工行黄埔支行-三方协议.doc

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开户、建立信贷关系、评级、授信、开证资料清单
一、开户
根据人民银行结算管理要求，法人客户开立结算账户需向工行索取《中国工商银行银行印鉴卡》（正面盖预留印鉴、背面盖公章）、《开立单位银行结算账户申请书》、《单位人民币银行结算账户管理协议》并填写完毕。同时应提供下列资料：
1、授权委托证明书（单位有委托代理人时提供）；
2、营业执照复印件一份（复印件加盖公章）；
3、组织机构代码证复印件一份（复印件加盖公章）；
4、开户许可证复印件一份（复印件加盖公章）；
5、国税税务登记证复印件一份（复印件加盖公章）；
6、地税税务登记证复印件一份（复印件加盖公章）；
7、法定代表人及委托代理人身份证复印件各一份（复印件加盖公章）；
8、开户手续费50元。
为方便资料的管理，由我行将有关协议及表格交予特约店。特约店填写上述资料后与我行交接。
我行建议特约店开立工行网上银行，以方便对账户资金的查询及划拨。开立工行网上银行需另外提供下述资料：《企业客户证书及分支机构信息表》、《中国工商银行企业客户证书领取单》、《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》、《电子银行企业客户服务协议》。
如特约店需办理电话银行的，请填写《企业普通卡（金卡）证书注册（变更）申请表》及《电子银行企业客户服务协议》。
上述业务收费标准如下。
2006年开户手续费标准
项　　目
收费金额（单位：元）
开户手续费
50
客户证书卡工本费（开立企业网上银行及电话银行方需交纳）
15
企业电话银行
300元/年
企业网上银行
客户证书60元/个，首年年费120元/个证书，次年始200元/个证书。
二、建立信贷关系
1、申请建立信贷关系的书面报告；
2、建立信贷关系申请书（附件2）；
3、借款人专用印鉴卡（附件3）
三、评级、授信资料
1、《营业执照》副本及最新年检证明复印件（加盖公章）；
2、《法人组织机构代码证》最新年检证明复印件（加盖公章）；
3、授权委托书和被授权人身份证复印件；
4、《公司章程》复印件；
5、企业组建的有关文件。如：可行性报告、成立批文；
6、投资方简介；
7、《验资报告》复印件；
8、贷款卡复印件；
9、经会计师事务所审计的企业近三年资产负债表、损益表和现金流量表及近期财务报表；
10、企业概况及经营情况说明（电脑打印）；
四、开立国内信用证资料
1、与我行一次性签订《国内信用证开证合同》（附件4）；
2、国内信用证开证申请书及开证申请人承诺书（附件5）；
3、购销合同；
4、信托收据(附件6)
附注：由于广州本田汽车销售专项国内信用证项下单据不含运输单据，特约店在填写开证申请书时必须选择其他条款中的“付款期限为开证日后 天与运输单据日后 天中较短的期限”条款。

注：
上述特约店所需提供资料中，《中国工商银行银行印鉴卡》、《开立单位银行结算账户申请书》、《单位人民币银行结算账户管理协议》、《企业客户证书及分支机构信息表》、《中国工商银行企业客户证书领取单》、《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》、《电子银行企业客户服务协议》、《企业普通卡（金卡）证书注册（变更）申请表》请盖两套印鉴，公章和法人签名。
建立信贷关系申请书（附件2），一式三份借款人专用印鉴卡（附件3），一式四份《国内信用证开证合同》（附件4），一式三联国内信用证开证申请书及开证申请人承诺书（附件5）（开证申请人承诺书打印在开证申请书背面,正面及背面均须盖一套印鉴，开证申请书所涉金额请暂时不要填写），一式两份信托收据(附件6)可由特约店自行打印附件填写盖章后交予我行。
如有疑问，请拨打我行咨询热线：[phone]、（020）882288788、常秋侠13725419707、秦少红13533902268、赵李（020）39774506、吴筠13826437243、郑庆丽13711408765。
地址：广州黄埔大沙东路41号工行黄埔支行公司业务部
邮编：510700

附件2
建立信贷关系申请书

中国工商银行＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿：

本企业于＿＿＿＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日经＿＿＿＿＿＿＿＿批准成立（批准文号：＿＿＿＿＿＿），于＿＿＿＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日在＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿工商行政管理局办理注册登记，营业执照注册号＿＿＿＿＿＿＿＿，法定代表人＿＿＿＿＿＿＿，注册资本＿＿＿＿＿万元，经济性质＿＿＿＿＿＿＿＿＿，经营范围＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿，＿＿＿＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日经＿＿＿＿＿＿＿批准发有生产许可证或卫生许可证，证号＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。经营地址＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿，在你行开立＿＿＿＿＿＿＿＿账号，账号＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿，固定资产净值＿＿＿＿＿＿＿＿万元，净资产＿＿＿＿＿＿＿万元。

