商业银行风险实时预警系统操作手册.doc

目 录引言2一、 系统概述21.1、系统建设背景21.2、系统建设意义21.3、系统建设实现目的21.4、实时监控预警系统覆盖面2二、实时监控22.1 系统登录22.2 主页说明22.3 实时预警22.4解决流程22.5 网点状态监督22.6 预警协查（发送）22.7 预警协查（收到）22.8 预警协查（返回）2三、查询记录23.1 流水查询23.2 预警信息查询23.3 关联交易监控23.4 记录图表23.4.1 预警信息趋势23.4.2 预警解决趋势23.4.3 解决情况趋势23.5 记录报表23.5.1 预警解决汇总23.5.2 差错记录23.5.3 预警汇总2四、参数管理24.1 网点管理24.2 柜员管理24.3 机构管理24.4用户管理2五、上传下载25.1 软件下载25.2 文档下载2引言关于本手册本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册，重要是为了指导最终用户对的使用本产品而编写。在本手册中，我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的具体演示和介绍：操作系统：Microsoft Windows xp（或更高版本）浏览器：Google Chrome 本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料，亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考和指导。希望本手册能在最短的时间内，让您对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。手册结构为了您可以快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能，我们将按如下六个章节对本系统进行具体的说明：实时监控、信息查询、分析记录、参数管理、系统维护、下载，您可根据自己需要来阅读文档的部分或者所有内容。本手册对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”各个模块的所有功能都进行了细致的介绍，涉及操作方法以及需要注意的事项。希望您能通过本手册快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”并获得愉悦的使用体验。用户规定本系统的使用需要用户具有一定的计算机能力和一定的专业业务能力，为了更好的理解和使用本手册，我们假定本手册的使用者具有如下的知识和技能：1、具有Microsoft Windows xp（或更高版本）系统的基本操作技能；2、熟悉银行的业务系一、系统概述1.1、系统建设背景随着核心业务系统的全面上线，从主线上改变了传统的金融业务解决模式，而随着传统金融业务解决模式的改变，现有的风险监测方式已不适应新的风险管理规定，常规的事后监督系统有很大的局限性，现在的业务交易呈现出方便、快速、非临柜等特点，客观上急需一套具有方便、快速、非现场等特点的实时预警监测分析系统。从近几年农村信用社发生的案件和稽核检查中发现的问题来看，联社业务风险的绝大多数属于操作风险，集中表现为操作失误、违规操作、违法行为和外部事件等。从我省网络化信息化发展速度和员工综合素质来看，单靠传统的规章制度、思想教育、事后检查等方式来解决差错、违规和提高执行力等问题已显得越来越力不从心，必须运用高科技手段来辅助解决风险防范问题，并且，通过监管人员经常向营业网点查证异常信息，可使临柜操作人员感觉到背后始终有一双无形的眼睛在对其每个操作行为进行监控，从而在作案动机及作案心理方面大大减少了有不良企图柜员的作案预期。1.2、系统建设意义及时发现各种差错和违规操作，防范案件于未然；可根据业务重要性进行重点监控，节省大量人力、物力，同时发现问题概率也大为增长；可有效填补事后监督的局限性，使现场检查更具及时性、针对性和有效性；可为管理部门提供一个可供实时监测业务风险和进行预警、分析的工具，提高风险管理水平。1.3、系统建设实现目的监督各项被监测业务解决的对的性、合规性、真实性和完整性，及时发现各种业务操作中的风险和差错事故，暴露业务操作中发生的各种违章、违纪、违法行为，对发现的问题及时进行分析、预警和解决，达成风险监督关口前移，提高业务监督的有效性和针对性，减少操作风险。