年度总结及对未来的战略规划.doc

双聚司〔〕 号 签发人：李朝义

双流县聚源融资投资管理服务有限企业
有关工作总结和未来发展规划汇报

聚源企业在县委、县政府对领导下，在县国资办悉心指导以及有关部门大力支持下，按照县委、县政府“全力打造空港现代田园大都市 奋力推进‘两率先两示范’，推进双流加紧发展跨越发展友好发展”总体工作布署，紧紧围绕为县内中小企业服务中心，坚持规范化管理，通过金融产品创新和服务模式创新予以企业和个体创业者更多“组合融资”服务。现将企业工作状况及未来战略规划汇报如下：
一、获得工作成绩
（一）紧紧围绕县委政治思想建设布署，加强企业政治思想建设
认真贯彻党风廉政建设和反腐败责任制工作，及时传达学习有关会议精神，高原则、严要讨教育、管理好企业干部、职工；企业负责人严格执行《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》及国有企业领导人员廉洁自律“七项规定”，坚持“三重一大”集体讨论决策制度，未发生任何违法违纪事件。
按县委、县政府有关加强绩效和党风廉政风险防备管理工作意见规定，企业于十一月专门成立贯彻该项工作领导小组，制定了有关工作计划，并严格按规定着手逐渐完毕工作意见中明确工作内容。
至创先争优活动开展以来，企业党支部根据县委和县财政局（国资办）党总支布署，为深入提高对创争活动重大意义认识，积极拓展学习实践活动载体，努力创新活动内容及方式措施，在企业上下掀起了“争创一流优质服务，科学化风险管理”为关键，以构建“五位一体”创争载体体系为目创争活动热潮。
（二）深入强化了企业内部管理，
目前，聚源企业正处在急速成长阶段，伴随业务范围不停扩充、业务量不停增长，企业规模也不停扩张，这种扩张，首先表目前企业组织架构扩张；另首先是企业资本扩张。而组织架构扩展，最突出体目前企业人员增长，部门机构增多。
因此，这些现象给企业管理者提出了严峻考验，怎样建立、健全企业内部管理机制，形成一套完整、有效内部管理体系，是企业管理者重点思索问题。通过近一年多时间探索、试验、调整，企业组织架构已逐渐完善，各部门、人员岗位职责也已形成，企业内部各项规章制度也正逐渐形成并实行。
企业按照《企业法》和《企业内部控制基本规范》规定，深入强化内部管理，建立了《创新投资管理措施》，健全了《薪酬制度》、《绩效考核措施》、《企业印章管理制度》、《费用报销管理措施》等各项规章制度、措施、措施。加强财务管理，严格费用控制，认真执行《企业会计制度》、《双流县国有企业财务管理措施（试行）》和《双流县国有投（融）资企业资金管理试行措施》，按期向有关部门报批企业资金计划，按期报送财务报表和有关资料。严格执行企业目管理和绩效考核体系，在各项工作中都力争做到程序规范化、形式规范化、内容规范化、时间规范化。
认真贯彻贯彻有关文献精神，在董事会、监事会运行方面严格按照上级部门规定规范管理。此外，在档案局指导下对企业档案进行了规范化整顿和管理。
（三）企业在生产经营获得了明显成绩，为双流经济发展作出了重要奉献
1、开展多方联动，大力拓宽中小企业融资渠道，中小企业贷款增长迅速。
针对今年信贷收紧趋势不利影响，企业与企业积极沟通提前安排融资贷款计划，以保证明现企业融资需求。截止目前为止企业通过开行、交行、成都银行、农商行等融资渠道为森泰英格、川锚路桥等辖区内173中小企业融资7.2亿元，到位资金7.2亿元，完毕年度目100%。较去年同期增长 %。
围绕成为优质担保企业助担机构，引进更多担保企业为双流中小企业发展服务思绪，企业在坚持和深化与市中小担联合担保主渠道基础上，积极开拓其他融资担保渠道，完善融资平台管理机制和运作模式。3月19日企业与成都投控集团旗下金控担保企业签订合作协议，在突破担保渠道瓶颈方面获得了实质性成果。与成都小企业信用担保有限责任企业合作协议也于5月签订。与金玉担保等其他优质担保企业合作也在积极洽谈中。通过长期探索和努力，使得融资担保渠道更深入拓宽，更好地处理县内中小企业资金需求问题，增进中小企业健康、迅速地发展。
此外，企业积极与银行接洽，致力于打造“金融超市”，今年前三季度与中信银行、交通银行、建设银行、民生银行到达合作协议，新增授信 亿元。截至目前已获得多家银行授信，授信额度达 亿元。
