企业风险管理工作总结.doc

篇一：xx企业风险控制管理工作总结xx企业风险控制管理工作总结当企业面临市场开放、法规解禁、产品创新，均使变化波动程度提高，连带增长经营风险性。良好风险管理有助于减少决策错误之几率、防止损失之也许、相对提高企业自身之附加价值。目前，风险管理已经发展成企业管理中一种具有相对独立职能管理领域，在围绕企业经营和发展目方面，风险管理和企业经营管理、战略管理同样具有十分重要意义。为贯彻xx对xx企业下达试点工作规定，提高xx企业风险防备和管理能力，xx年xx月xx日上午我们在xx召开了xx企业全面风险管理暨内部控制体系建设启动大会，就此xx企业风险控制管理工作拉开序幕。现将风险控制管理工作状况汇报如下：一、严格组织领导，制定对发展方向。xx年xx月xx日，企业下发有关贯彻xx企业全面风险管理工作告知，规定深入贯彻xx企业有关建立健全全面风险管理组织体系告知，建立了以xx规范性文献为方向标，以xx企业全面风险管理办公室为关键，以各部门和各分子企业为基础，以全体风险控制专人为骨干工作体系。积极应对、分层管理、统一协调、多种手段、循环往复围绕工作目，按照统一布署，转变观念，理清思绪，突出重点，履职尽责，不停提高执行力，保证了重大经营活动符合xx政策规定。我们根据有关规定，建立风险管理三道防线：各职能部门和各单位为第一道防线；风险管理职能部门和风险管理办公室为第二道防线；内部审计部门和xx企业审计委员会为第三道防线。为了将风险管理工作流程落到实处，有效地防止和控制各类风险，xx企业还与各单位签订风险管理责任书，明确xx企业和各单位风险管理主体责任，制定各单位风险管理责任指标、对应考核及奖惩措施，由xx企业风险控制办公室监督执行，并组织风险管理考核评价工作。二、抓住风险识别，努力提高风险识别能力。一是制定和完善了全面风险管理实行措施，细化了风险识别原则，使风险识别更具操作性，减少了风险分类人为误差。二是加强了风险识别能力培训，对企业xx以上人员进行风险管理工作有关培训，有效提高了管理人员风险识别能力。三是各职能部门和各单位设置风险控制专人，负责风险管理工作推进和平常工作。三、抓住风险量化，准时保质完毕风险点归属分类工作。在全面风险管理实行措施下发第一时间里，我们打破常规，加强计划，提高效率，按照风险管理办公室统一布署，组织实行了风险点分类工作，协调风险点归属问题，保证了分类工作有序开展，很好完毕了前期准备工作。根据风险管理总体安排，现阶段重要工作是在xx企业范围内全面开展风险管理，重点推进xx、xx建设及xx三大领域风险管理工作。并按计划制定了完毕时间，除尤其注明外，本阶段实行安排启动时间为xx年xx月，完毕时间为xx年xx月，只标注启动时间根据实际状况推进。此阶段工作重要包括两部分内容：1、对风险评估所识别风险点，制定对应风险与内控管理改善措施，并安排实行； 2、对xx、xx及xx三大领域单独制定实行措施并组织实行。四、抓住风险监测，坚持适时、动态监控风险点归属变化。首先我们建立了风险管理进度月报分析制度，通过按月对各单位、部门风险管理工作报表记录分析，全面实行已识别风险点内控完善计划，重点推进xx、xx、xx三大领域风险管理贯彻。尤其是对靠近完毕时间节点风险点完毕状况更是实时监测，随时掌握进度变化，为风险防备提供精确信息和根据。另一方面，对于风险点职能归属发生变化状况进行跟踪贯彻，保证风险防备工作落到实处。尚有每个风险点由专门职能单位或部门牵头，波及到单位配合，形成合力，更好完善风险管理工作。五、抓住风险控制,强化风险管理制度防备。今年以来,我们先后制定、修订和转发了xx管理综合考核措施、有关做好xx应对工作告知、有关xx调查成果告知、有关开展xx专题活动告知等与风险管理有关规章制度， 分别从紧密结合企业治理层面、各业务流程、三大领域风险点改善措施规定，充足考虑待建立、完善多种机制及用以规范流程表单入手。并将三大领域分解为规章制度、企业层面、战略规划流程、财务流程、采购与成本流程、安全管理流程、经营管理流程、投资领域、工程领域、法律事务领域等xx分项逐一细化，努力做到用完善制度管理企业，增强企业风险管控能力。六、坚持“依法依规办事、风险控制优先、程序至上、权责对等”原则，努力做好风险管理办公室平常性、事务性管理工作。在人手少、事务杂、工作多、规定高、程序多、时间紧状况下，我们首先及时与风险点所归属职能部门、单位沟通、协商，以求用最短时间，最高效益深入分析经营中面临风险原因，制定风险防控措施和应对预案，实现风险管控目和管控能力、风险防止和抓住机遇之间平衡；加强企业平常风险评估工作，切实把风险管理与各项经营管理活动尤其是关键业务环节紧密结合，探索适合本企业特点风险量化分析和风险监测预警技术手段和实现方式，提高风险预警、反应能力和管理水平。截至目前，我们已经完善了x项企业层面、x项财务流程、x项安全管理流程中存在风险点。