1.4、实时监控预警系统覆盖面以核心交易记账信息为监测重点，覆盖：1、柜面业务2、大小额业务3、农信银业务4、ATM和POS业务预警监测管理系统应具有良好的可扩展性，以后可随时根据业务发展和管理需要，与相关业务系统进行监测对接，全面监测各类业务交易和系统操作。二、实时监控2.1 系统登录u 功能描述使用用户名和密码通过浏览器登录系统。u 界面展示图2-1-1u 操作说明打开Google Chrome浏览器，在地址栏输入本系统的服务器IP地址（http:/IP:7003/YCRdap/login.jsp），按下Enter（回车）键，您的浏览器便会打开预警系统的登录页面，如图2-1-1所示，输入对的的用户名和密码，点击“登录”按钮，成功登陆后，系统将会进入如图2-1-2所示的系统主界面。图2-1-22.2 主页说明u 功能描述本部分将具体介绍系统的界面布局和风格，使您对系统各功能模块有个初步的了解，为后面进一步熟悉和使用本系统打下基础。u 界面展示图2-2-1u 操作说明主界面分为A、B、C三个部分；A部分为页面顶部信息，内容是固定的，右上角部分显示了登录用户的信息，并提供了修改密码和退出系统的快速入口。用户要想修改密码，只需点击“修改密码”文字连接，即可弹出如图2-2-2所示窗口，输入原始密码和新密码后提交即可。图1-2-2点击“退出系统”链接即可返回到登录页面，为了安全考虑，建议在离开计算机时先退出系统。右下方的五色方块图标相应5种色彩和风格不同的系统主题，总有一款适合您。B部分为系统的导航菜单部分，共包含实时监控、信息查询、分析记录、参数管理、系统维护和下载六个一级菜单，进入系统后，“实时监控”菜单默认是处在展开状态的，单击相应的选型卡，即可展开该菜单下的子菜单，具体见图2-2-3。单击即可隐藏所有菜单单击展开该一级菜单单击折叠二级菜单”该一级菜单单击展开二级菜单图2-2-3单击“主菜单”右侧的后所有菜单便所有悬靠在页面最左侧，这样C部分的页面信息展示部分便有了更多的空间，方便信息浏览，如想返回菜单部分，单击页面左侧的即可恢复，具体如图2-2-4所示。图2-2-4C部分为页面信息显示区域，默认主页面为“实时监控”菜单下的“实时预警”项所相应的页面。新的页面会在新的选项卡中打开，单击各选项卡即可在不同 的页面间切换，点击选项卡右上角的“X”即可关闭相应的标签页，在选项卡上单击右键还可打开菜单选项进行操作，详见图2-2-5所示。图2-2-52.3 实时预警u 功能描述实时检测预警业务信息。u 界面展示图2-3-1u 操作说明区域中的面板显示了五中预警业务类别，双击其中的某一业务类别，区域4将过滤掉其他类别的业务预警信息而只显示该类别的预警信息；区域中的5个面板分别相应0级预警、1级预警、2级预警、3级预警和4级预警，每个面板右侧的数据代表该用户所属机构当天所解决的相应类别的预警业务数量，左侧数据代表该用户所属机构当天所有预警业务的数量，点击面板中相应的数字即可查看预警信息列表，双击相应级别的面板则区域中只显示该级别的预警信息；区域中点击“启动”或“关闭”即可对预警信息按照预警级别、预警类别和解决权限进行过滤；区域为预警信息的实时显示区域，每条预警信息都显示了预警时间、信任标志、业务金额、预警因素、业务网点以及操办柜员等信息，通过这些信息您可以对这些预警信息有个直观的了解，想要具体查看某笔预警信息，只需点击该笔预警信息后的“预警详情”即可进入预警详情页面，预警信息一目了然，每条预警信息都会有一条以上的关联流水，点击相关流水信息面板的流水详情，则可查看触发此预警的相关流水的所有业务要素。2.4解决流程u 功能描述预警监测员对预警信息的警后解决。u 操作说明点击该笔预警信息后的“预警详情”即可进入预警详情页面，预警信息一目了然，每条预警信息都会有一条以上的关联流水，点击相关流水信息面板的流水详情，则可查看触发此预警的相关流水的所有业务要素。如图2-4-1所示：图2-4-1点击相关流水中的流水详情，则可查看触发此预警的业务流水的相关要素，并根据要素了解业务具体信息。如图2-4-2所示。图2-4-2流水详情里显示了办理该笔印鉴卡更换业务的柜员号、姓名、办理时间、客户号、客户姓名、客户证件号码的等要素。预警解决员根据业务流水详情了解此业务后，可根据实际情况选择直接发起协查、发送协查告知、直接解决等动作，如图2-4-3所示：图2-4-3如图选择发起协查，则弹出协核对话框，选择需要协查的部门，比如此预警属于财会业务，则选择计划财务部协查，并填写需要协查的因素后点击提交按钮。