合规经营与风险控制管理核心制度.docx

合规经营和风险控制管理制度第一章 总则第一条 为深入规范企业治理结构，加强企业合规风险管理，增强自我约束能力，实现连续发展，制订本制度。第二条 本制度所称合规，是指企业及其工作人员经营管理和执业行为符正当律、行政法规、规章及其它规范性文件、行业规范和自律规则、企业内部规章制度，和社会公认并普遍遵守职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”） 本制度所称合规管理，是指企业建立合规组织架构、制订和实施合规制度，培育合规文化、防范和应对合规风险行为。 本制度所称合规风险，是指因企业及其工作人员经营管理或执业行为违反法律、法规和准则而使企业受到法律制裁、被采取监管方法、遭受财产损失或声誉损失风险。第三条 合规风险管理是企业进行全方面风险管理一项关键内容，也是实施有效内部控制一项基础性工作。合规管理应该覆盖企业全部业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决议、实施、监督、反馈等各个步骤。第四条 企业建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并主动主动防范化解合规风险，确保企业稳健运行。第五条 企业设置合规总监，合规总监作为企业合规责任人，是企业高级管理人员，对企业及其职员经营管理和执业行为正当合规性进行审查、监督和检验。 合规总监分管法规风控部，独立推行合规管理职责。 企业设置法规风控部为企业合规管理部门，行使合规管理职能，同时行使风险监管职能。 法规风控部门独立于企业其它部门。第六条 企业各内部控制部门建立分工协作关系，共同防范企业经营管理过程中各类风险。第七条 合规人人有责，企业提倡和培育良好合规文化，并将合规文化建设作为企业文化建设一个关键组成部分。 合规从高层做起，企业董事、监事和高级管理人员言行应和企业宗旨和价值观念相一致。董事会和高级管理人员应在企业提倡并推行老实守信道德准则和价值观，努力培育职员合规意识，推行主动合规、合规发明价值等合规理念，促进企业内部合规风险管理和外部监管有效互动。第二章 合规管理目标和基础标准第八条 企业合规管理目标是经过建立健全合规管理框架和制度，切实防范合规风险、努力争取在企业形成内部约束到位、相互制衡有效、内部约束和外部监管有机联络长久有效机制，为企业连续规范发展奠定坚实基础。第九条 企业合规管理基础标准：（一） 全方面性：风控合规管理覆盖企业全部业务、各个部门和分支机构、全体工作人员、贯穿决议、实施、监督、反馈等各个步骤；在决议机制、内部控制、业务步骤等全方面表现合规管理要求；（二） 主动性：企业及其全体工作人员在其经营管理和执业行为中应该主动寻求合规支持，主动而且自觉地实施合规制度；（三） 独立性：合规总监和合规部门含有独立性，企业股东、董事和高级管理人员不得违反要求职责和程序，直接向合规总监和合规部门下达指令或干涉其工作；企业董事、监事、高级管理人员和各部门、分支机构应该支持和配合合规总监和合规部门工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监和合规部门推行职责。第三章 合规管理组织体系第十条 企业建立和本身经营范围、组织结构和业务规模相适应合规管理组织体系。 董事会是企业合规管理最高决议机构，负责企业合规管理基础政策审批、评定和监督实施。经理层负责遵照本制度，在合规总监和合规部门督导下，制订和传达具体合规政策并监督实施，确保合规政策和程序得以遵守。合规总监和管理合规总部负责督导和帮助经理层有效管理合规风险，对企业及其工作人员经营管理和执业行为合规性进行审查、监督和检验，推行合规政策开发、审查、咨询、监督检验、培训教育等合规支持和合规控制职责。企业全体工作人员应自觉严格遵守并具体实施企业合规管理政策和程序。第四章 董事会合规职责第十一条 董事会推行以下合规职责；（一）审议同意合规管理工作基础政策，监督合规政策实施，并对实施情况进行年度评定；（二）决定企业合规部门设置及其职能；（三）聘用或解聘合规总监，决定合规总监薪酬、福利待遇和奖惩事项；（四）确保合规总监和合规部门独立行使合规职权；（五）对总裁推行职责情况进行合规专题考评；（六）对合规总监进行考评；（七）企业章程要求其它合规职责。