集合资金贷款合同模版.doc

合同编号： XXXXXX

XX信托·XX站项目
集合信托计划
贷款合同

合同当事人

甲方（贷款人）：XXXX信托有限公司
法定代表人：X
住 所：X
经 办 人：X
联系电话：X
传 真：X
邮寄地址：X
邮 编：X
电子邮箱：X

乙方（借款人）：XX投资有限公司
法定代表人：X
住 所：X
经 办 人：X
联系电话：X
传 真：X
邮寄地址：X
邮 编：X
电子邮箱：X

甲乙双方按照有关法律规定，经协商一致，特订立本贷款合同，以供遵守。

第一章 贷款用途

第一条 本合同项下的贷款，乙方只能用于X地块项目的开发建设（贷款用途）。
第二条 未经甲方事先书面同意，乙方不得改变本合同中确定的贷款用途。

第二章 贷款币种、金额和期限

第三条 本合同项下的贷款总金额为：人民币250,000,000.00元（大写：人民币贰亿伍仟万元整）。如贷款的实际发放金额与上述金额不一致的，则本贷款的金额以甲方实际发放的金额为准。
第四条 本合同项下的贷款一次性发放，期限自20XX年4月30日起至20XX年5月13日止。

第三章 贷款利率

第五条 本合同项下的贷款利率按以下第 2 种方式确定：
1、浮动利率
借款利率在利率基准上 （上/下）浮 ％。借款的利率基准为中国人民银行公布的同期人民币贷款基准利率；如遇中国人民银行人民币贷款基准利率调整，自基准利率调整次日起，甲方按调整后相应期限档次的基准利率和上述计算方式确定新的借款执行利率，不另行通知乙方。基准利率调整日与借款发放日为同一日的，自基准利率调整日起确定新的借款执行利率。
2、固定利率
贷款利率按固定年利率 14.7% 执行。
3、其他约定：

第六条 结息方式：
1、本合同项下贷款按下列第 （3） 种方式对借款人结息：
（1）到期一次性清偿贷款本息。
（2）按月结息，每月的20日为结息日，21日为付息日。
（3）按季结息，每季度末月的20日为结息日，21日为付息日。
（4）其它： 。
第七条 如果乙方未按照本合同的约定偿还贷款本金或利息，乙方须承担违约责任。

第四章 提款

第八条 本合同生效后，乙方须按以下第 3 种方式提款：
1、一次性提款，提款日期为 年 月 日。
2、分次提款，根据乙方的用款需求分次提款。
3、其他约定： 甲乙双方另行约定。

若遇提款日为非甲方工作日，则顺延至其后的第一个甲方工作日提款。
第九条 乙方在提取贷款时应向甲方提交《借款确认书》。
第十条 乙方应当按本合同约定提取贷款，并按照本合同约定的贷款用途使用本合同项下之贷款。
第五章 还款

第十一条 乙方应按本合同约定币种按期偿还贷款本金并支付利息，并按下列第 9 项的约定于本合同所约定的结息日或还本日将应付款项汇入甲方指定的账户。本合同项下贷款按（以下打“√”选择）□月 □季 □年共分 期偿还，具体还款金额及还款日期以甲方提供的还款计划表为准。
1、利随本清，乙方应于借款到期日偿还全部贷款本息；
2、按期还息，到期一次还本；
3、等额还本付息；
4、等本金还款；
5、递增还款法：年递增比例为 ％；
6、递减还款法：年递减比例为 ％；
7、先期 个月按月还息，后期 个月按月（以下打“√”选择）□等额本息还款□等额本金还款；
8、组合还款方式
第一阶段：分段本金 分段期数 ；
第二阶段：分段本金 分段期数 ；
第三阶段：分段本金 分段期数 ；
第四阶段：分段本金 分段期数 ；
第五阶段：分段本金 分段期数 ；
第六阶段：分段本金 分段期数 ；
9、其他约定： 甲乙双方另行约定。
。
若遇还款日为非甲方工作日，则顺延至其后的第一个甲方工作日还款。
第十二条 乙方应在借款到期日向甲方按时足额归还本合同项下的贷款。
第十三条 如果在某一还本付息日，乙方所偿还的一笔款项不足以偿还当期到期应付款项，则该笔款项应依次用于支付应付的费用、损害赔偿金、违约金、罚息、利息、本金。乙方如有前期拖欠，甲方有权在扣划时先行收取前期所有拖欠款项后，再扣划当期应还款额。甲方并有权直接扣划相应数额的款项以偿还违约金等贷款相关款项，直至还清为止。
第十四条 乙方不能按期偿还贷款合同项下的贷款，需要展期还款的，应事先取得甲方的书面同意。
第十五条 乙方如欲提前归还贷款，应提前向甲方提出书面申请，并征得甲方的书面同意。

