银行派驻分行风险管理人员管理办法模版.docx

银行派驻分行风险管理人员管理办法第一章 总 则第一条 为进一步贯彻落实我行零售板块组织架构优化方案，完善全面风险管理体系，明晰派驻人员的职能和责任，提高本行风险管理能力，客观评价派驻人员的工作业绩和履职表现，保证全行风险管理目标的有效落实，根据相关规章制度以及本行风险管理和人事管理的相关规定，特制定本办法。第二条 派驻人员履行职责应保持独立性，做到信息传递及时、沟通交流充分，有效平衡风险与回报，促进业务安全、健康发展。第三条 本办法适用于分行风险总监、分行风险管理部负责人的报告关系、任职标准和资格规定、职责与权限界定、考核与薪酬等事项的管理。第二章 报告关系第四条 汇报路径。（一）分行风险总监实线向总行零售风险管理部汇报，虚线向分行行长/零售分管副行长汇报零售风险管理工作，虚线向公司风险管理部汇报公司业务落地风险管理工作。（二）分行风险管理部负责人向分行风险总监汇报。第五条 被考核人实线报告工作事项主要包括但不限于： （一）按季以书面形式报告所在机构整体风险状况、关键风险指标、本区域主要风险特征和新暴露的风险形态、风险变化趋势及风险管理工作组织和运行状况等； （二）实时报告所在机构风险管理体制机制的重大变革。包括组织架构的调整思路、工作机制和业务流程的改进方向、改革影响效果的分析和评估等；（适用于风险总监） （三）实时报告所在机构风险人员管理、风险作业管理、法律合规管理、贷后管理、不良贷款清收的现状及存在的问题，并针对存在的问题提出合理化的建议；（适用于分行风险管理部负责人）（四）实时报告当地监管部门、本行审计部对所在分行出具的监管意见和审计意见； （五）认为需要报告的其他事项。 第六条 分行风险总监应及时就辖内风险状况和风险管理工作与分行零售、公司业务关系情况；与所在机构零售业务分管副行长及总行公司风险管理部充分沟通和协商。第三章 任职标准与任职资格第七条 分行风险总监和分行风险管理部负责人由总行零售风险管理部派遣至分行进行风险统筹管理和执行管理，贯彻总行零售风险相关政策。人员编制隶属于分行，由总行确定职级、职档、任免及调动。第八条 基本任职条件：（一） 个人及家庭财务稳健；（二） 具有担任分行风险总监和分行风险管理部负责人所需的独立管理能力；（三） 分行风险总监需通过分行所在地银监分局或所在城市银监局的任职资格审查与核准。（四） 总行认可的其他条件。第九条 对于拟任、现任分行风险总监和分行风险管理部负责人，出现下列情形之一的，不得担任相应职务：（一）有故意或重大过失犯罪记录的；（二）有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的；（三）有财务违法违规行为，造成重大损失或恶劣影响的；（四）担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的高管人员的，能够证明本人对曾任职机构被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外；（五）因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或者恶劣影响的;（六）个人及其配偶有数额较大的到期未偿还负债，或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产的承受能力的。第四章 职责与权限第十条 分行风险总监的定位。（一）是风险条线在分行的代言人；（二）代表分行进行风险管理工作的对外关系维护；（三）代表总行风险板块与分行业务关系的维护；（四）代表总行风险板块向分行传达总行风险政策导向，负责分行辖内业务的全面风险管理，并根据分行业务发展特征及当地监管环境要求，建设分行风险偏好导向及代表总行风险板块向分行传达我行风险文化。