第十二条 因合规总监未能勤勉尽责，存在以下行为且情节严重、给企业造成重大损失，董事会可对合规总监给予解聘；（一）对已觉察或已出现企业重大违规行为或重大合规风险不向董事会汇报或汇报不立即；（二）向董事会报送提供虚假信息；（三）企业发生违法违规行为、出现重大风险、合规总监不能证实自己已依法推行职责；（四）董事会认定其它没有推行合规总监职责行为。合规总监已勤勉尽责并按要求向董事会立即汇报企业违法违规行为，能够免责。第十三条 在监管部门认为合规总监未能勤勉尽责，不符合合规总监任职条件且责令企业更换合规总监人选时，企业董事会应立即解聘合规总监、重新聘用新合规总监。第十四条 合规总监不能推行职务或缺位时，企业董事会应该立即指定符合监管部门要求人员或一名高级管理人员代为推行职务，代为推行职务时间不得超出6个月。代为推行职务人员不得在企业分管和合规管理职务相冲突部门。第五章 监事会合规职责第十五条 监事会推行以下合规职责：（一）监督董事会决议及决议步骤是否合规；（二）监督董事会和高级管理人员合规职责推行情况；（三）对重大合规风险负有责任董事、高级管理人员，向董事会提出免职提议；（四）在合规总监履职过程中出现本制度第十二条第一款情形时，向董事会提出免职合规总监提议；（五）对企业经营管理是否合规进行调查，并可要求企业合规总监和法控部帮助；（六）企业章程要求其它合规职责。第六章 经理层合规职责第十六条 经理层负责遵照董事会制订合规管理基础制度，在合规总监和合规部门督导下，制订和传达具体合规政策并监督实施，确保合规政策和程序得以遵守。经理层合规职责分为高级管理人员合规职责和各部门、分支机构（以下简称“各部门”或“本部门”）责任人合规职责。高级管理人员关键合规职责：（一）依据董事会同意合规政策，建立健全企业合规管理组织架构、控制机制和制度；在合规总监和合规部门督导下，制订和传达具体合规政策并监督实施，对企业合规管理有效性负担对应责任。（二）为合规总监和合规部门推行职责提供必需人力、物力、财力和技术支持；保障合规总监和合规部门享受推行职责所必需和充足知情权、调查权，保障合规总监参与或列席和其推行职责相关会议，调阅相关文件资料，获取必需信息；（三）主动实施合规制度并作出表率，推进企业合规文化建设；（四）立即、有效防范和应对合规风险，在发觉违法违规行为或合规风险隐患时，主动、立即向合规总监通报并主动妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务步骤；（五）签署企业向监管机构报送中期合规汇报、年度合规汇报，并确保汇报内容真实、正确、完整；（六）法律、法规、规范性文件，企业章程和董事会要求其它合规职责。第十七条 各部门责任人合规职责（一）实施法律、法规和准则；监督管理本部门及工作人员执业行为合规性，对本部门合规管理有效性负担对应责任；（二）自行或依据合规部门督导，评定、制订、修改和完善本部门内部管理制度和业务步骤；（三）对本部门合规经营管理制度和步骤是否健全、合理和有效，和合规管理实施情况进行监督、检验和评价，并按要求向合规部门汇报；（四）发觉本部门违法违规行为或合规风险隐患时，主动、立即向合规总监或合规部门汇报，主动妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务步骤；（五）组织本部门职员合规培训；（六）监管机构或企业要求其它合规职责。企业在各部门内设置合规管理岗位，合规管理岗位人员对本部门责任人负责，推行对部门及其工作人员实施合规政策和程序情况进行立即有效监督、检验，评价和汇报等职责。合规管理岗位人员任职条件、工作职责等具体事项由企业另行要求。第七章 合规总监合规职责第十八条 企业设置合规总监岗位和专门合规部门（管理合规总部），负责督导和帮助经理层有效管理合规风险，对企业及其工作人员经营管理和执业行为合规性进行审查、监督和检验，推行合规政策开发、合规审查、咨询、监督检验、培训教育等合规支持和合规控制职责。合规总监是企业高级管理人员，由企业董事会聘用。第十九条 企业解聘合规总监应该有正当理由。第二十条 合规总监不能推行职责或缺位时，企业应立即制订高级管理人员代为推行职责，代为推行职责人员不能分管和合规管理职责相冲突部门，代为推行职责时间不超出6个月，企业在6个月内选聘含有任职条件人员担任合规总监。