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个人理财规划
1【单选题】诺贝尔奖金能连续发到现在,最重要的因素是()。
A、初始资金有980万美元
B、有社会捐赠
C、诺贝尔基金会的成功投资
D、有政府的支持
我的答案：C 得分： 20.0分
2【单选题】理财的最高境界是()。
A、只赚不亏
B、财务独立
C、零风险
D、日进斗金
我的答案：B 得分： 20.0分
3【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?()
A、房地产
B、股票
C、公债
D、银行存款
我的答案：ABCD 得分： 20.0分
1【单选题】国际市场上判断财富时,最重要的考虑因素是()。
A、股票持有量
B、债券持有量
C、拥有的房产数量
D、创富的能力
我的答案：B 得分： 0.0分
2【多选题】投资理财的三个基本条件是()。
A、固定的投资
B、追求零风险
C、追求高报酬
D、长期等待
我的答案：ACD 得分： 25.0分
1【单选题】什么是个人财富增长的发动机?()
A、消费
B、投资
C、工作
D、储蓄
我的答案：B 得分： 20.0分
2【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的因素是他运用了以下哪种理财方式?()
A、艺术品投资
B、房地产投资
C、对冲基金
D、奢侈品投资
我的答案：C 得分： 20.0分
3【多选题】中国房地产价格上涨的因素涉及()。
A、高增长的经济环境
B、人口红利
C、外向型经济
D、低通胀的经济环境
我的答案：ABCD 得分： 20.0分
1【单选题】以下哪种理财产品的变现能力最弱?()
A、股票
B、基金
C、保险
D、活期存款
我的答案：C 得分： 20.0分
2【多选题】假如人们想要享受无风险的收益,那么可以采用的投资方式涉及()。
A、投资股票
B、银行存款
C、投资国债
D、投资房地产
我的答案：BC 得分： 20.0分
3【多选题】拉动宏观经济增长的“三驾马车”指的是()。
A、储蓄
B、投资
C、消费
D、出口
我的答案：BCD 得分： 20.0分
1【单选题】理财“三步走”中的第一步是()。
A、测算风险承受能力
B、分析市场
C、制定一定的投资策略
D、执行投资策略
我的答案：A 得分： 20.0分
2【单选题】决定风险承受能力的最关键因素是()。
A、心理素质
B、投资金额
C、基础资产
D、投资结构
我的答案：C 得分： 20.0分
3【多选题】投资产品的三把“万能钥匙”分别是()。
A、价值投资
B、谋而后动
C、摆正心态
D、杜绝风险
我的答案：ABC 得分： 20.0分
1【单选题】分散投资的优势是()。
A、投资对象少
B、节约时间
C、分散风险
D、操作简朴
我的答案：C 得分： 20.0分
2【单选题】在人的成长阶段,重要采用的投资策略是()。
A、激进型投资
B、退却型投资
C、稳健型投资
D、发展型投资
我的答案：C 得分： 20.0分
3【多选题】树立理财目的时要根据哪两个基本因素来制定?()
A、市场的实际收益
B、股票指数的收益
C、风险状况
D、股票指数的风险
我的答案：AC 得分： 20.0分
1【单选题】我国最高的货币金融管理机构是()。
A、中国建设银行
B、中国银行
C、中国人民银行
D、中国工商银行
我的答案：C 得分： 16.6分
2【单选题】什么是调节宏观经济运营的重要杠杆?()
A、汇率
B、利率
C、信贷
D、存款准备金
我的答案：B 得分： 16.6分
3【多选题】央行进行宏观调控的工具涉及()。
A、利率
B、信贷
C、存款准备金
D、公开市场操作
我的答案：ABCD 得分： 16.6分
4【多选题】财政部调控宏观经济的手段涉及()。
A、税收
B、汇率
C、发行国债
D、国家投资
我的答案：ACD 得分： 16.6分
1【单选题】市场利率是根据什么决定的?()
A、法律
B、民意
C、市场供求关系
D、央行的决定
我的答案：C 得分： 20.0分
2【单选题】影响利率高低最重要的因素是()。
A、平均利润率
B、物价总水平
C、经济周期
D、国家的经济政策
我的答案：C 得分： 20.0分
3【多选题】我国当前的利率体系涉及()。
A、名义利率
B、法定利率
C、实际利率
D、市场利率
我的答案：BD 得分： 20.0分
