典当公司内部管理制度模板.doc

典当内部管理制度为提升企业工作效率，规范企业运作，维护企业权益，促进企业健康、连续发展，特制订企业内部管理制度。一、机构设置和职能本企业设置总经理，下设三个部门，业务部、财务部和综合办。（一）总经理根据企业章程要求推行职责。（二）业务部职能和直接责任部门职能：负责企业日常业务管理工作；企业业务经营计划、业务管理具体制度拟订和实施；进行市场、用户信息搜集、整理。直接责任：1、负责对当物进行判定、评定、保管，支付当金；2、负责制订评定标准书；3、负责开发新业务及制订相关管理制度；4、负责和典当业务所包含相关职能部门协调工作；5、负责企业业务技能培训；6、负责企业业务资料管理工作。（三）财务部职能和直接责任部门职能：负责企业日常财务管理工作及典当业务事后监督工作。直接责任：1、负责企业财务管理各项规章制度编写、完善和实施；2、负责编制企业年度财务预算、决算方案；3、负责编制财务计划，定时分析财务计划实施情况，检验监督财务纪律；4、会同相关部门，定时分析企业经营情况及财务情况，促进企业取得很好经济效益；5、负责企业和工商、财政、税收、银行等部门之间协调工作；6、负责企业全部资金筹集、调度、控制、使用；7、定时对企业存货、固定资产、低值易耗品进行清查盘点，确保企业资产安全、完整；8、负责企业现金、票据、有价证券保管，会计凭证编制、审核和保管，会计账册登记、处理和保管；9、负责对企业典当业务事后监督工作；10、负责办理企业各项纳税事宜；11、负责编制统计表，并报送相关主管部门。（四）综合办职能和直接责任部门职能：负责企业日常办公事务管理工作；负责企业安全保卫工作；制订企业考勤制度、车辆管理制度并组织实施；负责建立企业信息管理系统。直接责任：1、负责对办公场所管理；2、负责办公用具购置和管理；3、负责制订安全制度，管理安全防范设施；4、负责制订考勤制度、车辆管理等制度；5、负责和公安部门协调工作；6、负责企业档案管理工作；7、总经理交办其它工作。二、库房管理（一）库房管理工作由专员负责，工作人员应忠于职守，遵纪遵法，廉洁奉公，时刻保持高度警惕性和责任感。（二）仓库保持整齐，物品摆放稳妥、有序，活当、绝当物品分架（柜、箱）存放，标签拴挂、粘贴牢靠，签章清楚，内容齐全，字迹工整。（三）物品出入库须双人在场，入库、出库手续当场办理，齐全、规范，不得以任何理由先出（入）库后补办手续。（四）库房实施双人管理，两把库匙双线分管。坚持双人开库闭库制度，作业时同进同出，相互监督、相互配合。下班时警报器要布防，并确定上锁。（六）库内绝对禁烟、禁明火，严禁使用照明灯具和报警器以外任何用电设施。库内严禁存放易燃易爆物品或和业务无关物品。（七）库存物品设专薄逐次序时登记，妥善保管出入库票据，按期进行票物查对、帐物查对、帐票查对，月末和财务和业务部门共同点库对帐。（八）物品入库出库应严格把关，不出纰漏。质押品入库时，认真查点查对，做到有单有物。入库后，应按次序放入，不得随意散放，非经有权人同意不得随意出借、拆看。质押品取赎时，严格查对当票和质押品袋上所填内容是否相符，手续是否齐全。三、关键空白票据管理（一）典当行关键空白凭证关键有当票、续当凭证、银行支票（转帐支票、现金支票）和抵押、质押物凭证。（二）关键空白凭证指定专员负责管理，并建立保管登记簿，如实登记入库、领用、使用情况。（三）领用关键空白凭证时，应办理领用手续，立即登记，并记载起讫号码。领用人要在登记簿上签收。（四）经办人员签发关键空白凭证时，应进行销号控制。填错关键空白凭证，加盖“作废”戳记后作相关科目传票附件。（五）关键空白凭证要定时进行帐实查对。（六）关键空白凭证发生损毁、丢失、被盗，专管员或经办人员要立即上报企业责任人，并按相关要求处理。未立即上报，则追究当事人责任。四、报表编制和报送管理（一）根据国家相关要求，真实统计并全方面反应其业务活动和财务情况，编制月度报表和年度报表，按要求向省级商务主管部门及所在地设区市（地）级商务主管部门报送。（二）根据省经贸委相关做好典当行经营情况监管调查通知（闽经贸函综合273号）要求，编制季度福建典当行经营情况监管调查表（三）财务部应于每三个月后10日内将福建典当行经营情况监管调查表报送当地设区市经贸委监管部门。五、职员行为规范管理（一）全体职员要牢靠树立热情为用户服务，认真对用户负责思想和“服务促业务，服务出效益”观念。加强学习，努力创建一支素质高、业务精，含有良好职业道德和文明礼貌职员队伍，塑造优异企业形象，建立良好社会声誉。（二）服务用语规范：在办理业务过程中要语言文雅、礼貌，在工作中提倡使用一般话，在办公和营业场所须保持平静、友好，不可大声说话，高声喧哗。任何情况下不得和用户吵架，谩骂。（三）服务质量规范：用户临柜时，职员应微笑迎接，主动招呼“您好”。当碰到用户咨询，应主动招呼，并具体给说明，做到多问不烦不燥。碰到用户对工作提出提议或批评时，应虚心诚恳且站立服务。认真负责，按章操作，熟悉业务，杜绝差错，正确收付现金，计算利息，确保钱币，当物真实，为用户保密。（四）劳动纪律规范：职员要按时上班，不迟到、不早退，有事须办理请假手续，不得私自代班代岗。营业时间，不准率领无关人员进人营业柜台内。职员上班应着装整齐、服装洁净得体。六、安全保卫管理（一）依据企业要求，按要求保安项目做好安全防范工作，周密细致地为企业安全服务。（二）依据相关规章制度，做好防盗、防爆等工作。（三）严格实施验证制度，预防示经许可外来人员进入办公区。（四）在开展业务时如发觉可疑物品、可疑人员或公安机关通报协查人员或赃物，应该产即向公安机关汇报。（五）遵纪遵法，坚守岗位，认真做好上岗执勤、守夜、护卫、巡查、检验等工作，预防发生治安案件。（六）保障当户生命财产安全，如有异常立即处理或汇报上级。（七）实施交接班制度，做好交接班统计。（八）执照企业相关现金提送要求，采取方法，确保押送安全。（九）重大和突发性事件，立即向领导汇报、请示并采取必需应急方法，维持秩序，保护好现场，配合相关方面做好工作。（十）公安人员到企业实施公务，应该给予帮助。 年 月 日