金融业反洗钱岗位准入培训终结性考试试题.doc

参训阐明 ：1注册激活；2上载照片等资料（照片应不不小于50K）；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参与阶段测试；6参与终止考试；7领取认证，8汇报成绩。1-11.信息与交流包括获取充足信息，有效管理和交流以及开辟畅通信息反馈和汇报渠道，保证发现问题可以及时、完整地为最高层掌握。对2.反洗钱是一项需要自上而下推进开展才能保证明效合规工作，高管人员予以反洗钱工作支持和指导是营造良好内控环境关键原因之一。对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构基本框架单独发挥作用。错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺乏要素之一，详细来讲重要包括哪些？ABCDE A员工专业能力 B员工职业操守 C员工诚信程度 D领导层对内控重要认识和态度 E领导层对管理内控制度采用措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度目是对自身金融业务中也许出现洗钱风险进行防止和控制，这与人民银行外部监管所要到达目并不一致错7.有效反洗钱内部控制是金融机构从制定、实行到管理、监督一种完整运行机制对8.加强反洗钱内部控制意义是什么？ABCD A外部监管规定 B金融机构依法经营内在需要 C保障金融业安全基础 D金融机构参与国际竞争前提条件9.反洗钱内部控制目是什么？ABC A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度贯彻执行 B保证将洗钱风险控制在规定范围之内 C保证金融机构各项业务稳健运行 D保证将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略必需规定，只有符合国际原则金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制检查，评价部门不应当独立于内部制度制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束权利对13内部控制关键是有效防备洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充足考虑各个业务环节潜在风险，通过合适程序、措施防止和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制基本原则有哪些？ABCDA全面性原则B审慎性原则C有效性原则D相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设基本规定有哪些？ACDA反洗钱内控制度必须结合业务B反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构经营规模、业务范围和风险特点无关C反洗钱内控制度必须可以发现和识别可疑交易D反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构经营规模、业务范围和风险特点无关错3金融机构应将反洗钱工作规定嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制有机构成部分对4反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防备合规风险有效手段和保障措施对5在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户与否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑交易错7可疑交易分析和客户身份识别是两个不一样工作，互相独立而不联络，在对可疑交易分析时可以不参照客户身份识别所获得信息错8金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督职责错9对协助人民银行、公安机关进行行政调查客户身份资料、交易记录等均应保密对10客户风险分类不是客户身份识别中内容，金融机构可根据自身状况决定与否开展此项工作错11有关金融机构反洗钱培训对象说法如下对是？ADEA培训对象应包括高级管理层B只有反洗钱岗位人员才需要培训C反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触详细业务不需要培训D反洗钱培训应针对不一样对象提供分层次培训E培训对象是金融机构全体人员12反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA检查发现问题B通报问题C跟踪整改D责任认定13如下说法对是？ABDA内部监督与审计范围应当覆盖反洗钱工作各个方面，并根据本单位业务规模，特定产品和服务风险暴露状况确定监督和审计频率与级别B内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易汇报流程、效率和质量进行测试，定期检查上述工作规范化和精确性C金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制健全性、合理性、有效性实行独立评估职责D反洗钱保密制度应当明保证密工作组织管理，文献和资料保管，泄密事件处理以及保密责任制等有关规定2-11客户身份识别基本原则有哪些方面？ABCDA真实性B有效性C完整性D持续性2客户身份识别也称“理解你客户”对3金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务重要法律根据是什么？ABDA中华人民共和国反洗钱法B金融机构反洗钱规定C金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施4客户身份识别包括哪三层含义？ABCDA理解客户本人真实身份B理解客户交易目和交易性质C理解客户资金来源和用途D理解实际控制客户自然人和交易实际受益人5客户身份识别中非面对面识别规定是指：金融机构运用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式服务时，应实行严格身份认证措施，采用对应技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7在与客户业务关系存续期间，金融机构应当采用持续客户身份识别措施，当对客户及其交易风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易与否可疑对8客户身份识别中严禁性规定是指：金融机构不得为身份不明客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9金融机构委托其他金融机构或金融机构以外第三方识别客户身份，应由委托方承担未履行客户身份识别义务责任错10查对客户有效身份证件或者其他身份证明文献，对于高风险客户、高风险账户持有人，应理解哪些方面信息？ABCDA理解实际控制客户自然人和交易实际受益人B资金来源C资金用途D经济状况或者经营状况11客户身份识别中保密性规定是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保留客户身份识别过程中获取客户身份信息和交易信息对2-2（2.1-2.3）1为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看如下客户哪些身份证明文献？ABCDA 华侨出具中国护照B 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D 外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文献规定其他有效证件2. