商业银行风险实时预警系统操作综合手册.docx

目 录
引言 2
一、 系统概述 2
1.1、系统建设背景 2
1.2、系统建设意义 2
1.3、系统建设实现目标 2
1.4、实时监控预警系统覆盖面 2
二、实时监控 2
2.1 系统登录 2
2.2 主页说明 2
2.3 实时预警 2
2.4处理步骤 2
2.5 网点状态监督 2
2.6 预警协查（发送） 2
2.7 预警协查（收到） 2
2.8 预警协查（返回） 2
三、查询统计 2
3.1 流水查询 2
3.2 预警信息查询 2
3.3 关联交易监控 2
3.4 统计图表 2
3.4.1 预警信息趋势 2
3.4.2 预警处理趋势 2
3.4.3 处理情况趋势 2
3.5 统计报表 2
3.5.1 预警处理汇总 2
3.5.2 差错统计 2
3.5.3 预警汇总 2
四、参数管理 2
4.1 网点管理 2
4.2 柜员管理 2
4.3 机构管理 2
4.4用户管理 2
五、上传下载 2
5.1 软件下载 2
5.2 文档下载 2

引言
相关本手册

本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”最终用户使用手册，关键是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。在本手册中，我们将基于以下系统及软件使用环境进行本系统全部功效具体演示和介绍：
操作系统：Microsoft Windows xp（或更高版本）
浏览器：谷歌 Chrome
本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”用户培训资料，亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考和指导。期望本手册能在最短时间内，让您对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括了解。
手册结构

为了您能够快速了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”全部功效，我们将按以下六个章节对本系统进行具体说明：实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载，您可依据自己需要来阅读文档部分或全部内容。
本手册对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”各个模块全部功效全部进行了细致介绍，包含操作方法和需要注意事项。期望您能经过本手册快速了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”并取得愉悦使用体验。
用户要求

本系统使用需要用户含有一定计算机能力和一定专业业务能力，为了愈加好了解和使用本手册，我们假定本手册使用者含有以下知识和技能：
1、含有Microsoft Windows xp（或更高版本）系统基础操作技能；
2、熟悉银行业务系

一、系统概述
1.1、系统建设背景
伴随关键业务系统全方面上线，从根本上改变了传统金融业务处理模式，而伴随传统金融业务处理模式改变，现有风险监测方法已不适应新风险管理要求，常规事后监督系统有很大不足，现在业务交易展现出方便、快速、非临柜等特点，客观上急需一套含有方便、快速、非现场等特点实时预警监测分析系统。从近几年农村信用社发生案件和稽核检验中发觉问题来看，联社业务风险绝大多数属于操作风险，集中表现为操作失误、违规操作、违法行为和外部事件等。
从本省网络化信息化发展速度和职员综合素质来看，单靠传统规章制度、思想教育、事后检验等方法来处理差错、违规和提升实施力等问题已显得越来越力不从心，必需利用高科技手段来辅助处理风险防范问题，而且，经过监管人员常常向营业网点查证异常信息，可使临柜操作人员感觉到背后一直有一双无形眼睛在对其每个操作行为进行监控，从而在作案动机及作案心理方面大大降低了有不良企图柜员作案预期。
1.2、系统建设意义
立即发觉多种差错和违规操作，防范案件于未然；可依据业务关键性进行关键监控，节省大量人力、物力，同时发觉问题概率也大为增加；可有效填补事后监督不足，使现场检验更具立即性、针对性和有效性；可为管理部门提供一个可供实时监测业务风险和进行预警、分析工具，提升风险管理水平。
1.3、系统建设实现目标
监督各项被监测业务处理正确性、合规性、真实性和完整性，立即发觉多种业务操作中风险和差错事故，暴露业务操作中发生多种违章、违纪、违法行为，对发觉问题立即进行分析、预警和处理，达成风险监督关口前移，提升业务监督有效性和针对性，降低操作风险。
1.4、实时监控预警系统覆盖面
以关键交易记账信息为监测关键，覆盖：
1、柜面业务
2、大小额业务
3、农信银业务
4、ATM和POS业务
预警监测管理系统应含有良好可扩展性，以后可随时依据业务发展和管理需要，和相关业务系统进行监测对接，全方面监测各类业务交易和系统操作。
二、实时监控
2.1 系统登录
u 功效描述
使用用户名和密码经过浏览器登录系统。
u 界面展示