本企业愿意遵守国家法律法规的有关规定，主动向你行定期报送财务报表和有关资料；接受你行对本企业贷款使用的监督，保证按借款合同用途使用贷款，并按期偿还贷款本息，特申请与你行建立信贷关系，请予审核批准。

申请人：（公章）

法定代表人：（签章）
编号：

附件3 审批资料一（4）

借款人专用印鉴卡
借款人全称

借款人公章

法定代表人
法定代表授权代理人
财会负责人
姓名

职务

有效印章或签名

借款人申请日期

银行同意使用日期

备注

使用说明：
1、 借款人签定《借款合同》、填写《借款借据》、《借款申请书》、使用本印鉴。
2、 借款人如需变更单位名称、公章、法定代表人、法定代表授权代理人、财会负责人，必须向贷款人申请，经贷款人审查同意后更换印鉴。
3、 本印鉴卡有效签章办法，请在备注栏加以说明。
4、 本印鉴卡一式三份、借款人留一份、贷款人信贷、会计部门各一份。

附件4：
国内信用证开证合同

甲方：中国工商银行 股份有限公司广州黄埔支行
法定代表人或负责人：郭华辉
联系方式：82292452、82279571

乙方：
法定代表人：
开户金融机构及账号：
联系方式：

第一条 经甲、乙双方协商，由甲方根据乙方申请，为乙方开立国内信用证，为保证国内信用证业务的顺利开展，双方达成并同意遵守本合同的规定。
第二条 本合同所指的国内信用证业务遵循中国人民银行《国内信用证结算办法》《中国工商银行国内信用证业务管理办法》或在信用证开立日有效的更新版本的规定。
第三条 本合同所指的开证是指甲方根据乙方申请，在审查乙方资信、商品交易背景的基础上为乙方开立国内信用证的行为。信用证的形式和内容应经甲方审核认可。
第四条 本合同项下的每一笔交易是相互独立的，每笔交易应遵守本合同、相关的信用证以及乙方的申请书。
第五条 乙方应当按照甲方的要求，提供真实、有效、准确、完整的开证资料和开证申请书。
第六条 甲方有权对乙方合法资格、资信状况、担保情况和申请资料进行审查。
第七条 甲方可要求乙方提供担保，或交纳规定数额的保证金。
第八条 甲方负责根据乙方申请，采用信开或电开方式为乙方开立信用证，并负责在规定的时间内将信用证正本发送或寄交通知行。
第九条 甲方可根据乙方申请，修改已为乙方开立的信用证，乙方应根据甲方要求提供修改所需的资料。
第十条 甲方执行本合同项下的信用证付款时，按照“单证一致，单单一致”的原则审核有关单据。未发现不符的，可直接从乙方保证金账户和结算账户中向受益人委托收款行议付行付款。乙方收到甲方交来的信用证来单通知书及单据，认为单证不符的，应与甲方、受益人协商解决，或向人民法院提起诉讼，甲方仍可按照规定向受益人支付信用证款项，甲方审核单据的依据为中国人民银行《国内信用证结算办法》和《跟单信用证统一惯例》（UCP500）。
第十一条 甲方执行本合同项下的信用证付款时，如果对单据持有异议，可通知乙方。乙方应对单据不符点提出书面意见。乙方同意付款的，甲方及时办理付款。乙方不同意付款的，应在甲方规定的期限内通知甲方并退回全套单据以办理拒付并与受益人联系解决办法。
第十二条 甲方执行本合同项下的信用证付款时，若乙方账户中没有足够的资金用于支付信用证款项，甲方将向受益人垫款支付信用证款项，同时将垫款作为乙方的垫款处理，并按中国人民银行有关规定向乙方计收利息。
第十三条 甲方可以根据乙方或受益人的申请，注销已开立的信用证。乙方应按照甲方要求，提供书面注销申请、受益人确认函和必要资料。
第十四条 本合同项下的信用证注销后，甲方不再承担在“单证一致，单单一致”条件下付款的义务。
第十五条 如开证所涉及的贸易合同双方或多方发生纠纷、欺诈或由其他原因引起的损失应由合同方自行解决，乙方不能由此向甲方交涉。
第十六条 甲方的权利义务
1.甲方有义务按照“单证一致，单单一致”的原则认真审核有关单据，确保乙方信用证款项的合理支付。
2.甲方有权独立审核委托收款行/议付行提交的信用证单据，在符合“单证一致，单单一致”的前提下，有权直接从乙方在中国工商银行任何机构内的账户中或其他收款中主动扣划相应资金。
3.甲方有义务将来单通知书及时交达乙方。
4.甲方有义务按乙方要求对已开立的信用证进行修改或注销，但可要求乙方提供相关资料。
