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典当内部管理制度

为提升企业工作效率，规范企业运作，维护企业权益，促进企业健康、连续发展，特制订企业内部管理制度。
一、机构设置和职能
本企业设置总经理，下设三个部门，业务部、财务部和综合办。
（一）总经理根据企业章程要求推行职责。
（二）业务部职能和直接责任
部门职能：负责企业日常业务管理工作；企业业务经营计划、业务管理具体制度拟订和实施；进行市场、用户信息搜集、整理。
直接责任：
1、负责对当物进行判定、评定、保管，支付当金；
2、负责制订《评定标准书》；
3、负责开发新业务及制订相关管理制度；
4、负责和典当业务所包含相关职能部门协调工作；
5、负责企业业务技能培训；
6、负责企业业务资料管理工作。
（三）财务部职能和直接责任
部门职能：负责企业日常财务管理工作及典当业务事后监督工作。
直接责任：
1、负责企业财务管理各项规章制度编写、完善和实施；
2、负责编制企业年度财务预算、决算方案；
3、负责编制财务计划，定时分析财务计划实施情况，检验监督财务纪律；
4、会同相关部门，定时分析企业经营情况及财务情况，促进企业取得很好经济效益；
5、负责企业和工商、财政、税收、银行等部门之间协调工作；
6、负责企业全部资金筹集、调度、控制、使用；
7、定时对企业存货、固定资产、低值易耗品进行清查盘点，确保企业资产安全、完整；
8、负责企业现金、票据、有价证券保管，会计凭证编制、审核和保管，会计账册登记、处理和保管；
9、负责对企业典当业务事后监督工作；
10、负责办理企业各项纳税事宜；
11、负责编制统计表，并报送相关主管部门。
（四）综合办职能和直接责任
部门职能：负责企业日常办公事务管理工作；负责企业安全保卫工作；制订企业考勤制度、车辆管理制度并组织实施；负责建立企业信息管理系统。
直接责任：
1、负责对办公场所管理；
2、负责办公用具购置和管理；
3、负责制订安全制度，管理安全防范设施；
4、负责制订考勤制度、车辆管理等制度；
5、负责和公安部门协调工作；
6、负责企业档案管理工作；
7、总经理交办其它工作。
二、库房管理
（一）库房管理工作由专员负责，工作人员应忠于职守，遵纪遵法，廉洁奉公，时刻保持高度警惕性和责任感。
（二）仓库保持整齐，物品摆放稳妥、有序，活当、绝当物品分架（柜、箱）存放，标签拴挂、粘贴牢靠，签章清楚，内容齐全，字迹工整。
（三）物品出入库须双人在场，入库、出库手续当场办理，齐全、规范，不得以任何理由先出（入）库后补办手续。
（四）库房实施双人管理，两把库匙双线分管。坚持双人开库闭库制度，作业时同进同出，相互监督、相互配合。下班时警报器要布防，并确定上锁。
（六）库内绝对禁烟、禁明火，严禁使用照明灯具和报警器以外任何用电设施。库内严禁存放易燃易爆物品或和业务无关物品。
（七）库存物品设专薄逐次序时登记，妥善保管出入库票据，按期进行票物查对、帐物查对、帐票查对，月末和财务和业务部门共同点库对帐。
（八）物品入库出库应严格把关，不出纰漏。质押品入库时，认真查点查对，做到有单有物。入库后，应按次序放入，不得随意散放，非经有权人同意不得随意出借、拆看。质押品取赎时，严格查对当票和质押品袋上所填内容是否相符，手续是否齐全。
三、关键空白票据管理
（一）典当行关键空白凭证关键有当票、续当凭证、银行支票（转帐支票、现金支票）和抵押、质押物凭证。
（二）关键空白凭证指定专员负责管理，并建立保管登记簿，如实登记入库、领用、使用情况。
（三）领用关键空白凭证时，应办理领用手续，立即登记，并记载起讫号码。领用人要在登记簿上签收。
（四）经办人员签发关键空白凭证时，应进行销号控制。填错关键空白凭证，加盖“作废”戳记后作相关科目传票附件。
（五）关键空白凭证要定时进行帐实查对。
（六）关键空白凭证发生损毁、丢失、被盗，专管员或经办人员要立即上报企业责任人，并按相关要求处理。未立即上报，则追究当事人责任。
四、报表编制和报送管理
（一）根据国家相关要求，真实统计并全方面反应其业务活动和财务情况，编制月度报表和年度报表，按要求向省级商务主管部门及所在地设区市（地）级商务主管部门报送。
（二）根据省经贸委《相关做好典当行经营情况监管调查通知》（闽经贸函综合[]273号）要求，编制季度《福建典当行经营情况监管调查表》
（三）财务部应于每三个月后10日内将《福建典当行经营情况监管调查表》报送当地设区市经贸委监管部门。
五、职员行为规范管理
（一）全体职员要牢靠树立热情为用户服务，认真对用户负责思想和“服务促业务，服务出效益”观念。加强学习，努力创建一支素质高、业务精，含有良好职业道德和文明礼貌职员队伍，塑造优异企业形象，建立良好社会声誉。
（二）服务用语规范：在办理业务过程中要语言文雅、礼貌，在工作中提倡使用一般话，在办公和营业场所须保持平静、友好，不可大声说话，高声喧哗。任何情况下不得和用户吵架，谩骂。
（三）服务质量规范：用户临柜时，职员应微笑迎接，主动招呼“您好”。当碰到用户咨询，应主动招呼，并具体给说明，做到多问不烦不燥。碰到用户对工作提出提议或批评时，应虚心诚恳且站立服务。认真负责，按章操作，熟悉业务，杜绝差错，正确收付现金，计算利息，确保钱币，当物真实，为用户保密。
（四）劳动纪律规范：职员要按时上班，不迟到、不早退，有事须办理请假手续，不得私自代班代岗。营业时间，不准率领无关人员进人营业柜台内。职员上班应着装整齐、服装洁净得体。
六、安全保卫管理
（一）依据企业要求，按要求保安项目做好安全防范工作，周密细致地为企业安全服务。
（二）依据相关规章制度，做好防盗、防爆等工作。
（三）严格实施验证制度，预防示经许可外来人员进入办公区。
（四）在开展业务时如发觉可疑物品、可疑人员或公安机关通报协查人员或赃物，应该产即向公安机关汇报。
（五）遵纪遵法，坚守岗位，认真做好上岗执勤、守夜、护卫、巡查、检验等工作，预防发生治安案件。
（六）保障当户生命财产安全，如有异常立即处理或汇报上级。
（七）实施交接班制度，做好交接班统计。
（八）执照企业相关现金提送要求，采取方法，确保押送安全。
（九）重大和突发性事件，立即向领导汇报、请示并采取必需应急方法，维持秩序，保护好现场，配合相关方面做好工作。
（十）公安人员到企业实施公务，应该给予帮助。

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