图2-1-1
u 操作说明
打开谷歌 Chrome浏览器，在地址栏输入本系统服务器IP地址（http://IP:7003/YCRdap/login.jsp），按下Enter（回车）键，您浏览器便会打开预警系统登录页面，图2-1-1所表示，输入正确用户名和密码，点击“登录”按钮，成功登陆后，系统将会进入图2-1-2所表示系统主界面。

图2-1-2
2.2 主页说明
u 功效描述
本部分将具体介绍系统界面布局和风格，使您对系统各功效模块有个初步了解，为后面深入熟悉和使用本系统打下基础。
u 界面展示

图2-2-1
u 操作说明
主界面分为A、B、C三个部分；A部分为页面顶部信息，内容是固定，右上角部分显示了登录用户信息，并提供了修改密码和退出系统快速入口。用户要想修改密码，只需点击“修改密码”文字连接，即可弹出图2-2-2所表示窗口，输入原始密码和新密码后提交即可。

图1-2-2
点击“退出系统”链接即可返回到登录页面，为了安全考虑，提议在离开计算机时先退出系统。右下方五色方块图标对应5种色彩和风格不一样系统专题，总有一款适合您。
B部分为系统导航菜单部分，共包含实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护和下载六个一级菜单，进入系统后，“实时监控”菜单默认是处于展开状态，单击对应选型卡，即可展开该菜单下子菜单，具体见图2-2-3。
单击即可隐藏全部菜单
单击展开该一级菜单
单击折叠二级菜单
”该一级菜单
单击展开二级菜单

图2-2-3
单击“主菜单”右侧后全部菜单便全部悬靠在页面最左侧，这么C部分页面信息展示部分便有了更多空间，方便信息浏览，如想返回菜单部分，单击页面左侧即可恢复，具体图2-2-4所表示。

图2-2-4
C部分为页面信息显示区域，默认主页面为“实时监控”菜单下“实时预警”项所对应页面。新页面会在新选项卡中打开，单击各选项卡即可在不一样 页面间切换，点击选项卡右上角“X”即可关闭对应标签页，在选项卡上单击右键还可打开菜单选项进行操作，详见图2-2-5所表示。

图2-2-5
2.3 实时预警
u 功效描述
实时检测预警业务信息。
u 界面展示

图2-3-1
u 操作说明
区域①中面板显示了五中预警业务类别，双击其中某一业务类别，区域4将过滤掉其它类别业务预警信息而只显示该类别预警信息；区域②中5个面板分别对应0级预警、1级预警、2级预警、3级预警和4级预警，每个面板右侧数据代表该用户所属机构当日所处理对应类别预警业务数量，左侧数据代表该用户所属机构当日全部预警业务数量，点击面板中对应数字即可查看预警信息列表，双击对应等级面板则区域④中只显示该等级预警信息；区域③中点击“开启”或“关闭”即可对预警信息根据预警等级、预警类别和处理权限进行过滤；区域④为预警信息实时显示区域，每条预警信息全部显示了预警时间、信任标志、业务金额、预警原因、业务网点和操办柜员等信息，经过这些信息您能够对这些预警信息有个直观了解，想要具体查看某笔预警信息，只需点击该笔预警信息后“预警详情”即可进入预警详情页面，预警信息一目了然，每条预警信息全部会有一条以上关联流水，点击相关流水信息面板流水详情，则可查看触发此预警相关流水全部业务要素。
2.4处理步骤
u 功效描述
预警监测员对预警信息警后处理。
u 操作说明
点击该笔预警信息后“预警详情”即可进入预警详情页面，预警信息一目了然，每条预警信息全部会有一条以上关联流水，点击相关流水信息面板流水详情，则可查看触发此预警相关流水全部业务要素。图2-4-1所表示：

图2-4-1
点击相关流水中流水详情，则可查看触发此预警业务流水相关要素，并依据要素了解业务具体信息。图2-4-2所表示。

图2-4-2
流水详情里显示了办理该笔印鉴卡更换业务柜员号、姓名、办理时间、用户号、用户姓名、用户证件号码等要素。预警处理员依据业务流水详情了解此业务后，可依据实际情况选择直接提议协查、发送协查通知、直接处理等动作，图2-4-3所表示：

图2-4-3
图选择提议协查，则弹出协查对话框，选择需要协查部门，比如此预警属于财会业务，则选择计划财务部协查，并填写需要协查原因后点击提交按钮。提交后此笔预警信息状态置为核查未处理，预警处理按钮变为灰色不可点击状态，主页面亦会显示发送出预警协查个数，图2-4-4，2-4-5所表示：