第十一条 分行风险管理部负责人的定位。（一）是总行零售风险管理部派驻在分行的派驻团队管理人员。（二）是总行风险板块在分行风险政策的执行者，负责分行辖内业务的风险作业管理。第十二条 分行风险总监和分行风险管理部负责人共同工作职责：（一）负责分行信贷资产质量管理，包括对分行业务条线贷后管理工作的监督和不良贷款的清收管理工作； （二）负责辖内业务案件防控的管理；（三）负责对分行风险条线作业的品质管理；（四）负责对风险相关人员作业的监督管理和风险管理职能的履行情况等；（五）负责管理和组织公司金融事业部区域分部在分行落地业务的合规审核、授信出账、档案管理；（六）负责管理和组织零售业务内控合规检查、法务审查、反洗钱、责任认定工作；（七）负责组织落实总行相关部门交办的和与所在机构协商确定的其他风险管理相关工作。 第十三条 分行风险总监除以上工作职责外，还需承担以下职责：（一）负责当地监管及外部关系维护，为分行业务发展打造良好的监管环境；（二）负责沟通协调分行业务发展与风险的关系，促进分行业务可持续发展； （三）负责对分行中介机构准入及评估评审；（四）负责监督分行风险管理从业人员的考核评价工作； （五）推动分行健全风险管理委员会制度，组织所在分行贯彻落实总行风险管理政策、制度，并监督实施。第十四条 分行风险管理部负责人除以上工作职责外，还需承担以下职责：（一）保证辖内业务风险作业系统操作的高效运行；（二）负责分行风险管理工作的日常管理。 （三）负责分行监管报表统计及报送的时效及质量； （四）负责所在分行定期落实零售业务贷后管理工作； （五）负责对内嵌业务部门派驻团队的作业质量和效率进行管理和考核； （六）负责组织所在分行授权权限内零售授信业务的审批，监督相关人员作业管理； （七）负责组织所在分行零售资产风险分类和授信业务责任认定工作； （八）负责制定对分行风险管理从业人员的考核标准，并组织落实评价工作； （九）负责执行所在分行风险报告工作，包括风险状况、重大风险事项及处置情况、风险管理工作组织及运作情况等； （十）负责组织配合监管部门检查及数据报送。第十五条 分行风险总监的权限。（一）是分行经营班子成员，有权参加分行行务会、行长办公会以及各种工作会议和专业会议，并对相关事项发表意见和建议；（二）具有对权限范围内的零售授信业务的一票否决权；（三）具有分行不良资产清收处置权；（四）具有分行中介机构准入及评估权，有一票否决权；（五） 具有对风险条线作业的监查权，享有对分行风险作业效率、质量的监督检查权力；（六） 对分行风险管理部负责人具有考核权；（七）有权组织召开专题会议，研究、审议风险管理工作中的非决策事项，参加会议的部门及人员可根据会议内容自行确定；（八）分行风险管理部负责人之外其他干部的任免、调动、晋升和降级等，须经分行风险总监同意；（九）风险总监有权要求辖内各部门提供经营管理相关情况，积极协助和配合风险总监开展工作。第十六条 分行风险管理部负责人的权限。（一）对分行审批人员、风险经理、放款人员有考核评价权；（二）具有对辖内业务风险作业等相关风险工作的管理权，包括对分行风险作业效率、质量、法律合规等相关风险工作的管理权；（三）有权要求辖内各部门提供经营管理相关情况，积极协助和配合开展自身工作。第五章 考 核第十七条 总行零售风险管理部负责组织并落实分行风险总监和分行风险管理部负责人的考核工作，由首席风险官核定汇总考核结果，总行零售风险管理部将最终考核评价结果交由总行个人与小微金融总部综合管理部对工资和绩效、奖金进行核定，并按薪酬发放审批流程兑现。第十八条 绩效考核结果作为对派驻人员绩效和奖金发放、评优、晋升及降级的主要依据。第十九条 考核评价人及考核比例。