项目说明及技术标准等要求.doc

一、项目阐明及技术原则等规定（一）征信查询管理系统（项目一）1.项目阐明通过布署征信查询管理系统，有助于我中心及时掌握机构顾客查询状况，全面提高征信管理工作水平；有助于减少人工操作环节、极大程度减少征信管理工作量；有助于完善事后监管手段，能及时预警，减少违规查询风险。2.技术原则1.与征信主系统直连：通过HTTP方式连接征信主系统，无需变化网络构造即可进行快捷实行布署。2.客户授权资料统一集中管理：系统内置客户授权档案管理功能，建立客户授权档案电子目录，实现统一集中管理客户授权资料。3.查询业务流程可配置：金融机构可以根据内部业务状况，通过初始化和配置系统参数实现对业务流程灵活定制。4.支持Maker-Checker机制：通过“查询/复核”方式，实现Maker-Checker 机制。5.支持批量导入查询：系统提供Excel模板，顾客通过批量填写查询条件， 实现批量查询功能。6.记录查询流水：系统记录每笔查询详细信息，以便业务办理查阅，并且为事后分析、管理工作提供数据支撑。7.记录查询量：按机构或者顾客记录出查询量报表，支持导出Excel。3.功能列表：子系统功能点描 述个人档案授权管理授权档案管理通过授权档案管理建立个人授权档案电子目录，包括新增、修改、删除和查询功能。授权档案文献类型授权档案文献重要包括：档案编号或者档案文献，详细选择可以通过个人系统参数进行配置。授权档案有效期授权档案有效期指客户授权资料有效期限定，在其有效期内可以通过本次授权发起个人信用汇报查询。详细期限时间可以通过参数自行配置。 关联记录数每笔信用汇报记录，都会与档案进行关联。点击关联记录数，可以查看该笔档案查询过所有信用汇报信息信用汇报查询个人信用汇报查询通过征信查询管理系统查询个人征信信用汇报，可以规范信用汇报查询业务流程，防止违规查询，并在系统中保留查询记录，为内部核查提供数据基础。个人批量信用汇报查询系统支持将多笔待查询客户信息录入到excel模板中，点击批量导入，系统自动进行批量查询。信用汇报查询成果自动落地将信用汇报查询成果，根据参数设置，确定与否自动保留到系统，可随时回归被查询人历史信用汇报，商业银行可以运用历史数据进行二次加工，评估个人历史信用状况。历史查询信息提醒判断本次信用汇报查询历史与否曾经查询过，假如查询过，提醒顾客上次查询详细时间及本次是查询当地历史还是再次向征信中心提交申请，并根据选择展现对应信用汇报。查询时间限制设置查询时间限制时间（天）参数，当该人信用汇报历史曾经查询过，且在设置时间范围内则提醒顾客历史查询信息，顾客确定是查询当地还是再次向征信中心提交查询申请，假如在设置时间范围外，则不提醒顾客直接向征信中心提交查询申请，并展现征信中心最新信用汇报。流程管理顾客授权（查询前）金融机构根据自身业务流程设置该参数及对应权限，确定顾客查询信用汇报与否需要通过被查询顾客授权，并将顾客授权文献保留至系统，可在内部复核及个人查询记录管理中核查该授权文献。顾客授权可以精确到信用汇报查询原因不一样，查询流程不一样。顾客授权（查询后）金融机构因特殊业务或流程，在信用汇报查询时未进行顾客授权，则可以通过事后补充本次信用汇报查询顾客授权文献。内部复核金融机构根据自身业务流程设置该参数及对应权限，确定顾客查询信用汇报与否需要内部复核，即顾客A查询信用汇报时需要顾客B对A查询进行复核，通过复核才可以进行信用汇报查询，否则查询终止。顾客内部复核可以精确到信用汇报查询原因不一样，查询流程不一样。个人查询记录管理个人查询记录管理记录所有个人信用汇报查询状况，包括查询人姓名、证件类型、证件号码、查询机构、查询原因、查询时间、操作顾客、版式、查询与否成功等详细信息，可再现本次查询信用汇报,如有顾客授权可下载查看顾客授权文献，为内部核查提供数据基础。提供查询功能，可根据条件迅速定位所有未通过顾客授权查询记录。记录分析记录分析-按机构记录按机构记录，可以记录直属或所有下级机构在各个阶段（贷后管理、贷款审批等）信用汇报查询量。记录分析-按顾客记录按顾客记录，可以记录所有查询顾客在各个阶段（贷后管理、贷款审批等）信用汇报查询量。记录分析-按合规状况记录根据人民银行监管规定，通过该功能记录本机构所有合规及不合规查询，以便管理部门进行合规检查。安全管理机构管理金融机构内部机构管理，包括新增、修改、删除和查询功能。