保险经纪公司发展综合规划报告.docx

保险经纪企业发展计划汇报一、 总体计划理念以大型项目业务为利润关键起源，经过寿险及车险业务为经营基础，逐步增加业务产能，使企业在当地含有一定著名度，并经过多种关系（股东关系或销售团体关系）和当地项目公布方取得紧密联络，而促进项目业务签署。同时，经过组建销售队伍，建立企业自主销售团体。逐步丰富销售团体销售产品（包含：保险产品、理财产品、直销类产品等），使股东和销售团体在销售过程中均取得到对应利益，也能够促进销售团体有更大发展，建立适合当地市场平台经济，从而挖掘和培养专属产品销售团体，以人对人销售为基础，增加网销、电销、微信销售、APP(移动终端)销售等多元化销售项目。将销售团体产能及能动性最大化，为构建金融集团做销售支持准备。二、 经营计划1、 经营团体计划：1) 总经理办公室（2-3人）：由董事长、总经理（实施董事）、总经理助理组成，职责包含：向股东负责、为股东发明收益、定时向股东汇报经营情况、企业战略计划、市场分析及管控、企业制度实施及监督、财务制度实施及监督、业务发展计划、机构监督和巡查、业务考评目标制订、和保险企业接洽及协议签署、和监管机构保持良好关系、拓展优质项目业务、人力资源计划等。2) 大项目部（1-5人）:由部经理、职员组成。职责包含：业务项目目标信息搜集、业务项目洽商、和产品采购部（产品支持部）一同完成项目。3) 产品采购部（1-2人）：有部经理、职员组成。职责包含：常规业务团体销售产品采购、和大项目部一同完成项目产品采购、其它销售渠道产品采购。4) 运行部（1-4人）：由部经理、培训专员、数据专员、督导专员组成。职责包含：运行数据统计、产品培训、“基础法”制订及实施监督和督导、培训课件制作、帮助产品采购部进行产品对比分析、用户服务、业务文件保留、分支机构管理。5) 人事行政部（1-3人）：由部经理、人事专员、行政专员组成。职责包含：人事薪资管理、入离职管理、招聘管理、人事风险分析、员工入离职管理、资格考试管理、人事档案管理、企业印章管理、文件制作及通告管理、行政步骤管理、固定资产管理、会议及招待组织和管理、其它相关行政事务管理。6) 财务部（1-5人）：由部经理、会计、出纳组成。职责包含：财务报表、税务报表、预算管理、银行账户管理、财务制度制订及监督、财务步骤管理。7) IT部（1-2人）：由部经理、桌面工程师组成。职责包含：财务系统维护、业务系统维护、网站系统维护、网络维护、个人电脑维护、帮助各部门进行数据提取、网络安全系统、信息系统计划。2、 机构建设计划：1) 机构设置在现有已经有产能地域先建立机构为标准，估计建立省级机构（二级机构）11个，根据前后次序为：内蒙、辽宁、河北、天津、山西、吉林、黑龙江、山东、河南、陕西、甘肃，全部省级机构均为总企业进行投资建设。估计建立地域级机构（三级机构）内蒙13个、辽宁10个、河北10个、天津2个、山西7个、吉林5个、黑龙江5个、山东15个、河南13个、陕西5个、甘肃5个。全部地域级机构总企业不用进行投资，由地域责任人自行投资建设。2) 机构考评基础要求：省级机构投资建设每个机构首年投入不超出30万，第二年及以后成本由省级机构责任人自行负担，省级机构业务要求不低于年均300万寿险业务或3000万车险业务，不低于500万项目类业务。地域级机构业务要求不低于年均30万寿险业务或200万车险业务，不低于50万项目类业务。机构根据季度考评，未经过考评直接撤换机构责任人。3、 业务团体人数计划内蒙：常规业务团体200人，大项目业务团体3人。辽宁：常规业务团体100人，大项目业务团体2人。天津：常规业务团体50人，大项目业务团体3人。