商业银行绩效考核办法模板.doc

村商业银行绩效考评措施一、指导思想以省联社绩效考评相关精神为指导，和市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合，经过委派会计履责监督、市联社直接考评，合理确定社和社之间、岗位和岗位之间工作目标和工资含量标准，拉开分配档次，建立“激励充足、约束有效”分配机制，促进本市农村商业银行又好又快地发展。二、基础标准（一）含量计酬标准。依据全市信用社绩效工资总额、各项经营计划等原因，确定统一含量标准，据此标准计算信用社实际完成任务数应得绩效工资。信用社主任和副主任依据工作职责和分工，其绩效工资实施百分考评。（二）质效优先标准。各社工资增加水平要和经营指标完成情况和资产质量相适应。（三）风险防范标准。凡出现案件或资产损失，依据涉案金额或损失大小，按要求对应扣减绩效工资。（四）人员定编标准。年底绩效考评结账时，按定编人数计算按人考评结账部分。（五）按月结账标准。市联社按月对各社经营计划完成情况进行考评，其中收息按月全额计发绩效工资，其它考评项目按当期应计绩效工资70%计发，信用社依据职员业绩考评到人。整年滚动结算，年底止总账。（六）优胜劣淘标准。有下列情况之一，对主任和分管主任就地免职：1、存款未完成净增计划50%；2、利息收入未完成计划80%或同比下降；3、不良贷款不降反增；4、当年到期贷款回笼率低于90%（五级分类）。三、绩效考评对象绩效考评对象为全体在编在岗负担经营目标任务职员，不包含待岗、内退及行政开留人员。借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定，由市联社另增加相关社工资总额。四、工资组成和考评（一）基础工资按定编人数每人每个月x元标准计发（含“三金”），待岗人员发生活费x元。（二）绩效工资1、全市信用社绩效考评指标为整年存款旬均净增额、利息收入、不良贷款清收（五级分类）。绩效工资含量标准分别为存款旬均净增额x元/万元，利息收入x元/万元（营业部按x元/万元考评），不良贷款清收x元/万元。2、对信用社主任、副主任绩效工资实施百分考评，工资基数为全社业务人员人均绩效工资。（1）主任考评项目：存款年末净增25分、收息30分、不良贷款清收25分、回笼率10分、安全及其它工作10分（城区社存款年末净增35分，收息45分）。（2）分管信贷副主任考评项目：利息收入35分、清收35分、到期贷款回笼率20分、信贷管理10分（城区社信贷投放50分，到期贷款回笼率40分，信贷管理10分）。（3）分管存款副主任考评项目：存款年末净增40分、旬均净增40分，安全及其它管理20分。上述定量指标按实际完成百分比计分，超百分比可计加分，加分最高不超出原分值30%；贷款回笼率达不到99%，每差0.5个百分点扣1分。定性指标由市联社相关职能部门依据平时考评计分。五、工资系数确实定信用社主任工资系数基数为1.8，依据百分考评结果考评后上下浮动区间为1.3，2.1；副主任系数基数为1.5，考评后上下浮动区间为1.1，1.7，其它人职员资系数由各社依据情况自行确定。六、绩效工资扣减项目（一）当年到期贷款回笼率低于99%，按欠标准绝对额10%扣减绩效工资总额。（二）费用超计划、超百分比部分，全额扣减信用社主任绩效工资。七、尤其说明和要求（一）市联社年底将按存款旬均净增x元/万元、利息收入x元/万元标准增加各社费用总额，作为组织存款、增加利息收入专题公关费用。（二）各社应区分不一样岗位，建立个人业绩台账，具体登载职员个人收存、收贷、收息业绩，作为计算绩效工资依据。（三）信用社主任、副主任组织对公和大户存款、清收大额贷款利息和大额不良贷款属公共业绩，对应绩效工资应按百分比进行分配。（四）按本措施计算绩效工资总额若低于省联社核定工资总额，以省联社核定工资总额为准，对应调增各社绩效工资总额；反之对应调减各社绩效工资总额。八、组织实施本考评措施由市联社财会统计部组织实施，市联社稽查大队负责对各社经营计划完成情况进行审计考评，并计算出整年应得绩效工资，由财会统计部通知计发。 农村商业银行绩效考评措施出自襄阳农村商业银行机关绩效考评实施措施第一章 总 则第一条 为加紧襄阳农商银行经营转型，树立襄阳农商银行机关廉洁、高效服务基层良好形象，全方面提升机关职能部门和职员经营管理水平，强化服务意识，增强工作主动性、主动性和发明性，切实发挥机关带头表率作用，确保各项规章制度有效实施，确保年度经营管理目标圆满完成。