图2-4-4

图2-4-5
提议预警协查后，相关部门用户即可看到此协查信息，主界面预警协查收到显示收到协查数，图2-4-6所表示

图2-4-6
点击预警详情可显示相关预警信息和业务流水信息见图2-4-1,2-4-2。计划财务部用户核实情况后点击协查处理按钮，选择核查方法、核查结果、情况说明后点击提交此次协查，图2-4-7所表示

图2-4-7
此时预警处理员主界面预警协查-->返回中提醒收到协查返回，点击此处即可继续此预警处理。图2-4-8所表示

图2-4-8
预警监测员依据协查结果假如需要继续协查则反复以上步骤，假如需要处理则点击预警处理，点击上方计划财务部，则可显示计划财务部协查情况，图2-4-10所表示

图2-4-10
点击预警中心，则可依据协查结果做最终处理定性，图2-4-11所表示

图2-4-11
提交后，此预警信息处理状态为已处理，并显示相关处理情况，图2-4-12所表示

图2-4-12
主页面对应业务条线、预警等级已处理显示已处理数，图2-4-13所表示

图2-4-13
至此，一条预警处理完成。
2.5 网点状态监督
u 功效描述
查看自己所属机构各营业网点签到情况（注意：只能查看自己所属机构下各网点签到情况）。
u 界面展示

图2-5-1
u 操作说明
点击导航菜单下“实时监控”à“网点状态监控”即可看到“网点状态监控”标签页，在“网点状态监控”标签页中还能够根据具体机构进行检索，绿色数字表示已签到网点数，红色数字表示未签到网点数，点击对应数字即可打开“网点签到情况”标签页，图
2.6 预警协查（发送）
u 功效描述
查询已发送至其它部门或上级机构处理预警业务。
u 界面展示

图2-6-1
u 操作说明
点击导航菜单中“实时监控”à“预警协查（发送）”即可打开“预警协查（发送）”标签页（见图2-6-1），按自己需求输入预警编号、网点、柜员、交易日期可进行信息检索，点击“导出EXCEL”按钮即可将查询到信息导出至Excel工作簿。
2.7 预警协查（收到）
u 功效描述
查询收到预警协查业务。
u 界面展示

图2-7-1
u 操作说明
具体操作参考2.6预警协查（发送）。
2.8 预警协查（返回）
u 功效描述
查询已返回预警协查业务信息。
u 界面展示

图2-8-1
u 操作说明
具体操作参考2.6预警协查（发送）。
三、查询统计
3.1 流水查询
功效描述
根据查询条件查询出全部符合条件业务信息。
界面展示

图3-1-1
操作说明
点击“信息查询” à“流水查询”即可打开“流水查询”标签页，默认查询数据为当日业务流水数据，图3-1-1所表示。要按条件检索，可在“流水查询”标签页输入要查询条件，点击“检索”按钮查询，默认检索条件为交易码、帐号、柜员号和交易日期，想要根据其它条件进行查询，只需单击“高级检索”按钮，在弹出“高级查询”框中录入查询条件，点击“提交”按钮即可，具体操作见图3-1-2所表示。

图3-1-2
对于查询到流水信息，还能够导出到Excel表格中，具体操作为点击“流水查询”标签页中“导出到EXCEL”，谷歌 Chrome自带下载工具便会自动进行文档下载，下载完成后在浏览器左下角即可看到下载文档，单击即可打开，以下图3-1-3所表示。

图3-1-3
下载文档打开后图3-1-4所表示。

图3-1-4
3.2 预警信息查询
功效描述
依据查询条件查询预警信息。
界面展示

图3-2-1
操作说明
点击导航菜单中“信息查询” à “预警信息查询”即可打开“预警信息查询”标签页，默认查询数据为当日预警信息，图3-2-1所表示。在“预警信息查询”标签页中，能够录入预警号、网点号、柜员号和交易日期等，点击“检索”按钮进行简单预警信息过滤查询。想要用更多或其它约束条件进行查询，只需点击“高级检索”按钮便会弹出“高级查询”窗口，图3-2-2所表示。

图3-2-2
在高级查询窗口录入自己查询条件，点击“提交”按钮即可，若查询结果和预期结果不一样，可尝试改变查询条件，扩大或缩小查询范围进行检索。
一样，对于查询结果，系统提供了将结果导出至Excel表格功效，具体操作同本章第一节流水查询中导出数据，在此不再赘述。
3.3 关联交易监控
功效描述
关联交易信息跟踪、监控，如现金出入库、来往帐信息等。
界面展示

图3-3-1
u 操作说明
点击导航菜单中“信息查询”“关联交易监控”即可打开“关联交易监控”标签页，默认显示数据为当日数据，图3-3-1所表示，可录入交易类型、系统机构和业务机构，按“检索”按钮进行数据查询。要查看某条业务信息具体信息，点击“查看详情”即可打开“查看详情”标签页，图3-3-2所表示。

