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农商行处置涉嫌重大洗钱犯罪案件应急预案

第一章  总则
第一条  为有效预防、妥善处置由涉嫌重大洗钱案件引发的风险，最大程度预防和减少涉嫌重大洗钱案件造成的损害，保障农商行（含农村商业银行、农村合作银行，下同）各项业务健康、稳定、有序运行，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作指引》，特制定本工作预案。
第二条  本工作预案适用于农商行各级信用社、营业网点发现的严重影响金融稳定、影响农商行正常运行的重大洗钱案件的相关预警、预防和处置工作。
第三条  本工作预案所称的重大洗钱犯罪案件是指各级信用社在经营活动中发现的严重影响社会稳定及金融秩序稳定的洗钱案件，以及中国银行业监督管理委员会和中国人民银行认为应当采取应急处置措施的重大洗钱案件。

第二章  组织机构及职责
第四条  省联社处置涉嫌重大洗钱犯罪案件应急工作（以下简称“处置洗钱案件应急工作”）指挥中心总指挥由省联社分管反洗钱工作领导担任、副总指挥由省联社反洗钱部门负责人担任，处置洗钱案件应急工作指挥中心成员包括：财务管理处、信贷管理处、稽核处、科技信息中心、安全保卫处、风险合规处、人力资源处、办公室等相关部室的负责人。
第五条  省联社处置洗钱案件应急工作指挥中心职责：领导、指挥、协调涉嫌重大洗钱案件处理工作；制定涉嫌重大洗钱案件应急行动方案；调动各级信用社资金、物资、和调配相关工作人员；决定其他重大事项。
第六条  省联社处置洗钱案件应急工作指挥中心下设常设机构，即应急工作指挥中心办公室。省联社反洗钱管理部门承担处置洗钱应急工作指挥中心办公室职责。
第七条  省联社处置洗钱案件应急工作指挥中心办公室应履行以下职责：负责全省涉嫌重大洗钱案件的监测和预警工作；收集、分析、通报涉嫌重大洗钱案件的有关信息；调查、核实、分析涉嫌重大洗钱案件的有关情况；监督、检查全省各级信用社涉嫌重大洗钱案件的预防、报告和应急处理工作等。
第八条  各级信用社设立处置洗钱应急工作指挥小组，受省联社处置洗钱应急工作指挥中心办公室领导，向省联社处置洗钱应急指挥中心办公室汇报工作。各级信用社反洗钱工作小组承担本机构处置涉嫌重大洗钱案件应急工作指挥小组职责。
第九条  各级信用社处置洗钱案件应急工作指挥小组应履行的职责：负责所辖范围内涉嫌重大洗钱案件的监测、预警和报告工作；根据上级机构涉嫌重大洗钱案件应急工作指挥中心要求开展应急处置工作。

第三章  工作原则及范围
第十条  处置涉嫌重大洗钱案件应急工作的工作原则。
（一）统一领导。对各营业网点发生的处置重大洗钱案件应急工作由省联社处置洗钱案件应急工作指挥中心统一领导、统一指挥、统一组织、统一协调、分级实施。
（二）预防为主。把应对涉嫌重大洗钱案件的工作落实到日常管理当中，加强基础工作，完善网络建设，增强预警分析，提高防范意识，有效预防和处置涉嫌重大洗钱案件。各级信用社应当遵循预防为主、常备不懈的方针，依法、科学、合理地预防和处置涉嫌重大洗钱案件，控制涉嫌重大洗钱案件的发展，防止事态升级。
（三）有效应对。各级信用社各部门要依法、科学、合理地预防和处置涉嫌重大洗钱案件，力争实现早发现、早报告、早控制、早解决，将涉嫌重大洗钱案件造成的损失降到最低程度。
（四）信息畅通。涉嫌重大洗钱案件发生后，各级信用社应及时将有关情况逐级向省联社处置洗钱应急工作指挥中心办公室报告，省联社根据规定向银监会和人民银行报告。
（五）注意保密。凡参与处置涉嫌重大洗钱案件应急工作的人员应当严守保密规定，未经授权不得向外界提供与应急工作相关的信息，更不得利用该类信息谋取私利。
第十一条  本工作预案中所称涉嫌重大洗钱案件包含以下五种类型：
（一）由国务院有关部门（机构）、司法机关、联合国安理会发布的，以及中国人民银行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人进行的洗钱案件。
（二）公安部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等机关重点侦办的洗钱案件。
（三）涉案金额超过人民币1000万元以上（含1000万元）的洗钱案件。
（四）涉及外国公民和法人的洗钱案件。
（五）其他被公安部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等机关认定为重大洗钱活动的案件。