第二十一条 合规总监向董事会负责，推行以下职责：（一）对企业内部管理制度、重大决议、新产品和新业务方案和监管机构要求进行合规审查申请材料和汇报等进行合规审查，并出具合规审查意见；（二）监督相关部门依据法律、法规和准则改变，立即评定、完善企业内部管理制度和业务步骤；（三）采取有效方法，对企业及其工作人员经营管理和执业行为正当合规性进行事中监督，并根据监管机构要求和企业要求进行定时、不定时检验；（四）组织实施企业信息隔离墙制度；（五）立即向董事会汇报发觉企业存在违法违规行为或合规风险隐患，并立即向企业相关机构或不猛提出阻止和处理意见，并督促整改；（六）保持和监管机构和自律组织联络沟通，主动配合监管机构和自律组织工作，立即处理监管机构和自律组织要求调查事项，配合监管机构和自律组织对企业检验和调查，跟踪和评定监管意见和监管要求落实情况；（七）向企业董事会提交定时合规情况汇报和临时合规情况汇报；（八）根据企业要求为高级管理人员、各部门和分支机构提供合规咨询、组织合规培训；（九）处理包含企业和职员违法违规行为投诉和举报；（十）对总裁之外企业其它高级管理人员进行合规专题考评；第二十二条 合规总监参与企业会议，在表决前应对会议表决事项发表合规意见，但不参与表决；第二十三条 合规总监能够兼任和合规管理职位不相冲突职务和分管和合规管理职责不相冲突部门，不得兼任和合规管理职责相冲突职位，不得分管和合规管理职责相冲突部门；第二十四条 合规总监列席企业董事会，参与企业总裁办公会；第二十五条 依据推行职责需要，合规总监有权调阅企业对应文件资料，获取必需、充足信息，企业其它部门和人员应予主动配合；、第二十六条 合规总监有权独立调查企业内部可能违反合规制度事件，获取相关文件和统计，依据需要向管理层及职员了解情况，相关人员应予主动配合；合规总监认为必需时，能够企业名义聘用外部专业机构或人员帮助其工作。第二十七条 合规总监在行使合规职权时，应和企业高级管理人员立即沟通。第二十八条 合规总监应该将出具合规审查意见、提供合规咨询意见、签署企业文件等推行职责相关文件、资料存档备查，并对推行职责情况作出统计。第二十九条 合规总监每十二个月定时向董事会提交企业上年度合规汇报。对已觉察或已出现企业重大违规行为或重大合规风险，合规总监应立即向董事长提交临时汇报。第三十条 合规总监向企业董事会提交定时合股汇报应包含以下内容：（一）企业合规管理基础情况；（二）合规总监推行职责情况；（三）企业违法违规行为、合规风险发觉及整改情况；（四）企业合规管理有效性评定及整改情况；（五）董事会要求或合规总监认为需要汇报其它内容。第八章 合规部门第三十一条 法规风控部对合规总监负责，合规总监依据合规工作需要决定法规风控部内部岗位设置。第三十二条 法规风控部在合规总监领导下推行本要求第二十一条要求职责。第三十三条 法规风控部享受以下权利：（一）为推行合规管理职责，经过参与会议、查阅文件、和相关人员交谈、接收合规情况反应等方法获取必需信息；（二）对违规或可能违规人员和事件进行独立调查；（三）向合规总监汇报前项调查结果及处理提议，必需时可直接向董事会汇报；（四）企业要求其它权利。第三十四条 企业应为法规风控部配置足够合规管理人员。法规风控部责任人及合规管理人员选聘应符合企业相关管理制度要求，并须得到合规总监同意。合规管理人员应含有和其推行职责相适应资质和经验，含有法律、财会、金融等方面专业知识，尤其是应含有把握法律、法规和准则能力。企业应经过系统教育培训提升合规管理人员专业技能。第三十五条 企业应确保法规风控部行使合规管理职能所必需费用。第三十六条 企业支持和保障法规风控部和合规管理人员推行工作职责，并采取方法切实保障合规管理人员不因正常推行职责遭受不公正待遇，确保合规管理人员不负担和其合规职责相冲突其它职责。第三十七条 企业各部门应依据企业要求设置合规岗位，配置合规人员从事所在部门合规管理工作。第三十八条 企业各部门应主动进行日常合规自查，向法规风控部提供合规风险信息或风险点，支持并配正当规风控部风险监控和评定。第三十九条 法规风控部对企业各部门进行定时和不定时合规检验。合规检验关键检验管理部门内部控制和推行管理职责情况和业务部门合规开展业务情况和风险管理情况。