使用这种方法应对投资风险时所采取的具体措施主要包括以下几个方面：（1）防止投资活动风险因素的出现。（2）减少已经存在的投资风险因素。（3）将投资风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离。

9.下列属于回避投资风险方式的是（　）。
A. 放弃原先承担的投资风险
B. 分散投资风险单位
C. 备份投资风险单位
D. 拒绝承担部分投资风险
【您的答案】 
【正确答案】 A　　　　
【答案解析】 回避投资风险的方式可以分为两种：完全拒绝承担投资风险和放弃原先承担的投资风险。

10.下列不属于投资风险监控的方法的是（　）。
A. 风险图表示法
B. 审核检查法
C. 费用偏差分析法
D. 德尔菲法
【您的答案】 
【正确答案】 D　　　　
【答案解析】 投资风险监控的方法主要包括审核检查法、风险图表示法和费用偏差分析法等。

11.下列不属于强制性的工程保险的是（　）。
A. 财产险
B. 机动车辆险
C. 安装工程一切险
D. 社会保险
【您的答案】 
【正确答案】 A　　　　
【答案解析】 强制性的工程保险主要有以下几种：建筑工程一切险、安装工程一切险、社会保险、机动车辆险等等。而国际上涉及工程自愿保险的有以下几种：国际货物运输险、境内货物运输险、财产险、责任险、政治风险保险等等。

12.下列属于债券主要的非系统风险的是（　）。
A. 流动性风险
B. 利率风险
C. 通货膨胀风险
D. 政策风险
【您的答案】 
【正确答案】 A　　　　
【答案解析】 一般来说，债券的主要风险形式有利率风险、通货膨胀风险、政策风险、违约风险和流动性风险，前三者属于系统风险，而后两种属于非系统风险。

13.下列属于股票投资非系统性风险识别内容的是（　）。
A. 利率与通货膨胀率
B. 企业因素分析与风险识别
C. 信贷资金供给
D. 政府财政收支
【您的答案】 
【正确答案】 B　　　　
【答案解析】 股票投资非系统风险的识别主要包括：①企业因素分析与风险识别；②市场因素分析与风险识别。

14.下列不属于股票投资风险控制的基本措施是（　）。
A. 正确地认识和评价自己
B. 充分及时掌握各种股票信息
C. 培养市场感觉
D.利用技术手段
【您的答案】 
【正确答案】 D　　　　
【答案解析】 股票投资风险控制的基本措施包括：①正确地认识和评价自己；②充分及时掌握各种股票信息；③培养市场感觉。
二、多项选择题

1.风险是指在一定情况下的不确定性，此不确定性意指（　）。
A.发生与否不确定
B.发生的事件不确定
C.发生的状况不确定
D.发生的后果严重性程度不确定
【您的答案】 
【正确答案】 ABCD　　　　
【答案解析】 风险是指在一定情况下的不确定性，此不确定性意指：（1）发生与否不确定；（2）发生的事件不确定；（3）发生的状况不确定；（4）发生的后果严重性程度不确定。

2.静态风险和动态风险的区别在于（　）。
A. 损失不同
B. 影响范围不同
C. 特点不同
D. 时间不同
【您的答案】 
【正确答案】 ABC　　　　
【答案解析】 静态风险和动态风险的区别在于：（1）损失不同。静态风险对于个体和社会来说，都是纯粹损失，而动态风险对于一部分人来说可能是损失，对于另一部分人来说却可能是获利。（2）影响范围不同。静态风险通常只影响少数个体，而动态风险的影响范围则比较广泛，往往还会产生连锁反应。（3）特点不同。静态风险在一定条件下具有一定的规律性，是可以预测的，而动态风险则缺乏一定的规律性。

3.风险管理的策略包括（　）。
A. 避免风险策略
B. 控制风险策略
C. 承担风险策略
D. 承担风险策略
【您的答案】 
【正确答案】 ABCD　　　　
【答案解析】 由于风险的结果可能威胁到企业的生存，因此企业必须采取适当的风险管理策略进行风险管理。主要包括：（1）避免风险策略；（2）控制风险策略；（3）分散与中和风险策略；（4）承担风险策略；（5）转移风险策略。

4.投机风险可能的后果包括（　）。
A. 造成损失
B. 不造成损失
C. 获得利益
D. 带来机会
【您的答案】 
【正确答案】 ABC　　　　
【答案解析】 投机风险有三种可能的后果：造成损失、不造成损失和获得利益。

5.投资风险管理的程序主要包括（　）。
A. 投资风险的识别
B. 投资风险的衡量
C. 投资风险的评价
D. 投资风险的应对
【您的答案】 
【正确答案】 ABCD　　　　
【答案解析】 投资风险管理的程序主要包括投资风险的识别、投资风险的衡量、投资风险的评价、投资风险的应对和投资风险的监控。