内部顾客管理金融机构内部操作顾客管理，包括内部顾客新增、修改、删除和查询功能。顾客权限管理通过该功能为内部顾客进行权限角色分派。征信顾客管理将征信中心已经有具有信用汇报查询权限顾客增长到系统中，为金融机构内部操作顾客和征信顾客关联做对应准备工作。征信顾客映射管理将机构内部顾客与征信中心端顾客进行关联，使得内部顾客进行信用汇报查询时，通过已关联征信中心端顾客访问征信中心系统，并进行信用汇报查询。自动更新密码及同步根据个人征信系统规定，登录个人征信系统顾客必须每15天更新一次密码。查询管理系统自动完毕密码更新操作，随机生成密码并与个人征信系统同步，密码采用加密方式保留。系统管理员可以查看明文密码。系统管理数据参数设置包括系统运行参数设置，包括个人征信系统地址、顾客授权开关、授权文献存储途径、内部复核开关等参数设置。（二）征信接入测试与征询服务（项目二）1、测试方式（1）非现场测试a、测试项目首先进行非现场测试，包括文档审核和报文测试，将测试过程中问题最大量反馈给德阳市住房公积金管理中心；b、德阳市住房公积金管理中心征信项目组对反馈问题进行修改，修改完毕后再将材料发送至投标企业；c、直至非现场测试发现问题所有修改完毕后，投标企业进行现场测试。d、不限测试轮次，直至测试通过，征信中心审批通过为止。（2）现场测试非现场测试结束后，即非现场测试反馈问题所有得到处理并通过测试后，投标企业将测试状况及时上报征信中心，征信中心同意后投标企业工程师（或约同当地人行一起）赴德阳市住房公积金管理中心现场进行现场测试工作。2、测试内容个人公积金贷款和个人缴存3、测试汇报a、非现场及现场测试通过后，投标企业向当地人行和德阳市住房公积金管理中心提交完整最终验收汇报，并且向征信中心提交测试汇报。b、投标企业配合征信中心进行结论性汇报审批，审批完毕后进行最终上线工作。三、其他规定投标人应向德阳市住房公积金管理中心提交项目提议书。提议书至少应包括如下内容： 1项目技术方案: 在方案中应详细阐明系统技术方案，包括系统架构、产品功能、网络拓扑、软硬件配置、接口功能及实现方式。2项目实行方案: 应详细阐明工作方案，包括各自详细操作方式、团体组织架构、配合条件等，应同步阐明系统测试、试运行方案。3德阳市住房公积金管理中心征信查询管理系统：应针对我行实际业务发展状况，予以合理可行性战略管理新思绪、新措施、新规划。并结合我行目前业务部门实际业务需求，给与可行性系统设计，架构设计，功能设计等指导意见。需要为我行未来实现征信查询查询系统管理进行整体规划设计，以满足系统扩建需求。4培训方案: 提供现场操作培训，包括系统管理、软件维护和系统操作现场培训，并阐明培训教材、时间。5维护方案: 应详细阐明对本项目验收并投入使用后系统维护方案，包括维护内容、响应时间、后续维护方式及费用方案，以及协助银行和其他有关系统开发商接口开发等工作承诺。6技术文档: 应详细阐明在本项目验收时向采购人提供技术文档目录，便于此后系统安装、使用、维护、升级工作。7优惠条件及特殊承诺。四、商务规定序号内容招标采购规定1服务期限自协议签订之日起6个月内2履约、验收规定与原则按人民银行征信原则进行验收3款项支付结算方式、支付进度1我中心自协议签订之日起十个工作日内向中标方支付首期预付费用，金额为本协议总金额百分之五十。2在项目交付完毕及验收合格后，提交最终验收测试汇报后十个工作日内，我行向中标方支付协议总金额剩余百分之五十。3、中标方应在我中心付款日前提前五个工作日提供同期金额增值税专用发票。4售后服务规定1、系统平常维护支持，5*8小时远程技术支持服务，必要状况下现场技术支持服务。2、中标方第一年应提供免费技术支持服务，中标人负责本项目安装、调试（安装调试过程中所需专用工具和辅助材料由中标人提供），并提供该软件使用所有资料。同步在现场对招标人提供产品基本原理、操作、平常维护及有关应用培训。3、投标人应明确阐明本次投标售后服务方略,提供本次投标售后服务计划。4、投标人提供最快竣工时间，明确服务时间、服务承诺。5、中标人提供顾客人员在本项目中运行操作、维护、故障排除和修理方面人员培训。阐明：1、欢迎供应商提供服务保障等于或高于该基本规定服务。2、本章规定不能作为资格性条件规定评标，如存在资格性条件规定，应当认定招标文献编制存在重大缺陷，评标委员会应当停止评标。