合规检验结束后，对于存在合规风险部门，法规风控部下达合规提议或合规风险整改通知书，对于存在重大合规风险部门，法规风控部能够对该部门责任人进行谈话提醒，并将情况报送企业经营管理层。收到合规提议部门，应立即落实合规提议，并立即向法规风控部反馈落实情况。收到合规整改通知书部门，须在合规整改通知书要求整改期限内整改完成，并将整改情况立即报送法规风控部。第九章 合规实施细则第一节 办公行政合规管理第四十条 法规风控部是企业内部规章制度合规审核部门，负责对企业内不规章制度进行合规审核。企业内部规章制度在企业领导审定之前，须先由法规风控部进行合规审核，然后再给予颁布。第四十一条 法规风控部是企业公文合规审核部门，负责对企业公文进行合规审核。以企业名义下发公文在企业领导审批之前，须先由法规风控部进行合规审核，然后再给予正式发文。以企业名义对外出具函件，须先经法规风控部进行合规审核后方可对外出具。第四十二条 未经企业同意，企业各职能部门不得以部门名义对外出具公文。经企业同意以部门名义对外出具公文，须经法规风控部进行合规审核后方可对外出具。第四十三条 企业及各部门向监管部门和其它政府部门报送财务报表、业务统计表等各类报表及其它纯业务性质资料无须法规风控部和合规总监审核，但监管部门要求合规总监签字或出具意见，须经法规风控部进行审核后报合规总监签字或出具意见。第四十四条 监管部门、行业协会、政府不么下达关键文件，秘书档案室应将文件立即抄送法规风控部。法规风控部依据企业相关要求对企业印章使用进行合规审核。企业对外出具文件和协议、协议、备忘录、函件等，须经法规风控部审核后方可用印。合规主管对各部门非协议用章用印情况进行事后合规审核。第二节 财务合规管理第四十五条 企业开立自有资金银行账户后，计划财务中心须立即将开户行、账号等情况报法规风控部立案。第四十六条 法规风控部对50万元（含）以上、100万元以下企业大额自有资金对外划付业务（内部资金划拨业务除外）实施事后合规审查。第四十七条 100万元（含）以上企业大额自有资金对外划付（内部资金划拨业务除外）前，须由法规风控部进行合规审核后方可对外划付。第四十八条 计划财务中心每个月上旬汇总上月企业50万元（含）以上大额自有资金划付明细报法规风控部，法规风控部依据检验需要，可调取或查阅付款审批文件、划款凭证、银行对账单等相关材料。第四十九条 企业净资本计算表、风险资本准备计算表和风险控制指标监管报表编制完成后，计划财务中心应立即抄送法规风控部。第三节 投资顾问合规管理第五十条 企业应经过办公场所、行业协会和企业网站公告下列基础信息，方便投资者或用户查询、监督。（一）企业名称、地址、联络方法、投诉电话、投资咨询业务资格等；（二）投资顾问姓名及其投资咨询执业资格编码；第五十一条 投资顾问向用户提供投资提议，应该含有合理依据。投资提议依据包含研究汇报或基于研究汇报、理论模型和分析方法形成投资分析意见等。第五十二条 投资顾问依据企业或其它投资咨询机构研究汇报作出投资提议，应该向用户说明研究汇报公布人、公布日期。第五十三条 投顾业务推广、协议签署、服务提供、用户回访、投诉处理等步骤须实施留痕管理。第五十四条 投资顾问协议书及投资顾问向用户提供投资提议时间、内容、方法和依据等信息，应该以书面或电子文件形式给予统计留存。投顾业务档案保留期限自协议终止之日起不得少于5年。第五十五条 客服专员对所辖用户基础服务工作及各项和投顾业务相关用户服务工作，应该以书面或电子文件形式给予统计留存。相关业务档案保留期限自协议终止之日起不得少于5年。第五十六条 投顾业务用户合规回访工作由用户服务部门独立实施，具体回访机制、程序和内容由企业另行制订。第五十七条 投顾业务用户投诉工作依据投顾业务管理制度和公共关系和接待接诉管理制度相关要求实施。第五十八条 企业经过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对投顾业务进行宣传，应该遵守信息传输相关要求，宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息和其它违法违规情形。企业应该提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向企业住所地及媒体所在地相关监管部门报备。