Moragq国信证券营销管理新规制度.doc

生命是永恒不停发明，因为在它内部蕴含着过剩精力，它不停流溢，越出时间和空间界限，它不停地追求，以形形色色自我表现形式表现出来。泰戈尔国信证券用户经理管理制度第一章 总则1 本制度之用户经理是指为营业部聘用，并在本营业部有效管理下，为营业部开发证券交易用户或销售基金、理财等金融产品，获取手续费收入分成证券用户经理。具体包含以营业部为依靠开发用户直营用户经理和利用营业部提供营销渠道开发用户营销团体人员。2 为发展经纪业务，规范用户经理管理，特制订本制度。用户经理必需严格遵守国家法律、法规和企业相关要求。 第二章 用户经理聘用及其职责 1 营业部为拓展业务，对外聘用专门人员作为用户经理，用户经理标准上应含有以下条件和资格：l 含有良好职业道德和敬业精神，无不良纪录；l 含有全日制本科以上学历、身体健康，有用户基础或较强销售能力可合适放宽条件；l 含有一定金融证券专业知识；l 除见习用户经理以外，要求经过最少两门证券从业资格考试科目。l 达成企业或营业部要求其它条件。 营业部应优先录用经过证券从业资格考试或有金融从业经历人员。 证券法等国家法规、政策要求不得从事证券、金融业务人员，一律不得录用为用户经理。 2 应聘人员须提供履历书、身份证实及复印件、学历证实及复印件、近期免冠照片等必需材料。应聘人员非当地户口，须由户口所在地派出所出具户籍证实或由毕业院校出具推荐函等。3 用户经理分为见习用户经理、用户经理、高级用户经理、资深用户经理等四级。4 见习用户经理由营业部和其签署非全日制用工协议；达成企业要求用户经理考评标准，且经过两门以上证券从业人员资格考试后，转为用户经理，由营业部指定劳务代理企业和其签署劳务派遣协议；达成高级用户经理以上等级，报经经纪业管理部和人力资源部同意后由企业和其签署正式劳动协议。5 用户经理关键职责是：l 根据企业和营业部要求，努力学习并掌握证券相关业务知识；l 遵守企业和营业部相关规章制度，服从营业部管理，主动进行用户开发、产品销售等业务宣传和拓展活动；l 主动开发证券用户，并为用户做好服务工作。l 在明示各项证券产品真实情况（或有风险和预期收益）前提下，向用户销售产品；l 建立完善用户档案，依据不一样用户资产情况、风险偏好、投资需求，为用户制订适合理财计划；l 营业部安排其它工作。第三章 业务拓展费及收入分成管理1 外聘用户经理收入由业务拓展费、手续费净收入分成和管理津贴三部分组成，其中管理津贴为团体长享受，最高不超出500元/月。各级岗位业务拓展费标准及各项考评指标参数以下:岗位标准（元/月）用户累计资产量6个月新增户数6个月基金销售额6个月佣金贡献（万）分成百分比资深用户经理300010000万105005025%高级用户经理3000万603003025%用户经理15001500万100200620%1200500万100200620%见习经理100020%2 手续费净收入分成按月结算。供分成手续费净收入起源为用户经理开发用户股票、国债和封闭式基金交易等产生手续费净收入或销售开放式基金等金融产品所产生认购费、申购费等手续费净收入。3 证券交易手续费分成百分比按用户经理不一样等级从低到高设置，见习用户经理及用户经理20%，高级用户经理、资深用户经理25%。4 基金、理财等金融产品销售产生申购费、认购费，用户经理能够提取45%分成，经纪业务管理部另有要求，按要求实施。用户赎回基金所得赎回费不分成。同时从基金、理财等金融产品销售产生申购费、认购费中提取5用作团体营销活动费用和对营销主管奖励费用。