1【单选题】人民币升值会使出口的成本呈现()趋势。
A、减少
B、上升
C、不变
D、无法拟定
我的答案：B 得分： 20.0分
2【单选题】银行结售汇制度中,储备外汇的是()。
A、公司
B、个人
C、银行
D、国家
我的答案：C 得分： 20.0分
3【多选题】影响汇率走势的因素涉及()。
A、武装冲突
B、政变
C、官员言论
D、民众情绪
我的答案：ABCD 得分： 20.0分
1【单选题】除了存款准备金、再贴现政策,央行的“三大法宝”还涉及()。
A、利率
B、汇率
C、公开市场操作
D、贴现
我的答案：C 得分： 20.0分
2【多选题】国际收支差额重要由哪两大部分构成的?()
A、负债项目差额
B、经常项目差额
C、非经常项目差额
D、资本项目差额
我的答案：BD 得分： 20.0分
3【多选题】汇率升值通过哪两个方面表现?()
A、名义汇率的变化
B、实际汇率的变化
C、通货膨胀
D、通货紧缩
我的答案：AC 得分： 20.0分
1【单选题】在出现社会总需求严重局限性,经济严重衰退,社会存在大量闲置资源的情况时,选择的政策是()。
A、同时执行放松的货币政策和财政政策
B、同时执行紧缩的货币政策和财政政策
C、执行放松的货币政策和紧缩的财政政策
D、执行紧缩的货币政策和放松的财政政策
我的答案：A 得分： 20.0分
2【多选题】货币供应量多会对经济导致的影响涉及()。
A、经济过热
B、经济萎缩
C、通货膨胀
D、失业加重
我的答案：AC 得分： 20.0分
3【多选题】税收的优惠性措施涉及()。
A、减税
B、免税
C、加速折旧
D、双重征税
我的答案：ABC 得分： 20.0分
1【单选题】银行的各类资产中占比最大的是()。
A、钞票资产
B、贷款性资产
C、证券资产
D、固定资产
我的答案：B 得分： 20.0分
2【单选题】以下哪项不是紧缩的货币政策?()
A、控制基础货币供应
B、强化信贷控制
C、提高存贷款利率
D、减少存贷款利率
我的答案：D 得分： 20.0分
3【多选题】随通货膨胀而涨的资产涉及()。
A、银行储蓄
B、股票
C、房产
D、黄金
我的答案：BCD 得分： 20.0分
1【单选题】自动续存的存款以哪一天的挂牌利率计息?()
A、转存日的前一日
B、转存日
C、转存日的次日
D、转存日的下一个工作日
我的答案：B 得分： 20.0分
2【单选题】决定存款期限长短的关键因素是()。
A、本金数量
B、存款时间
C、利率的走势
D、存单数量
我的答案：C 得分： 20.0分
3【多选题】存款的好习惯涉及()。
A、建立存款目的
B、先消费再存款
C、逼迫自己存定期储蓄
D、尽早还清消费贷款
我的答案：ACD 得分： 20.0分
1【单选题】一般每次基准利率采用的是上调多少个基点?()
A、25
B、26
C、27
D、28
我的答案：C 得分： 16.6分
2【单选题】每月房贷最佳不要超过个人月收入的百分之多少?()
A、0.15
B、0.2
C、0.25
D、0.3
我的答案：D 得分：
3【多选题】商业银行的理财产品涉及()。
A、固定收益理财产品
B、最低收益理财产品
C、保本浮动收益理财产品
D、非保本浮动收益理财产品
我的答案：ABCD 得分
4【多选题】网上银行转账的优点涉及()。
A、方便
B、快捷
C、手续费低
D、零风险
我的答案：ABC 得分
1【单选题】投资B股市场是用哪种货币买卖国内B股市场上交易的股票?()
A、人民币
B、美元
C、欧元
D、英镑
我的答案：B 得分： 20.0分
2【单选题】QDII是指哪一种外汇理财方式?()
A、个人外汇期权业务
B、直接买卖外汇
C、基金外汇理财
D、投资B股市场
我的答案：C 得分： 20.0分
3【多选题】银行卡涉及()。
A、借记卡
B、准贷记卡
C、贷记卡
D、信用卡
我的答案：ABCD 得分： 20.0分
【单选题】手中持有几张银行卡比较合适?()
A、1-2张
B、2-3张
C、3-4张
D、4-5张
我的答案：B 得分： 20.0分
2【多选题】常见的银行卡犯罪手法涉及哪些?()
A、短信诈骗
B、运用网络病毒盗取客户银行卡号
C、运用黑客软件盗取客户的银行卡密码
D、在互联网上设立虚假的金融机构
我的答案：ABCD 得分： 20.0分
1【单选题】以下哪项不是银行的重要收入业务?()
A、资产业务
B、负债业务
C、表外业务
D、中间业务
我的答案：C 得分： 20.0分
