担保业务调查研究报告表格式.doc

+ 担保项目调查报告申保公司名称：主办项目经理： 邢台市中小公司信用担保服务中心报告日期：年月16日 拟向 银行 支行申请流动资金贷款 万元、期限 个月，用于 。该公司已正式向中心提出此笔贷款委托担保申请。 我按照邢台市中小公司信用担保中心规定担保条件和业务操作规程，对申保公司进行了实地考察，在收集、分析、论证、核算有关数据和资料基本上，撰写了此调查报告。项目经理：曹成亮 一、调查过程1.1项目受理日期：1.2项目经理调查日期：1.3参加调查人员：二、基本概况调查2.1公司基本状况公司名称：成立时间：注册地址： 电话： 经济性质：行业性质：公司人数：注册资本：法定代表人：经营期限：贷款卡号：实际控制人：上年与否年检：执照号：机构代码证号：国税登记号：地税登记号：与否需要特殊资质证书：否 是已获得资质证书：基本账户账号结算账户账号结算账户账号员工总人数：管理人员技术人员工人员工工资支付状况：2.2股权构造状况序号股东名称出资额出资比例出资方式与否到位12共计1000100%2.3股东、实际控制人、重要经营者状况简介：2.5经营范畴、主导产品及经营模式调查经营范畴经营场合状况l 办公场合状况调查：地址：面积：权属： 自有 （产权与否完备： ） 租赁 （月租金： 0.3 万元 交纳方式：按年 ）（租金支付状况： 已准时交租 有拖欠状况，拖欠详细状况和数额： ） l 厂房(仓库)状况调查：沙河市北环路鸡场北面积：9600平方米 自有 （ 完备产权 不完备产权） 租赁 （月租金：0.8万元 交纳方式：按年 ）（租金支付状况： 已准时交租 ）主导产品名称年销售收入占销售收入比重共计经营模式概述。上下游客户状况原材料供应商合伙年限占比供货商品年供金额市场价格货款结算方式共计阐明：重要下游客户及结算方式：客户名称合伙年限占比销售商品年订货金额销售价格货款结算方式共计所属行业调查同行业竞争状况2.6信用状况开户银行及结算状况：银行名称账号纳税状况及阐明：涉诉记录及阐明：2.7其他重大事项调查状况2.7.1 法律诉讼：2.7.2组织体制稳定性：2.7.3高管人员稳定性 三、资产构造与经营业绩分析3.1公司重要资产财务数据及财务指标 单位：万元项 目2月总资产流动资产共计货币资金应收票据应收账款预付账款其她应收款存货长期资产共计长期投资固定资产原价固定资产净值在建工程无形资产总负债流动负债共计短期借款应付票据应付账款预收账款其她应付款长期负债共计长期银行借款其她长期负债所有者权益共计实收资本资本公积盈余公积未分派利润主营业务收入主营业务成本费用利润总额净利润主营业务增长率销售毛利率销售净利率存货周转率应收账款周转率率资产负债率营运资金营运资金周转次数流动比率速动比率3.3重要指标分析货币资金应收帐款 单位：万元债务人名称金额占比帐龄回收风险分析其她应收款 单位：万元债务人名称金额占比帐龄 业务内容共计：（大额异常状况阐明）存货单位：万元明细金额占比库龄滞销风险分析原材料半成品库存商品共计：固定资产 单位：万元 重要固定资产名称原值净值占总资产比在用状态共计：100%阐明：银行借款长短期前两年度银行借款变动状况：银行借款状况：（结合贷款卡阐明。贷款卡查询日期： 年 月 日）贷款银行合同金额（万元）贷款期限（起止日）担保方式当前余额备注共计：800异常状况阐明：实收资本无变化资本公积未分配利润主营业务收入主营业务收入构成（数量/金额）占比2月（数量/金额）占比共计主营业务成本2950万元重要成本包括煤价加神木至沙河长途运费。各项费用 单位：万元年度营业费用管理费用财务费用三项共计占收入比重异常状况阐明：营业外收入、支出成本费用利润分析3.4对资产整体状况分析： 3.5对经营整体状况评价 3.6短期偿债能力趋势分析3.7钞票流量状况阐明现金流量前两年及近来钞票流量状况 单位：万元项目2月经营活动钞票流投资活动钞票流筹资活动钞票流共计：购入叉车一台，借款800万元。四、借款用途及还款来源借款用途还款来源及筹划五、重要风险点分析5.1重要经营者也许发生道德和法律风险5.2宏观经济形势也许引起风险 5.3公司经营活动潜在风险 六、反担保方案设计6.1担保额度及期限： 6.2组合反担保办法反担保办法6.3制式合同或合同中需增长商定事项，或需另行订立合同七、项目经理结论意见