5 用户证券交易手续费（净手续费）设置不得低于0.1%，低于0.1设置，不得再对此手续费收入分成，高于0.1，用户经理只能提取0.1以上部分手续费收入，即理财经理提取分成后，营业部手续费收入不得低于0.1。6 用户确实定要求用户经理开发用户必需最少提前一天预约，开户时预约用户必需本人亲临营业部办理相关手续，相关用户确定具体规则以营业部现在实施用户确定措施为准。第四章 考评，晋级和奖惩1 应聘人员被录用，经培训后上岗，即成为见习用户经理。第30天开发用户资产不足50万元或手续费收入不足元者，即解除聘用，且不予分成；前三个月开发用户资产不足100万元或手续费收入不足1万元者，即解除聘用；前六个月累计开发用户资产不足300万元或手续费不足3万元者，即解除聘用；任职见习用户经理满十二个月仍未达成用户经理标准者，即解除聘用。2 第二十四条 对营业部用户经理以上等级考评，关键包含五项：考评期新增用户数、金融产品销售额、手续费净收入、累计用户资产量、日常综合表现。其中金融产品销售额权重为40，手续费净收入为20，累计用户资产量为20，新增用户数为10，日常综合表现为10。维持等级所应达成分数为70分，晋级应达成分数为80分以上（含80分）。用户经理达标指导标准：连续6个月内，累计新增有效用户数不少于100户，金融产品销售额不少于200万元，手续费净收入不少于6万元，用户资产量不少于500万元；高级用户经理达标指导标准：连续6个月，累计新增有效用户数不少于60户，金融产品销售额不少于300万元，手续费净收入不少于30万元，用户资产量不少于3000万元；资深用户经理达标指导标准：连续6个月，累计新增有效用户数不少于10户，金融产品销售额不少于500万元，手续费净收入不少于50万元，用户资产量不少于1亿元。 第二十五条 营业部对各项考评指标参数和权重按年度进行设置，也能够每六个月调整一次。营业部依据考评结果，对用户经理等级进行调整，用户经理按考评达成等级享受对应业务拓展费和手续费分成百分比。第二十六条 经营业部考评未达成对应等级考评标准用户经理，应给降级。同企业签署正式劳动协议高级用户经理，在考评期内未达成标准，经培训在下一考评期仍无法达成高级用户经理考评标准，解除劳动协议，实施一般等级用户经理标准。 第五章 直营用户经理管理、考评措施1 直营用户经理指营业部聘用用户经理不依靠银行网点而独立开展业务，许可直营用户经理建立团体，发展用户经理和居间人。2 团体长和团员拓展费收入和分成和考评、晋级、奖惩以本措施第二、三、四章要求为准。另外从团体净手续费收入中提取5奖励团体长，该团体中居间人不享受拓展费收入。第六章 销售团体管理、考评措施1 销售团体是指以银行网点为单位建立营销队伍，接收营业部指导来从事市场营销和销售工作。2 营业部挑选优异用户经理作为团体主管来管理银行网点销售工作，标准上每个银行网点只配置一个用户经理，团体主管率领用户经理在银行网点开发用户，并在银行网点之外市场开拓销售渠道，销售基金等金融产品和开发股票用户。团体主管同时负责网点用户经理管理、培训等工作。3 营业部营销主管和团体主管签署每个银行网点整年销售目标责任书。4 团体主管和银行网点销售人员所开发用户不再单独统计，而是统一根据以银行网点为单位设置团体来登记，在每个月计算银行网点团体组员销售成绩时，以团体每个月总成绩根据团体总人数（含团体主管）取平均数作为团体每个组员业绩。银行网点收入则为团体主管和银行网点销售人员共同发明净手续费收入，银行网点收入中股票交易产生净手续费收入按25百分比提取分成，基金和理财产品销售产生净收入按45百分比分成，分成由团体长和银行销售人员平均分配。5 团体主管每个月可取得300元管理津贴，团体主管可管理多个银行网点销售团体，每多管理一个团体则津贴可增加100元，但管理津贴上限不超出500元。