第五十九条 企业经过举行讲座、汇报会、分析会等形式，进行投顾业务推广和用户招揽，应该提前5个工作日向举行地相关监管部门报备。第六十条 开展投资顾问业务严禁行为：（一）以夸大、虚报推荐业绩等方法对服务能力和过往业绩进行不实、诱导性广告宣传及营销活动或传输其它虚假、片面和误导性信息；（二）以任何方法向用户承诺或确保投资收益；（三）直接代客操作或和用户约定分享投资收益或分担投资损失；（四）利用咨询服务和她人合谋操纵市场或进行内幕交易；（五）以个人名义向用户收取投顾服务费用；（六）其它违反相关法规要求、有损用户正当利益行为。第四节 公布研究汇报合规管理第六十一条 在企业从事研究工作人员，均应该将其从事投资咨询业务资格证实文件原件（或复印件）放置在其工作场所显著处，方便于投资者或用户查验监督。第六十二条 在企业从事研究人员不得出租、出借、转让、涂改从业（执业）资格证书。第六十三条 在企业职员中凡未取得投资咨询从业资格者，一律不得从事投资咨询业务，如有违反企业在三年内不受理该职员从事投资咨询业务资格申报，若对企业造成声誉或经济损失后果，该职员还要负担赔偿责任和法律责任。第六十四条 在企业从事研究人员，必需严格遵守国家法规和企业制度，必需遵守投资咨询也职业道德、遵照遵法合规、独立、客观、公平、公正、立即、审慎、正确标准有效防范和控制利益冲突，建立“隔离墙”使研究汇报不受外部干涉。审慎处理影响价格敏感信息，公平对待利益相关者，不得优先提供个相关机构；必需以谨慎、老实、信用和勤勉、尽责态度为投资者提供高质量投资咨询服务，为市场规范、健康发展和树立维护企业良好形象做出贡献。第六十五条 在企业从事研究人员，对用户、媒体和合作伙伴发送或发表投资咨询汇报和评论文章，须经企业合规管理人员进行合规审查，在未进行合规审查前企业其它人员和其它任何部门均不得审阅未披露投资咨询汇报和评论文章，撰写投资咨询汇报和评论文章，还应由所属总部领导和企业领导签字认可后方可发表或发送。第六十六条 遵摄影关主管部门要求，为加强日常监管、切实保障投资者利益，企业对外公布相关投资咨询汇报、评论文章，其信息资料起源必需正当合规，关键来自。行业协会要求信息公开发表相关杂志和财经网站等，均应该对公布时间、方法、内容、对象和审阅过程做出留痕统计，同事书面报送给企业存档备查，相关业务档案保留期限自公布之日起不得少于5年。第六十七条 在企业从事研究人员向电视、报刊、电台、网络等新闻媒体或社会公众提供投资分析汇报、投资分析文章或投资咨询节目（栏目）等形式咨询服务时，须先行填写投资咨询汇报和评论文章发送用户、媒体和合作伙伴等级审批表报企业总裁书面同意后方可实施。第六十八条 研究人员公布研究汇报应该符合下列内容和格式要求：（一）标注研究汇报字样（二）注明“xxxxxxxxx优先”和相关业务资质；（三）注明署名研究人员投资咨询执业资格证书编码；（四）注明研究汇报公布时间；（五）注明研究汇报依据信息起源；（六）说明研究汇报分析方法、依据和研究结论不足；（七）提醒投资风险。六十九条 在企业从事研究人员，经过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，就宏观经济、行业情况、市场发表评论或意见，应该符合下列要求：（一）必需经过企业同意，并由企业向行业监管机构进行媒体宣传立案后才能参与；（二）公告企业名称和业务资质、分析师姓名和投资咨询执业资格证书编码；（三）不得传输虚构、片面、不实和误导性信息；（四）发表意见和企业已公布投资咨询汇报和评论文章见解一致，并说明该投资咨询汇报和评论文章公布日期；（五）不得对具体业务做出明示或暗示确保投资收益表述；（六）不受企业其它部门和人员和发行人、上市企业、基金管理企业、资产管理企业，特定用户等利益相关方干涉和影响。第七十条 在企业从事研究人员向电视、报刊、电台、网络等新闻媒体或社会公众提供投资分析文章须按以下规范要求写作：（一）文章中引用上市企业信息，应从业务监管部门指定信息披露媒体中摘要；（二）文章中不许可对上市企业没有公开披露信息诸如业绩预增、资产注入、资产重组、资产置换和外资购并等问题进行主观臆断和猜测；（三）文章中不许可对上市企业公告进行夸大性、猜测性、随意联想性分析；（四）文章中应注意采取上市企业最新公告资料作为分析依据，不许可采取过时资料和数据，以免产生差错；（五）文章中应注意上市企业澄清公告，不许可因没看到澄清公告而使用被澄清流言作为分析依据；（六）文章中不许可使用“立即涨停”、“爆发性拉升行情”、“一触即发”、“拉升在望”、“反弹在即”等煽情性词语，应采取平实、严禁词语。