2、协助企业实行内部改造，增进中小企业成功融资，并获得持续良好发展。（开行、担保、创投）
企业历年来不停满足中小企业融资、贷款需求同步，高度重视对贷款企业融资培训工作，着力于两个层面加强对中小企业信用和财务培训，外部信用环境建设上，依托人民银行、经济、工商、税务等有关部门共同推进中小企业信用体系建设，发起建立中小企业信用协会，对不讲诚信企业，深入加大对违约惩罚；对讲诚信、有奉献企业，由政府给以贴息、贴担保费奖励，在全社会树立“诚信得奖、失信受罚”良好信用气氛；企业内部管理规范上，聚源企业加强对企业老总和企业财务人员培训，对企业老总着力培养其信用意识，对财务人员，着力培养其财务规范意识。（增长顾问协议）
长期以来，通过企业获得融资贷款支持中小企业生产经营状况良好，其中，川锚路桥、星达铜业、国晶能源、柳河齿轮、赛林斯等企业产值有较大增长；兴业雷安、长江热缩、森泰英格、科星电器等企业税收增长较快。有力增进了地方经济持续、迅速发展。
3、与国家开发银行省分行合作深入深化。
截止到10月30日，企业通过国家开发银行统贷统还方式为县内 户中小企业融资贷款 万元，贷款金额较去年同期增长 %。
国家开发银行作为中长期融资领域主力银行在“两基一支”贷款上有着老式优势。为推进双流县政府与国家开发银行在政府类项目融资方面合作，设在聚源企业双流合作办积极穿针引线，成功促成国家开发银行客户与兴城、西航港、交投、水投等企业业务对接，目前已为蜀水企业成新蒲项目贯彻国开行贷款金额 万元，并成功促成县委县政府与开行进行高层会面并签订战略合作协议。
4、风险投资获得一定成果。
（1）引进国际国内著名基金企业合作设置两支股权投资基金，基金总规模到达2亿元。
第一支合作基金---双流聚源盛宇股权投资中心（有限合作）已于3月1日正式注册成立，基金规模1亿元, 目前盛宇出资2500万(目前已经到位1667万)。聚源企业正积极参与投资中心项目调研。第二支基金——企业与以色列英飞尼迪股权基金管理集团（Infinity Group）合作设置双流英飞尼迪创业投资管理企业及双流英飞尼迪聚源股权投资中心已于7月14日在双流正式注册成立，基金规模2亿元。双流英飞尼迪创业投资管理集团是我县引进首家国外著名风险投资企业，为我县引入了国际先进市场化融资、投资手段和管理措施，加紧增进我县企业提档升级和拟上市企业融资进程。此外，企业与天津优势资本、上海水资源基金、斯拉特、低碳基金、贝祥投资等也进行了积极合作洽谈。股权投资基金设置不仅能有效拓宽融资渠道，更能带来先进发展理念，引进高端人才和先进技术。
（2）积极配合新能源、电子信息产业项目引进，截止目前，企业与两支基金合作共同筛选了钧多立、国晶能源、果旺果蔬、国虹、凯路威等九个投资项目，目前处在投资前调查评估或等待政府审批投资项目有3个，拟投资额超7000万元，调查储备项目2个；投资前调查评估投资项目超过4个。（突出招商引资、基金项目、创业项目等自投项目筛选）
（3）按照双委发〔〕9号、双府目督发〔〕6号和双劳社发〔〕41号文献规定，双流县在全民创业工程中建立风险投入机制，设置3000万元创业风险投资基金（含300万元大中专毕业生）。并上报县政府授权由我企业比照风险投资基金运作模式用本创业基金发起设置“双流县全民创业投资中心（有限合作）”作为投资主体，委托由我企业下属全资子企业双流聚源创业投资有限企业参股发起成立双流聚源智谷创业投资管理有限企业，参照市场化经营方式进行管理和运作。
（4）完毕风险投资行业调研汇报。企业完毕了《创业投资行业调研汇报》，被编为《领导参阅》(第六期)。正在进行物联网行业调研，为项目投资做好前期准备工作。
孵化器企业及物联网企业
5、项目风险控制成效明显。
企业领导层高度重视风险控制，提出了全员风控和全程风控基本理念。在企业规模不停扩大同步，力争在风险防备方面做到事前、事中、事后全程控制，使业务运作到达良性循环。
（1）加强对担保项目筛选、评审和保后监管，将代偿损失率控制在年末担保责任余额5%以内。
企业在年初制定了聚源担保企业项目审保制度基础上，又制定了审保会议事规则，深入规范了项目审保制度，企业通过二级审保模式更好地实现了风险分担和风险管控。经董事会讨论通过成立了担保企业项目审保委员会，到目前为止已经召开了25次审保会，讨论*** 个项目，审保决策金额达 万元，为顺利完毕整年目任务奠定了坚实基础。