5.甲方有权基于维护信用证资金安全的目的，监督乙方开立账户的资金运用情况。
6.甲方有权要求乙方提供履行本合同应取得的审批文件的副本或与原件相符的复印件。
7.甲方有权按照有关规定向乙方收取有关费用。
8.信用证的通知行选择权属于甲方。甲方应在不违背有关管理规定的前提下选择适当的客户开户行或代理行为信用证通知行。如乙方有特殊要求，应在尊重甲方选择权的前提下，事先与甲方商榷。
第十七条 乙方的权利义务
1.乙方应向甲方提出书面开证申请，按甲方要求提供相关的文件、资料、报表和凭证，并保证其准确性、真实性、完整性和有效性。
2.乙方应向甲方提交有权签署本合同及与本合同有关的文件和单据的授权人员名单及上述人员的签字样本，并保证其真实性和合法性。
3.乙方应按甲方要求填妥有关凭证。
4.乙方可要求甲方对已开立的信用证进行修改或注销，但应按甲方要求提供相关资料。
5.乙方应在甲方开立存款账户。其款项收支接受甲方监督。
6.乙方应办妥履行本合同所必备的法律和行政审批手续，并将相应的审批文件副本或复印件交由甲方查验。
7.乙方有义务及时向甲方返回来单通知书回执。
8.乙方有义务保证其存款账户在甲方执行本合同项下的信用证付款时，有足够的资金用于支付。
9.乙方应保证在单据上未设立或允许保留任何抵押、质押、权益转让或其他担保，且不会采取任何可能损害或限制甲方与单据有关的权利的行为。
10.乙方应保证不存在影响信用证项下款项支付的法院止付令或任何其他可能影响信用证项下款项支付的问题。
第十八条 违约事件和处理
有下列情形之一的，视为乙方在本合同项下的违约。
1.乙方不履行本合同规定的义务。
2.乙方终止营业或者发生解散、撤销或破产事件。
3.乙方的财务状况在本合同签订后发生了重大不利变化。
4.甲方执行本合同项下的信用证付款时，乙方存款账户没有足够的资金用于支付。
出现本条第一款规定的违约事件时，乙方应及时通知甲方，甲方有权采取以下措施:
1.要求乙方限期纠正违约事件。
2.终止或解除本合同。
第十九条 费用
与本合同订立、履行及纠纷解决有关的费用，利息。包括但不限于律师代理费、公证费等均由乙方支付或偿付。
第二十条 其他约定
未经甲方书面同意，乙方不得将本合同项下任何权利、义务转让予第三人。但若甲方因业务需要或因机构变更须委托中国工商银行其他分支机构（包括分行及各管辖支行）履行本合同项下权利及义务，乙方对此应表示认可并视为甲方亲自履行。
第二十一条 合同的变更、解除和解释
本合同经双方书面同意可以修改、补充或解除。本合同的任何修改和补充均构成本合同不可分割的一部分。
本合同任何条款的无效均不影响其他条款的效力。
甲方给予乙方的任何宽容、宽限或优惠或延缓行使本合同项下的任何权利，均不影响、损害或限制甲方依本合同和法律、法规而享有的一切权益，也不应视为甲方对本合同任何权益的放弃。
第二十二条 本合同的效力独立于信用证据以开立的基础合同。
第二十三条 争议解决及司法管辖
在合同履行期间，因履行本合同所发生的或与本合同有关的一切争议、纠纷，双方可协商解决。协商不成的，任何一方可以采取如下第 种方式加以解决：
1.依法向甲方所在地人民法院起诉。
2.提交 仲裁委员会仲裁。
第二十四条 生效条件
本合同经乙方、甲方双方的法定代表人（负责人）或其授权代理人签字或盖章并加盖公章之日起生效。本合同一式 份，双方各执 份，均具有同等效力。

甲方 乙方

法定代表人: 法定代表人；
（公章） （公章）
年 月 日 年 月 日

附件5：
国内信用证开证申请书
申请日期 年 月 日 编号：
中国工商银行 股份有限公司广州黄埔支行 :
开证方式：信开（√）电开（ ）
有效期： 年 月 日

有效地点：广州
申请人名称：
账号：
地址：
邮政编码：
受益人名称：广州本田汽车有限公司
地址：广州市黄埔区广本路1号
邮政编码：510700
账号及开户行：3602001309219383838
运输方式：火车或汽车运输
交单期： 年 月 日

分批装运：允许（√）不允许（ ）
金额：
转运：允许（√）不允许（）
付款方式：即期付款（）延期付款（）
议讨（√）
议付行名称：中国工商银行股份有限公司广州黄埔支行
货物运输起止地：自 广州 至 开证申请人销售店
最迟装运日期： 年 月 日