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，假如存在代理人，应查看客户哪些身份证明文献？ABA 合法有效授权委托书B 代理人有效身份证件C 合法有效协议书D 代理人资质证明3为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看如下客户哪些身份证明文献？ABCD A军人出具军官证 B武警出具武警警官证 C16岁如下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 D中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息包括哪些？ABCD A客户住所地或者工作单位地址 B客户联络方式 C客户身份证件或者身份证明文献种类 D客户身份证件或者身份证明文献号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文献？ABCD A 通过公证境外有效商业注册登记证明文献 B 其他与商业注册登记证明文献具有同等法律效力可证明其机构开立文献 C 董事会或董事、重要股东及有权人士授权委托书 D 可以证明授权人有权授权文献6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别基本规定，并未受理该业务。请问：B银行做法与否合理？ 答：合理7. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文献？ABCDE A可证明该客户依法设置或者可依法开展经营、社会活动执照、证件或文献 B组织机构代码证 C税务登记证 D法定代表人或单位负责人有效身份证明文献 E授权他人办理，还需出具合法有效授权委托书和授权经办人员有效身份证件8. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息包括哪些？ABCD A客户名称 B客户住所 C客户经营范围 D客户组织机构代码9为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户住所地与经营居住地不一致，登记客户住所地错10一次性金融服务识别要点包括哪些？ABCDA理解实际控制客户自然人和交易实际受益人B查对客户有效身份证件或者其他身份证明文献C登记客户身份基本信息D留存有效身份证件或其他身份证明文献复印件或影印件11一次性金融服务识别对象有哪些？ABA客户B代理人C客户经理D银行营业网点经办人员12.应履行客户身份识别义务一次性金融服务是指为不在本银行开立账户客户提供符合如下哪些条件现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务ACA交易金额单笔人民币1万元以上B交易金额单笔人民币10万元以上 C交易金额单笔外汇等值1000美元以上D交易金额单笔外汇等值10000美元以上13一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户客户提供如下哪些方面一次性金融服务 ACDA现金汇款B现金存款C现钞兑换D票据兑付14申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献BCDA粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B单位银行卡备用金，应按照中国人民银行同意银行卡章程规定出具有关证明和资料C证券交易结算资金，应出具证券企业或证券管理部门证明D期货交易保证金，应出具期货企业或期货管理部门证明15申请开立基本存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献 BCDA企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证正本或副本B非法人企业，应出具企业营业执照正本C机关和实行预算管理事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户证明D非预算管理事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会批文或登记证书16申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献ABCA金融机构寄存同业资金，应出具其证明B收入汇缴资金很业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关证明C党、团、工会设在单位组织机构经费，应出具该单位或有关部门批文或证明D合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门批复文献，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门证券投资业务许可证17申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献ABCDA外国驻华机构，应出具国家有关主管部门批文或证明B外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发登记证C个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D居民委员会、村民委员会、小区委员会，应出具其主管部门批文或证明18申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献BCA独立核算附属机构，只出具其主管部门基本存款账户开户登记证B独立核算附属机构，应出具其主管部门基本存款账户开户登记证和批文C存款人为从事生产、经营活动纳税人，还应出具税务部门颁发税务登记证D存款人因向银行借款需要，应出具借款协议19开立对公人民币活期存款账户及定期账户识别对象有哪些ABCA拟开立账户对公客户B法定代表人C开户经办人D经营部门负责人20开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，银行营业网点经办人员应比照客户初次开立人民币账户方式审核客户身份资料对20申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献ABCDA开立基本存款账户规定证明文献B基本存款账户开户登记证C存款人因向银行借款需要，应出具借款协议D存款人因其他结算需要，应出具有关证明21申请开立临时存款账户，银行应规定客户出具如下哪些基本证明文献.ABCDA临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设置临时机构批文B异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其从属单位营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发许可证或建筑施工及安装协议C异地从事临时经营活动单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门批文D注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发企业名称预先核准告知书或有关部门批文23开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户识别主体为如下哪些人员ABCDA银行营业网点经办人员B客户经理C经营部门负责人D其他有关业务人员24申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献ABCDA军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门开户证明B社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门批文或证明C民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门批文25申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献ABCDA向银行出具其开立基本存款账户规定证明文献B基本存款账户开户登记证C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D财政预算外资金，应出具财政部门证明26异地开立单位顾客结算账户，银行除根据不一样账户类型查对规定资料外，还包括哪些方面核查 