七、控制经营管理风险，完善内部控制工作。企业于xx年x月成了以xx和xx为组长内部控制工作领导小组，并聘任了专业征询机构为企业内部控制工作提供管理征询提议。本次内部控制工作重要目在于通过全面梳理企业已制定重要内部控制制度、针对重要管理环节和关键业务流程已设置有关控制、各管理和业务职能部门岗位设置及权责划分、以及所有控制规定与否得到实际遵照等状况，就企业有关内部控制恰当性和有效性展开充足评估及深入讨论，并结合企业实际状况及内部控制有关规范规定进行填缺补漏，以深入完善企业内控体系。在详细实行过程中波及内控体系中内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督等五个基本要素。并根据企业实际状况，内部控制工作领导小组确定分阶段对征询机构出具改善意见加以改善完善，并制定了近期、中期及远期改善完善时间表，编写了企业内部控制手册，并在企业内部全面实行。通过推进内部控制工作，完善了企业各项规章制度，优化了业务流程，加强了企业内部管理，强化了各单位内控意识，减少了管理经营风险，提高了企业规范运作水平。加强企业管理是企业永恒主题，也是企业关键竞争力之所在。我们将继续加强各部门、各单位之间学习交流，推进xx企业管理水平不停提高，增进经济持续健康发展，为实现做强做优xx企业目而努力！篇二：风险管理部工作总结风险管理部工作总结，我部在总企业及企业领导对领导下，严格贯彻企业各项风险管理规定，紧紧围绕企业经营发展思绪，以稳健发展为目，以授信风险控制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充足发挥风险管理部职能作用和人才优势作用，很好地履行了各项职责。现将风险管理部重要工作简要汇报如下：（一）提高对风险管理工作重视程度，加强理论学习作为风险管理条线人员，没有过硬业务理论支撑，就无法为业务提供完善快捷服务，无法发现潜在风险隐患。为了全面提高综合素质，跟上政策规章制度变化，在平常工作中我部重视有关金融政策及规章制度学习，对现行政策、制度有一种较为全面认识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门。（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长1、完善风控流程，加强风控制度建设风险管理部成立以来，风控工作一直处在不停探索与改善过程中，直至目前已经形成较为完整流程。同步将风控工作流程融入平常管理制度，使风控工作变得平常化与详细化，在深入规范企业授信业务风险控制同步，也完善了企业风险控制体系。2、在风险可控前提下加大对优质组员单位支持力度伴随企业业务不停扩大，上六个月注册资本增长到五亿，根据总企业有关适度增长贷款投放总体思绪，结合企业实际，本着积极审慎原则，明确信贷投放重点，着力优化信贷构造，重点扶持符合国家产业政策和行业政策组员单位，把增量贷款着眼点放在有市场、有效益、有信誉组员单位上来，新增授信1.6亿元，为企业业务发展提供了有力保障。3、做好风险管理部记录分析和数据报送工作财务企业是我们集团组员单位一种重要融资平台，直接受省银监局领导与监督，我部严格按照监管部门规定，及时上报风控月报、季报等有关报表，为总企业、监管部门和企业领导决策提供了根据。（三）严格执行审查制度，有效防备和减少信贷风险，保证信贷资金安全性、流动性和效益性在实际工作中，严格贯彻贯彻“审贷分离”制度，认真贯彻授信业务审查工作职责。一是严格主体资格审查，保证借款人主体资格合法。对提供资料不齐全，及时与客户经理沟通，规定补充合法有效主体资格类文献，保证借款人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查，保证贷款投向符合国家金融政策。对每一笔用信用途与否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查，对国家严禁、限制行业和项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规执行，保证贷款用途规范。对申请用信用途有关市场前景调查及分析资料与否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其与否合理、真实，申请用信理由与否充足，保证用信用途符合规定。四是严格借款人财务及偿债能力审查，保证第一还款来源有保障。并根据有关财务信息，对客户各项财务指标进行认真测算和分析，对其与否处在正常水平予以客观评价，审查其还款来源与否充足。在严格审查基础上，坚持审查中独立性，共对27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计54.62亿元授信业务提出了明确风险审查意见，出具风险审查汇报。