（一）分行风险总监由总行零售风险管理部、公司风险管理部、总行法律合规部、分行共同评价考核。考核占比为：总行零售风险管理部50%，公司风险管理部20%,分行行长30%，总行法律合规部的考核指标设置为减分项。考核指标详见xx银行分行风险总监工作绩效考核评估表（详见附件8-1）。（二）分行风险管理部负责人由总行零售风险管理部、分行风险总监、分行行长共同进行考核。其中考核占比为：总行零售风险管理部负责人40%、分行风险总监30%、分行行长30%，总行法律合规部总经理考核指标设为减分项。考核指标详见xx银行分行风险管理部负责人工作绩效考核评估表（详见附件8-2）。第二十条 工作绩效考核评估表采用百分制计分。绩效考核的具体评分标准参见绩效考核评估表。第二十一条 绩效考核形式。绩效考核可采取现场或非现场方式进行，由总行零售风险管理部根据工作需要确定。第二十二条 考核管理及程序。考核频率分为定期和不定期考核。定期考核采取季度考核的方式，不定期考核可根据工作需要进行。（一）不定期考核根据宏观经济状况、监管政策、外部市场环境、全行战略重点与组织架构的变化，总行零售风险管理部可对分行派驻人员进行不定期考核，考核内容和程序由总行零售风险管理部制定。不定期考核的评价结果将反映在年末考核结果中。（二）定期绩效考核工作以季度为评价周期，包括工作绩效考核评估计划制定、绩效回顾与调整、绩效评价、绩效结果的申诉、绩效反馈及应用五个步骤组成。具体考核流程如下：1.工作绩效考核评估表制定。根据全行年度经营计划和目标，年初（12月）总行零售风险管理部组织制定工作绩效考核评估表，并与派驻人员进行沟通确认后与派驻人员签署，并由总行零售风险管理部备案。2.绩效回顾与调整。总行零售风险管理部每季度（4月、7月、10月、次年1月）对派驻人员绩效结果进行审核、回顾与评估；同时由总行零售风险管理部负责人组织派驻人员对季度绩效结果予以反馈和辅导。工作绩效考核评估表绩效计划调整。若宏观经济状况、监管政策、外部市场环境、全行战略重点与组织架构发生重大变化，经董事会批准同意全行经营计划调整后，总行零售风险管理部可对派驻人员工作绩效考核评估表绩效计划予以调整。派驻人员提出绩效计划调整申请的，需上报总行零售风险管理部审核，经总行零售风险管理部负责人审批通过后，可对派驻人员工作绩效考核评估表绩效计划予以调整。调整后的工作绩效考核评估表重新签署后交总行零售风险管理部备案。3.绩效评价。评价期末总行各相关部门审核并提交派驻人员指标完成情况，总行零售风险管理部汇总并计算各派驻人员绩效结果与绩效等级，经总行零售风险管理部负责人审批通过后予以公布。4.绩效结果的申诉。若派驻人员对绩效评价结果存在异议，可向总行零售风险管理部提出绩效结果申诉申请，经总行零售风险管理部审核并由总行零售风险管理部负责人裁定最终绩效评价结果。5.绩效反馈与应用。绩效评价结果确认后，由派驻人员就绩效评价结果、绩效兑现以及下年度绩效目标进行沟通与反馈，并制定绩效改善方案上报总行零售风险管理部备案。第六章 薪 酬第二十三条 分行风险总监和分行风险管理部负责人的固定薪酬、浮动薪酬由总行列支。其他福利等费用由分行根据经营情况自行确定并发放。第二十四条 固定薪酬根据被考核人职级和职档，同时参照行内固定薪酬地区差异调节标准最终确定。第二十五条 职级、职档确定。总行零售风险管理部每年年初结合上一年度每季度对被考核人的考核结果，并参照xx银行中后台人员考核方案确定被考核人员职级、职档，经首席风险官审核后，交由总行个人与小微金融总部综合管理部核准并对被考核人进调级、调档。第二十六条 浮动薪酬（包括绩效和年终奖）奖金包金额与所在机构人员资金情况挂钩。浮动薪酬奖金包确定如下：（一）风险总监奖金包=各机构风险总监所在机构班子成员奖金平均数之和；（二）分行风险管理部负责人奖金包=各机构风险管理部负责人所在机构部门负责人资金平均数之和。