（2）加强对贷款企业到期项目跟踪、检测和资金监督，保证企业贷款回收率控制在99%以上，贷款损失率控制在1%以内。
企业截止目前回收 户企业贷款 亿元，贷款回收率100％。
（3）随时监督管理辖区内已贷款、担保、风险投资企业经营状况，按季分析企业重要财务指标，防备融投资风险。
对在保企业前三季度经营状况、资金使用状况及企业财务指标进行了分析，对存在问题企业提出了合理化提议，保证了贷款资金安全完整；目前正在催收在贷和在保企业十月份财务报表，加强对四季度贷款到期企业跟踪、检测和资金监督，为企业做好还款计划，保证企业准时还款。
（4）建立健全风险投资进入、推出机制和风险赔偿机制、损失核销机制。
企业年初起草了《双流聚源创新投资有限企业创新投资管理措施》,建立了风险投资进入、退出机制和风险投资机制、损失核销机制，并报政府常委会审定通过。
为有效应对国际金融危机及信贷收紧趋势对中小企业影响，防止和化解中小企业资金链断裂风险，根据成都市有关作法和4月7日县委专题会议纪要（第11次2号）精神，我企业草拟《双流县聚源企业中小企业委托贷款业务方案（试行）》已报县政府审定并获批。
此外，由我企业确定《担保保前业务流程》、《国家开发银行统贷统还业务操作流程》、《双流聚源创新投资有限企业对双流聚源盛宇股权投资中心投资后监管方案》及《双流聚源创新投资有限企业对双流英飞尼迪聚源股权投资中心（有限合作）投资后监管方案》也分别通过总经理办公会议审批，进入实际操作阶段。
6、招商引资方面进展顺利。
目前，我企业已获招商引资项目立案有：成都爱普装饰材料有限企业、巫敏、徐辉共同投资新型材料应用及销售总部项目（总投资1亿3千万元）；双流县聚源优势创业投资引导基金（规模确定5亿元）；双流英飞尼迪聚源股权投资中心（协议资金1亿元）
…………………………
（四）工作亮点
1、为整合中小企业、个人、银行等各方资源和力量，贯彻《有关加紧中小企业信用、担保和服务三大体系建设意见》(成委办〔〕3号文献)中“深入推进中小企业信用体系建设”规定，增进双流县社会融资信用体系建设和社会融资能力可持续发展，深入增强双流企业和个人关键竞争力和信用建设水平，双流县聚源融资投资管理服务有限企业拟邀请四川玛瑞焊业发展有限企业、成都兴业雷安电子有限企业、成都长江热缩材料有限企业、成都众信塑胶有限责任企业、双流聚源中小企业担保有限企业、双流聚源创新投资有限企业作为共同发起人，申请按照《社会团体登记管理条例》发起成立地区性、专业性、自愿性非营利性质社会组织--融资信用增进会，并于11月5日成功举行了筹办大会，计划将于今年12月31日正式召开成立大会。
2、为培育发展我县西航港经济开发区孵化功能，加紧孵化成长高科技企业、加速培育高层次创业创新人才，推进新能源、物联网、临空经济等战略性新兴产业跨越发展，根据《双流县委十一届常委会第120次会议纪要》有关推进科技企业孵化器建设精神，我企业全额投资组建“西航港科技企业孵化器经营管理有限企业”，并于9月30日正式成立，负责西航港经济开发区孵化器建设、管理、运行，并集成提供有关孵化服务。截至目前，企业有关工作人员已经陆续到位，业务工作获得初步成效。现已与中科院成都光电所、成都信息工程学院及15家符合入园原则企业和项目签订了合作意向协议。
3、担保企业运行成效明显。聚源担保企业今年1-10月为县内 户中小企业担保贷款 亿元（其中 万元在银行审贷过程中）。为工业集中区内 户光机电、新能源企业担保贷款 亿元，有力增进了企业发展和工业集中区建设。为深入加强风险控制，企业在年初制定了聚源担保企业项目审保制度。此外，聚源担保企业为深入拓宽担保渠道，为辖区内中小企业能获得更多担保贷款，企业于3月19日与成都投控集团旗下金控担保企业到达合作协议，在未来合作领域内将服务于更多中小企业。
4、合作办工作突出。企业今年1-10月通过开行“统贷统还”模式已为县内 户中小企业贯彻贷款资金 万元，贷款金额比去年同期增长 %；三季度安全回收 户中小企业贷款资金 万元，贷款回收率100%；在今年3月举行国家开发银行市县合作座谈会上，双流合作办被评为“优秀合作办”，聚源企业也被评为“中小企业贷款优秀合作单位”（全省仅两家）。3月23日，双流合作办成功促成国家开发银行客户到处与兴城、西航港、交投、水投等企业业务对接，目前各国有企业项目贷款资料正不停通过合作办渠道报送到国家开发银行。