第四章  预警机制
第十二条  各级信用社、营业网点反洗钱工作小组对本级出现的重大洗钱案件应及时向上一级反洗钱管理部门报告。反洗钱管理部门对案件风险状况进行综合评估，并逐级向省联社反洗钱管理办公室报告。
第十三条  报告方式和内容
报告应采用书面形式。报告内容应当包括重大洗钱案件的时间、地点、简要经过、性质、对事件原因和后果的初步判断、已经采取的措施、需要有关部门和单位协助处理的有关事宜、报告单位、报告签发人、联系人和电话。
通常状况下，预警信息应当于2日内报送省联社反洗钱办公室。事态紧急时，应当以口头形式向省联社反洗钱办公室报告重大洗钱案件的简要情况和已采取的措施，并于第二日提交前款规定的书面报告。

第五章  应急响应
第十四条  响应程序
发生重大洗钱案件机构的应急处置指挥小组要将案件情况逐级上报省联社处置洗钱案件应急工作指挥中心办公室。省联社处置洗钱案件应急工作指挥中心办公室应积极会同相关部门协调处置工作，并按照监管要求将相关情况上报中国人民银行、中国银行业监督管理委员会。
第十五条  信息报送
各级信用社处置洗钱案件工作小组应当按照有关要求，及时向省联社处置洗钱案件应急工作指挥中心办公室和当地人民银行以及银监会报告重大洗钱案件的进展情况，进行信息沟通，协调处置行动。
第十六条  应急处置
发生重大洗钱案件机构的处置洗钱案件工作小组应在案件发生后8小时内汇总整理完成相关客户的身份信息资料、交易记录资料、经办人口录、机构反洗钱工作小组会议记录等资料，并及时逐级上报至省联社处置洗钱案件应急工作指挥中心办公室。
发生重大洗钱案件机构的处置洗钱案件工作小组应根据有关机关的指示，积极开展协助工作，同时将工作情况、动态逐级上报省联社处置洗钱案件应急工作指挥中心办公室。
省联社处置洗钱案件应急工作指挥中心办公室应及时向发生重大洗钱案件机构应急处置指挥小组提出应急行动方案，提供其所需的各项资源，并积极与当地各相关部门进行协调。
第十七条  新闻发布
重大洗钱案件发生后，各级信用社应急处置指挥小组应按照省联社相关制度，对信息发布进行统一管理。未经授权，任何机构和个人不得接受采访或者对外发布信息。
第十八条  应急结束
各级信用社应急处置指挥小组办公室根据省联社处置洗钱案件应急工作指挥中心办公室的决议终止应急预案，各级信用社解散应急指挥中心。

第六章  应急保障
第十九条  通讯保障
（一）应急通讯录
各级信用社建立并及时更新涉嫌重大洗钱案件应急通讯录，明确应急处置工作联系人及其联系方式。应设立两名处置涉嫌重大洗钱案件应急工作联络员，采用A、B角模式，如遇岗位调整应及时向上一级机构进行备案。
（二）科技信息系统保障
省联社科技信息部门要做好数据信息备份工作，保障重大洗钱案件发生状态下信息系统、有关数据的安全和传输。
（三）24小时值班制度
发生重大洗钱案件机构的应急处置小组成员及省联社涉嫌重大洗钱案件指挥小组成员实行24小时值班制度，确保重大洗钱案件发生后上下级之间信息畅通。

第七章  处罚
第二十条  有下列行为的机构和个人视情节轻重给予警告、通报批评、罚款、扣发薪资、降级、辞退、移交司法机关处理等处罚：
（一）在涉嫌重大洗钱案件的监测、预警和处置方面有工作失误、未能积极预防和有效应对涉嫌重大洗钱案件发生的。
（二）在应急处理过程中拒不服从本机构涉嫌重大洗钱案件指挥小组的指挥和领导，工作懈怠，延误时机，给应急处理工作造成重大影响的。
（三）在应急处置过程中违反报告制度、保密制度、新闻报道制度和相关保障措施要求的。

第八章  附则
第二十一条  本工作预案由省联社制定，并负责解释、修改。
第二十二条  本工作预案自年1月1日起施行。