第二十七条 浮动薪酬分配根据零售风险管理核心指标完成情况进行强制分布。强制分布等级分为五档，分别是优秀A+、良好A、称职B、基本称职C、不称职D。具体人员等级分布如下：考核结果等级分布A+ABCD零售风险管理核心指标完成率90%5%25%30%30%10%90%零售风险管理核心指标完成率100%10%35%35%15%5%零售风险管理核心指标完成率 100%15%40%30%12%3% 第二十八条 强制分布规则。（一） 强制分布与总行零售风险管理主要战略目标考核指标完成情况挂钩；（二） 每季度对人员进行等级分布后，浮动薪酬分配参照xx银行中后台人员考核方案执行。（三）对浮动薪酬下不封底。第七章 考核结果应用第二十九条 当被考核人连续一年考核结果为A+的建议提高职级、职档；第三十条 存在下列情形之一的，建议对被考核人降职、降档：（一）连续一年考核结果为C、D的。（二）因故意或过失给我行造成重大损失的。（三）严重违反我行规章制度的。（四）符合我行xx银行中后台人员考核方案中规定降职、降档情形的。（五）其他应该降低职级的情况。第三十一条 存在下列情形之一的，建议直接退出：（一）连续一年考核结果为D的。（二）思想政治素质方面存在突出问题的；（三）有以权谋私等行为，存在不廉洁问题的；（四）因工作不力未完成主要责任目标的；（五）因个人主观原因，造成重大风险损失的;（六）因个人行为，对银行声誉产生严重不良影响的；（七）受到记大过及以上纪律处分的；（八）无正当理由拒不服从组织工作安排或不履行工作职责的。 第三十二条 派驻人员应按照国家有关法律法规、行内及本办法的规定合规尽职地履行岗位职责，对违反相关规定的，按照我行有关规定予以处罚。第八章 附 则第三十三条 本办法由总行零售风险管理部负责解释和修订。第三十四条 本办法自发文之日起实施，同时原xx银行分行风险总监管理办法（xx银发2013362号）废止。附件：8-1.xx银行分行风险总监工作绩效考核评估表8-2.xx银行分行风险管理部负责人工作绩效考核评估表25附件8-1xx银行分行风险总监工作绩效考核指标（业务）序号绩效指标权重指标定义绩效目标评价主体/数据来源计分方式1 新增储蓄存款20%存款指标完成情况总行下达的本机构存款指标 分行行长完成总行下达的存款任务指标得满分20分；每低于目标1%扣2分，扣完为止。2 资产类营业净收入50%利润指标完成情况总行下达的利润指标 分行行长完成总行下达的利润任务指标得满分50分；每低于目标1%扣2分，扣完为止。3 新增有效客户数量20%客户数指标完成情况总行下达的客户数指标分行行长完成总行下达的客户数任务指标得满分20分；每低于目标1%扣2分，扣完为止。4 所在机构内部关系维护满意度5%分行内部评价建立与业务条线的顺畅沟通和迅速反应机制，较好地平衡业务营销与风险控制，促进所在机构完成年度经营目标。分行行长分行多维度测评非常满意，得满分；满意，得5分；基本满意，得3分；不满意，不得分。5 日常工作表现5%团队管理团结协作、廉洁自律、有效提升团队综合素质及管理水平。分行行长达到分行要求标准得满分；较满意，得3分；不满意，不得分6 扣分项存在下列情形之一的，列为减分项：（一）思想政治素质方面存在突出问题的；（二）有以权谋私等行为，存在不廉洁问题的；（三）因工作不力未完成主要责任目标的；（四）因个人主观原因，造成重大风险损失的;（五）因个人行为，对银行声誉产生严重不良影响的；（六）受到记大过及以上纪律处分的；（七）无正当理由拒不服从组织工作安排或不履行工作职责的。分行行长存在所列情形之一的，根据情况进行扣分。xx银行分行风险总监工作绩效考核指标（法规）序号绩效指标权重指标定义评价主体/数据来源计分方式1合规管理扣分项监管检查发现问题指标（包括外部检查发现问题和检查发现问题整改落实情况两个项目）法律合规部扣分上限为100分。