对企业金融部填制有关协议、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防备操作风险；全面做好授信业务风险监测和控制工作，及时分析授信资产质量变化原因和趋势，提出加强风险管理措施，在信贷审查环节和整体管理中，力争将风险降到最低。在做好授信业务风险审核同步，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中重点工作之一，我部在五级分类管理工作中重要做了如下工作：1. 认识到五级分类必要性与重要性。深入重点理解贷款风险分类有关文献，认识到贷款风险五级分类必要性、重要性及重要意义。2. 重视质量，精确分类，实时调整。认真细致地做好调查工作，全面掌握借款人真实财务状况和影响贷款偿还非财务原因，保证分类成果定性精确，并积极、实时地做好季度五级分类审核工作。3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类精确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集精确性打下了基础。同步重视授信资产五级分类内在质量，并对需上报分类成果提出审核意见，保证五级分类工作精确性、真实性。通过三年多努力，风险管理部逐渐建立并深入完善了原有部分风险管理制度，并以之为基础，构建整个企业风险管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程风险管理机制，认为企业稳健发展作出努力。（四）做好企业领导交办其他工作配合做好修改企业内控制度、完善企业法人治理构造工作（完毕年度董事履职评价、董事会年度工作汇报、监事会年度工作汇报、年度风险评估汇报、利率定价风险评估汇报制度等），为省银监风险评价做好准备；协助做好财务企业董事会、股东会会议准备工作，为企业后续发展提供了支持。回忆，虽然做了某些工作，但也还存在许多需要我部在后来工作加以改正地方，如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势研判，加深对组员单位理解，提高业务知识积累，在平常工作中要注意与各业务部门沟通，及时转变工作思绪，更好地服务于业务部门。（五）工作计划1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理，防备风险。2、加强对组员单位实地走访工作，以获取更多客户资信资料，全面掌握客户状况，防止风险发生。3、不停加强自我建设，注意学习金融行业有关政策，积极参与横向与同行业交流学习活动，以实时掌握新知识，不停提高综合素质，为企业风险管理工作提供智力支持。以上是我部工作小结及工作计划，总之，我部在总结今年风险管理工作同步，在新一年里将一如既往地抓好各项工作目任务完毕，以风险管理为突破口，不停提高加强风险防备能力，为企业发展再作奉献。集团财务有限企业风险管理部12月5日篇三：全面风险管理工作汇报全面风险管理工作汇报一、全面风险管理工作总结，xx项目部继续深入贯彻贯彻国资委对中央企业加强全面风险管理工作规定，借鉴国内外企业开展全面风险管理工作成功经验，服务于企业战略发展需要，立足于企业风险管控现实状况，大胆实践，不停创新，逐渐形成了具有铁军特色全面风险管理体系和运行机制，各项工作获得了很好成效。，项目部共识别出重大风险x项，分别是安全风险、风险、安全风险等。回忆企业重大风险管理状况，共有x项重大风险对应风险事件发生。 xx项目部整年安全及质量事故为零，启动安全管理受控有序好局面。1、专题检查组织和准备工作状况xx企业下达风险控制专题检查告知后，xx项目部风险小组十分重视，召开项目安全风险自查专题会。为做好本次专题检查工作，我们做了如下准备：（1）总结安全风险事项经验教训（2）成立了以xx副总经理为组长专题检查工作组；（3）根据集团企业规定，结合xx企业实际，及时下发了有关开展xx安全风险控制状况专题检查工作告知给总包单位及监理单位；（4）项目部中进行了人员分工，分别带队对现场进行安全风险大检查。（5）项目部编制应急预案总计8份，包括如下内容：防止高温中暑事故应急预案、火灾事故应急预案、雨季施工应急预案、台风灾害应急预案、 汛期水灾应急预案。食物中毒应急预案、售楼- 1 -处踩踏应急预案、环境保护应急预案，明确了应急和事故处理组织和责任惩罚等内容。2、专题检查基本状况1）1月23日组织节前安全隐患整改专题清查；2）2月19日组织节后复工安全教育及施工技术交底，同步对新进员工进行三级安全教育及培训；3） 2月20日组织施工现场节后复工安全生产条件专题检查； 4）4月06日组织施工现场临时用电安全专题检查。5）5月13日组织精装房消防专题检查；对有关防火材料进行了抽查检查，经抽查后，有关施工材料均符合检查规定。