提交后此笔预警信息状态置为核查未解决，预警解决按钮变为灰色不可点击状态，主页面亦会显示发送出预警协查的个数，如图2-4-4，2-4-5所示：图2-4-4图2-4-5发起预警协查后，相关部门用户即可看到此协查信息，主界面预警协查收到显示收到协查数，如图2-4-6所示图2-4-6点击预警详情可显示相关预警信息和业务流水信息见图2-4-1,2-4-2。计划财务部用户核算情况后点击协查解决按钮，选择核查方式、核查结果、情况说明后点击提交本次协查，如图2-4-7所示图2-4-7此时预警解决员主界面预警协查-返回中提醒收到协查返回，点击此处即可继续此预警的解决。如图2-4-8所示图2-4-8预警监测员根据协查结果假如需要继续协查则反复以上流程，假如需要解决则点击预警解决，点击上方计划财务部，则可显示计划财务部协查情况，如图2-4-10所示图2-4-10点击预警中心，则可根据协查结果做最终解决定性，如图2-4-11所示图2-4-11提交后，此预警信息解决状态为已解决，并显示相关解决情况，如图2-4-12所示图2-4-12主页面相应业务条线、预警级别已解决显示已解决数，如图2-4-13所示图2-4-13至此，一条预警解决完毕。2.5 网点状态监督u 功能描述查看自己所属机构各营业网点的签到情况（注意：只能查看自己所属机构下各网点的签到情况）。u 界面展示图2-5-1u 操作说明点击导航菜单下的“实时监控”“网点状态监控”即可看到“网点状态监控”标签页，在“网点状态监控”标签页中还可以按照具体的机构进行检索，绿色数字表达已签到的网点数，红色数字表达未签到网点数，点击相应的数字即可打开“网点签到情况”标签页，如图2.6 预警协查（发送）u 功能描述查询已发送至其他部门或上级机构解决的预警业务。u 界面展示图2-6-1u 操作说明点击导航菜单中的“实时监控”“预警协查（发送）”即可打开“预警协查（发送）”标签页（见图2-6-1），按自己需求输入预警编号、网点、柜员、交易日期可进行信息检索，点击“导出EXCEL”按钮即可将查询到的信息导出至Excel工作簿。2.7 预警协查（收到）u 功能描述查询收到的预警协查业务。u 界面展示图2-7-1u 操作说明具体操作参考2.6预警协查（发送）。2.8 预警协查（返回）u 功能描述查询已返回的预警协查业务信息。u 界面展示图2-8-1u 操作说明具体操作参考2.6预警协查（发送）。三、查询记录3.1 流水查询功能描述按照查询条件查询出所有符合条件的业务信息。界面展示图3-1-1操作说明点击“信息查询” “流水查询”即可打开“流水查询”标签页，默认查询数据为当天业务流水数据，如图3-1-1所示。要按条件检索，可在“流水查询”标签页输入要查询的条件，点击“检索”按钮查询，默认的检索条件为交易码、帐号、柜员号和交易日期，想要按照其他条件进行查询，只需单击“高级检索”按钮，在弹出的“高级查询”框中录入查询条件，点击“提交”按钮即可，具体操作见图3-1-2所示。图3-1-2对于查询到的流水信息，还可以导出到Excel表格中，具体操作为点击“流水查询”标签页中的“导出到EXCEL”，Google Chrome自带的下载工具便会自动的进行文档下载，下载完毕后在浏览器的左下角即可看到下载的文档，单击即可打开，如下图3-1-3所示。图3-1-3下载文档打开后如图3-1-4所示。图3-1-43.2 预警信息查询功能描述根据查询条件查询预警信息。界面展示图3-2-1操作说明点击导航菜单中的“信息查询” “预警信息查询”即可打开“预警信息查询”标签页，默认查询数据为当天的预警信息，如图3-2-1所示。在“预警信息查询”标签页中，可以录入预警号、网点号、柜员号以及交易日期等，点击“检索”按钮进行简朴的预警信息过滤查询。想要用更多的或者其他的约束条件进行查询，只需点击“高级检索”按钮便会弹出“高级查询”窗口，如图3-2-2所示。图3-2-2在高级查询窗口录入自己的查询条件，点击“提交”按钮即可，若查询结果与预期的结果不同，可尝试改变查询条件，扩大或缩小查询范围进行检索。同样的，对于查询结果，系统提供了将结果导出至Excel表格的功能，具体操作同本章第一节流水查询中导出数据，在此不再赘述。3.3 关联交易监控功能描述关联交易信息跟踪、监控，如钞票出入库、来往帐信息等。