计算公式：Y1 = X1+X2其中：Y1 = 经营机构的综合扣分X1 = 监管检查发现问题扣分X2 = 外部检查发现问题的整改落实情况扣分计分规则：1.监管检查发现问题每项扣0.5分，依项累加，同一问题不重复扣分。2.对确认问题整改情况的考评，按要求及时完成整改，不扣分；对于未整改或未采取措施的情形，每项扣1分，依项累加。对于存在无法整改的情况，经考核组确认后可不予扣分。3.对于监管检查在被检查单位发现问题属其他机构职能范围，经考核组及问题职能归属机构确认后，对被检查机构该项问题不予扣分。4.经营机构应实时将外部合规检查情况、结论、整改报告、整改证据等材料报送至总行法律合规部，以备考评。若存在漏报、瞒报等情形，一经查实，每项双倍扣分，依项累加；若情节严重的经考核组同意后可一次性扣减20分。2监管罚没损失和涉诉赔偿金额指各类外部监管部门出具的正式处罚造成的行内损失，及因涉诉赔偿造成的行内损失扣分上限为100分。扣分标准：确认损失金额20万元以下（不含） 扣40分以内确认损失金额20万元50（不含）万元 扣4099分确认损失金额50万元（含）万元 扣100分计分规则：1.按照外部监管单位开具的罚款或效力等同于罚款的文件，比照考核标准直接扣减。2.依据涉诉赔偿的金额扣分标准直接扣减。3三项管理系统建设现场参与情况，即总行各部门、各分行、分部为配合三项管理系统建设选派业务骨干现场参与系统需求确认、系统UAT测试、系统上线培训三个部分的实际情况，根据系统进度，后期会下发通知，对具体参与人员、时限等内容进行要求，请各单位严格落实执行。计算公式：Y2=（1-X3/X4）*100其中：Y2=系统建设现场参与情况扣分X3=配合系统建设实际参与人天数X4=配合系统建设应参与人天数 计分规则：1. 配合系统建设实际参与人天数以下发通知要求计算，实际参加人天数以现场参加人数及天数合计计算；2.若相关单位积极参与，额外派人参加，可以给予正分激励。但是系统需求确认、系统UAT测试、系统上线培训三个部分每部分额外增加一人全程参与该部分现场工作，加1分。原则上，每部分正向激励不高于2分。全年若出现扣分情形，正分激励不得超过扣分数。3.分部最终扣分计入公司金融板块考核。4配合系统建设数据整理工作，即为满足未来操作风险监管合规达标及三项管理内部管理需要，需总行各部门、各分行、分部在系统建设过程中，同步配合完成系统数据整理与系统数据导入，整理内容包括内外部规章制度整理、三大工具本地化信息整理。计算公式：Y3=X5+X6 其中：Y3=总行各部室及分部、分行配合系统建设数据整理工作扣分X5=内外部规章制度整理工作扣分X6=三大工具本地化信息整理工作扣分计分规则：1.扣分上限分别为内外部规章制度整理（50%）、三大工具本地化信息整理（50%）；2.配合系统建设数据整理工作扣分主要是从填报完整性（规定字段按要求填写完全）、报送及时性、填报质量（按一定比例抽样复核）三个维度开展；3.分部最终扣分计入公司金融板块考核。xx银行分行风险总监工作绩效考核指标（公司风险）序号绩效指标权重指标定义绩效目标评价主体/数据来源计分方式1 业务落地服务40%考核落地分行为分部业务落地提供的服务保障（20分）设置专岗、专人为公司业务提供放款操作服务公司风险管理部符合上述要求得满分；未按上述要求设置相应岗位、人员，此项不得分；仅设跨零售和公司板块兼职人员得10分考核落地分行放款审核从受理到放款完成时间（15分）在出帐资料完整、齐备、合规的前提下，出账审查岗复审工作从受理审查到审查完结，原则上应在1个工作日内审结，低风险业务应在半个工作日内审结超出以上工作时限，扣5分/笔/半个工作日，扣完为止考核落地分行风险条线对贷后管理工作配合度（5分）是否对因贷后资金监控等原因提出 