结合襄阳农商银行机关工作职能，特制订本措施。第二条 绩效考评适用范围。本措施适适用于襄阳农商银行机关日常经营管理和包点督办工作考评。第三条 绩效考评对象。本措施考评对象为：襄阳农商银行机关全体职员及营业部票据中心、清算中心、大库出纳、随车出纳。转非干部、内退人员不纳入本措施考评范围内。第四条 工资薪金由基础工资、绩效工资、津补助、奖金四部分组成。（一）绩效工资根据本措施确定计酬标准和考评方法，依据个人业绩按月考评兑现。（二）奖金总额控制在工资薪金总额8%以内，关键用于奖励优异部门和在本年度经营管理中有突出贡献职员。（三）津补助项目和计发标准参考省联社相关规范全省 2农村信用社津补助发放相关事项通知（鄂农信办字102号）和襄阳农商银行相关要求实施。（四）转任非领导职务人员、内退职员工资待遇分别根据鄂农信发18号和鄂农信发91号文件实施。劳务派遣人职员资薪酬根据省联社相关管理措施实施。第二章 组织领导第五条 襄阳农商银行成立机关绩效考评领导小组，负责组织领导机关绩效考评工作。组 长：李维林；副组长：罗 军、郑本周、朱杰斌、张 斌、杨述新； 成 员：各部门及营业部责任人。领导小组下设办公室，办公室设在人力资源部，具体负责绩效考评方案起草制订、组织实施、协调推进及考评兑现工作。其它部门根据本措施要求做好本部门、部门职员及相关指标考评汇算工作。第三章 考评标准第六条 绩效考评标准。遵照公平、公正、公开标准，强调绩效考评全方面性、激励性和导向性。（一）坚持定量和定性考评相结合标准。对职能部门管理指标实施定性考评，经营指标实施定量考评。对个人工作任务完成情况实施定量考评，对个人工作质量、工作效率实施定性考评。（二）坚持公共管理目标考评和部门责任目标考评相结合 3标准。各职能部门既要落实本部门责任目标，也要落实机关公共管理目标和重大活动安排。（三）坚持部门管理目标和职员业绩考评相结合标准。以部门工作职责为基础，明确各部门管理目标和经营指标，具体到人，按月对职员履职情况和部门量化指标进行考评，依此对每位职员进行综合绩效考评。（四）坚持按劳分配、奖优罚劣标准。实施职员绩效和绩效工资严格挂钩，按贡献计酬，表现能者多酬，多劳多得，少劳少得，处理出工不出力、效率不高问题。第七条 绩效考评方法。职员当月绩效工资和其综合考评得分情况挂钩，依率计发；预留绩效工资20%年底和包点工作完成情况、案防考评情况及领导评议结果挂钩。机关绩效考评实施“按月考评、累计滚动、整年通算”，当月考评任务未完成而被扣发工资，年底累计完成后，扣发工资全额返还，属于省联社、襄阳农商银行要求时点或阶段性工作任务未完成而扣发工资年底不予返还。第四章 包点行社分配第八条 襄阳农商银行班子组员联络行社和机关各部门包点行社，以相关文件为准。第五章 部门管理考评指标第九条 对襄阳农商银行机关部门实施百分量化考评。总分100分，其中：公共管理指标30分；部门责任（经营）指标 470分。设倒扣分指标15分；建立董事长单项考评机制，关键用于对工作突出、防控重大风险或受到省、市相关单位奖励部门进行奖励，对工作拖拉，质量较差，受到省、市相关单位通报批评部门进行处罚，奖罚分值由董事长确定。第十条 公共管理指标（标分30分）公共管理指标需机关各部门全力配合，共同完成，全部部门全部参与考评（经营部门、二级单位、护卫大队不参与包点行社挂钩）。公共指标考评，按标准计分，扣分以标分为准，扣完为止，具体包含：（一）职员个人行为（6分）。机关职员应认真遵守湖北省农村信用社职员违规行为处理措施和襄阳农商银行各项规章制度，遵守工作纪律，认真完成工作任务，规范个人行为举止，按要求参与机关学习、培训和会议工作。对存在十大陋习行为、未遵守工作纪律、未按要求参与机关组织学习和各项活动，发觉一次扣1分，扣完为止。（人力资源部负责考评）（二）综合信息和基层调研工作（6分）。各部门要每个月向综合部最少报送2条信息，按时报送部门工作月报，按期报送季度、六个月及年度工作总结及思绪。组织开展和本部门或本条线业务发展相关调查研究工作，每三个月最少开展一次，并形成专门调研汇报。