5、积极开展对上争取政府支持，不停壮大企业实力。
⑴、争取政府有关职能部门支持。
聚源企业组织发改、经济、工商、税务、财政、乡镇、银行等有关单位人员参与贷款企业民主评议会和贷后监管，从各个角度评议、监管企业，全面防控风险。聚源企业还与科技局合作，科技局每年从科技三项经费中拿出100万元用于科技型企业担保贷款担保费补助，此举既减少了企业融资成本，又增进县内企业每年上亿元资金投向科技创新。
⑵、争取财政资金支持。
聚源企业在发展业务同步，高度重视对风险控制，以良好经营业绩对国资负责，赢得了领导和财政、国资部门信任，使企业进入良性、高效发展轨道。
⑶、争取政策支持。
聚源企业高度重视银行和担保企业在处理中小企业融资问题中突出作用，提议政府将支持中小企业贷款作为银、政合作重要条件和对银行考核重要指标，同步提议政府在制定现代服务业奖励政策时，以对中小企业扶持力度来对有关银行和担保企业给以奖励，通过政策导向促使银行和担保企业将资源倾斜到中小企业，还提请政府实行应急周转金政策和担保费补助政策。这些政策和措施出台，将有力支持聚源企业中小企业贷款业务开展。
6、圆满完毕县委、县政府和上级部门交办各项任务。
（1）促成县委县政府与国家开发银行进行高层会面，并签订战略合作协议。截止目前共搜集兴城企业、西航港企业、交投企业、水投企业贷款项目 个，申请借款金额 亿元以上，建设内容波及道路基础设施建设、旧城改造、农民安顿小区、土地整顿、医院建设等。除政府类项目外，合作办还积极向开行推荐优质企业客户，目前，位于西航港工业区天威新能源18亿元项目贷款已获得同意。
（2）按双办发〔〕48号文献规定，我企业认真组织全企业员工学习了文献，并结合企业安全经营实际，贯彻贯彻文献精神，狠抓安全经营工作，在县委、县政府领导及国资办指导下，深入贯彻贯彻上级对安全生产指示精神，明确责任，加大力度，把安全生产工作深入扎实、坚持不懈地开展下去，抓出成效，保证企业安全生产形势稳定，与时俱进，开拓创新，努力拼搏，为使我县中小企业融资、担保、投资工作再上新台阶而努力奋斗。
（3）、根据《双流县委十一届常委会第120次会议纪要》有关推进科技企业孵化器建设精神，我企业全额投资组建“西航港科技企业孵化器经营管理有限企业”，并于9月30日正式成立。
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二、本年度工作中应注意问题
1、融资性担保业务渠道相对较窄，行业覆盖率较低。担保资源相对局限性。
2、要打造一流地方经济金融业服务平台，首先需要有人支撑、终端客户支撑。因此规定企业在未来发展道路上不停有新人才、新客户输入。目前我企业还相对缺乏某些具有专业素质与能力人才，尤其是金融方向人才。
3、企业内部机制尚有待深入完善。
………………………………
三、企业下一年度工作思绪及未来发展规划
在国家“十二五”规划这个大背景影响下，成都将把建设成为中国西部金融中心作为未来五年规划发展目。作为现代服务业关键产业金融服务业也因此将迎来前所未有发展机遇。同步在双流县十二五规划中也明确定位：现代产业体系构建和发展必须要有高度发达现代金融业作为有力支撑。
在这重重背景和前提影响下，作为县属国有融投资服务平台，企业将抓住县域经济高速发展所带来历史发展机遇，努力展成为支撑县域经济发展重要金融服务力量，成为极具竞争能力领先地方金融服务集团。
回忆企业走过五年发展历程，企业从一家小型融投资企业逐渐成长为拥有两家全资子企业、一家控股子企业、员工达40多人融投资集团。企业发展离不开县委、县政府强有力支持，因此，作为双流县人民政府搭建中小企业融资服务平台，我们将紧密围绕双流县委、县政府提出“一主线三战略五加强”发展思绪，通过搭建中小企业融资服务平台，发挥政策优势和专业优势，整合各方资源，助推中小企业发展，并起到“筑巢引凤”作用，为“两率先两示范”和百强县争先进位目作出奉献。
