农村商业银行股份有限公司前台柜员尾箱管理规定模版.doc

xx农村商业银行股份有限公司前台柜员尾箱管理规定第一节 总 则第一条 为了加强对xx农村商业银行股份有限公司（以下简称xx农村商业银行或本行）前台柜员尾箱的管理,完善尾箱操作环节，更好地防范业务风险,进一步完善本行的内控制度，确保本行资金安全，总行根据xx农村商业银行股份有限公司会计出纳基本制度及相关规定，结合我行前台柜员尾箱管理实际情况，特制定本规定。第二条 前台柜员尾箱（以下简称尾箱）是本行为办理现金业务而设置的小业务库，是保管柜员领用和收付现金、重要空白凭证和工作上重要物品的专用箱，是本行办理对外现金业务的最主要渠道。尾箱的管理工作是本行内控管理的重要内容，各支行必须高度重视，切实加强领导，严格执行本规定，认真负责做好尾箱管理工作，确保本行资金安全。第三条 本规定适合于xx农村商业银行股份有限公司所有营业机构的前台柜员尾箱管理。第二节 基本规定第四条 柜员尾箱的要求。尾箱必须牢固、结实、轻便，利于搬动，尾箱的材料一般为铁皮或铝合金。尾箱必须能锁、能封，箱锁结实又利于更换。第五条 尾箱只能存放尾箱经办柜员在工作业务上领用和收付的现金、重要空白凭证、柜员卡、印章、印鉴簿、各尾箱的登记簿、贵金属等与工作相关的物品，不得存放与工作无关的其他东西和私人物品。第六条 尾箱的设置（一）各营业部、营业网点尾箱的设置要以适应业务需要，利于管理，减少现金积压为原则，尽量减少尾箱的数量。（二）尾箱的设置和撤销必须经营业部经理或网点负责人批准，设置的尾箱要进行排列编号，并在箱上标明各尾箱的编号，撤销的尾箱要及时注销。（三）设置或撤销尾箱，前台柜员要及时通知库管员，以便库管员准确掌握出入库房的尾箱数量和编号，利于管理。第七条 尾箱的保管（一）中午休息和每日营业终了尾箱必须加锁保管。营业中尾箱经办柜员不能随便离开岗位，如需临时离开，应随即锁箱。（二）中午休息期间，前台柜员因休息暂时离开营业网点或离开所掌管尾箱，应由前台柜员和后台柜员双人加锁尾箱，并把尾箱存放于监控设备监视范围内。（三）前台柜员营业期间有事（中午休息除外）离开营业网点的，须将尾箱交接给库管员进行入库保管。尾箱入库前，后台柜员须对前台尾箱进行清点。（四）每日营业终了，尾箱必须放入库房保管。第八条 每个尾箱应设置有两把锁,一把由尾箱经办柜员掌管,一把由后台柜员掌管。第九条 尾箱经办柜员应该各自保管尾箱锁和钥匙，柜员的尾箱锁专锁专用，不需交接，适合任何一个前台柜员尾箱。第十条 尾箱钥匙的保管。尾箱经办柜员要妥善保管好尾箱钥匙，不得随意乱放。尾箱钥匙丢失不得配用，要立即报告并更换锁头。第三节 尾箱现金的管理第十一条 尾箱的现金实行“长款归公，短款自赔”原则，各尾箱柜员要重视尾箱现金的管理，减少业务差错。第十二条 尾箱要保持干净整洁，尾箱的现金要摆放整齐，不同币别要分开保管。尾箱内散乱的现金要经常整理，同一券别超过100张的每100张要用白纸带捆绑，并加盖柜员私章。第十三条 对日常营业中剔出和兑入的残钞，柜员应定期整理并上缴。柜员收缴的假币应于收缴后交后台保管，后台应定期将假币上缴。国家规定停止流通的货币应及时上缴，不得保管在尾箱中。第十四条 尾箱的现金实行限额管理。各营业部、营业网点要根据不同时间和实际情况变化及时调整尾箱库存。第十五条 各营业部、营业网点每个前台岗位原则上设置一个柜员尾箱。