险股份有限公司资金运用管理办法.docx

险股份有限公司资金运用管理办法（xx版）第一章 总 则第一条 为加强xx保险股份有限公司（以下简称“公司”）资金运用管理，提高公司投资决策的科学性，控制资金运用风险，提高资金运用效率，增进投资效益，根据保险资金运用风险控制指引（试行）、保险资金运用管理暂行办法、保险公司内部控制基本准则、人身保险公司全面风险管理实施指引等法律法规、监管规定以及xx保险股份有限公司章程、xx保险股份有限公司投资决策委员会工作条例、xx保险股份有限公司风险管理委员会工作条例等公司制度的有关规定，特制定xx保险股份有限公司资金运用管理办法（xx版）（以下简称“本办法”）。第二条 本办法所称保险资金，是指公司以本外币计价的资本金、公积金、未分配利润、各项准备金及其他资金。第三条 公司保险资金运用实行“集中管理、统一配置、专业运作”，分支机构不得从事保险资金运用业务。第四条 公司选择符合条件的商业银行，实施保险资金运用第三方托管和监督。托管人的选择办法由资产管理中心根据中国保监会相关制度制定。第五条 公司所有资金运用相关规章制度，包括实施办法、实施细则及工作流程等均应符合本办法的规定。第二章 资金运用组织结构与职责第六条 公司经营管理层根据董事会授权，履行下列职责：（一）负责保险资金运用的日常运营和管理工作；（二）建立资金运用与财务、精算、产品和风控合规等部门之间的协商机制；（三）审议资产管理中心拟定的保险资产战略配置规划和年度资产配置策略，并提交董事会投资决策委员会审定；（四）审议资产管理中心拟定的资金运用授权管理办法，并提交董事会投资决策委员会审定；（五）执行经董事会审定的资产配置规划和年度资产配置策略，确定公司投资指引，包括投资范围、资产的战略配置等内容；（六）审议资产管理中心提出的资产战略配置调整方案，提交董事会投资决策委员会审定；（七）其他职责。第七条 公司设置资产管理中心负责公司的资金运用业务，独立于财务、精算、风控合规等其它部门，履行下列职责：（一）拟定资金运用各项管理制度，按公司相关规定和流程审批后组织实施；（二）拟定资产战略配置规划、年度资产配置策略和资产配置调整方案，按公司相关规定和流程审批后组织实施；（三）根据授权执行公司年度资产配置计划和投资方案；（四）组织建立资金运用管理信息系统，包括交易系统、交易结算与资产估值系统、风险管理与绩效评估系统；（五）实施保险资金运用风险管理措施，定期编制资金运用风险管理报告；（六）其他职责。第八条 计划财务部负责资金运用的后台结算、单据往来、会计核算和资产估值工作。第九条 公司资金运用的风险管理，应当符合公司风险管理制度对保险资金运用的管理要求。第十条 审计部与风控合规部依照公司规定对资金运用进行审计和监督。第三章 投资决策授权制度第十一条 公司建立健全相对集中、分级管理、权责统一的投资决策授权制度，并对授权情况进行检查和逐级问责。第十二条 本章所指投资决策授权，是指公司的经营管理层依据董事会投资决策委员会的授权、资产管理中心依据经营管理层的授权在各自的权限内进行相应的投资决策。包括以下内容：（一）明确授权方式、权限、时效和责任，确保授权制度的有效执行，所有业务的授权应采取书面形式；（二）明确授权人、被授权人、授权标准、授权程序以及越权的处理等。第十三条 公司建立明确的投资决策流程，投资决策有充分的依据，重要投资决策有详细的研究报告。第十四条 各授权层级人员在授权范围内决策，禁止越权和无权操作。第十五条 具体权限由公司根据可运用资金规模进行调整，按相关规定和流程审批后执行。第四章 保险资金运用范围及管理第十六条 公司保险资金运用限于下列形式：（一）银行存款；（二）买卖债券、股票、证券投资基金等份额有价证券；（三）投资不动产；（四）中国保监会规定的其他资金运用形式。第十七条 公司保险资金可以从事境外资金运用，相关投资具体办法由资产管理中心制定。第十八条 公司选择符合监管要求的商业银行作为办理包括定期存款、协议存款、通知存款、活期存款等的存款银行。第十九条 公司可以投资的债券包括政府债券、准政府债券、企业(公司)债券、非金融企业债务融资工具及符合规定的其他债券，由相关投资实施细则规定其投资具体要求。第二十条 公司可以投资的股票主要包括公开发行并上市交易的股票和上市公司向特定对象非公开发行的股票，可以投资的基金包括股票型基金、债券型基金和货币型基金，由相关投资实施细则规定其投资具体要求。第二十一条 公司保险资金可以从事不动产投资，相关投资具体办法由资产管理中心制定。第二十二条 公司保险资金可以从事股权投资，相关投资具体办法由资产管理中心制定。第二十三条 公司保险资金可以投资于商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划等金融产品，相关投资具体办法由资产管理中心制定。第二十四条 公司的资本金可以依据适时有效的法律法规、监管规定、办法和通知，从事自用物业和以控股为目的的股权投资。第二十五条 公司从事保险资金运用的各投资产品的比例按照资金运用合规事项表具体执行。资产管理中心可以依据适时有效的法律法规、监管规定、办法和通知，对资金运用合规事项表进行修订并按公司流程报批。第二十六条 公司从事保险资金运用，不得有下列行为：（一）存款于非银行金融机构；（二）买入被交易所实行“特别处理”、“警示存在终止上市风险的特别处理的股票；（三）投资不具有稳定现金流回报预期或者资产增值价值、高污染等不符合国家产业政策项目的企业股权和不动产；（四）直接从事房地产开发建设；（五）从事创业风险投资；（六）将保险资金运用形成的投资资产用于向他人提供担保或者发放贷款，个人保单质押贷款除外。第二十七条 公司根据投资管理能力和风险管理能力，选择自行投资或者委托保险资产管理机构进行投资。相关受托人的选择办法由资产管理中心根据中国保监会相关制度制定。第二十八条 本办法没有规定的投资品种，若监管部门允许投资的，资产管理中心可依据适时有效的监管规定做出相应的补充规定。第五章 附 则第二十九条 本办法由资产管理中心负责解释与修订。第三十条 本办法自董事会审议通过之日起生效。资产管理中心应当依据本办法的相关规定制定具体实施办法及细则。