2【多选题】个人理财账户涉及了哪些账户?()
A、存款账户
B、贷款账户
C、信用账户
D、投资账户
我的答案：ABD 得分： 20.0分
3【多选题】银行加息后,如何选择银行的理财产品?()
A、选择浮动利率理财产品
B、理财产品以长线为主
C、理财产品以短线为主
D、首选币种为外币
我的答案：AC 得分： 20.0分
1【单选题】2023年6月30日,美国国债的第一持有人是哪个国家?()
A、英国
B、韩国
C、中国
D、日本
我的答案：C 得分： 16.6分
2【多选题】可转债的股票期权具体可以分为哪些?()
A、无条件转股
B、自愿转股
C、有条件强制性转股
D、到期无条件强制性转股
我的答案：BCD 得分： 0.0分
3【多选题】债券的收益率涉及()。
A、票面利率
B、浮动收益率
C、到期收益率
D、实际收益率
我的答案：ACD 得分： 16.6分
【单选题】以下哪个是美国的评级公司?()
A、联合资信
B、大公国际
C、东方金诚
D、穆迪
我的答案：D 得分： 14.2分
【单选题】目前,债券信用划分为多少个等级?()
A、七
B、八
C、九
D、十
我的答案：C 得分： 14.2分
【多选题】区分债券的好坏是通过什么来判断?()
A、资产质量
B、管理效率
C、赚钱能力
D、流动性水平
我的答案：ABCD 得分： 14.2分
4【多选题】影响债券的两副“跷跷板”是()。
A、股票价格
B、票面利率
C、市场利率
D、债券价格
我的答案：CD 得分： 14.2分
1【单选题】买方和卖方签订协议买入其债券,卖方按照商议好的利率支付给买方利息,日后买方在协议规定的时期以协议约定的价格将债券再卖回给对方的交易方式称为()。
A、现货交易
B、回购交易
C、逆回购交易
D、期货交易
我的答案：C 得分： 14.2分
2【单选题】从规避偿还风险的角度来考虑,购买哪种债券最为可靠?()
A、地方政府债券
B、国债
C、金融债券
D、公司债券
我的答案：B 得分： 14.2分
3【多选题】回购和逆回购协议利率的直接决定因素涉及()。
A、债券自身的利率
B、回购期限
C、货币市场行情
D、回购债券质量
我的答案：BCD 得分： 14.2分
4【多选题】从宏观层面分析,决定债券投资策略的首要因素涉及()。
A、未来经济走势
B、各期限品种的收益率差距
C、债券的预期收益率
D、未来物价走势
我的答案：AD 得分： 14.2分
1【单选题】股票除以每股的收益是指()。
A、每股收益
B、每股净资产
C、市盈率
D、净资产收益率
我的答案：C 得分： 14.2分
2【单选题】按照公司生命周期理论,假如是新成立的公司一般处在什么时期?()
A、引入期
B、成长期
C、成熟期
D、衰退期
我的答案：B 得分： 14.2分
3【多选题】股票具体的融资方式涉及()。
A、金融股
B、国有股
C、法人股
D、社会公众股
我的答案：BCD 得分： 14.2分
4【多选题】决定股票价格的因素涉及()。
A、市场状况
B、公司及产品所处的生命周期
C、不同板块股票
D、整体市场的股票供求
我的答案：ABCD 得分： 14.2分
1【单选题】业绩不会大起大落,即使在经济衰退时投资者也不会遭受很大的亏损的股票称为()。
A、收入型股票
B、蓝筹股
C、周期性股票
D、防卫性股票
我的答案：D 得分： 20.0分
2【单选题】一般而言,公司上市后净资产收益率连续三年显著超过多少的股票属于绩优股?()
A、0.05
B、0.06
C、0.08
D、0.1
我的答案：D 得分： 20.0分
3【多选题】在我国,投资者衡量绩优股的重要指标是()。
A、固定资产周转率
B、每股税后利润
C、净资产收益率
D、应收账款周转率
我的答案：BC 得分： 20.0分
1【单选题】追随大众的想法及行为,缺少自己的个性和主见的投资状态,称为()。
A、鸟笼逻辑
B、羊群心理
C、破窗效应
D、晕轮效应
我的答案：B 得分： 20.0分
2【多选题】以下属于理财的十大心理误区的是哪些?()
A、盲目跟风
B、举棋不定
C、欲望无止
D、把汇市当赌场
我的答案：ABCD 得分： 20.0分
1【单选题】一般情况下,人们根据哪个指标评价、投资股票?()
A、每股总资产
B、市盈率
C、每股净资产
D、坏账比例
我的答案：B 得分： 20.0分
2【多选题】外汇市场的影响因素涉及()。
A、政治形势的变化
B、经济形势的变化
C、公司经营成果
D、股票价格的波动