第七十一条 在企业从事研究人员，经过报刊、网络等公众媒体发表投资咨询汇报和评论文章或投资咨询汇报和评论文章摘要，应该说明该投资咨询汇报和评论文章首次公布日期。第七十二条 在企业从事研究人员在知悉本企业、本人和财产上利害关系人和相关业务品种有利害关系时，不许可就该业务品种走势或投资可行性提出评价或提议；在估计业务品种走势或对投资业务品种可行性提出提议时，应明确表示在自己所知情范围内本机构、本人和财产上利害关系人和所评价或推荐业务产品是否有利害关系。第七十三条 研究人员制作和公布研究汇报不得受到企业其它部门和人员和发行人、上市企业、基金管理企业、资产管理企业、特定用户等利益相关方面干涉和影响。第七十四条 研究人员不许可对和企业存在有承销保荐、财务顾问业务关系发行人或上市企业承诺、公布对其有利研究汇报。第七十五条 公布研究汇报严禁性行为：（一）代理投资者从事买卖；（二）为自己买卖业务产品；（三）同时在其它投资机构执业；（四）利用咨询服务和她人合谋操纵市场或进行内幕交易；（五）因为用户持有业务产品而提供不客观投资分析或投资咨询；（六）投资分析和投资咨询中含有虚假、夸大、片面和误导性内容；（七）参与媒体等机构举行相关业务产品“擂台赛”，模拟产品投资大赛获类似栏目或节目。第五节 合规审查第七十六条 依据审查事项内容、合规审查能够采取纸面或电子版留痕动态书面审理方法，或采取合规工作委员会会议讨论方法。第七十七条 需要提供合规审查文件和材料通常经过电子文档流转形式由企业办公室转法规风控部进行审核。经法规风控部同意，能够采取纸质流转形式。第七十八条 创新产品、创新业务在研发阶段应保持和法规风控部联络和沟通，并经过内部公函或邮件形式将相关资料提交法规风控部，法规风控部认为必需时可派员参与业务部门相关讨论，听取业务部门汇报。第七十九条 因法律、法规和准则要求不明确，法规风控部对相关问题合规性难以做出判定，应立即汇报合规总监，就相关问题和监管部门保持联络沟通。第八十条 经和法规风控部事先沟通、合规审查能够经过电子邮件方法，实施于宪审查。第八十一条 各部门就提交审核事项应事优异行内部论证，向合规审查机构和人员出具部门意见，并就该事项背景材料、存在问题、和相关部门沟通情况、内部讨论结果等给予充足说明。合规主管应发表初审意见。第八十二条 各总部统一负责分管部门合规审查工作，对合规审查事项统一出具明确意见，然后依据需要转企业或致函法规风控部进行审核。 第八十三条 对提交合规审查事项，业务主管部门没有明确意见或上报事项材料不充足，法规风控部有权拒绝审查或要求相关部门提供补充材料。 第八十四条 对每一审查事项，法规风控部通常应用五个工作日进行合规审查工作。 依据提交文件类型、内容多少、问题复杂程度及上报监管部门时间要求等，法规风控部能够合适调整审查时间。 相关部门应和法规风控部沟通，立即提交相关审查文件和材料。提交审查文件和材料不立即，应负担由此引发不良后果。 第八十五条 法规风控部合规审查分为具体承接人员初审、部门（分管）领导复审、合规总监审定三个阶段。 第八十六条 法规风控部应依据部门人员专业配置情况、审核事项起源和关键程度安排对应审核人员进行初审。关键事项初审人员应为两人或两人以上；初审人员认为事项重大或疑难复杂，可报请部门（分管）领导组织内部讨论，必需时征求外部专业机构或常年法律顾问意见。 第八十七条 初审人员应依据审核结果出具初步审查意见或提议，意见应明确具体，有充足法律和政策依据，依据监管部门要求，如需向监管部门呈送合规审查意见，还应根据要求格式书写。 第八十八条 法规风控部部门（分管）领导应根据要求对初审事项进行复审，复审意见应明确具体。 第八十九条 合规总监认为必需时，能够以企业名义聘用外部专业机构或人员帮助开展合规审查工作。 第九十条 合规审查意见由法规风控部确定，由合规总监签署确定。 第九十一条 在合规审查中发觉合规风险隐患，应该立即向相关部门提出阻止和处理意见。相关部门应进行整改，向法规风控部提交整改汇报和修订后相关文件、材料。 