未按时报送信息、月报、总结每次扣2分，未开展调研工作本项不得分，未形成调研汇报每次扣2分。（由综合部负责考评）（三）服务基层工作（6分）。各部门应认真推行服务基层行社各项职能，提升服务效率，立即处理基层反应突出问 5题。对基层行社反应办事拖拉、服务效率低部门，经核实后，每次扣2分。（由人力资源部负责考评）（四）案防量化考评工作（6分）。根据湖北省农村信用社案件防控工作量化考评措施及襄阳农商银行（社）案件防控工作量化考评措施要求，全方面落实本部门和本条线案防责任和方法。案防方法落实不到位发觉一次扣1分，本部门和本条线发生重大案件和责任事故，本项不得分（由稽核监察部、安全保卫部负责考评）（五）包点行社工作督办（6分）。机关各部门应加强对包点工作指导、帮扶和督办，包点行社当月目标任务完成情况和该部门绩效考评挂钩，完成或超计划得满分，未完成依率计分。（经营部门、二级中心、护卫大队除外）绩效考评领导小组有权依据工作需要适时增加本考评措施中公共指标，并指定相关责任部门负责考评。第十一条 部门责任和经营指标（标分70分）依据机关职能部门完成本部门指标情况，按标准计分，扣分以标分为准扣完为止。一、机关管理部门（9个）（一）综合部1.综合文秘25分。（1）信息报送10分。做好上传下达，确保信息通畅，文件信息报送每延误一次扣1分；（2）文字材料10分。按时保质保量完成各级管理部门和领导安排文字材料，出现延迟或质量问题一次扣1分； 6（3）文件印制5分。做好文件审核、印制，文件印制出现通常性差错1次扣1分，出现重大失误1次扣5分。2.信息宣传调研20分。（1）编发简报5分。每个月编发襄阳农商银行简报3期，少1期扣1分；（2）网站管理5分。襄阳农商行网站每个月更新信息不少于50条，少1条扣1分；（3）向上报送信息10分。湖北信合网、银行业协会网站用稿每个月不少于10篇，少1篇扣1分；楚天农村金融用稿每期不少于2篇，少1篇扣1分；襄阳日报、襄阳晚报用稿每个月不少于5篇，少1篇扣1分。3.会议组织及会议室管理5分。做好襄阳农商行综合性会议会务组织工作。完成时间：整年。会议筹备组织不到位，出现通常性失误1次扣1分，出现重大失误，本项不得分。4.LED屏宣传管理5分。立即公布、更换LED屏宣传内容，内容更新不立即或出现失误一次扣1分。5印章管理5分。严格实施印章管理和用印制度，完成时间：整年。因制度实施不到位出现失误1次扣1分，发生责任事故造成损失，本项目不得分，并追究相关人员责任。6.档案保密管理5分。严格实施档案保密管理制度，完成时间：整年。因制度实施不到位出现失误1次扣1分，发生责任事故造成损失，本项目不得分，并追究相关人员责任。7、舆情监测和引导5分。严格实施重大信息汇报制度和信息宣传审核制度，规范信息公布，完成时间：整年。信息报道 7内容、数据失真一次扣1分；定时对网络舆情进行监测、分析，立即汇报、处理、消除负面报道，重大负面舆情检测分析汇报处臵不立即一次扣5分，并追究相关人员责任。（二）人力资源部1.人事管理10分。严格按要求做好职员管理工作，组织好新职员或资源性人才招录；规范机关用工程序；按程序做好干部考察、推荐、上报工作；做好县级行社班子组员年度考评。新职员招录中因未尽责造成不良后果1次扣5分；干部选拔程序不到位一次扣5分；未经报批私招滥雇工勤人员1人次扣2分；未按要求组织机关职员、县级行社班子及组员年度考评工作扣2分。2.薪酬及劳资管理10分。主动参与本行和县级行社绩效考评措施制订、修订和实施工作；做好机关“五险两金”申报或上缴。未督导县级行社绩效考评工作，1个行社扣2分；未按月组织机关绩效考评，1次扣2分。未按时申报或上缴“五险两金”，1次扣1分。3.党建工作10分。加强基层党组织建设、领导班子建设，组织好党务活动、党员培训和党员纳新工作。未按要求组织民主生活会扣1分；党员学习培训及纳新工作落实不到位扣1分；机关支部组织建设落实不到位扣1分。4.职员教育培训工作10分。制订计划并组织开展襄阳农商银行新职员入职培训、青年职员和管理人员培训工作，关键抓好后备人才培养、贮备工作，大力推进岗位练兵和业务能手成长计划；配合和协调各部门组织岗位和业务条线培训工作，做好培训项目标设计、方案实施及效果评定；坚持机关职员周五学习制度，督促各县级行社开展职员教育培训工作，确保襄阳农商银行（社）职员教育培训面达成100%。