我的答案：ABC 得分： 20.0分
1【单选题】什么决定命运?()
A、思想
B、行为
C、性格
D、习惯
我的答案：C 得分： 20.0分
2【单选题】约翰·戈达德把自己一生要做的事情列了一份清单,被称为()。
A、梦想清单
B、生命清单
C、目的清单
D、死亡清单
我的答案：B 得分： 20.0分
【单选题】关于个人理财,下列说法错误的是()。
A、不需要考虑退休问题
B、还需要考虑薪资成长率
C、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。
D、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确,但是有比没有要好。
我的答案：A 得分： 16.6分
2【单选题】下列哪一种不属于我们平常说的“五金”?
A、养老保险金
B、住房公积金
C、待业、失业保险金
D、公司基金
我的答案：D 得分： 16.6分
3【单选题】一般来说,理财应当从()开始。
A、子女教育
B、退休养老
C、结婚成家
D、子女生育
我的答案：C 得分： 16.6分
4【单选题】()属于一种高级的理财模式。
A、买车
B、以房养老
C、税收筹划
D、生涯规划
我的答案：B 得分： 16.6分
1【单选题】人的一生所做事情花费的多少一般不会受到()的影响。
A、生活心境
B、生活标准
C、生活地区
D、生活方式
我的答案：A 得分： 33.3分
2【单选题】一般来说,人的一生必须要考虑的事情不涉及()。
A、税费缴纳
B、老年深造
C、结婚成家
D、就业
我的答案：B 得分： 33.3分
1【单选题】()不属于单位理财。
A、金融保险机构理财
B、大型家族理财
C、事业行政单位理财
D、各类公司公司理财
我的答案：B 得分： 16.6分
2【单选题】关于单位理财,下列说法错误的是()。
A、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产
B、单位拥有人力物力财力资源,向生产经营投资活动合理配置,实现效用最大化
C、单位涉及各类公司公司、事业行政单位和金融保险机构
D、中石油、中移动买年可赚1万亿
我的答案：D 得分： 16.6分
3【单选题】()不属于国家社会公共理财的内容。
A、经营政府、经营城市理念的提出
B、单位拥有的人力物力财力资源
C、国家每年财政预算安排
D、国家年征收高达8万亿元的财政收入
我的答案：B 得分： 16.6分
4【单选题】财政管理属于()主体。
A、公司公司理财
B、承包商理财
C、国家理财
D、个人家庭理财
我的答案：C 得分： 16.6分
1【单选题】关于个人家庭理财,下列说法错误的是()。
A、城市住房家庭住房资产约150万亿
B、1978年,中国人口约10亿,储蓄存款约232亿。
C、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财
D、家庭拥有约20多万亿元的金融资产
我的答案：A 得分： 16.6分
2【多选题】理财要素涉及()。
A、支出
B、上班
C、负债
D、资产
我的答案：ACD 得分： 16.6分
1【单选题】下列行为中,属于非金融理财的是()。
A、抚养赡养
B、保险
C、债权
D、股票
我的答案：A 得分： 20.0分
2【单选题】关于老百姓日益增长的理财需求,下列说法错误的是()。
A、可借助学校和媒体的教育和宣传
B、政府机构出台理财工具和产品
C、大家需要理财意识观念,知识技巧和能力
D、国家法律法规制度的建造和利益保护
我的答案：B 得分： 20.0分
3【单选题】下列行为中,不属于金融理财的是()。
A、黄金
B、贷款
C、购房买车
D、储蓄
我的答案：C 得分： 20.0分
1【单选题】()是典型的第三方理财机构。
A、基金管理公司
B、个人家庭
C、金融保险机构
D、理财事务所
我的答案：D 得分： 20.0分
2【单选题】银行理财属于()。
A、基金管理公司
B、帮客理财
C、理财事务所
D、自主理财
我的答案：B 得分： 20.0分
3【单选题】关于理财组织,下列说法错误的是()。
A、第三方机构技能知识全面
B、第三方机构理财:只提供服务,不推销产品。
C、第三方机构免费
D、金融保险机构理财:理财人员知识技能不全面,免费服务。
我的答案：C 得分： 20.0分
1【单选题】下列哪一项不是个人理财规划出现的因素?