第九十二条 需要提交相关监管部门合规审查意见，合规总监应签署一式两份，一份交由法规风控部存档。 第九十三条 法规风控部应对审查文件和材料出具合规审查意见和汇报立即存档备查。第十章 合规考评、合规问责和有效性评定第九十四条 企业对各部门和各级管理人员进行年度考评时，应将合规专题考评纳入考评范围。合规专题考评占年度考评对应权重。第九十五条 总裁由企业董事会进行合规专题考评。企业董事会对总裁进行合规专题考评时，应听取合规总监意见。第九十六条 总裁之外企业其它高级管理人员由合规总监进行合规专题考评。合规总监对总裁之外企业其它高级管理人员进行合规专题考评时，应听取总裁意见。第九十七条 合规总监由企业董事会进行考评，企业董事会对合规总监进行考评时，应听取总裁意见。第一百条 企业应对违法违规行为建立问责机制，明确问责对象、标准、程序、方法等。第一百零一条 董事会和高级管理人员依据企业章程要求，推行和合规管理相关职责，对企业合规管理有效性及经营管理行为正当合规性负担最终责任；各部门责任人对本部门合规管理有效性及经营管理活动合规性负首要责任；企业职员依据各自职责对其执业行为正当合规性负担直接责任。第一百零二条 法规风控部认为企业部门责任人未能有效推行合规职责时，应立即向合规总监汇报，合规总监对部门责任人继续履职有异议，应向企业总裁提出该部门责任人不得继续履职提议。第一百零三条 企业应制订合规有效性评定方案，定时对合规管理环境和合规管理职责推行情况进行有效性评定。第一百零四条 企业委托外部专业机构对企业合规管理有效性进行评定，立即对发觉问题提出提议。对企业合规管理有效性全方面评定，每十二个月不少于一次。第十一章 合规风险管理外部监管第一百零五条 法规风控部负责组织学习监管部门公布监管规则、意见等监管文件。 法规风控部应立即向监管部门咨询，正确了解和把握监管要求，并反馈企业意见和提议。 第一百零六条 企业在发生违法违规或涉嫌违法违规行为、存在合规风险或发觉较大风险隐患时，合规总监应立即向监管部门提交临时汇报。 第一百零七条 合规总监及合规管理人员在日常工作中应监管部门约谈沟通交流情况时，应如实介绍情况。 在监管部门对企业进行现场检验、专题调查、立案稽查和采取监管方法、作出行政处罚时，合规总监应给帮助配合，并应监管部门要求，提供合规事项专题说明。第十二章 合规管理和风险防控预案第一百零八条 建立风险防控预案目标任何企业全部有可能面临多种无法估计或难以估计各类风险（紧急突发事件），为避免或最大程度地降低这类风险造成损失，企业就可能出现部分风险及其防范方法，结合企业实际，提出以下防控要求，以保障全体职员在经营活动过程中身体健康和生命财产安全，维护企业良好秩序，确保高效、安全运转。第一百零九条 紧急突发事件应急处理责任人责任人：常务副总裁、各部门总经理成 员：各具体应急预案责任人、各部门责任人、各部门应急配合人员第一百一十条 紧急突发事件应急处理部门各总部人事行政部门或技术支持部门第一百一是一条 紧急突发事件应急处理部门关键职责：（一）企业突发事件应急处理，由企业常务副总裁和各总部总经理全方面负责指挥，各总部人事行政部门或技术支持部门负责具体应急处理组织、协调及应急处理实施工作，包含发生事件应急处理及相关工作。（二）各部门应挑拨或指定应急处理帮助配合人员，包含现场责任人、联络人员。（三）处理人员应含有现场应急处理基础知识和技能，定时进行突发事件应急处理相关知识学习培训。现场应急处理部门需配合必需应急处理器材、消防设备和医疗药品等，并进行常常维修和补充，确保应急处理工作正常进行。（四）应急处理部门应建立健全应急处理档案，包含：应急处理小组组员名单和联络电话、社会处理机构联络方法、处理基础技能学些培训、演练统计、应急处理器材、设备目录及维修保养统计、事故应急处理统计等。（五）工作标准：加强防控、快速反应、安全有序。第一百一十二条 紧急突发事件分类（一）用户来访投诉（二）媒体记者上门采访（三）监管、工商、税务、社保、公安、政法等政府机构突击检验（四）企业设备、设施突发故障（五）公共卫生事件（重大传染病疫情、群体性疾病、食物中毒）（六）火警（七）治安问题（八）其它紧急突发情况第一百一十三条 各类紧急突发事件应急处理预案（一）用户来访投诉应急处理预案1、接待步骤：前台投资顾问客服经理营销总监2、投诉用户来访应尤其重视，要安排专员在指定区域（会议室、贵宾室）热情接待3、前台文员要知道基础用户接待礼仪，问询用户基础情况，然后引导用户在休息室等候，微笑服务、泡茶，请用户稍等，并应立即向上级汇报、如汇报对象不在或联络不上应立即向更上一级汇报。