6.投资风险的识别具有的特点包括（　）。
A. 是一项复杂的系统工程
B. 是一个连续的过程
C. 是一个长期过程
D. 目的是衡量和应对风险
【您的答案】 
【正确答案】 ABCD　　　　
【答案解析】 投资风险的识别具有以下几个特点：（1）投资风险的识别是一项复杂的系统工程。由于风险的无处不在，无时不有，决定了投资过程中的风险都属于风险识别的范围；同时，为了准确、全面的发现和识别风险，需要风险管理部门和生产部门、财务部门等方面密切配合。（2）投资风险识别是一个连续的过程。一般来说，投资活动及其所处的环境随时都处在不断的变化中，所以，根据投资活动的变化适时、定期进行风险识别，才能连续不间断地识别各种风险。（3）投资风险识别是一个长期过程。投资风险是客观存在的，它的发生是一个渐变的过程，所以在投资风险发展、变化的过程中，风险管理人员需要进行大量的跟踪、调查。对投资风险的识别不能偶尔为之，更不能一蹴而就。（4）投资风险识别的目的是衡量和应对风险。投资风险识别是否全面、准确，直接影响风险管理工作的质量，进而影响风险管理的成果。识别风险的目的是为衡量风险和应对风险提供方向和依据。

7.投资风险识别的方法有（　）。
A. 财务报表分析法
B. 流程图法
C. 事故树分析法
D. 专家论证法
【您的答案】 
【正确答案】 ABCD　　　　
【答案解析】 投资风险识别的方法有很多种，主要有流程图法、财务报表分析法、现场调查法、事故树分析法和专家论证法等。

8.利用财务报表分析法识别投资风险的方法主要有（　）。
A. 趋势分析法
B. 流程图法
C. 比率分析法
D. 因素分析法
【您的答案】 
【正确答案】 ACD　　　　
【答案解析】 利用财务报表分析法识别投资风险主要有三种方法：（1）趋势分析法。趋势分析法是根据风险管理单位连续两期或连续期的财务报表，将报表中的相同指标进行对比分析，确定指标的增减变动方向、数额和幅度，以反映风险管理单位的财务状况和经营成果的变动趋势，并对发展前景作出判断。（2）比率分析法。比率分析法是将财务报表中相关项目的金额进行对比，计算出相应的财务比率，通过比率之间的比较说明风险管理单位的发展情况、计划完成情况或者与同行业平均水平的差距。（3）因素分析法。

9.投资风险衡量的过程包括（　）。
A. 系统研究投资风险的背景信息
B. 详细研究已识别的关键投资风险
C. 确定要使用的投资风险的衡量方法和工具
D. 衡量投资风险的发生概率及其后果
【您的答案】 
【正确答案】 ABCD　　　　
【答案解析】 投资风险的衡量是一项复杂的系统工程，一般需要经过以下几个过程：1.系统研究投资风险的背景信息；2.详细研究已识别的关键投资风险；3.确定要使用的投资风险的衡量方法和工具；4.衡量投资风险的发生概率及其后果；5.对投资风险作出判断。

10.近年来被普遍认可的成本管理方法有（　）。
A. 倒推成本
B. “零库存”管理
C. “零基础”预算
D. 机会成本
【您的答案】 
【正确答案】 ABC　　　　
【答案解析】 倒推成本、“零库存”管理和“零基础”预算都是近年来被普遍认可的成本管理方法，企业可以结合项目的具体行业特点选择实施。

11.项目后评估阶段的风险管理主要体现在（　）。
A. 大量的资料和数据是否详实和准确
B. 项目后评估的范围是否全面，内容是否完整
C. 专家评估小组成员的自身素质和业务水平是否过硬
D. 后评估确立的标准是否合理，确定的评价方法是否科学
【您的答案】 
【正确答案】 ABCD　　　　
【答案解析】 项目后评估阶段的风险管理主要体现在大量的资料和数据是否详实和准确；项目后评估的范围是否全面，内容是否完整；专家评估小组成员的自身素质和业务水平是否过硬；后评估确立的标准是否合理，确定的评价方法是否科学；后评估对工程项目得失是否做出恰当的反映。
三、判断题

1.只要风险存在，就一定有发生损失的可能，这种损失都可以用货币计量。（　）
【您的答案】 
【正确答案】 错　　　　
【答案解析】 只要风险存在，就一定有发生损失的可能，这种损失有时可以用货币计量，有时却无法用货币计量。

2.纯粹风险造成的损失是绝对的，一般与自然力的破坏或人的行为失误无关。（　）
【您的答案】 
【正确答案】 错　　　　
【答案解析】 纯粹风险造成的损失是绝对的，一般与自然力的破坏或人的行为失误有关。

3.投资风险监控的主要任务有两个：一是跟踪已识别风险的发展变化情况；二是根据风险的变化情况调整风险管理的相关内容，并关注新增风险的应对。（　）
【您的答案】 
【正确答案】 对　　　　
【答案解析】 投资风险监控的主要任务有两个：一是跟踪已识别风险的发展变化情况；二是根据风险的变化情况调整风险管理的相关内容，并关注新增风险的应对。