A、大家有了理财的意识
B、社会赋予个人自主理财的权利
C、大家收入增长,财富增多,有财可理
D、国家没有相应的理财法规保障
我的答案：D 得分： 16.6分
2【单选题】关于基金公司,下列说法错误的是()。
A、买房买车也是基金公司的业务
B、收益较好
C、只是证券理财
D、专家理财
我的答案：A 得分： 16.6分
3【单选题】根据《2023年全球财富报告》,中国是亚洲()的百万富翁聚集地。
A、第2
B、第3
C、第5
D、第6
我的答案：A 得分： 16.6分
1【单选题】个人拥有丰富的社会金融资源并且增长较快的因素不涉及()。
A、国民收入分派向个人倾斜,个人收入占国民收入比重大幅上升
B、金融投资理念不成熟,居民不乐意接受理财服务
C、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长
D、个人收入总量急剧增长,家庭金融资产数量庞大
我的答案：B 得分： 16.6分
2【单选题】()是理财科学的定义。
A、购买金融产品
B、资金筹措、资源合理配置,遵循最大收益与最小花费原则,投资融资运营
C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入
D、证券、投资、保险、信托、期货、基金等
我的答案：B 得分： 16.6分
3【单选题】关于理财,下列说法错误的是()。
A、公司理财不属于家庭理财
B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。
C、个人/家庭金融理财中,理财服务的主体是个人/家庭。
D、遗产养老不属于个人家庭理财
我的答案：D 得分： 16.6分
4【单选题】()是全过程理财规划的中义角度解释。
A、资金筹措、资源合理配置
B、对客户制定理财目的,了解风险偏好,进行资产分派,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大
C、通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目的的过程,是一个为实现整体理财目的设计的统一的、互相协调的计划
D、推销理财产品,拿取提成
我的答案：B 得分： 16.6分
1【单选题】关于第三方理财,下列说法错误的是()。
A、提供专业理财建议征询
B、提供保险及税收计划服务
C、提供银行服务
D、不收取费用
我的答案：D 得分： 14.2分
2【单选题】()是全过程理财规划的最后一步。
A、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
B、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
C、对理财方案运营中问题进行修订完善
D、理财师和客户共同拟定理财目的体系
我的答案：C 得分： 14.2分
3【单选题】()不属于个人经济生活事务管理。
A、明确理财目的,为身边人制定合理的和可操作的理财方案
B、个人各种金融或非金融资产投资的管理
C、个人平常生活中人身与财产风险防范
D、个人经济生活、消费支出事务的管理
我的答案：A 得分： 14.2分
4【单选题】关于全过程理财规划,下列说法错误的是()。
A、对运营中问题不予以解决。
B、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
D、理财师和客户共同拟定理财目的体系。
我的答案：A 得分： 14.2分
5【单选题】()不是理财师的工作内容。
A、向客户提供理财资本
B、听取客户的理财目的和规定
C、帮助客户实行理财方案
D、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据
我的答案：A 得分： 14.2分
1【单选题】一般来说,()是最为活跃的资产。
A、人力资产
B、住宅资产
C、货币金融资产
D、汽车
我的答案：C 得分： 25.0分
2【单选题】个人理财与公司理财的区别不涉及()。
A、理财能力
B、理财资本
C、经济活动特点
D、服务对象