ACDA开立基本存款账户，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户状况B开立一般存款账户，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户状况，以及从属单位证明C可怜专用存款账户，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户状况，以及从属单笔证明D因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户状况，以及从属单笔证明2-2（2.4-2.5）1开立外商直接投资资本金账户，规定银行审核如下哪些项目ABA开户所在地外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”B外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检C境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明与否真实、有效D商务部门对外非法人项目批复文献2外商投资企业开立常常项目下外汇账户，需要出示证明文献包括哪些ABCDA 国家外汇管理局核发“开户告知书”和外商投资企业外汇登记证B 中华人民共和国外商投资企业同意证书和外经委批文C 企业章程、验资证明书、股权证明等D 工商行政管理部门颁发营业执照或者民政部门颁发社团登记证，国家授权机关同意成立3.境内机构（外商投资企业除外）开立常常项目下外汇账户，银行应审核如下哪些证明文献ABCDA登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记状况B工商行政管理部门颁发营业执照或者民政部门颁发社团登记证C组织机构代码证和税务登记证D国家授权机关同意成立有效批件4开立外债专用账户，银行应审核如下哪些项目ABCA外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”B外汇管理局核发外债登记证与否有效C外债借款协议上要素与外债登记证与否相符D国家外汇管理局核准发放国家外汇管理局开立外汇账户同意书5境内机构（外商投资企业除外）开立常常项目下外汇账户，银行应审核如下哪些证明文献ABCDA企业章程、验资证明（如有需要）B国务院授权机构同意经营业务批件C外汇局审核时提供对应协议、协议或者其他有关材料D查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记状况6开立对公外汇存款账户识别对象有哪些BCDA经营部门负责人B拟开立账户对公客户C法定代表人D开户经办人7开立外汇资本项目账户是应注意如下哪些方面ABCDA.规定客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文献，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证B授权他人办理，还应规定出具合法有效授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证C理解其关联企业、控股股东或者实际控制人，理解其境外投资款项资金来源及资金投入真正目D银行应将客户提供外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记信息进行查对，两者相一致，可为其开立资本项目外汇账户8开立外国投资者账户，银行应审核如下哪些项目ABCDEA投资项目所在地外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”B境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明与否真实、有效C工商部门出具企业名称预先核准告知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和有关部门文献与否相符D商务部门对外资非法人项目批复文献E外国投资者委托境内自然人或法人申请开户，其依法办理涉外公证授权委托书与否有效9常常项目重要包括什么ABCDA货品B服务C收益D常常转移10资本项目重要包括什么ABCDA资本转移B直接投资C证券投资D衍生产品及贷款11开立对公外汇存款账户识别主体为如下哪些人员ABCDEA银行营业网点经办人员B经营部门负责人C国际业务结算人员D客户经理E其他有关业务人员12开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABCA大额现金开户B异常开户 C存款资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入状况与否相符D一般存款账户13开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应当注意如下哪几点ABCDA规定出示真实有效客户身份证件或者其他身份证明文献，通过身份证联网信息核查系统进行查对并登记其身份基本信息B授权他人办理，应采用合理方式确认代理关系存在C查对代理人有效身份证件或者身份证明文献D登记代理人姓名或者名称、联络方式、身份证件或者身份证明文献种类、号码14开立个人外汇账户识别主体有哪些人员ABCDA银行营业网点经办人员 B客户经理C经营部门负责人D国际业务结算人员15外汇储蓄账户收支范围包括如下哪些ABA非经营性外汇收付B本人或与其直系亲属之间同一主体类别外汇储蓄账户间资金划转C常常项目项下经营性外汇收支D投资并购专用账户内资金境内划转16营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理有关业务包括哪些情形ABCA无法判断身份证件真实性B联网核查身份证时，客户姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项查对不一致C能确切判断客户出示居民身份证件为虚假证件D客户提供了真实有效身份证件17银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCDA外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”B境内个人对外直接投资与否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇，与否符合有关规定并经外汇管理局核准 D境外个人购置境内商品房，与否符合自用原则18个人外汇账户按账户性质辨别为哪些账户ACDA外汇结算账户B常常项目账户C资本项目账户D外汇储蓄账户19开立个人人民币储蓄账户或结算账户识别对象有哪些BDA银行营业网点经办人员B拟开立账户自然人C客户经理D代理人2-3（3.1-3.3）3.1 持续识别客户身份基础知识选择题：1、客户规定变更有关信息，应重新识别客户身份，有关信息包括如下哪些方面？ ABCDEA、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文献种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人2、银行对先前获得客户身份资料哪些方面存在疑点，应重新识别客户身份？ BCA、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性3、下列那种状况出现时，应重新识别客户？ ABDA、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权4、金融机构在采用持续客户身份识别措施时，应关注哪些状况？ ABCDA、客户及其平常经营活动B、客户办理结算状况C、客户买卖外汇状况D、客户开销户状况判断题：1、客户先前提交身份证明文献已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，金融机构不可以中断为客户办理业务。（错）2、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施规定，金融机构在与客户业务存续期间，应当采用持续客户身份识别措施。 （对）3.2 对公人民币存款类业务关系存续期间怎样持续识别客户身份判断题：1、大额提现业务中识别客户重点之一是一次性提取大额现金客户身份。（对）2、对公人民币存款类业务识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他有关业务人员等。（错）3、单位客户票据背书、资金去向、资金规模与单位经营范围、背景、规模关系与否匹配是判断客户身份与否异常一种重要关注点。（对）4、银行在办理委托收款时应关注收款人经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项来源、金额相符。（对）3.3 对公外汇存款类业务关系存续期间怎样持续识别客户身份选择题：1、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？ ABCA、汇款人姓名或者名称B、汇款人账户、住所C、收款人姓名、住所D、汇款银行地址2、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和如下哪项信息中任何一项信息缺失，应规定境外机构补充？ BA、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文献3、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资原则国家（地区），则银行（ ） AA、可不必规定其补充缺失信息，而直接登记替代信息B、应规定境外机构再次补充4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在如下哪些方面职责？ ABDA、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易汇报D、交易记录保留2-3（3.4-3.6）1查验个人客户身份证与否真实，可通过哪些途径核查（ ）？ABCA、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统；D、公证机关2对个人客户异常状况进行身份识别时，可采用那些措施？（ ）ABCDA、实地查访；B、规定可户补充身份资料；C、回访客户；D、向公安机关核查3. 在业务存续期间，对个人客户身份理解，还可规定客户提供如下那些资料，深入识别客户身份？（ ）BCD A、结婚证；B、完税证明；C、单位出具收入证明；D、驾驶证4银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者有关信息系统中登记哪些信息？ABA，收款人姓名、帐号、住所；B，汇款人姓名、住所；C，汇款银行名称和地址；D，汇款人职业、工作单位5银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或合计等什美元以上汇入款，应审查哪个表单？DA，外汇申报单；B，提取外币现钞立案表；C，外汇业务审批表；D，涉外收入申报单（对私）6对当日合计提取现钞等值1万美元以上，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ B ）A，外汇申报单；B，提取外币现钞立案表；C，外汇业务审批表；D，涉外收入申报单（对私）7与开立账户识别客户身份流程中规定“查对”同样，银行在与客户办理信贷业务时，采用审核有关证明文献和资料、到有关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。错8贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，防止客户运用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易汇报。错9贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。对10有针对性地开展贷前调查，应理解客户真实交易目和性质。对11人民币贷款业务客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。对2-3（3.7）1发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错2对外汇贷款真实贸易背景审查中，银行要对贸易买卖双方资信状况、生产、经销该产品能力进行分析对3外汇贷款贷前调查审核识别要点是真实贸易背景对2-41、对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得客户身份资料或者其他身份证明文献已过有效期，应规定客户重新提供有效身份证件或其他身份证明文献。对2、对公人民币存款账户业务关系终止原因有哪些？（ABCD）A、单位因撤并、解散需终止B、单位因宣布破产或关闭原因终止C、注销、被吊销营业执照D、因迁址等需要变更开户银行3、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（AC）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人4、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注账户，则网点应在完毕销户同步，向反洗钱合规部门上报该客户销户状况，以履行可疑交易持续监控职责。 对5、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（ABCD）A、开户银行须与客户查对账户余额，收回多种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回多种重要空白票据及结算凭证，应规定启其具有关证明导致损失，由其自行承担责任。B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注账户，则网点应在完毕销户同步，向反洗钱合规部门上报该客户销户状况，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务银行结算睡眠账户，开户银行应告知单位自发出告知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。