界面展示图3-3-1u 操作说明点击导航菜单中的“信息查询”“关联交易监控”即可打开“关联交易监控”标签页，默认显示数据为当天数据，如图3-3-1所示，可录入交易类型、系统机构和业务机构，按“检索”按钮进行数据查询。要查看某条业务信息的具体信息，点击“查看详情”即可打开“查看详情”标签页，如图3-3-2所示。图3-3-23.4 记录图表3.4.1 预警信息趋势功能描述用柱状图、折线图以及饼图等形式展示一定条件下，在某个时间段内预警信息量的一个趋势。界面展示图3-4-1操作说明点击导航菜单中的“分析记录” “记录图表”“预警信息趋势”即可打开“预警信息”趋势标签页，如图3-4-1所示。交易日期：需用户输入预警信息的起始时间和结束时间；记录单元：可选择按天或月为单位进行数据记录；系统机构：点击“系统机构”输入框，会弹出如图3-4-2所示的“选择系统机构”窗口，选择要记录的机构即可，假如要记录所有机构，此项可不输入信息或者在“选择系统机构”窗口选择“内蒙农信”即可。图3-4-2记录类别：可按业务类型和预警级别进行记录；预警级别：分监控、蓝色预警、黄色预警、橙色预警、红色预警共五个级别，可多选；预警类型：分负债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务和资金清算共五个类别，可多选；预警规则：点击“预警规则”输入框弹出如图3-4-3所示“分派预警规则”窗口，勾选预警规则后点“保存”按钮即可。图3-4-3所有条件信息录入完毕之后，点击“提交”按钮即可进入“预警信息趋势”标签页，如图3-4-4所示。页面信息分4个区域展示，区域以柱状图的形式展示了预警信息的趋势，其中横坐标表达时间，这里我们选择的是以每一天为记录单元并按业务类型记录了2023-08-10至2023-08-15日之间的预警信息趋势，红、黄、蓝、率、紫五中颜色分别代表了负债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务以及资金清算五中业务记录类型，纵坐标表达预警信息的数量；区域曲线图的形式展示了预警信息的趋势；区域用表格的形式对不同类别的预警信息按日期进行了汇总，从表格数据中，可以很清楚的看到2023-08-10至2023-08-15日之间每一天负债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务以及资金清算这五中业务类型的预警信息量，这些数据与区域及区域中的图表数据相相应；区域用饼图的形式展示了2023-08-10至2023-08-15日之间负债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务以及资金清算这五中业务类型的汇总预警数据量，可以很清楚的看到每种业务类型所占总预警量的比重。图3-4-4用鼠标单击区域的柱状图可在新的浏览器标签页显示大图，用鼠标单击区域的曲线图可在新的浏览器标签页显示大图，如图3-4-5所示。图3-4-5图3-4-6如需要将柱状图或折线图导出为图片或者PDF格式，则在图上右键点击导出图片/PDF，待生成图片或者PDF文档后，点击另存为按钮，选择存储文献目录、文献名称等即可，如图3-4-7，3-4-8所示图3-4-7图3-4-83.4.2 预警解决趋势u 功能描述用柱状图、折线图以及饼图等形式展示一定条件下，在某个时间段内预警信息解决量的一个趋势。界面展示图3-4-8操作说明（请参考3.4.1预警信息趋势的操作说明）3.4.3 解决情况趋势功能描述用柱状图、折线图以及饼图等形式展示一定条件下，在某个时间段内预警信息解决结果的一个趋势。操作说明（请参考3.4.1预警信息趋势的操作说明）3.5 记录报表3.5.1 预警解决汇总功能描述预警解决结果信息汇总报表查询和下载。界面展示图3-5-1操作说明点击导航菜单中的“分析记录” “记录报表” “预警解决汇总”，打开如图3-5-2所示“预警解决汇总”标签页。图3-5-2录入记录条件，记录方式可以选择“按预警级别记录”和“按预警类型记录”两种，这里我们选择“按预警级别记录”，信息录入完毕之后，点击“提交”按钮，查询结果如图3-5-3所示：图3-5-3点击“导出EXCEL”按钮即可将查询结果导出至Excel工作簿。3.5.2 差错记录功能描述预警解决结果按差错类型进行汇总记录。界面展示图3-5-4操作说明点击导航菜单中的“分析记录” “记录报表” “差错记录”，打开如图3-5-4所示“差错记录”标签页。