我的答案：B 得分： 25.0分
3【多选题】关于理财,下列说法对的的是()。
A、个人理财范围:从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运营、财务资源配置的一切事项。
B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。
C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目的和需求,比关注单一产品推销更为重要”。
D、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。
我的答案：CD 得分： 25.0分
1【单选题】关于国内外的理财观念,下列说法错误的是()。
A、国内外对遗产规划的认同度不同
B、国内信用环境有所欠缺
C、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大
D、国内外对财富及理财的观念相同
我的答案：D 得分： 20.0分
2【单选题】银行开展个人理财业务的意义不涉及()。
A、“入世”后银行业市场化,商业化的重要途径
B、防范银行和个人的投资风险
C、银行自身竞争与开拓市场的需要
D、是商业银行生存、发展、增长赚钱的内在规定
我的答案：B 得分： 20.0分
3【单选题】在经济发达国家的普遍观念中,理财更注重()。
A、丰富生活
B、享受理财过程
C、闲暇消费享受
D、拼命赚钱
我的答案：C 得分： 20.0分
1【单选题】()是金融大厦得以耸立的两大支柱。
A、银行和基金公司
B、个人和公司
C、家庭和个人
D、公司和家庭
我的答案：D 得分： 20.0分
2【单选题】()不是个人金融理财置于较高位置的因素。
A、个人信贷占比在迅速增长之中
B、个人结算占总结算量的比例较小,份额保持不变
C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款
D、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山
我的答案：B 得分： 20.0分
3【单选题】关于理财职业与产品,下列说法错误的是()。
A、相关的金融法规制度规定已经修订完善
B、理财人员、理财产品评选、奖励开始出现
C、个人金融理财人员受到重视,人才的挖掘、挖墙脚,薪酬待遇优厚
D、个人金融理财产品研发开始重视
我的答案：A 得分： 20.0分
1【单选题】下列哪个行为不属于“聚财”?
A、保险投资
B、投资获取收入
C、储蓄存款
D、证券投资
我的答案：B 得分： 20.0分
2【单选题】关于个人家庭理财的意义,下列说法错误的是()。
A、造福亿万家庭的金融生活,促进其知识增强,技能提高,效益改善。
B、家庭金融资源配置的合理节约,对提高整个社会的经济效益也大有好处。
C、促进亿万家庭经济的健康运营,人际关系幸福美满。
D、对国家没故意义
我的答案：D 得分： 20.0分
3【单选题】关于理财的现状,下列说法错误的是()。
A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。
B、股民已经达成上亿人士。
C、理财观念已经进一步人心
D、理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注。
我的答案：C 得分： 20.0分
4【单选题】家庭理财的意义不涉及()。
A、造福亿万家庭的金融生活,促使其理财知识增强,技能提高,效益改善
B、个人状况好了,国家没有了承担
C、家庭金融资源配置的合理节约,对提高整个社会的经济效益也大有好处
D、促进亿万家庭经济的健康运营,人际关系幸福美满
我的答案：B 得分： 20.0分
【单选题】关于个人理财的目的,下列说法错误的是()。
A、个人理财计划可以提供和指示出一方向
B、理财目的有长期,中期和短期之分
C、不同的人有不同的目的
D、理财目的的达成时间不因个人计划而定
我的答案：D 得分： 20.0分
2【单选题】下列哪一项和住房与养老相关?
