诺安基金代销业务有问有答.doc

基金代销业务有问有答（46）

334、我公司自2011.3.7起正式代销诺安旗下基金。对于上证新兴产业ETF及其联接基金，请根据下述日历对客户进行提醒，一定要选择正确的认购方式和正确的委托方式，否则将导致认购不成功。
日期
认购方式
账户要求
我公司委托方式
认购限额
注意事项
3.7-3.30
510263网下现金
1、使用上海A股账户或上交所基金账户(后者只能现金认购和二级市场交易，认购期不能进行股票换购，开放期后不能进行申赎）2、由于开户当天不能办理指定交易，因此新开客户必须在3月28日前（含）开立上交所股票账户或基金账户；并必须在3月29日前（含）指定或转指定至我公司。
柜台；超强版网上交易软件（日常业务-ETF认购-网下现金）
1、每笔认购份额须为1,000 份或其整数倍，最高不得超过99,999,000 份；2、单只股票最低认购申报股数为1,000 股，超过1,000 股的部分须为100 股的整数倍
冻结资金按活期利率支付利息（不折算为份额），客户在3.27收盘前可撤单，请特别留意销量变化。
3.7-3.30
510263网下现金、网下股票
柜台；超强版网上交易软件（日常业务-ETF认购-网下现金或网下股票）
1、通过网下股票方式进行认购的客户，其认购手续费在委托时由我方柜员暂时按照客户认购股票市值的1.5%进行资金冻结，待4月5日登记公司返回确认数据后，按照登记公司确认的份额予以全额手工解冻并精确手工扣收，冻结期间的股票权益归客户所有。2、登记公司是在3月30日闭市后根据当日相关股票均价计算对应的换购份额。
3.28-3.30
510263网下现金、网下股票、网上现金
柜台；超强版网上交易软件（使用“买入”或“ETF认购”菜单）；电话委托；现场热自助。
因网下现金认购数据必须于3月30日下午3时前以手工导入方式报送至交易所，当日下午收盘前的几分钟，可能来不及向交易所手工报送网下现金认购数据。由于客观存在时间差，因此请柜台人员3月30日下午收盘前最后几分钟不要接收客户的认购委托；如已接收的委托，必须即时办理；并告之客户认购可能不成功。
3.2-3.29
320014联接基金
在“场外基金”处开立诺安基金基金账户；已有该账户的客户不需再开立
柜台、超强版网上交易软件场外基金处认购、电话委托、现场热自助
单次认购的最低金额为1000元
当日交易时间内可撤单。因某些原因未在3.29前成功认购ETF的客户，可以认购联接基金做为替代。

335、ETF费率结构如下：
认购费率
份额
费率
认购份额 ≥ 100万
按笔收取，1000元/笔
50万份≤ 认购份额 < 100万份
0.50％
认购份额 <50万份
0.80％
申购费率
代理券商可按照不超过申购份额0.5%的标准收取佣金
赎回费率
代理券商可按照不超过赎回份额0.5%的标准收取佣金
管理费率
0.5%每年
托管费率
0.1%每年
指数使用费
0.03%每年（收取下限为每季人民币50,000元）

336、联接基金费率结构如下：　
认购费率
金额
费率
认购金额 ≥500万
按笔收取，1000元/笔
100万元 ≤ 认购金额< 500万元
0.50%
认购金额< 100万元
1.00%
申购费率
申购金额 ≥500万
按笔收取，1000元/笔
100万元 ≤ 申购金额< 500万元
0.70%
申购金额< 100万元
1.20%
赎回费率
持有期小于1年
0.50%
持有期1年（含）以上,2年以下
0.30%
持有期2年（含）以上
0%
管理费率
投资于目标ETF以外部分0.5%每年，投资于目标ETF的部分不收取管理费
托管费率
投资于目标ETF以外部分0.1%每年，投资于目标ETF的部分不收取管理费