4、负责接待人员要立即受理用户问题，并做好抚慰工作5、如外省用户投诉依据用户情况安排食宿6、对于情绪激动来访投诉用户、保安要在会议室外守候（二）媒体记者上门采访应急处理预案1、接待步骤：前台文员营销总监总部总经理和法律顾问接待，同时通知企业常务副总裁或董事长2、由前台文员接待，标准上微笑服务，不回应媒体记者问询全部相关企业内部、运作等方面问题3、保安不许可任何人以任何理由和手段携带摄像器材对企业内部进行摄像或录音4、营销总监接待，不对实质性问题进行回复，只对媒体人员到访做接待和情况了解5、营销总监依据实际情况汇报总部总经理，由总经理汇报企业常务副总裁或董事长进行协调处理（三）监管、工商、税务、社保、公安、政法等政府机构突击检验应急处理预案1、接待步骤：前台接待总经理办公室责任人总部总经理和法律顾问接待，同时通知企业常务副总裁或董事长2、对监管、工商、税务、社保、公安、政法等政府机构来访应尤其重视，各总部要安排专员在指定区域（会议室、贵宾室）热情接待3、对于来访者，负责接待人员要立即了解清楚来访者目标和需要配合事情，立即配合处理，并应立即向上级汇报。如汇报对象不在或联络不上应立即向更上一级汇报（四）企业设备、设施突发故障应急处理预案1、当办公区域内发生停电、停水事故时，各部人事行政部门应立即对故障原因进行断定，假如属于物业供电、供水事故，应快速通知物业抢修，向企业职员做好解释工作，并做好水、电恢复供给相关设备防护工作；如属突发性设备故障引发，各总部人事行政部门应立即组织技术人员对故障设备进行处理、抢修，以预防事故深入扩大化，并提供备用设备，保障工作正常开展，事后分析原因，并向企业领导汇报2、设备故障紧急抢修：在无备用设备情况下，个部人事行政部门要组织相关设备技术人员立即对设施设备发生故障原因进行分析、诊疗及抢修排障，立即恢复设施设备正常运行3、损失评定、设备补给，如事故造成损失，还应由各部门负责统计因紧急突发事件而造成无法修复设备明细，固定资产管理部门据此将相关设备作报废处理，调整账务，核实损失，依据需要立即报相关部门对损坏设备进行补给，以确保相关部门工作正常有序进行（五） 公共卫生事件应急处理预案1、公共卫生事件关键有三种：一是重大传染病疫、二是群体性疾病、三是食物中毒2、当重大突发公共卫生事件发生后，各总部人事行政部门及各部门责任人必需快速赶赴现场，立即将病人就近送往医院，并在相关医护人员指导下，组织协调对病人抢救、隔离诊疗等救援工作3、相对其它紧急突发事件而言，重大突发公共卫生事件关键以预防、防控为主4、重大传染病疫情、群体性疾病等重大突发公共卫生事件，关键采取以下方法进行防控：（1）避免全体活动，避免出入人群聚集公共场所（2）定时对办公场所进行消毒，贮备常见防治药品（3）做好办公区域卫生保洁，加强对垃圾和污染物管理（4）人事行政部负责组织协调公共卫生突发事件应急处理5、中毒引发重大公共卫生事件（1）立即将中毒人员送往医院抢救（2）保护好现场、封存剩下食品，将留样提供给医疗卫生部门检测（3）主动配合卫生行政部门调查处理，并做好善后工作，报企业领导（六）火警应急处理预案1、任何人发觉火警后全部有义务采取必需应急方法，并应快速汇报人事行政部门，人事行政部门接到火警汇报后，部门 责任人及保安人员应立即赶赴现场，利用现有消防设施灭火，并视情况决定是否拨打119报警2、火警灾情较重时，部门责任人应汇报企业领导及物业企业，并立即打开全部消防通道，电灯或应急灯，组织职员疏散3、火警处理后，人事行政部门应分析原因，追究责任，并向企业领导部门汇报（七）治安问题应急处理预案1、任何人发觉办公区域内有打架斗殴事件，全部要立即通知保安人员或当事人部门责任人快速到场劝阻、阻止，无法阻止要立即拨打110报案2、立即送被打伤人员到就近医疗机构进行诊疗或拨打抢救电话1203、发生重大打架事件，造成严重伤亡，立即报企业领导及拨打110报案4、事件处理完成，人事行政部应分析原因，并向企业领导汇报（八）其它紧急突发情况应急处理对于那些没有预案控制突发事件，可依据“紧急突发事件应急处理预案”工作标准灵活处理