云南省基金基础知识基金的市场营销考试试题.docx

云南省基金基础知识：基金市场营销考试试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题备选项中，只有1个事最符合题意）
1、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》规定销售机构信息管理平台应__。
A．具有基金销售业务信息流和资金流监控查对机制
B．具有基金销售人员管理、监督和投诉机制
C．具有基金销售费率监控机制
D．支持基金销售合用性原则在基金销售业务中运用
2、下列金融衍生工具属于货币衍生工具是__。
A．股票期货
B．股票价格期权
C．远期外汇合约
D．利率互换
3、基金销售机构进行市场细分直接细分根据包括__。
A．地理原因
B．人口原因
C．投资者心理原因
D．投资者行为原因
4、划分基金评价等级时，目前常用等级评价重要根据指标排序范围设置为（）个等级。
A．3 
B．5 
C．6 
D．10
5、导致基金销售操作风险原因重要有__。
A．基金销售机构业务制度不健全
B．销售人员违章操作
C．销售人员操作失误
D．销售人员不遵照规章制度
6、基金管理企业内部控制制度由__构成。
A．内部控制大纲
B．基本管理制度
C．部门业务规章
D．业务操作手册
7、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__后来到办理认购网点查询认购申请受理状况。
A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+4
8、中国证监会根据__规定，受理基金代销业务资格申请，并进行审查，根据审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格申请进行评审，作出同意与否决定。
A．《证券法》
B．《行政许可法》
C．《证券投资基金法》
D．《证券投资基金运作管理措施》
9、将基金市场参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类根据是__不一样。
A．设置条件
B．服务方式
C．参与方式
D．所承担责任与作用
10、__规范规定销售机构分支机构应当将当日所有基金销售资金于同日划往总部统一基金销售专户，实现日清日结。
A．会计系统内部控制
B．资金清算流程控制
C．销售决策流程控制
D．基金内部环境控制
11、从基金营运根据来看，契约型基金营运根据是____
A：基金管理企业企业章程
B：托管协议
C：基金契约
D：基金招募书
12、根据基金销售合用性及时性原则，保证理财经理推荐合适产品基础包括__。
A．银行网基金产品销售信息系统要及时定期更新有关基金风险等级
B．银行柜台上销售基金有关宣传资料也需要及时更新
C．对客户信息要动态跟踪和搜集整顿
D．基金企业通过多种讲座、汇报会等形式来进行投资者教育工作
13、有关基金投资者教育意义，下列说法错误是__。
A．有助于培育成熟投资理念
B．有助于增强基金行业市场化调整机制
C．有助于增强基金投资者自我保护能力
D．有助于保障基金投资者高收益回报
14、、在企业型证券投资基金中是一种有形机构，在契约型证券投资基金中是一种无形机构。
A：基金管理人
B：基金托管人
C：基金组织
D：基金份额持有人
15、开放式基金募集基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条规定，并具有__条件，方可成立。
A．基金募集份额总额不少于3亿份
B．基金募集份额总额不少于2亿份
C．基金募集金额不少于2亿元人民币
D．基金份额持有人不少于200人
16、契约型基金和企业型基金划分根据是__。
A．运作方式不一样
B．法律形式不一样
C．投资目不一样
D．投资对象不一样
17、基金年度汇报应当在会计年度结束后__日内通过审计后予以公告。
A．15
B．45
C．60
D．90
18、基金营销渠道重要任务是__。
A．提供差异化服务，不停扩大基金销售业务规模
B．设计灵活合理费率构造，适应不一样细分市场需求，以提高费率手段竞争力
C．为投资者提供便捷购置基金产品平台，为投资人提供持续服务
D．通过多种有效媒体在目市场上宣传基金产品特点和长处，让投资者理解产品
19、基金销售人员在陈说所推介基金或同一基金管理人管理其他基金过往业绩时，应当__，不得片面夸张过往业绩，也不得预测所推介基金未来业绩。
A．客观
B．全面
C．精确
D．提供业绩信息原始出处
20、证券投资基金__特性体现为将众多投资者资金集中起来，委托基金管理人进行投资。
A．集合理财
B．分散风险
C．专业管理
D．风险共担
21、如下有关定期定额投资说法，不对有__。
A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本一种简朴易行投资方式
B．能规避基金投资所固有风险
C．能保证投资人获得收益
D．是替代储蓄等效理财方式
22、基金管理企业变更下列事项时，不必通过中国证监会同意有__。
A．变更股东、注册资本或者股东出资比例
B．变更名称、住所
C．修改章程
D．变更基金经理
23、某日，一只股票基金资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。
A．411 546.12万元；5.3481元
B．411 546.12万元；4.0957元
C．255 366.38万元；4.0957元
D．255 366.38万元；5.3481元
24、基金监管部对基金销售平常持续监管重要包括__。
A．对基金销售机构资格审核
B．对基金销售机构高级管理人员资格审核
C．对基金销售机构销售人员从业行为监管
D．对基金销售各环节监管