未组织开展培训工作，每一次扣2分；未主动配合其它部门开展培训工作，每次扣2分；未落实周五机关学习制度，每一次扣1分。5.优质文明服务10分。制订网点优服达标等次和规范标准。组织和督导襄阳农商银行（社）开展优质文明服务培训和实践，对全市优质文明服务工作进行检验、监督和评选，对用户投诉进行查处和反馈，对省联社及银监部门检验发觉问题立即整改。未按时组织培训和检验1次扣2分；对用户投诉未立即处理或反馈造成用户反复投诉或媒体曝光1次扣2分；对省联社和银监部门检验存在问题未立即整改1次扣2分。6.工会工作10分。做好工会组织创建和职员代表大会组织工作，规范工会和职代会各项制度和职能。组织开展职员文体活动，主动参与省联社和银监部门组织文体竞赛；组织全行职员体检；慰问困难职员或党员等活动。制订相关管理措施，管好用好机关荣誉室和图书室。未按时组织开展活动一次扣2分，未认真组织和选拔参与多种竞赛，一次扣2分。7.“四项制度”落实5分。负责落实襄阳农商银行 “四项制度”，对符合异地交流、轮岗、强制休假、亲属回避条件人员严格按要求实施到位，并督促负责督促县级行社落实“四项制度”。未按时落实或督促，1人次扣0.5分。8.人事档案管理5分。做好人事档案搜集、查对、整理、归档和保管工作，努力提升级案管理水平和使用效率。因管理不善造成人事档案遗失或出现泄密事故，1次扣2分。（三）财务统计部1.效益指标20分。（1）账面利润10分。正确核实财务，按月监测财务预算指标完成情况，深入分析未完成原因，立即向领导提议和向相关业务部门提出预警。未预警，一次1分；因未预警而致次月未完成计划，一次加扣2分，类推累计扣分。（2）资产利润率2分。按月核实资产利润率，当出现低于全省平均水平、临界水平等异常情况时，应结合资产负债规模、结构，深入分析原因，立即向相关业务部门提出预警。未预警一次扣1分；因未预警而致次月继续下滑，一次扣2分。（3）成本收入比3分。按月核实成本收入比，当出现高于同期情况时，应分析原因，立即向领导和相关业务部门提出控制提议。未提出分析结论及合理提议，一次扣1分。年末，成本收入比控制在计划内得满分，每高于1个百分点扣1分。（4）贷款拨备覆盖率2分。按月监测拨备情况，当低于监管值时，应分析原因，并向相关业务部门提出预警。因未预警而致次月仍未达标，一次扣2分。（5）资本充足率达标3分。按月监测资本及风险资产情况，当低于监管值时，应分析原因，并向相关业务部门提出预警及可行性提议。因未预警而致次月未达标，一次扣1分；因未预警而致季末未达标，一次扣2分。2.财务预算管理10分。落实省联社费用管理措施，加强财务预算管理。完成时间：整年。未立即编制年度财务预算计划，一次扣2分；未按季定时开展财务预算实施情况分析一次扣2分；财务预算控制不到位，一项扣1分；费用管理措施落实不到位，扣2分。3.财会操作风险防控6分。认真落实省联社财会操作风险防控相关制度，组织全辖财会操作培训，布署财会风险各项检验。未按省联社财会操作要求落实到位，一项扣1分；财会操作风险管控不到位，出现重大违规问题或案件，一次扣6分。4.固定资产及费用管理6分。立即审查本行、咨询各行社上报固定资产、大宗物品购建、处臵事项，并将审查经过后项目报财管会审批，未立即审查、呈报，一次扣2分；审查不到位造成决议失误，一次扣2分；未对审批固定资产、大宗物品购建项目进行跟踪监督，一项扣1分，因监督不到位造成超标准购建或出现质量事故，一次扣6分；未切实推行农商行辖内费用审查职责，一次扣1分。5.支付结算、反洗钱、反假币及账户管理工作6分。未立即审核、申报支付结算开通、变更事项，一次扣1分；未立即组织反洗钱和反假币宣传、培训、制度落实和检验督导，一次扣1分；监测不到位、未按时上报大额及可疑交易数据，一次扣0.5分；未按要求管理结算账户而造成严重后果，一次扣2分。6.纳税计划5分。科学计划，合理避税，控制税收风险，有效降低税收成本。完成时间：整年。税收优惠政策落实不到位、纳税计划不到位造成纳税成本浪费或工作失误造成税收风险，一次扣2分。7.短板网点建设5分。根据全省农信社“短板网点提升工程”要求，组织辖内短板营业网点改造和达标升级。完成时间：整年。未按省联社短板提升要求布署工作和督办落实，1项扣1分；短板网点数量比年初不降反增，一个扣1分。