A、养老储蓄
B、住房储蓄
C、按揭贷款
D、反向抵押贷款
我的答案：D 得分： 20.0分
1【单选题】关于理财的观念,下列说法错误的是()。
A、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同,理财的目的因而会有差异。
B、每个人都需要理财,在理财的过程中,可以使自己对自己的未来,对自己的钱如何分派有一个打算。
C、时间和精力规划不属于理财。
D、理财事实上就是自己分析自己的财务状况,然后做出计划并实行计划的过程。
我的答案：C 得分： 20.0分
2【单选题】关于理财目的,下列说法中有误的是()。
A、执行理财计划时需要有所偏差才干保证风险从而保证收益
B、理财目的的设定要与人生各个阶段的需求配合
C、积极的理财应当是有目的的理财
D、不同人生阶段有不同的理财需求
我的答案：A 得分： 20.0分
3【单选题】()不是专业理财师拟定理财方式的因素。
A、社会发展
B、家庭情况
C、身体状况
D、资产状况
我的答案：C 得分： 20.0分
1【单选题】()是个人理财目的制定的首要环节。
A、分期制定
B、自我评价
C、目的抉择
D、多方照顾
我的答案：B 得分： 16.6分
2【单选题】()是指控制过度消费,旨在积累资金的节约计划。
A、节财计划
B、资产增值管理
C、养老规划
D、购置住房
我的答案：A 得分： 16.6分
3【单选题】债务计划的内容不涉及()。
A、还债时间
B、债务成本
C、总体债务规模
D、债务体系
我的答案：D 得分： 16.6分
1【单选题】下列投资中,属于高级长期投资的是()。
A、房地产
B、汽车
C、证券
D、储蓄
我的答案：A 得分： 20.0分
2【单选题】理财规划师需要使()同时满足客户的流动性规定和风险承受能力,以及获得充足投资回报。
A、投资产品
B、投资风险
C、投资组合
D、投资理念
我的答案：C 得分： 20.0分
3【多选题】权益证券工具不涉及()。
A、股票
B、货币
C、债券
D、期权
我的答案：BCD 得分： 20.0分
1【单选题】下列关于买房和租房的观点有误的是()。
A、买房需要考虑楼层、朝向等
B、买房享受不到房价上涨的好处
C、租房不需要还贷
D、租房不需要考虑首付款
我的答案：B 得分： 20.0分
2【单选题】()不是房地产投资计划需要考虑的问题。
A、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力
B、金融机构关于房地产融资的各种规定
C、购房与租房的选择、信贷期限利率把握
D、房地产是一种高级长期投资
我的答案：A 得分： 20.0分
3【单选题】()一般不是购买房地产的目的。
A、融资便利
B、传承后代
C、显示社会地位
D、晚年养老保障
我的答案：C 得分： 20.0分
1【单选题】关于教育投资,下列说法错误的是()。
A、子女的教育投资花费很大。
B、子女的教育投资比较漫长,从胎教就开始了。
C、自身的教育投资一般时间短
D、子女的教育投资效果都很好。
我的答案：D 得分： 20.0分
2【单选题】一般来说,()不是买车需要考虑的花费。
A、维修费
B、用购车费做其他投资的收入
C、政府补贴
D、养车费
我的答案：C 得分： 20.0分
3【单选题】关于购房和买车,下列说法错误的是()。
A、买房买车需要考虑目前的价位,以及未来预期价格上涨。。
B、车子的保养费用随着车子价位的减少也有所减少。
C、在一个正常的情况下,房子和车子需求同样重要的情况下,也许房子更重要。
D、没有房子可以选择租房;没有车子可以选择打车,或者其他交通工具。
我的答案：B 得分： 20.0分
1【单选题】下列关于教育投资的说法错误的是()。
A、教育基金不属于教育投资计划工具。
B、分析客户教育投资资金来源与需求差距,并在此教育基础上通过运用各种投资工具,填补客户教育投资的差额。
C、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。
D、根据所在地情况,拟定客户和子女教育投资的资金来源,如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。
我的答案：A 得分： 20.0分
2【单选题】教育投资计划一般不需要考虑()。
A、分析子女基本情况
B、明确资金数额而非资金来源
C、拟定教育花费额
D、明确教育投资目的
我的答案：B 得分： 20.0分
3【单选题】关于个人生涯规划,下列说法错误的是()。
A、找工作,选择城市都是个人生涯规划的内容
B、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么,如何规划自己的一生。