第六章 甲方陈述、保证

第十六条 甲方向乙方陈述与保证如下：
1、甲方是一家依照中国法律成立并有效存续的金融机构，具有充分的权力、授权及权利签署本合同及进行本合同项下的交易，并已采取或取得所必要的所有法人行为及其他的行动和同意以授权签署和履行本合同。
2、甲方签署和履行本合同是自愿的，其在本合同项下的全部意思表示真实。

第七章 乙方陈述、保证

第十七条 乙方向甲方陈述与保证如下：
1、乙方是依据中华人民共和国法律依法成立的企业法人，具有独立的民事行为能力，并享有充分的权力、授权及权利以其全部资产承担民事责任并从事经营活动。
2、乙方已按有关规定和程序取得本合同签署所需要的授权。
3、乙方签署及履行本合同不违反乙方的法人组成文件/批准文件（如有）及其作为一方当事人的任何其他合同或协议。
4、乙方为了签署和进行本合同项下的交易向甲方提供的所有文件、资料、报表和凭证等都是真实、完整、准确和有效的。
5、乙方没有发生对其履行其在本合同项下义务的能力具有实质不利影响的任何诉讼、仲裁或行政程序。乙方所提交的财务报表真实地反映了其在出具时的财务状况。
7、乙方已仔细阅读并完全理解接受本合同的内容，乙方签署和履行本合同是自愿的，其在本合同项下的全部意思表示真实。

第八章 违约事件

第十八条 下述任一事件，均构成乙方在本合同项下的违约：
1、乙方未按本合同规定按期支付利息或归还本金；
2、乙方擅自改变贷款资金用途，挪用贷款或贷款从事非法、违规交易；
3、乙方在本合同项下作出的陈述与保证被证明是不真实的，或具有误导性或有重大遗漏的；
4、甲乙双方就本合同项下贷款签署的其他法律文件规定的违约行为。
第十九条 发生上述任何乙方违约事件后，甲方有权采取以下任何一项或多项措施：
1、宣布所有已发放的贷款立即到期，并要求乙方立即偿还全部已发放的贷款本金、利息或其他应付款项；
2、甲乙双方就本合同项下贷款签署的其他法律文件规定的其他任何措施。

第九章 其他

第二十条 与本合同有关的资信调查、检查、公证、见证、登记等产生的费用，由乙方承担。
第二十一条 甲方给予乙方任何宽限、优惠或延缓，均不影响、损坏或限制甲方依本合同以及与本合同项下贷款有关的其他法律文件规定的一切权利，并不应被视为甲方对本合同项下权利和权益的放弃，也不影响甲方在本合同项下承担的任何责任和义务。
第二十二条 如果在任何时候，本合同的任何条款在任何方面变得不合法、无效或不可执行，本合同其他条款的合法性、有效性或可执行性不受任何影响或减损。
第二十三条 本合同的小标题仅为方便阅读而加入，不得被用于合同的解释或任何其他目的。
第二十四条 本合同双方互相发出与本合同有关的通知、要求，应以书面方式作出，发送至本合同签署页面列出的有关方的地址或传真。任何一方如变更其地址或传真，需及时通知对方。
各方之间的文件往来，如以专人送递，在交付后即被视为送达；如以挂号信方式发送的，在挂号信寄出后三天即被视为送达；如以传真发送，在发出时即被视为送达。
第二十五条 双方将在本合同签署后，另行签署编号为X的《XX信托•XX站项目集合信托计划债权重组协议》和编号为X的《XX信托•XX站项目集合信托计划债权重组协议补充协议》，后两项协议为《贷款合同》的补充协议，如果《贷款合同》未有约定或者与后两项协议约定不一致的，以后两项协议的约定为准。

第十章 法律适用及争议解决

第二十六条 本合同按中华人民共和国法律订立，适用中华人民共和国法律。甲、乙双方在履行本合同过程中如发生争议，首先应由双方协商解决；协商不成的，也可按以下第 1 种方式解决：
1、诉讼。由甲方住所地人民法院管辖。
2、仲裁。提交 （仲裁机构全称）按其仲裁规则进行仲裁。
在诉讼或者仲裁期间，本合同不涉及争议的条款仍须履行。

第十一章 合同的生效

第二十七条 本合同经各方当事人签署（若当事人为自然人，则本合同应由该当事人签字，若当事人为法人或其他组织，则本合同应由其有权签字人签字或加盖印章，并加盖公章）后生效。

第十二章 附则

第二十八条 本合同未尽事宜，双方可另行达成书面协议，作为本合同附件。
第二十九条 本合同正本一式 6 份，甲方 2 份、乙方 2 份，其余 2 份用于向办理抵押登记，每份均具有同等效力。

（本页以下无正文）

（本页为签署页，无正文）

甲方（公章）：XXXX信托有限公司

负责人或授权代理人（签字或盖章）：

乙方（公章）：XX投资有限公司

法定代表人或授权代理人（签字或盖章）：

签署日期及地点： 20XX年X月X日于X