作为双流县政府国有独资企业，企业发展离不开区域经济发展，因此企业将立足于服务当地产业发展，深耕当地区域市场，并放眼全国，在创新观念和思维层面借鉴全国先进经验和成熟模式，为下一步更大发展奠定基础。同步在做精既有金融服务产品基础上，应探索出一条道路：在中小企业和资本市场及其他金融机构间建立起一座桥梁，通过和其他金融机构深度合作，通过思绪和产品创新为中小企业客户提供更能满足需求处理方案。并将风险控制作为经营关键常抓不懈。
为此，我企业在总结五年来发展经验基础上，提出了契合企业实情发展思绪——“1231”：一中心、两手段、三支撑、一模式，即以中小企业融资需求为中心，以金融产品整合和金融服务创新为手段，以终端客户、孵化基地和高绩效团体建设为支撑，形成覆盖企业全生命周期金融服务双流模式。
→以中小企业融资需求为中心，与多家金融机构紧密合作，全面整合金融产品；
→针对中小企业不一样发展阶段金融产品不一样需求，创新金融服务模式，提供多维度金融服务；
→建设孵化基地，全面打造孵化硬环境和软环境，吸引国内外优秀人才、资金和项目，构建国际一流孵化器；
→建设以中小企业为重点终端客户资源，固化金融机构、聚源企业与终端客户之间纽带，培育终端客户金融产品一般需求和差异化需求，加强终端客户资源全方位建设和管理；
→建设优秀人才脱颖而出鼓励机制，营造高绩效工作气氛，全方位打造聚源高绩效领导层团体、管理层团体和执行层团体。
→形成覆盖企业全生命周期（孵化期、初创期、成长期、扩张期、成熟期和衰退期）金融服务双流模式。
企业为这种金融服务双流模式形成，制定了总体发展目——“451”： 培育四大能力，建成五大平台，形成一种模式。
四大能力：研究分析能力、资源整合能力、客户管理能力和风险控制能力。
→研究分析能力，即获取、筛选、分析关键信息能力； 进行行业调查和企业调查能力；理解宏观经济研究成果能力；对企业商业模式、财务状况、潜在价值进行分析能力；金融交易设计和金融产品设计能力；对聚源商业模式和经营战略进行分析能力。
→资源整合能力，即依托政府政策导向和对金融行业发展规划，运用自身已经建立各个业务实体，凭借靠近终端市场区位优势，整合各金融机构和专业团体（如管理征询企业、评估企业、律师事务所等）力量，打造全方位金融服务平台；同步运用集结客户资源，畅通与金融机构合作，在金融产品与客户需求之间，以创新服务方式，构建有效链接。
→客户管理能力，即对聚源客户企业要形成一种“支持服务，指导服务，管理服务、信息交流服务”平台。深入调查研究，掌握客户亟待需要处理关键问题，急客户企业之所急；加强客户企业经营跟踪和沟通，理解掌握企业经营生产状况；协助客户企业科学合理地运筹好资金，减少生产成本，提高生产效率；加大对客户企业管理理念，措施和制度等交流，提高客户企业自身生产经营机制与抗风险能力，增强自身“造血”机能，协助客户企业提高适应经济市场能力。建立客户企业完备档案，信息畅通，专人联络，集体会诊，分类调研。
→风险控制能力，即良好风险管理和风险控制是企业存续和发展基础；提高风控能力应贯穿于企业所有业务和管理每个环节。企业将通过风险管理和控制委员会-项目评审和决策委员会-风险管理部建立起波及风险评估、风险监测、风险预警、责任追究和风险处置等方面一整套行之有效风险管控体系和监控机制，切实加强和巩固企业风险控制能力和体系建设。
建成五大平台：融资平台、投资平台、担保平台、孵化平台和贷款平台。
→融资平台，即通过深入整合多种金融资源，满足当地中小企业发展融资需求。
→投资平台，即通过成立引导基金，引进顶尖投资机构服务于产业发展；通过打造专业投资团体，形成投资领域关键竞争力。
→担保平台，即通过深化联合担保和风险控制，做大担保市场。
→孵化平台，即通过打造高潜力创业企业物理空间和服务能力，集聚高端人才和创新型项目。
→贷款平台，即通过推进成立村镇银行，打通区域融资需求和资金供应之间渠道。
最终形成一种模式：覆盖企业全生命周期金融服务双流模式，即针对企业全生命周期（孵化期、初创期、成长期、扩张期、成熟期和衰退期）各阶段，分别由专业孵化、创业基金（种子基金）、贷款担保及信贷资金发放、财务及管理征询服务、财务投资、IPO上市辅导、吞并整合方案提供等方式全过程、全方位企业金融及管理服务金融服务链条“金融服务双流模式”。
通过业务拓展及企业内部管理改善，企业将在未来五年使企业更上一种新台阶：
序号
项目
经济指标
备注
1
营业规模
融资收入
0.44亿元
服务费率0.55%