的账户、资金流向查询要求给予积极配合不予配合或受理至办结时间超过半个工作日，此项不得分（客观原因除外）2 业务落地风险管理45%考核落地分行审查出帐资料的完整性、合规性（30分）确保授信条件有效落实、放款资料齐备、合规，符合内外部监管要求根据内外部检查结果，发现违规事项的扣2分/笔，扣完为止考核落地分行对公司档案管理的完整性、规范性（15分）信贷档案管理岗位设置、接收、保管、装订、借阅等符合xx银行公司金融业务信贷档案管理实施细则要求根据内外部检查结果，发现违反档案管理要求或发生违规事项的扣2分/项，扣完为止3 配合内外部监管10%考核落地分行对内外部监管的配合度积极主动配合内外部监督、检查、调研不予配合或未在规定时间内完成配合工作，此项不得分4 重大事项报告5%考核重大负面事项或风险事项反馈的及时性落地分部发生的重大负面事项或风险事项及时向事业部分部及总部通报未及时汇报，此项不得分xx银行分行风险总监工作绩效考核指标（零售风险）序号绩效指标权重指标定义绩效目标评价主体/数据来源计分方式1资产质量控制30%考核期末机构处于逾期状态的贷款的余额，包括打包出售的业务。（20分）每季度末逾期贷款余额xxx万元;零售风险管理部每季度末逾期贷款余额每超过目标1%扣2分，扣完为止考核期末机构处于逾期90天以上（含）状态的贷款的余额。（10分）每季度末逾期90天以上（含）贷款余额xxx万元。逾期90天以上（含）贷款余额每超过目标2%扣2分，扣完为止2风险作业效率管控15%监督管理分行风险经理、审批、放款平均作业效率达到总行对风险经理、审批、放款平均作业效率要求；小微业务无抵押贷款由审批到放款3天完成。零售风险管理部零售业务风险经理、审批、放款平均作业效率考核，每项满分为1分；公司业务放款平均作业效率考核，满分10分。 1.达到总行对风险经理、审批、放款平均作业效率均达到要求,得满分；有一项未达到，扣2分。 2.达到小微业务无抵押贷款操作时效得满分；未达标准业务量占比达到2%（含）以内，扣0.5分；占比达到2%-5%，扣1分；占比达5%（含）以上，不得分。 3.达到总行对公司业务放款平均作业效率要求,得满分；未达到，不得分。 3监管环境维护20%监管指标完成及日常工作中与监管部门对接工作的完成质量和效率。外部监管机构审查达标率达到100%，外部监管机构未对报告数据报送、当地监管指标完成情况等事项通报批评。零售风险管理部外部监管机构审查达标率为100%得满分，每降低5%扣2分，扣完为止。外部监管机构对分行风险管理提出通报批评一次及以上，不得分41.上报总行业务退件率2.分行权限内审批业务质量10%1.上报总行业务审批退件率（上报总行审批业务退件次数/报送业务次数） （5分） 2.分行权限内审批通过业务经总行质量评价后，违规业务占比，违规业务涉及人员不存在违规失职行为（5分）1.上报总行业务退件率低于10%。 2.提高授信业务的审批质量，夯实授信审批基础管理工作，杜绝违规审批情况，提高审贷能力，审批质量评价后违规率低于1%、不存在违规失职行为且违规业务处于正常状态。零售风险管理部1.上报总行业务退件率低于10%，得满分，每高出1%扣1分，扣完为止 2.审批质量评价后违规率低于1%、不存在违规失职行为且处于正常状态，得满分；违规率高于1%或存在违规失职行为或违规业务处逾期状态，不得分。5风险团队关键岗位到岗率15%分行风险团队关键岗位人员到岗情况保证分行风险团队关键岗位人员充足零售风险管理部考核期内，缺失2名关键岗位人员，扣5分；缺失3名，扣10分；缺失3名及以上，扣15分。6风险团队关键岗位流失率10%分行风险团队关键岗位人员流失情况保证分行风险团队关键岗位人员充足零售风险管理部考核期内，流失1名关键岗位人员，扣1分；流失2名，扣5分；流失3名及以上，扣10分。