录入记录条件，记录方式可按机构、网点或柜员进行记录，信息录入完毕后点击“提交”按钮即可。3.5.3 预警汇总功能描述预警信息汇总记录（不区分解决和未解决）。界面展示图3-2-5操作说明点击导航菜单中的“分析记录” “记录报表” “预警汇总”，打开如图3-5-5所示“预警汇总”标签页。录入记录条件，记录方式可以选择“按预警级别记录”和“按预警类型记录”两种，信息录入完毕后点击“提交”按钮。图3-5-5四、参数管理4.1 网点管理功能描述网点信息的维护，涉及添加、删除和修改（注意：管理员只能查询和管理自己所属机构及其下属机构的网点信息）。界面展示图4-1-1操作说明点击导航菜单栏的“参数管理” “基础配置” “网点管理”即可打开“网点管理”标签页（见图4-1-1），可通过机构代码和上级机构进行网点信息的检索筛选。添加网点：点击“网点管理”标签页的“添加”按钮，弹出如图4-1-2所示的“添加”标签页，录入网点信息，保存即可（注意“*”号标注的栏目为必填选项）；图4-1-2删除网点：选中想要删除的网点信息，点击点击“网点管理”标签页的“删除”按钮确认删除即可；修改网点信息：选中想要删除的网点信息，点击点击“网点管理”标签页的“修改”按钮，在打开的新标签页修改信息后保存即可。4.2 柜员管理功能描述柜员信息的查询、添加、删除和修改。界面展示图4-2-1操作说明点击导航菜单栏的“参数管理” “基础配置” “柜员管理”即可打开“柜员管理”标签页（见图4-2-1），可通过柜员编号或姓名、所属机构号以及柜员级别进行信息检索。添加柜员信息：在“柜员管理”标签页，点击“添加”按钮，打开如图4-2-2所示的“添加”标签页，录入柜员信息，点击“保存”按钮即可（其中“*”号标记的栏目为必填选项）；图4-2-2修改柜员信息：在“柜员管理”标签页，选中需要修改的柜员信息条目，点击“修改”按钮，在打开的标签页中录入新的柜员信息，点击“保存”按钮即可；删除柜员信息：在“柜员管理”标签页，选中需要删除的柜员信息条目，点击“删除”按钮，确认删除即可。4.3 机构管理u 功能描述业务机构的查询、添加、修改和删除，该功能仅系统管理员可用且管理员只能查看和管理自己所属机构及其下属机构。u 界面展示图4-3-1u 操作说明点击导航菜单栏的“系统维护” “基础维护” “机构管理”即可打开“机构管理”标签页（见图4-3-1），可根据系统机构名称、上级机构以及规则组进行信息检索。添加机构信息：点击“机构管理”标签页的“添加”按钮打开如图4-3-2所示的“添加”标签页，录入信息（其中“*”标记的栏目为必填项）后点击“保存”按钮即可；图4-3-2修改机构信息：在“机构管理”标签页检索出需要修改的机构信息并选中，点击“修改”按钮，在打开的修改标签页中录入机构信息后点击“保存”按钮即可；删除机构信息：在“机构管理”标签页检索出需要删除的机构信息并选中，点击“删除”按钮，确认删除即可。4.4用户管理功能描述用户查询、添加、修改和删除。界面展示图4-4-1操作说明点击导航菜单栏的“系统维护” “权限相关” “用户管理”即可打开“用户管理”标签页（见图4-4-1），可通过用户名、用户角色、所属机构来进行信息检索。添加用户：点击“用户管理”标签页的“添加”按钮打开如图4-4-2所示的“添加”标签页，录入用户信息（其中“*”所标记栏目为必填选项），点击“保存”按钮即可；图4-4-2修改用户信息：在“用户管理”标签页检索出所要修改的用户信息条目并选中 ，点击“修改”按钮，在打开的“修改”标签页中录入需要修改的数据点击“保存”按钮即可；删除用户信息：在“用户管理”标签页检索出所要删除的用户信息条目并选中 ，点击“删除”按钮，确认删除即可；五. 上传下载5.1 软件下载功能描述软件下载页面提供了用户在使用本系统时也许会用到的一些工具软件（注：软件所有权归软件作者或公司，具体参考软件许可协议）。界面展示图5-1-1操作说明点击导航菜单栏的“下载” “软件下载” 打开“软件下载”标签页（见图5-1-1）。软件下载：点击所要下载软件后面的“点击下载”连接即可下载；软件添加：可添加软件供用户下载，点击“添加”按钮，打开如图5-1-2所示“文献上传”窗口，点击“请选择文献”图标，打开系统的文献选择窗口，选择需要上传的文献，点击“开始上传”图标即可。图5-1-25.2 文档下载功能描述下载或上传文档。界面展示图5-2-1