8绩效工资兑现3分。立即核实、兑现机关及一、二级支 11行工资，并督促支行考评、兑现到人。因核实、督办不力，造成农商行工资兑现滞后，一次扣1分，出现核实失误而造成恶劣影响，一次扣3分。9、人行统计报表、汇报等管理工作3分。立即、正确向人行报送多种报表、汇报，配合人行各项调研、检验工作。未立即报送报表、汇报，一次0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；配合人行各项调研、检验工作不力，一次扣1分。10、银监统计报表、汇报等管理工作3分。立即、正确向银监报送多种报表、汇报，配合银监部门各项调研、检验工作。未立即报送报表、汇报，一次扣0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；配合银监部门各项调研、检验工作不力，一次扣1分。11、省联社统计报表、汇报等管理工作3分。立即、正确向省联社报送多种报表、汇报，落实省联社安排各项财会统计工作。未立即报送报表、汇报，一次扣0.5分，填报数据出现重大差错，一次扣2分；省联社各项财会统计工作落实不到位，一次扣1分。（四）信贷管理部1.经营目标30分。按月考评时超额不加分，下同。（1）存款净增计划8分。依据各月分解任务完成情况考评，按完成计划百分比计分。（2）贷款净增计划8分，依据各月分解任务及信贷规模调控具体要求考评，按完成计划百分比计分。（3）信贷结构调整计划5分。根据信贷投向指导要求，加大对贷款监测引导力度，不停优化信贷投向、担保方法、贷款期限，确保完成信贷结构调整目标。完成时间：整年。（4）理财业务5分。依据市场需求开发理财产品，制订理财产品营销方案，并按要求分解任务目标，依据实际情况按完成计划百分比计分。（5）产品开发创新4分。依据市场发展，结合实际，组织各行社整年开发不低于3个信贷产品。完成时间：整年。未按时完成产品调研开发任务，少1个扣1分。2、贷款审查、审批管理20分。（1）贷款审查、审批管理5分。立即审查各行社上报贷款项目资料，立即反馈审查意见，并将审查经过后贷款项目向贷审会呈报，立即下达贷款批复意见书。逐月考评。一次未立即到位扣0.5分；受到下级行社投诉情况属实，一次扣1分；未立即进行系统审批一次扣0.5分；贷款审查出现重大失误一次扣2分。（2）贷审会办公室日常工作5分。对贷审会审议过程进行统计，并在各委员投票表决后，依据贷审会统计和表决结果，形成贷审会会议纪要，立即将贷审会审核意见提交董事长审批，依据最终审批意见，立即向各行社下达贷款批复意见书。逐月考评。一次未立即到位扣0.5分。（3）抵质押登记集中管理5分。设臵抵质押集中管理岗位，立即对本行审批大额抵（质）押贷款集中办理抵质押登记手续。加强对辖内行社贷款抵质押手续审查和多种权证集中登记和保管。逐月考评。1次办理不立即扣0.5分，对集中登记和权证保管不到位，出现重大失误一次性扣5分，并追究相关人员责任。（4）贷款发放审查管理5分。设臵贷款发放审查岗位，依据协议约定，落实放款条件，立即发放满足约定条件贷款，并对放款审查资料归档集中管理。逐月考评。一次办理不立即受到支行或用户投诉扣0.5分，档案管理不妥造成重大影响一次扣1分。3、信贷基础管理15分。（1）信贷管理系统维护5分。对信贷风险系统、个人征信系统等进行维护，保障业务正常开展。完成时间：整年。系统维护不到位，影响业务正常运行，一次扣1分。（2）数据统计监测分析5分。按要求填报每日、每个月、每季固定报表及多种临时性报表，立即向行领导汇报关键报表数据，按季对业务经营情况进行分析并形成书面汇报。按月考评。对报表报送不立即一次扣0.5分，受到上级单位及行领导通报批评一次扣1分。（3）落实信贷“四个一”检验5分。每季最少要做到：全方面检验一个基层行社，解剖信贷制度实施情况；开展一次信贷制度落实情况抽查，关键抽查各项信贷制度，尤其是新出台信贷制度落实情况。完成时间：整年。检验未落实一次扣0.5分。4、其它临时性工作5分。按要求完成省、市行社及人行、银监部门临时性、阶段性工作任务。完成时间：整年。一次未立即完成扣0.5分，受到上级单位点名批评一次扣1分。（五）合规部1.资产质量管理15分。（1）表内不良贷款控制5分。完成时间：整年，按季考评。不良率控制在3%（含）以内，每高0.1个百分点扣0.5分。