337、上证新兴产业ETF网下股票认购清单如下表所示，但要注意如募集期结束前公告的将被调出的，或网下股票认购期间价格波动异常或认购申报数量异常的个股，将被拒绝该股票的认购申报。
股票代码
股票简称
股票代码
股票简称
股票代码
股票简称
６０００３７
歌华有线
６００３１２
平高电气
６００５８８
用友软件
６０００８５
同仁堂
６００３１６
洪都航空
６００５９６
新安股份
６０００８９
特变电工
６００３４８
国阳新能
６００６７４
川投能源
６００１００
同方股份
６００３８０
健 康 元
６００７１８
东软集团
６００１０４
上海汽车
６００４３２
吉恩镍业
６００８０４
鹏博士
６００１０８
亚盛集团
６００４３５
中兵光电
６００８７２
中炬高新
６００１１１
包钢稀土
６００４５６
宝钛股份
６００８７５
东方电气
６００１５１
航天机电
６００４８１
双良节能
６００８７９
航天电子
６００１５８
中体产业
６００４８２
风帆股份
６００８８４
杉杉股份
６００１６１
天坛生物
６００４９９
科达机电
６０１０８８
中国神华
６００１６６
福田汽车
６００５１６
方大炭素
６０１２９９
中国北车
６００１８３
生益科技
６００５４９
厦门钨业
６０１６９９
潞安环能
６００２１６
浙江医药
６００５５０
天威保变
６０１７２７
上海电气
６００２５６
广汇股份
６００５８２
天地科技
６０１７６６
中国南车
６００２７１
航天信息
６００５８３
海油工程
６０１８０８
中海油服
６００２７６
恒瑞医药
６００５８４
长电科技
６０１９８９
中国重工
６００３０９ 　
烟台万华
６００５８６
金晶科技
- 　-

该ETF基金的代码？
基金认购代码：５１０２６３；基金上市代码：５１０２６０；基金申购赎回代码：５１０２６１。

338、认购该基金需要使用的证券账户及相关注意事项?
投资者认购本基金时需持有证券账户，证券账户是指上海证券交易所 A 股账户（以下简称“A 股账户”）或上海证券交易所证券投资基金账户。
1、如投资者需新开立证券账户，则应注意：
（1） 上海证券交易所证券投资基金账户只能进行基金份额的现金认购和二级市场交易，如投资者需要参与网下股票认购或基金份额的申购、赎回，则应开立A 股账户。
（2） 开户当日无法办理指定交易，建议投资者在进行认购前至少2 个工作日办理开户手续。
2、如投资者已开立证券账户，则应注意：
（1） 如投资者未办理指定交易或指定交易在其他营业部的，需要指定交易或转指定交易至本营业部方可进行认购。
（2） 当日办理指定交易或转指定交易的投资者当日无法进行认购，建议投资者在进行认购至少提前1 个工作日办理指定交易或转指定交易手续。

339、网上现金认购的相关注意事项：
通过营业部进行网上现金认购的投资者，认购以基金份额申请，认购佣金、认购金额的计算公式为：
认购佣金＝认购价格×认购份额×佣金比率
认购金额＝认购价格×认购份额×(1＋佣金比率)
认购佣金由营业部收取，包含在认购金额中一并冻结。
例：某投资者通过营业部采用现金方式认购1,000份本基金，假设佣金比率为0.8%，则需准备的资金金额计算如下：
认购佣金＝1,000×0.8%＝8 元
认购金额＝1,000×(1+0.8%)＝1,008 元
即投资者需准备1,008元资金，方可认购到1,000份本基金基金份额。
网上现金认购申请提交后，资金即告冻结。投资者可以在当日交易时间内撤销指定的认购申请。

340、网下现金认购的相关注意事项：
通过营业部进行网下现金认购的投资者，认购以基金份额申请，认购费用、认购金额的计算公式为：
认购费用＝认购价格×认购份额×认购费率
认购金额＝认购价格×认购份额×(1＋认购费率)
净认购份额＝认购份额＋认购金额产生的利息/基金份额面值
认购费用由基金管理人收取，投资者需以现金方式交纳认购费用。
例：某投资者通过基金管理人认购本基金800,000份，认购费率为0.5%，假定认购金额产生的利息为80元，则该投资人的认购金额为：
认购费用＝800,000×0.5%=4,000 元
认购金额＝800,000×(1＋0.5%)=804,000 元
该投资者所得认购份额为：
净认购份额＝800,000＋80/1.00=800,080 份
即，若该投资者通过基金管理人认购本基金800,000份，则该投资者的认购金额为804,000元，假定该笔认购金额产生的利息为80元，则可得到800,080份基金份额。
网下现金认购申请提交后，资金即告冻结。投资者可以在3月27日前撤销指定的认购申请。