网点不设库房尾箱，由柜员尾箱间进行资金调剂。第十六条 在另一柜员的全程监交下，前台柜员与柜员之间可以相互调剂现金。调剂现金时，应打印出现金调拨单，在监交人复核签章后，作当日业务传票。第十七条 前台柜员必须经常查询尾箱现金余额，核对库存，超额不需使用的现金应及时调拨给其他柜员使用或上缴支行营业部；库存不足的，柜员应及时向支行营业部领用。 第十八条 营业部、营业网点的尾箱现金限额要尽量控制，原则上以保证当天支付进行核定，节假日前可适当增多。第十九条 现金提缴申请网点前台柜员需要向支行营业部提缴现金的，由前台柜员通过柜面系统向支行营业部发起现金提缴申请。办理现金提缴业务原则上需要提前一个工作日申请，遇特殊情况需要申请当天调拨的，必须先与支行营业部联系，得到支行营业部同意后再通过柜面系统提交申请。所有申请必须经支行营业部确认后才能办理现金调拨，营业部原则上应在网点发起现金提缴业务当日确定网点的提缴申请。网点申请柜员对支行营业部确认的申请金额及券别进行核对，如有疑问的，应及时联系支行营业部处理。第二十条 现金上介出库处理（一）网点申请现金缴款的前台柜员先确认尾箱是否有足够金额，如尾箱现金不足的，先从其他柜员尾箱调拨足额现金后再操作出库交易。（二）前台柜员在柜面系统上对上缴的现金进行出库操作，并使用一式两联业务凭证打印现金调拨单，用于与介钞出纳交接现金时签收登记，后台柜员对前台柜员的操作进行授权复核。成功提交后，打印一联式业务凭证作为现金出库记账凭证。（三）介钞出纳到达网点后，办理现金缴款业务的前后台柜员审核介钞出纳身份无误后，开启二道门在营业内厅的监控下办理现金交接手续。（四）介钞出纳对上介现金进行清点，清点无误后，前后台柜员及介钞出纳在两联“现金调拨单”和现金押运登记簿上签章确认，其中第一联加盖网点业务公章后，连同现金一齐交介钞出纳带回支行营业部，第二联“现金调拨单”由缴款网点留存作为记账凭证附件。第二十一条 现金下介入库处理（一）介钞出纳到达网点后，办理现金缴款业务的前后台柜员审核介钞出纳身份无误，开启二道门在营业内厅的监控下办理现金交接手续。（二）前后台柜员清点下介的现金和核对介钞出纳提供的“现金调拨单”无误后，在现金押运登记簿和“现金调拨单”上签收确认，“现金调拨单”作为入库记账凭证附件。（三）前台柜员在柜面系统上对下介的现金进行入库，后台柜员对前台柜员的操作进行授权复核。成功提交后，打印一联式业务凭证作为现金入库记账凭证。（四）其他柜员需要领用现金的，办理下介现金的前台柜员可在柜面系统上将现金调配至其他柜员。第二十二条 前台柜员上缴的尾箱现金必须经过整点、挑残、捆紧。第二十三条 严禁挪用尾箱现金和实物，严禁白条抵库。如发生差错必须立即报告，积极查找差错原因。第四节 尾箱的交接第二十四条 凡尾箱经办柜员出差、请假两天以上及工作调动，尾箱必须办理交接。尾箱柜员出差、请假两天（含）以内或尾箱经办人轮休的，尾箱经办人应办理整把现金调拨，调拨后尾箱现金余额不能超过10万元。 第二十五条 同一营业机构掌管尾箱的前台柜员，一个星期内最少相互调拨尾箱整把现金一次，一个月内最少办理尾箱交接一次。如一周内柜员尾箱因轮休、请假两天（含）以内等原因已办理整把现金调拨的，本周无需再进行整把现金调拨；如一个月内柜员因出差、请假两天以上及工作调动已办理尾箱交接的，当月无需再办理尾箱交接。