（2）当年到期贷款收回率5分。当年到期贷款收回率达成99%。完成时间：整年，按季考评。每低1个百分点扣0.5分。（3）信贷资产风险分类5分。完成时间：整年。未对各支行（部）上报信贷资产五级分类资料组织评审，1次扣1分；对各支行（部）信贷资产五级分类工作检验督导不到位，发觉1次扣0.5分；五级分类形态未按要求调整，1次扣0.5分。2.贷后管理15分。（1）贷后检验5分。贷后检验人员应按月对贷后检验电子档案进行检验，督促各支行（部）立即登记电子档案，未按月进行检验、督办，每次扣0.5分；对本级及上级审批贷款，依据各支行（部）贷后检验月报和风险监测情况，采取现场检验为主、非现场监测为辅等方法推行风险防控职责，并对各支行（部）贷后检验情况进行不定时抽查、督导和评价。完成时间：整年。组织检验不到位1次扣1分。（2）贷款到期预警和到期贷款责任追究工作5分。按月对各支行（部）和县级行社到期前60天50万（含）以上贷款下发风险预警通知书，并要求各各支行（部）和各县级行社按月上报催收预案，对各支行（部）和县级行社50万元（含）以上到期未收回贷款按月下发清收处臵督办通知书，督促各支行（部）和各县级行社按月上报清收处臵方案，未立即督促上报，1次扣1分；对到期贷款进行责任认定，未进行责任认定1次扣1分。（3）落实信贷“四个一”检验5分。合规部门按季对本行辖内最大20户到期未收回贷款进行检验，建立台账，分析原因，落实责任；按季开展省联社及襄阳农商行总行审批大额贷款贷后检验，完成时间：整年。按季考评，检验未落实1次扣1分。3.评级授信管理10分。严格根据贷款评级授信操作程序对用户进行信用等级评定，科学、合理确定授信额度和授信方法、品种。完成时间：整年。未能立即尽职进行信用等级评定1次扣1分；未对支行呈报授信项目进行审查1次扣1分；对风险敞口在1000万元以上授信项目未立即进行平行作业1次扣1分。4.贷款支付审查管理6分。根据贷款支付审查程序、条件要求，立即审查各支行（部）上报贷款项目资料，并将审查经过后贷款立即点击。完成时间：整年。因未立即审查被投诉，经查证情况属实，1次扣1分；不尽职造成贷款支付审查出现重大失误1次扣5分，并追究相关人员责任。5.风险经理管理6分。按月对各支行（部）风险经理进行考评，未考评或考评走过场1次扣1分。6.合规管理6分。（1）经过非现场和现场方法，按月对各项政策、规章制度和业务步骤合规性进行监测；按季对各支行（部）开展合规检验，按月向省联社上报本月合规风险汇报。完成时间：整年。未按要求开展合规检验1次扣0.5分，未立即上报合规汇报1次扣0.5分，出现重大风险事件隐匿不报1次扣2分。（2）认真开展法律事务工作，立即对各支行（部）上报贷款诉讼案件进行审查，对上报协议、协议等立即进行法律合规审查。完成时间：整年。因未立即审查被投诉，经查证情况属实，1次扣1分；经审查应该发觉而未发觉风险隐患，造成出现重大失误形成风险案件、事故1次扣5分，并追究相关人员责任。7.风险管理工作6分。（1）风险指标达标升级2分。组织完成风险指标达标升级目标。完成时间：12月底。组织协调推进不力，未完成年度风险指标计划，本项不得分。（2）全方面风险管理体系建设2分。完成时间：12月底。未按省联社要求和本行方案推进全方面风险管理体系建设，本项不得分。（3）步骤银行建设2分。根据省联社要求，制订步骤银行建设方案，主动推进步骤银行建设，未按要求进行，本项不得分。8.风险管理委员会工作6分。立即对不良贷款利息减免、臵换核销贷款、授信项目、风险事件等进行审查，并提交风险管理委员会审议，做好会议统计，立即下达批复。未立即进行审查并提交风险管理委员会审议1次扣1分，审核出现重大失误1次扣2分。（六）稽核监察部1.案件防控15分。全方面推行案防工作量化考评，认真开展案防检验，有效控制新发案件。完成时间：整年。（1）职员不良行为排查5分。帮助分管领导按月组织对一级支行、直属二级支行责任人和副职、行机关各部门关键责任人不良行为排查,未完成1次扣1分；按月组织对本部门职员不良行为排查，对排查出“关键人”落实帮教、处臵方法，未落实1次扣1分；因排查、帮教、处臵不到位发生案件1次扣2分。（2）案防检验督办5分。对检验发觉问题进行督办整改处理，未落实1次扣1分；对上级联社组织开展案防活动组织、检验、督导，未落实1次扣1分。