小额贷款公司风控部经理岗位基础职责.doc

*小额贷款企业风控部经理岗位职责关键负责项目及贷款全程风险管控，制订风险管理政策、制度，监测、评价、审查和控制业务和产品制度及风险。一 负责制订项目及贷款整体风控计划、制度和步骤管理工作。1.组织制订和完善操作风险和信息安全管理制度和政策，完善 风险控制步骤；计划、制订、分解部门和业务计划和经营目标，监督和指导计划和计划实施情况，分析评定经营目标达成情况，组织落实调整方案。2.组织计划部门组织架构，完成部门机构设置，计划和调整岗位设置，设计完善岗位职责，组织设计和调整完善部门和岗位工作步骤。3.定全行风险管理政策、风险评价标准和相关管理制度。二负责部门业务整体统筹和管理工作。1.组织开展各类风险识别、衡量、监控、预警和处理工具、技术、模型研发。2.组织开展对项目风险情况定时分析（包含流动性风险、信用风险、市场风险和操作风险、产品风险等），综合统计分析项目运行。3.随时关注市场风险情况监控，搜集有效信息，立即调整政策。4.负责各项目业务系统运行体系组织、协调和管理、监督、检验各业务系统政策和制度实施情况，建立完善内控管理制度和风险监控体系，定时组织对也业务风险监测、调查和协调处理。5.定时组织职员开展专业培训，提升职员专业技能。三负责各类资源配置工作，发挥部门最大功效。1.部门内人员和工作分配和调整、人员使用情况和工作负荷考评和评价，人员绩效考评和沟通，本部门人员招聘和培训。2.制订和平衡部门财政预算、分配和调整财政预算、审批或授权审批费用使用，监督控制预算实施和费用使用情况。3.负责部门之间和部门内部沟通、协调、指导。四遵守企业各项规章制度，不停提升个人行为规范。五完成领导交办其它工作。六权限。1.对本部门管理制度提议权。2.对项目运作步骤检验权。3.对项目标尽职调查权。4.对项目立项提议权。5.对本部门协议签署、业务合作提议权。风险专员岗位职责关键负责在尽职调查过程中侧重融资方资信情况真实性披露，在具体开展工作中和其它尽职调查人员互为补充、相互监督，坚持客观、公正、诚信标准独立推行职责，帮助制订调查计划、出具调查汇报；在项目立项后、运作中实施有效、有计划风险预警、提醒和管控，确保业务安全。一 帮助上级制订风险控制制度和步骤建设工作。1.组织制订和完善操作风险和信息安全管理制度和政策，完善 风险控制步骤。2.制订授信策略，完善风险管理措施及合理优化工作步骤。3.全方面诊疗企业业务步骤及运作风险现实状况，设计并不停 完善总体风险控制框架，制订企业风险控制准则。二具体实施风险控制工作。1.筹建和管理所辖区域信用风险控制工作。2.组织辖内完成协议签署及相关检验工作、抵（质）押物登记（交付）及权属证书移交保管工作。3.负责项目标贷后检验、风险分类、风险预警，实时跟进项目动态，采取有针对性风险管控方法。4.负责具体业务中做好和项目经理、会计师、律师之间沟通和协调，项目调查结束后需在三个工作日内，帮助项目经理完成尽职调查汇报，并确保调查汇报全方面性和真实性。三开展风险评定工作。1.对申请担保企业和项目标报审资料关键从法律角度加以审核。2.组织辖内完成担保企业整体风险影响评定。3.组织辖内办理反担保抵押手续，审核确定相关协议及法律文件。4.对风险参数进行合理性评定，并不停修正评审标准。5.负责保管每项业务风险调查及分析评定资料和档案。6.负责制订业务风险评定及防范技术工作手册，并实施到位。四进行授信管理工作。1.组织研究分析辖区经济形势和行业发展趋势，提出辖内授信业务投向提议。2.组织辖内完成授信档案管理工作。五遵守企业各项规章制度，不停提升个人行为规范。六完成领导交办其它工作。七权限。1.对本部门管理制度提议权。2.对项目运作步骤检验权。3.对项目标尽职调查权。4.对项目立项提议权。5.对本部门协议签署、业务合作提议权。项目会计师岗位职责对项目财务风险进行审核、评定，全程监控项目风险，经过参与对项目立项汇报、尽职调查汇报、担保方法、项目跟踪检验方法、项目追偿方案和项目诉讼方案审核，最大程度地控制项目运行风险，促进企业经营健康良性发展。一 负责组织搭建财务工作体系，建立健全各项制度和步骤。1.建设并完善项目相关法律规章制度体系，从财务角度确保最大保障企业利益。2.依据企业发展和经营需要，适时对项目财务体系及工作步骤进行优化。二在上级领导统一布署下，具体操作各项资本业务。1.依据需要具体完成项目会审、尽职调查、跟踪检验、追偿诉讼等事项中包含财务风险分析评定及管控工作。2.对项目后期财务情况进行定时跟踪和审查，立即发觉风险定时向总经理提交风控汇报。3.依据工作需要和领导安排，参与各类项目评审会议，从财务角度提出风险管控提议和方法。4.依据需要对企业及系内业务部门相关人员进行财务培训。5.负责经营项目标有限合作企业全方面财务管理工作。6.参与项目评审委员会工作，推行委员职责及分工，负担具体工作目标。三负责帮助相关事务类工作。1.对职员进行财务普及培训，规范财务步骤，从财务角度有效防范风险。2.协调工商、税务等政府职能部门及各职权部门关系。3.帮助催收疑难应收账款。四遵守企业各项规章制度，不停提升个人行为规范。五完成领导交办其它工作。六权限。1.本部门管理制度提议权。2.对项目运作步骤检验权。3.对项目标尽职调查权。4.对项目立项提议权。5.对本部门协议签署、业务合作提议权。6.对企业所属商业模式、业务模式提议权。