上海基金从业教材基础知识资产收益相关性考试试题.docx

上海基金从业教材基础知识：资产收益有关性考试试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题备选项中，只有1个事最符合题意）
1、契约型基金和企业型基金划分根据是__。
A．运作方式不一样
B．法律形式不一样
C．投资目不一样
D．投资对象不一样
2、基金销售市场细分中，重要人口原因变量不包括__。
A．家庭规模
B．社会阶层
C．家庭生命周期
D．交通通信条件
3、下列有关基金与银行理财产品说法，对是__。
A．从投资范围来看，基金投资领域较银行理财产品更为广阔
B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金
C．银行理财产品投资门槛比基金更低
D．基金流动性不及银行理财产品
4、《证券投资基金销售管理措施》规定开放式基金认购费率不得超过认购金额____
A：2%
B：3%
C：4%
D：5%
5、年终我国推出首只交易型开放式指数基金(ETF)是__。
A．深证100ETF
B．华夏上证50ETF
C．上证180ETF
D．上证红利ETF
6、在基金份额认购上一般存在两种收费模式，即__。
A．前端收费模式
B．后端收费模式
C．全额收费模式
D．净额收费模式
7、目前，我国基金管理费、基金托管费实行__。
A．每日计提
B．每周计提
C．按周支付
D．按月支付
8、基金管理企业重要业务有__。
A．基金募集与销售
B．特定客户资产管理业务
C．投资征询服务业务
D．基金投资管理
9、评估基金历史业绩指标一般不包括__。
A．平均收益率
B．合计收益率
C．风险调整后收益
D．持仓比例
10、个人投资者从基金分派中获得__，由上市企业和发行债券企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴20%个人所得税。
A．国债利息收入
B．股票股息收入
C．企业债券利息收入
D．买卖股票差价收入
11、、是基金收益分派基础。
A：基金收取各项费用
B：基金获得税收优惠
C：基金净收益
D：基金管理费和托管费
12、将基金市场参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类根据是__不一样。
A．设置条件
B．服务方式
C．参与方式
D．所承担责任与作用
13、考察基金经理操作风格要点包括__。
A．基金经理持股集中度状况
B．基金经理行业偏好状况
C．基金股票周转率状况
D．基金经理对净值波动控制状况
14、下列有关货币市场和货币市场工具说法，对有__。
A．货币市场工具一般指到期日局限性1年短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”
B．与股票市场相比，货币市场投资门槛一般很低，很适合一般投资者直接投资
C．货币市场属于场外交易市场，交易重要由买卖双方通过电话或电子交易系统完毕
D．货币市场工具一般由政府、金融机构以及信誉卓著大型工商企业发行
15、目前，我国基金重要投资于__等。
A．国债
B．企业债券
C．权证
D．货币市场工具
16、在基金募集期间，最重要信息披露文献有__。
A．基金协议
B．基金招募阐明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计汇报
17、《有关深入增进境外上市企业规范化运作和深化改革意见》规定H股企业应有____独立董事。
A：一名以上
B：两名以上
C：三名以上
D：五名以上
18、对基金分析研究角度重要有__。
A．对基金市场分析和评价
B．对基金企业分析和评价
C．对单个基金分析评价
D．对基金经理分析和评价
19、下列有关基金管理企业内部控制总体目说法，不对是__。
A．保证企业经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B．防备和化解经营风险，提高经营管理效益
C．保证基金信息真实、精确、完整、及时
D．实现企业利润最大化
20、下列项目不列入基金费用有__。
A．基金运作审计费和律师费
B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致费用支出或基金财产损失
C．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关事项发生费用
D．基金协议生效前有关费用
21、9月公布____深入重点规范了初次公开发行股票询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。
A：《初次公开发行股票并上市管理措施》
B：《上市企业证券发行管理措施》
C：《上市企业收购管理措施》
D：《证券发行与承销管理措施》
22、根据《证券投资基金法》规定设置基金管理企业，重要股东注册资本不低于____亿元人民币。
A：1
B：2
C：3
D：5
23、__是用来分析货币市场基金指标。
A．融资比例
B．保本期
C．安全垫
D．担保人
24、广告通过多种媒体和方式向投资者传播，如__等。
A．印刷媒体
B．户外和公共交通广告
C．移动电视媒体
D．网站在线服务
25、基金利润重要包括__。
A．利息收入
B．投资收益
C．公允价值变动损益
D．其他收入