对当年发生重大经济案件负有检验监督不到位管理责任，1次扣1分。（3）案防量化考评5分。按要求开展案防量化考评检验，抽查县级行社少1个扣1分；按年度开展案防量化考评兑现，落实不到位少一个单位扣0.5分。本行案防量化考评年度得分未进入全省农信社系统前五名，整年扣10分。2.落实审计检验15分。完成时间：整年。制订整年审计项目计划时间表，未制订扣5分；按时完成本行年度审计项目计划和省联社、襄阳农商银行临时安排审计检验项目标，未按时完成1项扣1分；对违规问题立即全方面反应，提出审计提议，未立即反应或反应不全方面、未依规提出审计提议，1次扣1分；审计工作质量控制不到位造成重大失误，1次扣2分。3.信访调查10分。完成时间：整年。按时完成上级联社及相关部门转办、本级联社领导批转信访件调查处理，未按时完成1件扣0.5分；对已查实问题依规提出处理提议，未完成1次扣0.5分；调查处理工作不到位出现重大失误，1次扣1分。4.违规问题督办处理5分。完成时间：整年。对上级和本级联社审计检验反应违规问题立即督办，未立即督办到位1次1项扣0.2分；未立即上报整改处理情况汇报，1次扣1分。5.党风廉政建设5分。完成时间：整年。组织签署党风廉政建设责任状，未签署到位少1个单位扣0.5分；开展反腐倡廉教育活动，未开展到位1分；依规落实廉政工作方法或开展专题治理，未落实到位扣1分。6.案件查处工作5分。完成时间：整年。立即按要求报送案件信息，未落实到位1次扣1分；对发案单位（部门） 18立即组织全方面审计，未落实到位1次扣1分；立即查处案件，在要求时间结案，未落实到位1次扣1分；案件追赔、责任追究督办落实到位，未落实到位1次扣1分。7.行业纠风工作5分。完成时间：整年。按项目制订工作方案，未落实1次扣1分；根据方案立即组织落实各阶段活动安排或方法，未落实到位扣1分；依规组织开展检验督导，未开展扣1分；对存在问题督办整改到位，未整改到位被上级单位通报，每次扣1分。8.监事会工作5分。完成时间：整年。帮助监事长落实好监事会各项职责，确保监事会各项工作规范、有序、到位。因工作失误，造成监事会履责不到位一次扣0.5分。9.稽查中队管理5分。完成时间：整年。按襄阳农商银行稽查队伍管理暂行措施和襄阳农村商业银行稽查中队队员考评暂行措施对稽核中队进行管理、考评，每发生一次管理不到位或考评不到位扣0.5分。（七）安全保卫部1.安全目标考评20分。努力实现当年无重大“四类”案件或责任性事故发生。完成时间：整年。立即组织各行社、各网点签署安全目标责任书、联防协议书，立即组织对县级行社安全责任制落实情况进行检验考评，每少1个行社扣1分；本年度未组织安防知识学习培训、安全预案演练、消防预案演练活动扣2分；对当年发生重大责任性事故或“四类”案件负有检验督导不到位责任，1次扣5分。2.安全检验督导20分。要定时和不定时开展专题安全检验。每十二个月对全市组织安全检验不少于两次，整年检验面要达成100%（每次检验面不少于60%）。每季对襄阳农商行检验面要达成100%（每个月检验面不少于30%），关键检验营业网点金库、自助设备、枪弹、视频监控中心等关键部位。并对检验情况进行通报，对存在问题和安全隐患督导整改，并进行责任追究。完成时间：整年。未立即组织检验，少一次扣5分；检验面少一个百分点扣0.5分；检验未通报一次扣1分；未立即督导责任单位对安全隐患进行整改1次扣2分；未按要求对违规单位、违规责任人进行责任追究处理，1人次扣0.5分。3.安防设施达标10分。（1）营业网点达标升级改造5分，完成时间：底。未完成年度营业网点及金库达标升级改造计划，1个不达标扣1分。（2）安防设施质量管理5分。完成时间：整年。对安防设施购建项目审查、监督、验收把关不到位出现质量事故，1个项目扣2分。4.襄阳农商行“三个一”工作落实10分。每个月组织开展内控制度突击抽查，认真落实领导月查汇报，按月组织召开案防工作专题分析会，并形成案防形势分析汇报，每少一项扣0.5分。5.机关办公楼安全运行5分。完成时间：整年。按要求组织落实机关大楼安全运行管理方法，定时检验大楼安全隐患，出现重大安全、消防责任事故，本项不得分；定时组织机关大楼人员开展安全、消防知识培训和消防演练，每少1次扣1分；保安、监控中心实施二十四小时值班制度，出现脱岗、缺岗，1人次扣0.5分；大楼出入制度、监控方法实施不力，出现盗、抢和影响机关大楼安全办公事故，1次扣2分。