7扣分项机构出现下述情况进行扣分： 1.业务条线对风险部门出现有效投诉；2.出现处理不当的重大突发事件；3.未完成零售风险管理战略指标。零售风险管理部业务条线投诉一次，扣2分，投诉两次，扣3分；投诉三次及以上，扣5分。重大事项发生时处置不及时、方法不得当一次，扣5分。未完成零售风险管理战略指标，视实际完成情况进行扣分。附件8-2xx银行分行风险管理部负责人工作绩效考核评估表（法规）序号绩效指标权重指标定义评价主体/数据来源计分方式1合规管理扣分项监管检查发现问题指标（包括外部检查发现问题和检查发现问题整改落实情况两个项目）法律合规部扣分上限为100分。计算公式：Y1 = X1+X2其中：Y1 = 经营机构的综合扣分X1 = 监管检查发现问题扣分X2 = 外部检查发现问题的整改落实情况扣分计分规则：1.监管检查发现问题每项扣0.5分，依项累加，同一问题不重复扣分。2.对确认问题整改情况的考评，按要求及时完成整改，不扣分；对于未整改或未采取措施的情形，每项扣1分，依项累加。对于存在无法整改的情况，经考核组确认后可不予扣分。3.对于监管检查在被检查单位发现问题属其他机构职能范围，经考核组及问题职能归属机构确认后，对被检查机构该项问题不予扣分。4.经营机构应实时将外部合规检查情况、结论、整改报告、整改证据等材料报送至总行法律合规部，以备考评。若存在漏报、瞒报等情形，一经查实，每项双倍扣分，依项累加；若情节严重的经考核组同意后可一次性扣减20分。2监管罚没损失和涉诉赔偿金额指各类外部监管部门出具的正式处罚造成的行内损失，及因涉诉赔偿造成的行内损失扣分上限为100分。扣分标准：确认损失金额20万元以下（不含） 扣40分以内确认损失金额20万元50（不含）万元 扣4099分确认损失金额50万元（含）万元 扣100分计分规则：1.按照外部监管单位开具的罚款或效力等同于罚款的文件，比照考核标准直接扣减。2.依据涉诉赔偿的金额扣分标准直接扣减。3三项管理系统建设现场参与情况，即总行各部门、各分行、分部为配合三项管理系统建设选派业务骨干现场参与系统需求确认、系统UAT测试、系统上线培训三个部分的实际情况，根据系统进度，后期会下发通知，对具体参与人员、时限等内容进行要求，请各单位严格落实执行。计算公式：Y2=（1-X3/X4）*100其中：Y2=系统建设现场参与情况扣分X3=配合系统建设实际参与人天数X4=配合系统建设应参与人天数 计分规则： 1. 配合系统建设实际参与人天数以下发通知要求计算，实际参加人天数以现场参加人数及天数合计计算； 2.若相关单位积极参与，额外派人参加，可以给予正分激励。但是系统需求确认、系统UAT测试、系统上线培训三个部分每部分额外增加一人全程参与该部分现场工作，加1分。原则上，每部分正向激励不高于2分。全年若出现扣分情形，正分激励不得超过扣分数。3.分部最终扣分计入公司金融板块考核。4配合系统建设数据整理工作，即为满足未来操作风险监管合规达标及三项管理内部管理需要，需总行各部门、各分行、分部在系统建设过程中，同步配合完成系统数据整理与系统数据导入，整理内容包括内外部规章制度整理、三大工具本地化信息整理。计算公式：Y3=X5+X6其中：Y3=总行各部室及分部、分行配合系统建设数据整理工作扣分X5=内外部规章制度整理工作扣分X6=三大工具本地化信息整理工作扣分计分规则：1.扣分上限分别为内外部规章制度整理（50%）、三大工具本地化信息整理（50%）；2.配合系统建设数据整理工作扣分主要是从填报完整性（规定字段按要求填写完全）、报送及时性、填报质量（按一定比例抽样复核）三个维度开展；3.分部最终扣分计入公司金融板块考核。