二、多选题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分）
1、基金协议当事人包括__。
A．基金销售代理人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金份额持有人
2、证券发行人可以分为__。
A．个体户
B．企业(企业)
C．政府和政府机构
D．金融机构
3、如下有关基金信息披露描述中，不对是__。
A．基金运作信息披露时间一般是可以事先预见，基金临时信息披露时间一般无法事先预见
B．存续期募集信息披露重要是指封闭式基金在基金协议生效后每6个月披露一次更新招募阐明书
C．基金定期汇报重要指基金年度汇报、六个月度汇报、季度汇报
D．基金运作信息披露文献包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期汇报
4、、是衡量一种基金经营好坏重要指标，也是基金份额交易价格内在价值和计算根据。
A：基金份额净值
B：基金资产净值
C：基金资产总值
D：基金资产估值
5、决定股票市场价格是股票__。
A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值
6、__是指当基金销售机构或基金销售人员利益与基金投资人利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人合法利益。
A．投资人利益优先原则
B．全面性原则
C．客观性原则
D．及时性原则
7、基金持有人大会召集、议事及表决程序和规则在____中出现。
A：招募阐明书
B：基金协议
C：托管协议
D：基金份额发售公告
8、基金各类信息披露文献中，信息量最大是__。
A．基金资产净值公告
B．基金年度汇报
C．基金托管协议
D．基金招募阐明书
9、国际上，大多数共同基金通过独立投资顾问销售，以__作为理财顾问或金融规划师。
A．银行
B．证券企业
C．律师事务所
D．会计师事务所
10、某投资者申购某开放式基金，成功申购4000份，申购当日基金单位净值为1.2500元。申购采用后端收费模式，后端申购费率原则为：局限性一年申购费率为1.80%，满一年局限性两年申购费率为1.60%，满两年局限性三年申购费率为1.00%，满三年局限性五年申购费率为0.50%，五年及以上申购费事为 0.00%。三年零六个月后该基金单位净值为1.5000元，此时投资者将4000份该基金所有赎回(赎回费率为0.50%)，则该投资者可以赎回金额为__元。
A．5975
B．5945
C．5970
D．5940
11、在我国，股票型基金资产投资于股票比例应不低于__。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%
12、针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用寻找潜在客户措施有__。
A．缘故法
B．简介法
C．问卷调查法
D．陌生拜访法
13、对于货币市场基金赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__抵达投资者资金账户。
A．划出当日
B．划出后一天
C．划出后两天
D．划出后三天
14、基金分析和评价中，全面性原则规定全面考察基金__。
A．价格
B．收益
C．风险
D．构造
15、ETF与投资者互换是__。
A．现金
B．一篮子股票
C．一篮子债券
D．基金份额
16、企业资产净值是全体股东权益，也是决定__重要基准。
A．现金流量
B．股票面值
C．股票价格
D．存款利率
17、下列属于社会公益基金有__。
A．教育发展基金
B．养老基金
C．福利基金
D．文学奖励基金
18、与债券相比，债券型基金__。
A．可以分散单一债券也许面临较高信用风险
B．也面临着信用风险
C．所承受利率风险取决于所持有债券平均剩余期限
D．分散了系统风险
19、基金监管有效性原则规定处理好__关系。
A．监管成本和监管效益
B．基金投资人和基金管理人
C．监管力度和监管强度
D．监管投入和市场调整
20、下列有关证券投资基金税收问题说法，对是__。
A．对基金管理人运用基金买卖股票差价收入，根据税法规定征收营业税
B．对基金管理人运用基金买卖债券差价收入，根据税法规定征收营业税
C．从4月24日起，基金买卖股票按照1‰税率征收印花税
D．对证券投资基金从证券市场中获得收入，根据税法规定征收企业所得税
21、基金投资人评价应以基金投资人__类型来详细反应。
A．职业
B．收入水平
C．投资意愿
D．风险承受能力
22、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。
A．到期收益率
B．实际收益率
C．持有期收益率
D．名义利率
23、基金管理人为发售基金份额而依法制作，供投资者理解基金管理人基本状况，阐明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额规范性文献是指__。
A．基金协议
B．基金托管协议
C．基金招募阐明书
D．基金上市交易公告书
24、资产证券化发展史上最早出现证券化类型是__。
A．实体资产证券化
B．资产支撑证券化
C．住房抵押贷款证券化
D．现金资产证券化
25、、一般有一种固定存续期，存续期满后，可以通过一定法定程序延期。
A：封闭式基金
B：开放式基金
C：企业型基金
D：契约型基金