6.护卫队、监控中心管理5分。完成时间：整年。护卫队要加强枪弹管理，严格押运操作规程，确保资金押运安全，并顺利完成各项守押任务，出现“涉枪”、守押等重大安全责任事故，此项不得分。监控中心要认真推行岗位职责，确保监控系统正常运行，对监控中发觉安全隐患立即排查，违规行为要进行阻止。对监控系统故障处臵不立即，应发觉而未发觉安全隐患，和违规行为阻止不立即，按其影响程度扣1至5分。（八）科技服务部1.信息科技管理13分。（1）制度管理3分。按要求制订、完善本条线制度及工作规程。未立即修订完善各项计算机管理制度、岗位职责、工作步骤、工作规范，1项扣1分；（2）综合工作4分。每十二个月年初、月初对年度及阶段性工作进行计划安排；定时对工作进行总结和测评；定时对文件公文、技术性文档等资料进行建档保留；制订辖内科技培训计划。未按要求编制全辖年度及阶段性科技工作计划，造成工作延误，1次扣1分；未定时对工作进行总结和上报，一次扣1分；未按要求对档案进行建档、建库保管、备查和登记，1次1项扣0.5分；未按计划组织人员培训和新业务上线培训，1次扣1分。（3）信息安全工作6分。每十二个月制订演练计划并对机房组织两次应急演练；每十二个月按要求组织两次全辖范围计算机应用检验，对检验情况进行通报，对问题和隐患进行督导整改处理。未制订及组织实施应急演练，对突发科技事件处臵不力，1次扣2分；未按要求进行计算机安全检验，少1次扣2分；检验面少1个百分点扣0.5分；检验未通报、未督导整改处理扣1分。2.硬件管理12分。（1）设备档案管理3分。按要求建立电子设备管理档案，并立即动态修改设备使用状态。未按要求对电子设备建档、保管、登记，1次扣0.5分；（2）设备运维管理3分。对新购设备立即进行安装调试，对在用设备定时维护保养，对故障报修设备立即响应、立即修复。未按要求对计算机设备进行安装、测试，1次扣0.5分；未立即维修和排除硬件故障，1次扣0.5分；（3）设备购臵管理3分。按业务发展、办公需要做好设备购臵计划，严格按硬件购臵职责和程序采购设备。未立即按计划购臵设备或未按要求淘汰老化设备，1次扣1分；对硬件购臵程序实施不到位，1次扣1分；（4）视频会议管理3分。每个月1次对视频会议设备进行巡检、保养，会前做好会议准备并保障视频会议召开。未按要求对视频会议设备进行准备，造成延误会议1次扣1分；维保不到位，少1次扣1分。3.中心机房管理15分。（1）机房巡查、检验4分。天天对机房设备和基础设施进行巡查4次，并按时登记运行日志，缺1次扣0.5分；每个月对中心机房进行1次安全检验，对设备和基础设施进行评定，少一次扣1分；（2）机房运维4分。机房出现故障问题应立即登记并处理，不能处理及上报。对发觉问题没有登记、处理并按要求上报，1次扣1分；（3）机房值班3分。每个月（含重大节假日）编制值班表,缺一次扣1分。严格实施机房二十四小时值班制度，发觉值班脱岗、擅离职守，1人次扣1分；（4）机房安全管理4分。严格实施机房安全管理制度。因机房管理不到位出现重大事故1次扣4分。4.网络通讯管理10分。（1）网络计划及变更管理3分。按省中心统一网络计划，如局部变更，先论证再报省中心审批后实施。未按要求实施1次扣2分；网络变更未按要求做测试和验收1次扣1分。（2）运行商管理2分。督促运行商加强管理，每三个月配合运行商做好对通讯设备、线路进行维护巡检。少1次扣1分；（3）网络运维5分。按周汇报、按月汇总网络运行报表；立即响应机构网络故障并立即处理。未立即向省中心上报网络运行周报、未按月汇总，1次扣1分；未立即解答、处理网络通讯故障，1次扣1分，造成投诉或贻误生产，一次扣2分。5.科技支撑力建设20分。（1）新系统推广5分。配合省中心新系统推广，按时配合省中心完成各阶段新系统工作任务，未按时配合1次扣1分，工作方法不到位出现影响系统项目推广扣2分 。（2）需求管理5分。定时搜集各条线反应问题、故障，并进行整理汇总，对不能处理按要求立即上报。未定时搜集、整理、上报计算机系统多种问题，1次1项扣0.5分，未按要求立即上报1次扣1分。（3）中间业务研发推广5分。依据业务发展需要，主动配合相关部门做好中间业务需求调研。未立即完