C、个人生涯规划的原则是把握自己,把握社会。
D、把握现在,了解社会现状,无需把握未来发展趋向。
我的答案：D 得分： 20.0分
1【单选题】()是制定个人生涯规划时需要遵循的原则之一。
A、抽象性
B、稳定性
C、清楚性
D、明确性
我的答案：C 得分： 20.0分
2【单选题】下列关于个人生涯规划的观点中,()是错误的。
A、勿拘泥于按照计划行事
B、收集有关工作机会,招聘条件等方面的信息并进行整理分析,选择最适合自己的职业信息
C、对社会经济大环境作出明细的考察,考虑如何使自己的知识技能适应社会,把握社会前进的脉搏
D、对的评价自己的性格、能力、爱好、人生观,确立人生目的
我的答案：A 得分： 20.0分
3【单选题】个人生涯规划的特点不涉及()。
A、实行性
B、适应社会
C、间断性
D、可行性
我的答案：C 得分： 20.0分
1【单选题】下列关于特色优势资源的说法中,()是不对的的观点。
A、努力经营好自己拥有的知识技能,求得最大限度的价值实现。
B、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。
C、拥有这种别人很需要又没有的资源,就能在社会资源配置和互换中取得重要的地位和优势。
D、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家,可以在社会中顺利生存,较快发展的重要因素就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具有的,对社会十分重要的特色优势资源。
我的答案：B 得分： 20.0分
2【单选题】参与知名高校举办的EMBA课程最大的收获是()。
A、有形资源
B、社会关系资源
C、无形资源
D、以上均不对的
我的答案：B 得分： 20.0分
3【多选题】社会关系资源不涉及()。
A、信念
B、技能
C、可以援引的人际关系
D、素养
我的答案：ABD 得分： 20.0分
1【单选题】()不是择业时通常需要考虑的因素。
A、公司规模
B、未来职业的发展
C、工作满意度和工作环境
D、收入和福利待遇
我的答案：A 得分： 20.0分
2【单选题】关于择业时需要考虑的因素,下列说法错误的是()。
A、公务员自身的收入并不高,但是福利待遇好
B、无需考虑收入的增长性
C、择业时需要考虑收入和福利待遇。
D、公司的前景比如IT很难说。
我的答案：B 得分： 20.0分
3【单选题】关于员工自我职业生涯设计的缺陷,下列说法错误的是()。
A、自身了解不透彻、社会把握不清楚、没有明确目的。
B、知识技能单一
C、没有职业生涯规划,糊里糊涂的过日子
D、有多方面职业设计拓展
我的答案：D 得分： 20.0分
1【单选题】()体现了美国“花钱越多交税越少”的原则
A、分解转移
B、杠杆投资
C、投资与资本利得
D、收入延期
我的答案：C 得分： 20.0分
2【单选题】()不属于通常意义上分项征收的内容。
A、薪酬
B、劳务
C、福利
D、工资
我的答案：C 得分： 20.0分
3【单选题】()不是税务策划的内容。
A、投资与资本利得
B、收入延期
C、避免运用税负抵减
D、收入分解转移
我的答案：C 得分： 20.0分
1【单选题】()是遗产规划的重要内容。
A、遗产分派公平
B、捐赠遗产
C、尊重子女意愿
D、遗嘱和整套避税措施
我的答案：D 得分： 20.0分
2【单选题】()是遗产规划最关键的内容。
A、立遗嘱
B、纳税
C、均分遗产
D、捐赠遗产
我的答案：A 得分： 20.0分
3【单选题】为了避免遗产争端而做遗产规划时,()的观点是错误的。
A、生前的财产,该人有权利决定怎么分派。
B、列遗嘱是最关键的东西
C、遗嘱不可以给无血缘关系的人
D、先列个遗嘱
我的答案：C 得分： 20.0分
1【单选题】关于现阶段我国金融理财产品存在的缺陷,下列说法错误的是()。
A、理财的相关理论研究,尚有严重缺陷,研究人员严重缺少
B、个人理财产品过多,难以抉择
C、理财从业人员短缺,质量不高,知识不全面
D、严格分业经营,诸多大型金融产品无法推出
我的答案：B 得分： 25.0分
2【单选题】下列行为中,会对理财产生不利影响的是()。
A、限制第三方理财机构的成立
B、政府观念思绪的打通,障碍的消除
C、大中小学生理财课程开设,公众理财观念哺育
D、理财的相关理论探讨、客观规律性探索
我的答案：A 得分： 25.0分
1【单选题】注册会计师考试单科的通过率大约是()。
A、10%
B、20%
C、30%
D、40%
我的答案：A 得分： 16.6分
2【单选题】()需要在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品。
A