山西：常规业务团体70人，大项目业务团体5人。吉林：常规业务团体50人，大项目业务团体2人。黑龙江：常规业务团体50人，大项目业务团体3人。山东：常规业务团体300人，大项目业务团体2人。河南：常规业务团体300人，大项目业务团体5人。陕西：常规业务团体200人，大项目业务团体2人。宁夏：常规业务团体70人，大项目业务团体2人。4、 经营预算计划（十二个月）总企业：人力预算150万，行政预算50万，固定资产预算20万（不含房屋成本）。分企业（二级机构）：人力预算10万，行政预算5万，固定资产预算15万（含房屋成本）营销服务部（三级机构）：人力预算0万，行政预算0.5万，固定资产预算0万。总而言之：经营最大预算为505万。5、 经营毛利润计划(仅现有业务量，不包含经纪企业经营后所产生业务量)：总企业：项目业务4000万，产生毛利润200万。分企业：1） 内蒙：寿险业务200万，车险1000万，项目业务（渠道业务）500万，业务产生毛利润40万。2） 辽宁：寿险业务300万，车险业务4000万，项目业务（渠道业务）万，业务产生毛利润55万。3） 天津：寿险业务50万，车险业务6000万，项目业务（渠道业务）4000万，业务产生毛利润32.5万。4） 山西：寿险业务70万，车险业务3000万，项目业务（渠道业务）1000万，业务产生毛利润43.5万。5） 吉林：寿险业务100万，车险业务万，项目业务（渠道业务）万，业务产生毛利润45万。6） 黑龙江：寿险业务70万，车险业务万，项目业务（渠道业务）1000万，业务产生毛利润30万。7） 山东、河南：寿险业务100万，车险业务1000万，项目业务（渠道业务）万，业务产生毛利润60万。8） 陕西、宁夏：寿险业务80万，车险业务1000万，项目业务（渠道业务）万，业务产生毛利润30万元。总而言之：估计产生毛利润536万，(仅现有业务量，不包含经纪企业经营后所产生业务量)：依据业务数据推算，暂定基础增加率为20%。而将不再对分企业进行对应投入，减去总部最大成本220万，应盈利423万元。(仅现有业务量，不包含经纪企业经营后所产生业务量)：依据业务数据推算，暂定基础增加率为10%。应盈利465万元。6、 其它业务计划在上六个月实现整年任务二分之一员工人力数量时，总企业针对其它销售产品项目应已经上线销售。而整体上千人销售团体在当地进行销售情况下，能够在现有产能保持情况下，另辟蹊径来增加整年利润。三、 经营目标计划：关键目标：1、 机构建设和业务团体建设，完成长江以北机构布局，达成业务团体人数要求及初步业务产能。2、 完成企业在当地市场宣传作用。3、 试探市场情况调整市场策略为达成总体盈利做对应准备。4、 搭建销售平台，将不一样产品在统一平台进行销售。5、 和地方项目产生方建立联络或立案。6、 确定各地域项目起源。7、 为和保险企业合作打下坚实基础。关键目标：1、 维持现有机构数量，谨慎开设机构，依据业务需要进行机构建设，维持业务团体人数稳定并保持业务量年度20%增加率。2、 将业务团体进行分类销售转型。3、 丰富销售平台产品，将完全采取线下销售，线上成交网销模式或移动终端销售模式。4、 主动参与全部政府项目标招投标工作，和地方政府建立良好合作关系。5、 和保险企业总企业完成协议签署，并计划保险业务全国销售策略。6、 完成企业盈利400万以上目标。关键目标：1、 完成上市前准备，从业务、人员、财务等各方面完善管理方法，并针对优异机构或优异团体进行股权激励。2、 开发有利于业务团体建设新产品。3、 完成企业盈利500万以上目标。保险经纪企业经营团体1月19日（以下无正文）