协议信用管理部门相关岗位责任.doc

协议信用管理部门相关岗位责任制度

一、协议协议信用管理机构职能：
1. 组织宣传、贯彻协议法律法规条例，培训协议信用管理人员和业务人员，依法保护本公司的合法权益。
2.提出年度协议信用管理政策，措施和目的方案
3.制定、修订本公司信用政策、协议信用管理制度、办法，组织实行协议信用管理工作的考核。
4.对客户进行资信调查，建立客户资料库，全面动态地收集客户的信用信息。
5.分析、评价客户信用状况、信用能力、综合评估客户信用级别，；
6.及时做出具体客户以及每笔信用销售订单可授予的信用额度和信用期限，提出债权保障措施建议，并参与业务洽谈，贯彻信用销售方案；
7.做好平常应收账款的管理，追踪客户及时足额回收货款，采用各种措施追收预期账款。
8.客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况记录分析。
9.应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，平常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术解决，防范逾期应收账款的发生。
10.商账解决：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款解决的方案，并组织有效的追账。
11.运用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。
二、岗位责任制度：
1.法定代表人的重要职责：
l.1加强协议协议信用管理工作，支持协议信用管理机构开展工作，解决协议信用管理工作中的重大问题；
l.2 授权委托协议承办人员对外签订协议；
l.3 对本公司协议承办人员进行考核、奖惩；
l.4 定期了解协议的签订、履行情况。
2.协议信用管理机构负责人的重要职责：
2.1组织协议法律法规的宣传、培训，组织协议信用管理研讨会、案例评析会；
2.2制定、修订本公司信用政策、协议信用管理制度、办法，组织实行协议信用管理工作的考核；
2.3统一办理授权委托书，严格管理本公司协议专用章的使用；
2.4制止公司或个人运用协议进行违法活动；
2.5平常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生；
2.6建立标准的催账程序；
2.7汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供征询服务；
2.8协调与供销、财务、技术等部门的关系。
3.协议信用管理员的重要职责：
3.1协助协议承办人员依法签订协议，参与重大协议的谈判与签订。
3.2审查协议，防止不完善或不合法的协议出现，保管好协议专用章。
3.3检查协议履行情况，协助协议承办人员解决协议执行中的问题和纠纷。
3.4登记协议台帐，做好协议记录、归档工作，汇总协议签订、履行以及协议纠纷解决情况。
3.5发现不符和法律规定的协议行为，及时向协议信用管理机构负责人或公司副总报告。
3.6参与对协议纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。
3.7定期向协议信用管理负责人报告协议信用管理情况。
3.8负责客户档案管理与服务。
3.9参与商账追收。
3.10配合有关部门共同搞好协议信用管理工作。
4、供销部门的重要职责
4.1依法签订、变更、解除本部门的协议。
4.2严格审查本部门所签订的协议，重大协议提交有关方面会审。
4.3对所签协议，认真执行，并定期自查协议履行情况。
4.4在协议履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向协议信用管理机构协议信用管理员通报。
4.5本部门协议的登记、记录、归档工作。
4.6参与本部门协议纠纷的解决。
4.7配合公司协议信用管理机构做好协议信用管理工作。
5、财务、技术部门的重要职责
5.1加强与供销等有关部门的联系，及时通报协议履行中的应收应付情况。
5.2做好与协议有关的应收应付款项的记录、分析，提出解决建议。
5.3解决协议履行中有关技术方面的问题。
5.4依法签订、变更、解决技术协议。
5.5本部门协议的登记、记录和归档工作。
5.6配合公司协议信用管理机构做好协议信用管理工作。
三、协议信用管理员考核与奖励
1、考核范围：本公司专职或兼职协议信用管理员。
2、考评时间
公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门协议信用管理工作检查基础上进行考核。
3、考核内容
序 号
考 核 内 容
应得分
一
1. 掌握协议的有关法律、法规的应知应会基础知识。
3
2. 认真参与部门或公司举办的业务和有关法律法规学习。
5

二
1. 检查所签订协议符合“三性”（合法性、真实性、可行性）。
3
2. 检查所签订协议符合“五审查”（对方主体是否合格，授权代理是否合法，资信是否保证，经营范围是否超过，协议结算方法和法定程序是否符合规定）。

3
3. 检查除即时清结外，是否签订了书面协议。
3
4. 检查使用各类协议文本的对的性和协议内容合法、条款齐全、手续完备。
6
5. 检查签订协议人员的有效代理范围和权限。
4
6. 检查杜绝无效协议的出现。
4

三
1. 检查有关协议审查表的办理和送审，内容齐全，手续完备。
5
2. 定期或不定期与部门业务员对帐。
6
3. 经常督促协议的履约行为。
5
4. 全面了解本部门的协议履行情况。
6

四
1. 检查本部门的协议变更、解除手续的及时办理和手续齐全。
6
2. 协助做好信息反馈和信访工作。
4

五
1. 建立协议台帐。
6
2. 协议台帐的登记质量（台帐登记及时、对的、全面）。
10
3. 检查协议章的使用和保管。
5
4. 做好有关资料的保管和归档工作。
6
六
1.在信用（协议）管理上有创新的典型事例（涉及运用计算机管理等事项）。
10
合 计
100
4、考核部门：
协议信用管理机构为公司协议信用管理员的考核评审工作的管理机构。
获奖名单由考核部门根据考核内容进行考核评审后报法定代表人批准。取消资格的审批程序由考核部门将名单及考核依据报法定代表人批准。
5、奖惩方法
协议信用管理员的奖励等级设三等：即先进、优胜和表扬；获奖者以精神鼓励为主，并分别给予适当的物质鼓励。
5.1获先进名单从考核总分在95分以上者中产生；
5.2获优胜名单从考核总分在90～95分者中产生；
5.3获表扬名单从考核总分在80～90分者中产生；
协议信用管理员的惩处方法：
5.4凡考核总分初次达不到60分者，由部门分别给予教育、帮助和扣发奖金；
5.5凡考核总分两次达不到60分者，取消协议信用管理员资格；
5.6凡运用协议从事违法违纪活动者，取消协议信用管理员资格并按情节轻重，追究其行政或法律责任。