6）6月20日组织临时生活区安全专题检查；严禁拖线板搭接，及各类违规电器，共查处18件违规电器，并规定临时生活区安全员每天至宿舍巡查。7）7月25日组织现场临时用电安全专题检查；8）8月11日组织施工现场质量安全文明施工综合检查； 9）9月13日开展安全事故“四不放过”专题活动；10）10月20日组织生活区消防安全管理专题整改；11）11月25日组织施工消防隐患专题检查；同步，项目部每周四组织各施工单位、监理单位安全管理人员进行大检查，对发现违章作业现象，必要时留音像资料，书面告知有关施工单位进行整改。整年发出安全整改告知76次。对违章、违规作业人员进行经济惩罚，整年合计罚款约0元。- 2 -通过对项目现场检查，项目部风险管理上集中体现于如下方面存在局限性:（1）风险控制意识有待加强。对于风险控制还停留在事后监督层面，没有将风险控制监督范围扩展到事前、事中阶段，从而导致了风险控制脱节滞后。（2）执行力度有待加强。在检查过程中，我们发现部分作业队伍对上级部门制定制度和决定没有很好贯彻执行，较突出问题集中表目前制度执行力方面存在不到位现象。（3）内控制度有待完善。部分队伍安全管理制度制定不够全面，未形成体系较笼统、可操作性差，或者虽然有规章制度，但由于制定期间较长，已无法适应现行管理需要。3、贯彻整改措施状况通过专题检查，使检查者和被检查者风险管控意识都得到了加强，但要处理这些问题，还需项目部上下切切实实制定措施加以整改，不停提高风险防备意识和能力。（1）深入强化风险管理意识和风险管理责任，提高风险防备能力。根据检查成果，对施工单位发出风险控制整改告知，并适时对整改状况进行回访复查，明确风险责任，加强责任追究。（2）深入加强制度建设。只有制度健全，才能有章可循，才能以制度防备和减少风险，同步督促施工各单位尽快修订完善内部规章制度，规范管理。（3）加强业务规程管理，建立科学内控体系，做好重点项目风险防控工作。风险控制过程是动态持续过程，必须强化过程监督。规定各单位从“全员、全过程”规定出发，杜绝类似问题第二次发生。二、企业风险管理体系建立运行状况。，项目部全面完毕计划安排5项工作，各项工作完毕状况如下：- 3 -1、全面风险管理体系建设项目部风险管理组织体系：项目部风险体系重要决策人：xx项目部风险体系现场负责人：xx项目风险管理职能部负责人：xx，及工程部所有组员，包括现场总包及监理人员，合计15人。项目部风险汇报小组组员：监理总监及总包安质负责人及各专业安全施工负责人。项目内部审计职能部门负责人：xx、及行政部所有人员合计5人。 项目风险管理委员会负责人：xx及行政部所有人员合计3人。（1）建立健全全面风险管理“三道防线”1）第一道防线：所有项目职能部门。其中，风险管理职能部（工程部）及内部审计职能部门（项目党群部）是第一道防线关键。部门一线员工是项目窗口，也是最先与风险源接触群体，在平常业务中负有及时识别、上报与初步管理风险职责，是事前控制风险关键。2）第二道防线：风险管理委员会（项目部行政部）及风险管理职能部门（工程部）。这两个部门重要负责企业风险管理工作统筹组织、协调与规划，并对第一道防线风险管理工作、内部控制开展状况进行实时监控，同步承担重大风险关键管理与组织职责，是事中控制风险关键。3）第三道防线：内部审计职能部门（项目党群部）。这个机构也不直接参与企业任何经营业务，重要负责对第一及第二道防线部门工作进行事后稽核、审计和监察等，对企业内部控制度进行查漏补缺、对企业主- 4 -要业务流程合规性、合理性和风险可控性进行审计、对经营管理者进行经济责任审计、对企业信息系统有效性进行审计、对企业财务报表进行审计等，是事后控制风险关键，也是最终一道防线。此外，项目部总经理及副总经理负有识别、分析、监视和管理企业重大风险职责，同步统筹管理和监督三道防线有效运行，是推进企业风险管理工作实行、改善并立于三道防线之上关键所在。（2）科学制定全面风险管理体系建设整体方案要充足认识安全生产风险管理体系建设与实行必要性、重要性和长期性。推行安全生产风险管理体系建设与实行工作，是贯彻上海企业“体系化、规范化、指标化”安全生产管理思绪详细体现，项目部充足认识体系建设与实行工作重要性和长期性，要将体系建设与实行作为一项长期工作任务来抓，同步要把安全生产管理规范化、指标化工作和体系建设实行工作有效地结合起来，共同增进。（3）贯彻责任，配臵资源，做好体系建设与实行筹划明确职责。项目部各“一把手”是体系建设实行工作第一负责人。第一负责人必须亲自组织并定期检查督促，保证体系建设与实行工作顺利开展。按照体系管理要素和功能，明确分工，亲密合作。安全生产风险管理体系是一种系统性极强管理体系，体系要素内容互相关联较多，应根据体系管理要素重要功能，明确牵头部门和配合部门并亲密配合，共同协调完毕体系建设与实行工作。（4）稳步推进体系建设与实行工作- 5 -