25、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户行为。
A．基金份额转换
B．基金份额转托管
C．基金份额冻结
D．基金非交易过户
二、多选题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分）
1、证券投资基金重要投资方向是__。
A．实业
B．上市企业投资项目
C．信贷
D．有价证券
2、全面性原则规定对基金分析和评价时应全面考察基金__。
A．构造
B．收益
C．风险
D．价格
3、股票清算价值是企业清算时每一股份所代表__。
A．资产价值
B．账面价值
C．清算资金
D．实际价值
4、基金销售监管监管与自律并重原则是指__。
A．针对基金销售机构经营能力监管，意在增进基金销售机构审慎经营，有效防备和化解业务风险
B．在加强基金市场监管同步，加强基金销售机构和从业人员自我约束、自我教育 和自我管理
C．规定基金市场具有充足透明度，实现市场信息公开化
D．对监管对象予以公正待遇
5、《有关证券投资基金税收政策告知》规定，自1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券差价收入，继续免征__。
A．所得税
B．营业税
C．印花税
D．增值税
6、根据《证券投资基金运作管理措施》，开放式基金基金协议生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元，基金管理人应当及时汇报中国证监会。持续__个工作日出现前述情形，基金管理人应当向中国证监会阐明原因和报送处理方案。
A．100；10
B．100；20
C．200；10
D．200；20
7、基金销售监管首要目是__。
A．保护基金投资者合法权益
B．防备和减少系统性风险
C．保证市场公平、效率和透明
D．推进基金业规范发展
8、基金监管有效性原则规定处理好__关系。
A．监管成本和监管效益
B．基金投资人和基金管理人
C．监管力度和监管强度
D．监管投入和市场调整
9、证券组合理论认为，证券组合风险伴随组合所包括证券数量增长而，尤其是证券间关联性极低多元化证券组合可以有效地减少非系统风险，使证券组合投资风险趋向于市场平均风险水平____
A：减少
B：增长
C：不变
D：均有也许
10、目前，我国基金管理人编制基金年报由____复核。
A：中国证监会
B：基金发起人
C：证券交易所
D：基金托管人
11、在认购基金份额时就支付认购费用付费模式称为__。
A．前端收费模式
B．后端收费模式
C．全额收费模式
D．净额收费模式
12、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售有关业务时为有效防备和化解风险，在充足考虑内外部环境基础上，通过__而形成系统。
A．建立组织机制
B．运用管理措施
C．实行操作程序与监控措施
D．设置安全监督管理机制
13、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数原则，可分为__。
A．完全型基金
B．纯指数型基金
C．增强型指数基金
D．部分型基金
14、某股票基金期初份额净值为1.2125元，期末份额净值为1.2545元，期间分红0.1500元/份。假如不考虑分红再投资，那么该基金净值增长率为__。
A．3.46%
B．8.25%
C．15.84%
D．16.27%
15、证券投资基金销售过程中，客户促成内容重要有__。
A．维护与客户关系
B．选择适合投资方式
C．选择合适营销时机
D．提供便利条件，减少客户成本
16、一般，股票分割会导致股价__。
A．上涨
B．下降
C．不变
D．上下波动
17、在证券市场中，发行市场与流通市场关系是__。
A．流通市场是发行市场前提
B．发行市场是流通市场延续
C．发行价格受交易价格影响
D．发行市场是流通市场基础
18、下列各项中，不属于基金市场营销特殊性详细体现有__。
A．规范性
B．多样性
C．合用性
D．灵活性
19、根据《证券投资基金运作管理措施》规定，下列说法不对是__。
A．60%以上基金资产投资于股票基金为股票基金
B．80%以上基金资产投资于债券基金为债券基金
C．70%以上基金资产投资于货币市场工具基金为货币市场基金
D．70%基金资产投资于债券、20%基金资产投资于股票、10%基金资产投资于货币市场工具基金为混合基金
20、__在债券存续期内其票面利率保持不变。
A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票累积债券
D．固定利率债券
21、下列各指标中，__以原则差代表基金总风险。
A．夏普指数
B．詹森指数
C．特雷诺指数
D．道-琼斯指数
22、某贴息债券面值为100元，3月1日贴现价格为98元，5月1日到期，采用单利计算，则到期收益率为____
A：1.5%
B：4.5%
C：6%
D：9%
23、债券久期综合考虑了__对债券价格影响，是一种很好利率风险衡量指标。
A．到期时间
B．债券发行主体
C．债券现金流
D．市场利率
24、下列有关基金资产估值陈说不对是__。
A．基金资产净值除以基金目前总份额，就是基金份额净值
B．基金份额净值估值成果不必都是公允
C．基金资产估值是指通过对基金所拥有所有资产及所有负债按一定原则和措施进行估算，进而确定基金资产公允价值过程
D．基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格
25、下列有关交易型开放式指数基金(ETF)说法，对有__。
A．投资者既可以在交易所二级市场买卖ETF份额，又可以像开放式基金那样申购、赎回ETF份额
B．在一级市场申购ETF是一揽子股票互换ETF份额
C．ETF申购、赎回既可以在代销网点进行，又可以在交易所进行
D．投资者都可以申购和赎回任意数量ETF份额