D、对先前获得客户身份资料不完整，规定客户补充完整，对先前获得客户身份证件或者其他身份证明文献已过有效期，规定客户重新提供有效身份证件或其他身份证明文献。6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。错8、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人错9、客户办理销户前，银行应确定哪些信息（ABCD）A、规定客户提交销户申请书，理解销户理由合理性B、若为信贷客户，需确认贷款与否已偿还完毕C、若该账户为一直关注可疑账户，应完毕最终一笔该客户交易录入，以履行可疑交易持续监控职责。D、波及可疑交易，与否已上报。10、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（CD）A、银行营业网点经办人员B、银行客户经理C、客户D、代理人11、对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（ABCD）A、是大额取现销户，银行须在可疑交易汇报中注明取现销户；是大额转账销户，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向 。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同步于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行汇报。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入，需提取现金销户，应出具缴存现金时现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保留。12、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（ACD）A、对大额取现销户，须在可疑交易汇报中注明取现销户。B、对大额转账销户，在可疑交易汇报中不必填写交易对手信息。C、对由代理人办理销户，应查对代理人有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D、销户后，银行应当规定将客户销户资料归档保留。13、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他有关业务人员14、外汇贷款类业务终止环节客户身份识别主体包括？（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人及其他有关业务人员15、外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（ACD）A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款，银行应调查其还款资金来源，与否存在可疑状况，对客户未阐明偿还贷款来源，与借款人资产状况不符，银行应深入调查。B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理，都只审核法人代表身份证明文献真实性。C、销户时，其对应外汇贷款业务与否结清。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保留。16、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（ABC）A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款，银行应调查其还款资金来源，与否存在可疑状况。B、销户时，对客户未阐明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符，银行应调查还贷资金来源于借款人权属关系。C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款，应注意待查贷款与否被挪用D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁17、若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（ABC）A、法人代表授权书B、法人代表身份证明文献C、代理人身份证明文献D、自然人出示身份证，只需网点经办人员查对身份证照片与来人与否相符即可。18、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专题检查时发现，某些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节客户身份识别规定，责令其进行整改。请问银行该怎样整改？该银行应告知单位自发出告知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。 2-5（5.1-5.3）1。客户洗钱风险分类管理目有哪些ACDA全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B对所有客户采用不变识别程序C提前防止和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D为本机构对洗钱风险进行全面管理提供根据2客户洗钱风险分类管理必要性包括哪些方面BCA 客户洗钱风险分类是客户身份识别唯一做法B 客户洗钱风险分类是我国法律法规明确规定C 客户洗钱风险分类有助于顾客在成本投入不变状况下提高风险控制效果D 客户洗钱风险分类是额外规定3客户洗钱风险分类管理是指顾客安装客户涉嫌洗钱风险原因或涉嫌恐怖融资活动特性，通过识别、分析、判断等措施，将客户划分为不一样风险等级，并针对不一样风险等级制定和采用不一样措施过程对4银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性工作，必须有如下哪些方面对应支持ABCDA管理制度和工作制度B分类参数体系C评估计量体系D系统控制体系5为保证客户洗钱风险分类客观性和精确性，银行应采用什么样措施BDA对客户洗钱风险分类进行静态、不变管理B对客户洗钱风险分类进行动态、持续管理C不管影响原因怎样变化也不必调整等级分类D根据影响原因变化随时调整等级分类6对于客户洗钱风险等级分类原则描述，对是哪些选项ABCDA属于银行内部保密信息B直接关系到客户风险等级C需要对客户严格保密D防止被犯罪分子知悉后故意规避有关风险控制措施7银行客户范围和业务种类广泛性规定银行在综合考虑和分析客户哪些原因及信息基础上对客户洗钱风险进行分类ABCDA地区、行业B身份、国籍C交易目D交易特性8客户洗钱风险等级原则是什么ABCDA全面性B定性与定量相结合C持续性D保密性9银行客户洗钱风险分类指标中行业原因包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关行业；房地产行业；现金业务等错10规定开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类参照指标错11银行客户洗钱风险分类参照指标中，如下哪些说法是对ABCA客户原因包括个人客户和企业客户B个人客户参照原因是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C企业客户参照原因是指企业组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构评价等原因D被联合国、政府部门等列入“黑名单”客户不属于参照原因12银行