规模
80亿
合计融资80亿元，其中基础设施50亿元，中小企业30亿/300户
担保收入
0.804亿元
担保费率2%

规模
40.2亿元
按-均增长30%估计，合计担保规模81亿元
投资收入
0.22亿元
债权利息收入0.12亿;上市投资中5000万可退出,总回报率20%.

项目
171个
其中创业及天使投资项目100个，其他直接投资20个，合作基金间接投资50个，债权投资一种(5000万元)。
规模
10亿元
其中引导投资基金3亿元
孵化收入
0.38亿元
建设20万平米物理空间租金收入。

企业
300户
其中毕业企业80户
贷款收入
1.016亿元
委托贷款利息1200万元，村镇银行（占40%股权）年年初开始运行，年均放贷8亿，利息（40%）：0.896亿

规模
33.2亿元

总计
2.76亿

2
利税总额
融资
0.29亿元

担保
0.4亿元

投资
-0.2亿元

孵化
-0.3亿元

贷款
0.6亿元

总计
0.79亿元

3
资产总额
20亿元

4
员工人数
150人
银行40\担保40\创投15\孵化器20\融资35
5
客户规模
1200户

关键客户
500户

6
税源企业
200户
企业扶持税源企业,年纳税100万以上
7
上市企业
4户
企业扶持税源企业，包括直投企业
重大项目建设上：
单位：亿元
序号
项目名称
项目重要内容
总投资
其中：
自有资金
起始时间
投资收益率
备注
1
建设孵化器
建设1个孵化中心、8个孵化基地
3
1.1552

0
市级以上孵化器5个，园外孵化基地3个。15万平方米。(总投资不包括土地款)
2
组建村镇银行
发起投资成立村镇银行
2
0.8

18．5%
与银行共同组建，如国开行等
3
组建引导基金
组建引导基金母基金，即FOF
10
5

5%
承诺出资50%
4
增资担保企业
根据担保规模适时增资
1.25
1.25

5%
增资1.25亿

十一月二十日

主题词：年度总结 汇报
双流县聚源融资投资管理服务有限企业 11月20日