付款期限：即期（）运输单据日后 天（√）
合同号码：
货物描述：广州本田汽车
受益人应提交的单据：
1.（√）加盖受益人财务专用章的增值税发票抵扣联复印件。
其他条款：
1.（√）发票总金额大于信用证，但议付／委托收款申请金额不超过信用证金额，可以接受。
2.（√）信用证付款期限为开证日后 天或运输单据日后 天中较早的期限。

联系人： 电话：
开证申请人签章

注：开证申请书一式三联，第一联受理回单；第二联开证依据；第三联开证存查。

开证申请人承诺书

中国工商银行 股份有限公司广州黄埔支行 ：
我单位与 （单位名称)签订购销合同，现请贵行按我单位开证申请书内容开出不可撤销跟单信用证，为此我单位愿不可撤销地承担如下责任：
一、我单位愿遵守中国人民银行《国内信用证结算办法》及国家有关法规，同意贵行依照《国内信用证结算办法》及国家有关法规办理该信用证项下一切事宜，并同意承担由此产生的一切责任。
二、我单位保证按时向贵行支付该信用证项下的货款、手续费、利息及一切费用。
三、我单位保证在单证表面相符的条件下，贵行有权主动办理对外付款，并从我单位账户中扣款。
四、贵行对由于任何电报、信函或单据邮寄过程中发生延误、遗失所造成的后果，或者电讯传递过程中发生的差错，不承担责任。
五、我单位在收到贵行开出的信用证通知后，保证及时与原申请书核对，如有不符之处，保证在接到通知之日起，两个工作日内通知贵行。如未通知，视为正确无误。
六、如因申请书字迹不清或词意含混而引起的一切后果由我单位负责。
七、我单位同意信用证项下发生的一切改证申请必须事先经过受益人的书面确认。

开证申请人签章
年 月 日

说明：此承诺书印在开证申请书各联背面。
有效期一般等于最迟装运期加15天
交单期直接等于有效期
最迟装运期按合同规定，可以为开证日期后的30
附件6：
信托收据
编号：
信托人名称：中国工商银行 股份有限公司广州黄埔支行
受托人名称：
地址：
法人代表：

中国工商银行 股份有限公司广州黄埔支行 ：
我公司委托贵行开立的国内信用证（信用证号： ；议付行： ；贵行业务编号： ）项下正本单据已到，我公司以信托方式预借上述单据并向贵行承诺：
一、在本公司未付清国内信用证项下货款、利息及一切费用之前，该国内信用证项下单据及货物所有权归属贵行。本公司作为受托人将为贵行利益持有上述信用证项下单据及其所代表的所有货物，为贵行利益卸货、储存、制造、加工、出售，并在国内信用证到期日前以处理货物所得付清国内信用证项下货款、利息及一切费用。
信托收据项下货物的凭证应该附上信托收据副本，表明该批货物是贵行的信托财产；
货物出售后，本公司保证将货款存入贵行指定的账户（账户号： ），信托收据项下货款的结算将在贵行监督下进行。
二、在作为受托人为贵行利益持有上述信用证项下单据及其所代表的所有货物的过程中，以及为贵行利益卸货、储存、制造、加工、出售等的过程中，本公司承诺承担前述过程中的一切费用。
三、作为受托人，本公司承诺承担一切商业风险，即使出售货物所得不足以清偿国内信用证项下款项，本公司亦承诺，清偿国内信用证项下款项并清偿弥补贵行损失。
四、本公司保证在售货前代购保险以保证货物的安全，并在保险索偿时为贵行提供一切必要文件和配合工作。本公司承诺承担前述过程中发生的一切费用。
五、贵行有权检查该信托收据项下货物的状况及货物的销售收款状况，我公司有义务配合贵行上述工作。在贵行认为有必要的情况下，本公司同意贵行行使货物所有权人的权利，解除与本公司之间的信托关系。
六、本公司保证不将单据或单据项下货物质押或抵押给第三方。
七、一经贵行要求，本公司将不延迟地将信托收据项下单据及其他文件退还贵行。
八、本信托收据于本公司签章后交付贵行。贵行将单据交付我公司后信托收据生效。该信托收据于我公司归还国内信用证项下款项及弥补贵行可能产生的其他损失后自动失效。
九、凡与本信托收据有关的争议，本公司与信托人一致同意将其提交 （仲裁机构）依其当时有效的规则进行仲裁，该裁决对双方当事人具有约束力。
货权凭证名称：
货物品名和数量：

立据人：
（公司名，公章）
法定代表人或授权签字人：
（签章）

年 月 日

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