图3-3-2
3.4 统计图表
3.4.1 预警信息趋势
功效描述
用柱状图、折线图和饼图等形式展示一定条件下，在某个时间段内预警信息量一个趋势。
界面展示

图3-4-1
操作说明
点击导航菜单中“分析统计” à“统计图表”“预警信息趋势”即可打开“预警信息”趋势标签页，图3-4-1所表示。
交易日期：需用户输入预警信息起始时间和结束时间；
统计单元：可选择按天或月为单位进行数据统计；
系统机构：点击“系统机构”输入框，会弹出图3-4-2所表示“选择系统机构”窗口，选择要统计机构即可，假如要统计全部机构，此项可不输入信息或在“选择系统机构”窗口选择“内蒙农信”即可。

图3-4-2
统计类别：可按业务类型和预警等级进行统计；
预警等级：分监控、蓝色预警、黄色预警、橙色预警、红色预警共五个等级，可多选；
预警类型：分负债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务和资金清算共五个类别，可多选；
预警规则：点击“预警规则”输入框弹出图3-4-3所表示“分配预警规则”窗口，勾选预警规则后点“保留”按钮即可。

图3-4-3
全部条件信息录入完成以后，点击“提交”按钮即可进入“预警信息趋势”标签页，图3-4-4所表示。页面信息分①②③④4个区域展示，区域①以柱状图形式展示了预警信息趋势，其中横坐标表示时间，这里我们选择是以每一天为统计单元并按业务类型统计了-08-10至-08-15日之间预警信息趋势，红、黄、蓝、率、紫五中颜色分别代表了负债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务和资金清算五中业务统计类型，纵坐标表示预警信息数量；区域②曲线图形式展示了预警信息趋势；区域③用表格形式对不一样类别预警信息按日期进行了汇总，从表格数据中，能够很清楚看到-08-10至-08-15日之间每一天负债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务和资金清算这五中业务类型预警信息量，这些数据和区域①及区域②中图表数据相对应；区域④用饼图形式展示了-08-10至-08-15日之间负债及中间业务、电子银行业务、财会业务、信贷业务和资金清算这五中业务类型汇总预警数据量，能够很清楚看到每种业务类型所占总预警量比重。

图3-4-4
用鼠标单击区域①柱状图可在新浏览器标签页显示大图，用鼠标单击区域②曲线图可在新浏览器标签页显示大图，图3-4-5所表示。

图3-4-5
图3-4-6
如需要将柱状图或折线图导出为图片或PDF格式，则在图上右键点击导出图片/PDF，待生成图片或PDF文档后，点击另存为按钮，选择存放文件目录、文件名称等即可，图3-4-7，3-4-8所表示

图3-4-7

图3-4-8
3.4.2 预警处理趋势
u 功效描述
用柱状图、折线图和饼图等形式展示一定条件下，在某个时间段内预警信息处理量一个趋势。
界面展示

图3-4-8
操作说明
（请参考3.4.1预警信息趋势操作说明）
3.4.3 处理情况趋势
功效描述
用柱状图、折线图和饼图等形式展示一定条件下，在某个时间段内预警信息处理结果一个趋势。
操作说明
（请参考3.4.1预警信息趋势操作说明）
3.5 统计报表
3.5.1 预警处理汇总
功效描述
预警处理结果信息汇总报表查询和下载。
界面展示
图3-5-1
操作说明
点击导航菜单中“分析统计” à“统计报表” à“预警处理汇总”，打开图3-5-2所表示“预警处理汇总”标签页。
图3-5-2
录入统计条件，统计方法能够选择“按预警等级统计”和“按预警类型统计”两种，这里我们选择“按预警等级统计”，信息录入完成以后，点击“提交”按钮，查询结果图3-5-3所表示：

图3-5-3
点击“导出EXCEL”按钮即可将查询结果导出至Excel工作簿。
3.5.2 差错统计
功效描述
预警处理结果按差错类型进行汇总统计。
界面展示
图3-5-4
操作说明
点击导航菜单中“分析统计” à“统计报表” à“差错统计”，打开图3-5-4所表示“差错统计”标签页。录入统计条件，统计方法可按机构、网点或柜员进行统计，信息录入完成后点击“提交”按钮即可。
3.5.3 预警汇总
功效描述
预警信息汇总统计（不区分处理和未处理）。
界面展示
图3-2-5
操作说明
点击导航菜单中“分析统计” à“统计报表” à“预警汇总”，打开图3-5-5所表示“预警汇总”标签页。录入统计条件，统计方法能够选择“按预警等级统计”和“按预警类型统计”两种，信息录入完成后点击“提交”按钮。