341、网下股票认购的相关注意事项：
网下股票认购以单只股票股数申报。投资者通过营业部进行网下股票认购的，单只股票最低认购申报股数为1,000股，超过1,000股的部分须为100股的整数倍。用以认购的股票必须是上证新兴产业指数成份股和已公告的备选成份股。投资者可以多次提交认购申请，累计申报股数不设上限。登记公司在3月29日闭市后根据当日相关股票均价计算对应的换购份额。
通过网下股票方式进行认购的客户，其认购手续费在委托时由我方柜员暂时按照客户认购股票市值的1.5%进行资金冻结，待4月4日登记公司返回确认数据后，按照登记公司确认的份额予以全额手工解冻并精确手工扣收，冻结期间的股票权益归客户所有。

342、申购、赎回业务相关注意事项
1、本基金的申购赎回采取“份额申购、份额赎回”原则，即本基金的申购、赎回均以份额申请；投资者在提交申购申请时，须根据申购赎回清单备足相应数量的股票和现金；投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额和现金。
2、申购、赎回申请提交后不得撤销；
3、投资者申购、赎回的基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。本基金最小申购赎回单位为50万份，

343、基金公司客户服务电话
诺安基金管理有限公司客户服务电话：[phone]，全国统一客户服务电话：400-888-8998（国内免长途话费）。

344、新兴产业ETF和新兴产业ETF联接基金的业务特点可以和我们之前销售的什么基金类比？
答：（1）新兴产业ETF和易方达中盘ETF的类型是相同的，业务特点也相同。新兴产业ETF基金资产95%投向新兴产业指数成份股（指数代码000964）。ETF可买卖可申赎，申赎时是基金份额和一篮子股票相互兑换。
（2）新兴产业ETF的联接基金以新兴产业ETF为投资标的，是场外基金，可申赎，申赎时是基金份额和现金相互兑换，业务特点同信达澳银中小盘、华安动灵配。

345、客户不愿从其它券商处撤指，但愿意在我网点认购新兴产业ETF或其联接基金，怎么办理？
答：（1）详细询问客户上海账户的开立情况：
客户在其它券商开立了上海A股账户，但不一定已经开立上交所基金账户。如果客户尚未开立上交所基金账户，可在我公司开立该客户的上交所基金账户，并建议客户认购新兴产业ETF。
如客户在其它券商处已开立上海A股账户及上交所基金账户，且不愿撤销其中任意一个指定，转入（2）。
（2）询问客户是否已在银行或其它券商处开立过诺安基金的基金账户：
如已开立，可在柜台或网上交易中做登记（网上交易-场外基金-开户-使用已有基金账号），之后认购联接基金。
如未开立，可在柜台或网上交易场外基金处开立，之后认购联接基金。
（本情形下，因客户在我公司拥有资金账户和基金公司的基金账户，不是纯资金户。）

346、封闭期是不是等于建仓期？
答：封闭期不等于建仓期。
开放式基金的封闭期是指基金成功募集足够资金宣告基金合同生效后，会有一段不接受投资人申购、赎回基金申请的时间段。基金管理人可根据市场环境、投资者情况决定基金封闭期的长短。根据《证券投资基金运作管理办法》规定，基金封闭期不得超过3个月。
基金的建仓期并不会由于其封闭期结束就代表建仓完成。按照有关募集文件的规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的相关约定。

347、为什么ETF的认购会有网下和网上现金2种方式？有什么差异？
答：由于交易所对网上现金方式一般仅安排三天时间，当日委托仅当日交易时间内可撤单。
对于代销机构来说，网下现金方式是一个较长的销售期，有利于基金产品的宣传也使客户有充足时间进行认购。在网下现金方式中，客户冻结资金按活期利率支付利息（不折算为份额），客户在3.27收盘前均可撤单。