6 为有利于团体主管完成和营销主管签署销售任务，团体主管能够发展隶属于该银行网点团体居间人。居间人销售成绩中只有基金销售业绩能计入银行网点销售总成绩中，作为团体整体考评依据。7 居间人不享受业务拓展费。8 营业部依据目标责任实际完成情况，每个月提取银行网点收入和居间人发明净手续费收入5%，用于奖励团体主管。9 营业部任命团体主管和销售经理时根据其现在所处用户经理等级来确定业务拓展费标准。11 以第二、三、四章要求为准对银行网点销售经理进行考评，银行网点用户经理按考评达成等级享受对应业务拓展费，考评不合格则按第四章要求处理。13 对于只管理一个银行网点团体主管考评：（1）其考评指标中，对资产保有量、月增户数、月贡献佣金和综合表现指标要求和本制度第二、三、四章相关要求相同。基金销售指标则以团体主管和营销主管签署整年基金销售目标平均分解到每个月数据为准，若团体整体（含居间人销售基金金额）未完成该基金销售指标，则团体主管基金销售考评不合格。团体主管按上一次考评达成等级享受对应业务拓展费用。考评不合格则按第四章要求处理。（2）年底未能完成网点整年基金销售目标团体主管，营业部取消其团体主管资格。 若团体主管考评期内未能完成基金销售指标且未能达成考评期内基金销售指标50%者，营业部可取消其团体主管资格。14 对于管理多个银行网点团体主管：（1）其考评指标中，资金保有量、月增户数、月贡献佣金三项指标选择该团体主管业绩最好网点数据为准，要求和本制订第二、三、四章要求相同。基金销售指标合格标准则是：考评期内各网点基金销售额之和达成各网点考评期内任务总和80%。团体主管按上一次考评达成等级享受对应业务拓展费用。考评不合格则按第四章要求处理。若考评期内基金销售任务完成度不足总任务50，营业部可调整团体长银行网点管理资格。（2）年底考评时，要求各网点整年基金销售之和达成各网点整年基金销售任务总和80%，不合格时，未完成整年基金销售任务银行网点不再由该团体主管管理。第七章 用户经理管理1 各营业部须依据各自实际情况建立专业销售团体，并设置“营销主管”，专门负责营业部营销渠道用户经理管理及产品销售。营销主管可依据业务发展需要下设若干团体长（区域经理），具体负责各区域用户经理培训、管理工作。营销主管职责包含：l 用户经理招聘、登记、解约；l 用户经理个人档案、业务档案建立、管理；l 企业用户经理制度、要求等组织实施、监督；l 用户经理考勤、考评管理；l 对用户经理开发用户进行回访，并提醒风险；l 用户经理业务统计分析、汇总报送；l 用户经理业务拓展费、分成收入发放审核、管理；l 用户经理培训计划、组织和落实；l 市场营销计划、策略制订和实施；l 产品销售策划、组织和实施；l 对其下属区域经理培育和管理；l 对用户经理法律法规教育，是风险防范具体责任人；l 其它日常管理职责。 2 营销主管考评：营销主管须依据经纪业务管理部和营业部要求，制订当年营销工作计划。总经理须和营销主管签署目标责任书，包含业绩目标，管理目标，团体发展目标等（见附件），并报经纪业务管理部同意。3 营销主管激励：营业部每个月另提取不超出团体基金、理财产品销售产生认购、申购费5%用于奖励营销主管和营销团体费用。5 财务人员对用户经理管理关键职责是：l 用户经理个人收入帐户和个人奖励基金帐户管理、监督；l 办理用户服务关系确实定和解除；l 负责用户经理业务拓展费、分成收入计算、发放；l 负责用户经理相关财务和税务处理；l 负责用户经理成本、费用和收入核实。 6 电脑人员对用户经理管理关键职责是：l 用户经理电脑操作权限设置；l 新增用户历史情况核查。