图3-5-5
四、参数管理
4.1 网点管理
功效描述
网点信息维护，包含添加、删除和修改（注意：管理员只能查询和管理自己所属机构及其下属机构网点信息）。
界面展示
图4-1-1
操作说明
点击导航菜单栏“参数管理” →“基础配置” →à“网点管理”即可打开“网点管理”标签页（见图4-1-1），可经过机构代码和上级机构进行网点信息检索筛选。
添加网点：点击“网点管理”标签页“添加”按钮，弹出图4-1-2所表示“添加”标签页，录入网点信息，保留即可（注意“*”号标注栏目为必填选项）；
图4-1-2
删除网点：选中想要删除网点信息，点击点击“网点管理”标签页“删除”按钮确定删除即可；
修改网点信息：选中想要删除网点信息，点击点击“网点管理”标签页“修改”按钮，在打开新标签页修改信息后保留即可。
4.2 柜员管理
功效描述
柜员信息查询、添加、删除和修改。
界面展示

图4-2-1
操作说明
点击导航菜单栏“参数管理” →“基础配置” →à“柜员管理”即可打开“柜员管理”标签页（见图4-2-1），可经过柜员编号或姓名、所属机构号和柜员等级进行信息检索。
添加柜员信息：在“柜员管理”标签页，点击“添加”按钮，打开图4-2-2所表示“添加”标签页，录入柜员信息，点击“保留”按钮即可（其中“*”号标识栏目为必填选项）；

图4-2-2
修改柜员信息：在“柜员管理”标签页，选中需要修改柜员信息条目，点击“修改”按钮，在打开标签页中录入新柜员信息，点击“保留”按钮即可；
删除柜员信息：在“柜员管理”标签页，选中需要删除柜员信息条目，点击“删除”按钮，确定删除即可。
4.3 机构管理
u 功效描述
业务机构查询、添加、修改和删除，该功效仅系统管理员可用且管理员只能查看和管理自己所属机构及其下属机构。
u 界面展示
图4-3-1
u 操作说明
点击导航菜单栏“系统维护” →“基础维护” →à“机构管理”即可打开“机构管理”标签页（见图4-3-1），可依据系统机构名称、上级机构和规则组进行信息检索。
添加机构信息：点击“机构管理”标签页“添加”按钮打开图4-3-2所表示“添加”标签页，录入信息（其中“*”标识栏目为必填项）后点击“保留”按钮即可；
图4-3-2
修改机构信息：在“机构管理”标签页检索出需要修改机构信息并选中，点击“修改”按钮，在打开修改标签页中录入机构信息后点击“保留”按钮即可；
删除机构信息：在“机构管理”标签页检索出需要删除机构信息并选中，点击“删除”按钮，确定删除即可。
4.4用户管理
功效描述
用户查询、添加、修改和删除。
界面展示
图4-4-1
操作说明
点击导航菜单栏“系统维护” →“权限相关” →à“用户管理”即可打开“用户管理”标签页（见图4-4-1），可经过用户名、用户角色、所属机构来进行信息检索。
添加用户：点击“用户管理”标签页“添加”按钮打开图4-4-2所表示“添加”标签页，录入用户信息（其中“*”所标识栏目为必填选项），点击“保留”按钮即可；
图4-4-2
修改用户信息：在“用户管理”标签页检索出所要修改用户信息条目并选中 ，点击“修改”按钮，在打开“修改”标签页中录入需要修改数据点击“保留”按钮即可；
删除用户信息：在“用户管理”标签页检索出所要删除用户信息条目并选中 ，点击“删除”按钮，确定删除即可；
五. 上传下载
5.1 软件下载
功效描述
软件下载页面提供了用户在使用本系统时可能会用到部分工具软件（注：软件全部权归软件作者或企业，具体参考软件许可协议）。
界面展示
图5-1-1
操作说明
点击导航菜单栏“下载” →“软件下载” →à打开“软件下载”标签页（见图5-1-1）。
软件下载：点击所要下载软件后面“点击下载”连接即可下载；
软件添加：可添加软件供用户下载，点击“添加”按钮，打开图5-1-2所表示“文件上传”窗口，点击“请选择文件”图标，打开系统文件选择窗口，选择需要上传文件，点击“开始上传”图标即可。
图5-1-2
5.2 文档下载
功效描述
下载或上传文档。
界面展示
图5-2-1