尾箱调拨时应由另一柜员全程进行监交。第二十六条 尾箱的交接，必须实行尾箱当面交接制度。交接时，交出柜员应打印尾箱库存现金，并核对当班所发生传票与综合柜面系统相符后，将全部库存现金及其他需要交接的物品当面交给接班柜员，接班柜员要认真清点，以明责任。尾箱交接时应由另一柜员全程进行监交。第二十七条 同一工作日的两名前台柜员不能相互交接尾箱、调拨尾箱全额现金两次或以上。第二十八条 交接的尾箱应单独设置一本营业网点业务交接登记簿，交接双方将尾箱现金、实物当面点交清楚后，交接双方和监交人在营业网点业务交接登记簿上准确记录各事项并签章确认。第二十九条 营业网点业务交接登记簿要跟随尾箱排列编号，某一编号的营业网点业务交接登记簿可固定存放在该编号的尾箱内，并妥善保管，以备核查。第三十条 交接后尾箱锁头应由接管柜员另行配置，必须做到专人专锁。第三十一条 凡未办妥尾箱交接手续的柜员，不得擅离工作岗位，更不得随意将尾箱交与他人。第三十二条 每天营业终了及尾箱柜员非因中午休息离开营业网点的，尾箱经办柜员和后台柜员双人盘点核对尾箱现金后，双人加锁入库保管。第三十三条 尾箱出入库时，尾箱库管员和尾箱经办柜员应共同检验双锁的完整性后再作交接，交接时登记尾箱出入库房登记簿。第三十四条 尾箱出入库房登记簿由后台柜员保管。尾箱出入库房登记簿只登记交接双方和尾箱编号，不用记录尾箱库存现金数目。第三十五条 每天营业开始前，由网点库管员办理柜员尾箱出库和登记好尾箱出入库房登记簿，并检查双锁的完整性。第五节 尾箱的检查第三十六条 中午休息的前台柜员，上午下班前必须清点各自的尾箱，以确保账款相符，如有长短款应及时追查原因。第三十七条 实行柜员现金尾箱双人复核制，即建立现金尾箱复核员岗位，尾箱复核员由后台柜员兼任。每天营业终了及尾箱柜员非因中午休息离开营业网点的，尾箱经办柜员和复核员共同盘点尾箱内的库存现金、重要空白凭证等实物，并与系统打印的尾箱库存和尾箱凭证核对。第三十八条 尾箱经办柜员和复核员清点完尾箱确认无误后，立即将现金、凭证及存放于柜员尾箱物品等放入柜员尾箱，并分别上锁保管。尾箱经办柜员不能再发生任何现金和凭证业务。最后，双方将尾箱入库保管。第三十九条 后台柜员应督促尾箱经办柜员将超过限额的现金上缴或调拨给其他柜员。第四十条 实行尾箱责任人制。凡设置有尾箱的营业部和营业网点均应指定尾箱责任人，尾箱责任人由尾箱所在营业部部门经理或网点的负责人担任。尾箱责任人的职责是：每月至少要对尾箱现金和凭证进行一次全面的清点检查，防止尾箱现金和凭证短少和被挪用；不定期在营业终了监督尾箱经办人和复核员双人盘点库存；监督尾箱加锁入库保管；监督、检查尾箱经办柜员和复核员执行有关规章制度情况。第四十一条 每个尾箱应单独设置一本库存检查登记簿，登记簿要跟随尾箱排列编号，检查尾箱的人员检查后要在库存检查登记簿上准确记录各事项并签章确认。第四十二条 营业部尾箱责任人可以授权营业部非前台其他人员执行不定期的尾箱库存检查工作。每次检查完前台柜员尾箱的，应记录好库存检查登记簿。第四十三条 稽核人员对前台柜员尾箱的检查工作按稽核工作指引执行。第四十四条 尾箱检查人员要认真负责，不可马虎了事。一切尾箱现金和凭证的清点和检查都必须在监控设备的监控范围内进行。第六节 附 则第四十五条 本规定由xx农村商业银行负责制定、修改和解释。第四十六条 本规定自发文之日起实施。-9-