xx银行分行风险管理部负责人工作绩效考核评估表（业务）序号绩效指标权重指标定义绩效目标评价主体/数据来源计分方式1 资产类营业净收入75%利润指标完成情况总行下达的利润指标 分行行长完成总行下达的利润任务指标得满分75分；每低于目标1%扣2分，扣完为止。2 所在机构内部关系维护满意度15%分行内部评价建立与业务条线的顺畅沟通和迅速反应机制，较好地平衡业务营销与风险控制，促进所在机构完成年度经营目标。分行行长分行多维度测评非常满意，得满分；满意，得10分；基本满意，得5分；不满意，不得分。3 日常工作表现10%团队管理 团结协作、廉洁自律、有效提升团队综合素质及管理水平。分行行长达到分行要求标准得满分；较满意，得3分；不满意，不得分4 扣分项存在下列情形之一的，列为减分项：（一）思想政治素质方面存在突出问题的；（二）有以权谋私等行为，存在不廉洁问题的；（三）因工作不力未完成主要责任目标的；（四）因个人主观原因，造成重大风险损失的;（五）因个人行为，对银行声誉产生严重不良影响的；（六）受到记大过及以上纪律处分的；（七）无正当理由拒不服从组织工作安排或不履行工作职责的。分行行长存在所列情形之一的，根据情况进行扣分。xx银行分行风险管理部负责人工作绩效考核指标（零售风险）序号绩效指标权重指标定义绩效目标评价主体/数据来源计分方式1资产质量控制40%考核期末机构处于逾期状态的贷款的余额，包括打包出售的业务。（25分）每季度末逾期贷款余额xxx万元;零售风险管理部每季度末逾期贷款余额每超过目标1%扣3分，扣完为止考核期末机构处于逾期90天以上（含）状态的贷款的余额。（15分）每季度末逾期90天以上（含）贷款余额xxx万元。逾期90天以上（含）贷款余额每超过目标2%扣3分，扣完为止2风险作业效率管控20%监督管理分行风险经理、审批、放款平均作业效率达到总行对风险经理、审批、放款平均作业效率要求；小微业务无抵押贷款由审批到放款3天完成。零售风险管理部零售业务风险经理、审批、放款平均作业效率考核，满分20分。 1.达到总行对风险经理、审批、放款平均作业效率均达到要求,得满分；有一项未达到，扣2分。 2.达到小微业务无抵押贷款操作时效得满分；未达标准业务量占比达到2%（含）以内，扣1分；占比达到2%-5%，扣2分；占比达5%（含）以上，不得分。 3上报总行业务退件率7%上报总行业务审批退件率（上报总行审批业务退件次数/报送业务次数）上报总行业务退件率低于10%。 零售风险管理部1.上报总行业务退件率低于10%，得满分，每高出1%扣1.5分，扣完为止4分行权限内审批业务质量8%分行权限内审批通过业务经总行质量评价后，违规业务占比，违规业务涉及人员不存在违规失职行为提高授信业务的审批质量，夯实授信审批基础管理工作，杜绝违规审批情况，提高审贷能力，审批质量评价后违规率低于1%、不存在违规失职行为且违规业务处于正常状态。零售风险管理部审批质量评价后违规率低于1%、不存在违规失职行为且处于正常状态，得满分；违规率高于1%或存在违规失职行为或违规业务处逾期状态，不得分。5风险团队关键岗位到岗率15%分行风险团队关键岗位人员到岗情况保证分行风险团队关键岗位人员充足零售风险管理部考核期内，缺失2名关键岗位人员，扣5分；缺失3名，扣10分；缺失3名及以上，扣15分。6风险团队关键岗位流失率10%分行风险团队关键岗位人员流失情况保证分行风险团队关键岗位人员充足零售风险管理部考核期内，流失1名关键岗位人员，扣1分；流失2名，扣5分；流失3名及以上，扣10分。7扣分项机构出现下述情况进行扣分： 1.业务条线对风险部门出现有效投诉；2.出现处理不当的重大突发事件；3.未完成零售风险管理战略指标。零售风险管理部业务条线投诉一次，扣2分，投诉两次，扣3分；投诉三次及以上，扣5分。重大事项发生时处置不及时、方法不得当一次，扣5分。未完成零售风险管理战略指标，视实际完成情况进行扣分。