4.投资风险衡量的基础是充分、有效的数据资料。（　）
【您的答案】 
【正确答案】 对　　　　
【答案解析】 投资风险衡量的基础是充分、有效的数据资料。

5.标准离差率是一个绝对指标，它以绝对数反映决策方案的风险程度。（　）
【您的答案】 
【正确答案】 错　　　　
【答案解析】 标准离差率是一个相对指标，它以相对数反映决策方案的风险程度。与标准离差相比，标准离差率的适用范围更广，它不仅适用于期望值不同也适用于期望值相同的两方案或多方案风险比较。

6.分散投资风险单位采取的是分离风险单位的措施，其目的在于使原有的风险单位变小，而备份投资风险单位采取的是复制风险单位的措施，并没有使原有的风险单位变小。（　）
【您的答案】 
【正确答案】 对　　　　
【答案解析】 分散投资风险单位采取的是分离风险单位的措施，其目的在于使原有的风险单位变小，而备份投资风险单位采取的是复制风险单位的措施，并没有使原有的风险单位变小。

7.减轻投资风险策略可以避免损失的发生，是一种较为彻底的、完全的投资风险应对策略。（　）
【您的答案】 
【正确答案】 错　　　　
【答案解析】 回避投资风险策略可以避免损失的发生，是一种较为彻底的、完全的投资风险应对策略。

8.财务性投资风险转移可以分为保险类投资风险转移和非保险类投资风险转移两种。（　）
【您的答案】 
【正确答案】 对　　　　
【答案解析】 财务性投资风险转移可以分为保险类投资风险转移和非保险类投资风险转移两种。

9.施工图预算是控制施工图设计不突破概算的重要措施，因为预算是编制和调整工程项目投资计划的依据，是编制标底的依据，也是承包方投标报价的基础，是确定合同价款的基础。（　）
【您的答案】 
【正确答案】 错　　　　
【答案解析】 施工图预算是控制工程投资的重要环节。审查预算是控制施工图设计不突破概算的重要措施，因为预算是编制和调整工程项目投资计划的依据，是编制标底的依据，也是承包方投标报价的基础，是确定合同价款的基础。

10.通货膨胀风险又称为购买力风险，是指由于通货膨胀而使债券到期或出售时所获得的现金的购买力减少，从而使投资者的名义收益低于实际收益的风险。（　）
【您的答案】 
【正确答案】 错　　　　
【答案解析】 通货膨胀风险又称为购买力风险，是指由于通货膨胀而使债券到期或出售时所获得的现金的购买力减少，从而使投资者的实际收益低于名义收益的风险。

11.股票投资风险的评估方法中，比较常用的评估方法主要有：专家调查法、经济计量评估法和财务指标评估法。（　）
【您的答案】 
【正确答案】 对　　　　
【答案解析】 股票投资风险评估的方法有多种多样，主要取决于评估的意图、评估对象和评估的条件。投资者可根据自己的情况作出选择，也可以综合运用多种方式来进行。目前比较常用的评估方法主要有以下几种：专家调查法、经济计量评估法和财务指标评估法。

12.备份投资风险单位降低了一次风险事故的损失程度，同时却增加了风险单位的数量，提高了风险事故发生的概率，而分散投资风险单位也可以减少一次事故的损失程度，但并不一定增加风险单位。（　）
【您的答案】 
【正确答案】 错　　　　
【答案解析】 分散投资风险单位降低了一次风险事故的损失程度，同时却增加了风险单位的数量，提高了风险事故发生的概率，而备份投资风险单位也可以减少一次事故的损失程度，但并不一定增加风险单位。

2010年读书节活动方案
一、     活动目的：
书是人类的朋友，书是人类进步的阶梯！为了拓宽学生的知识面，通过开展“和书交朋友，遨游知识大海洋”系列读书活动，激发学生读书的兴趣，让每一个学生都想读书、爱读书、会读书，从小养成热爱书籍，博览群书的好习惯，并在读书实践活动中陶冶情操，获取真知，树立理想！
二、活动目标：
1、通过活动，建立起以学校班级、个人为主的班级图书角和个人小书库。
2、通过活动，在校园内形成热爱读书的良好风气。
3、通过活动，使学生养成博览群书的好习惯。
4、通过活动，促进学生知识更新、思维活跃、综合实践能力的提高。
三、活动实施的计划
1、 做好读书登记簿
（1） 每个学生结合实际，准备一本读书登记簿，具体格式可让学生根据自己喜好来设计、装饰，使其生动活泼、各具特色，其中要有读书的内容、容量、实现时间、好词佳句集锦、心得体会等栏目，高年级可适当作读书笔记。
（2） 每个班级结合学生的计划和班级实际情况，也制定出相应的班级读书目标和读书成长规划书，其中要有措施、有保障、有效果、有考评，简洁明了，易于操作。
（3）中队会组织一次“读书交流会”展示同学们的读书登记簿并做出相应评价。
2、 举办读书展览：
各班级定期举办“读书博览会”，以“名人名言”、格言、谚语、经典名句、“书海拾贝”、“我最喜欢的＿＿＿”、“好书推荐”等形式，向同学们介绍看过的新书、好书、及书中的部分内容交流自己在读书活动中的心得体会,在班级中形成良好的读书氛围。
3、 出读书小报：

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