保险公司开门红活动策划方案.doc

毕 业 设 计

（ * * 保 险 公 司 开 门 红 活 动 策 划 方 案 ）

姓 名

所 在 系 院 保 险 系

专 业 名 称 保 险 实 务 （ 核 保 核 赔 ）

班 级 名 称

学 号

指 导 教 师

日 期 2 0 15 年 3 月 1 5 日

毕业设计真实性承诺

本人郑重声明：所提交的毕业设计文本和成果，是本人在指导教师的 指导下，独立进行研究所取得的成果，内容真实可靠，不存在抄袭、造假 等学术不端行为。除文中已经注明引用的内容外，本设计不含其他个人或 集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和 集体，均已在文中以明确方式标明。如被发现设计中存在抄袭、造假等学 术不端行为，本人愿承担相应的法律责任和一切后果。

毕业设计学生( 签名) ：

年 月 日

注：此声明由学生本人亲笔签名。

目 录

摘 要 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 错误！未定义书签。
关键词 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 错误！未定义书签。
第一章 “开门红”所需数据的收集及影响分析 . . . . . . . . . . . . . . 错误！未定义书签。 1. 1 四季度保费数据的估测及影响分析 1
1. 2 本年度保费任务达成情况及影响分析 2
第二章 政策制定及费用配置 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 错误！未定义书签。
2. 1 政策的制定及作用. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 错误！未定义书签。
2. 2 费用配置 2
第三章 “开门红”活动方案制定 3
3. 1 “开门红”活动的基本要求 3
3. 2 “开门红”工作的宣导及作用 3
第四章 “开门红”活动总结 3
4. 1 活动中期总结 3
4. 2 “开门红”活动的全面总结 3
4. 3 活动奖励的兑现及影响 4
致 谢 5
参考文献 6
附 录 7
1. XXX 中心支公司关于 2015 年一季度业务“开门红”销售竞赛方案 7

i

* * 保 险 公 司 开 门 红 活 动 策 划 方 案

— — XX 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 2 0 1 5 年 开 门 红 活 动 策 划 方 案

摘要：随着市场的发展，保险公司的市场范围不断扩大，职能越来越全面，社会地位也 有了进一步的提升。保险公司的发展来自于体制的改革，政策的支持，以及人类思想的 进步，所以只有以做强做大品牌，以事实来证明公司的实力。那么体现公司实力的保费 收入无非是公司的招牌，而“开门红”则代表任务计划能否开门必红的重要活动那么“开 门红”则起着至关重要的作用。
关键词：政策; 费用配置; 保费收入; 作用。

第一章 “开门红”活动所需数据的收集及影响分析
1. 1、四季度保费数据的估测及影响分析 在制定开门红活动时，因时间还处于此年的第四季度，因此在搜集第四季度的业
70
60
50
40
30
20
10
0
单位：万元
保费收入
一季度 二季度 三季度 四季度
务量时无法得到确切的数字，那么对于此种情况要严格按照目前市场发展趋势以及上年 四季度保费收入及发展趋势对四季度的保费任务达成情况作出正确的估测。四季度数据 的搜集以及任务达成情况能够较为明确的反映出市场的发展近况和目前公司存在的问 题。那么利用对四季度数据的估测及市场的分析能够对下一年度一季度即“开门红”活 动任务作出正确的量化指标，以政策的良性转变来应对市场的发展。下图是天安财险庆 阳中支 2014 年 1- 4 季度，保费收入变化走向图。

1

1. 2、本年度保费任务达成情况及影响分析 年度保费任务的达成情况对次年的保费任务量具有决定性作用，市场发展情况随季
节变化而变化着。结合市场发展规律，每季度都有其特定的变化，比如一月份的时候保 单往往量大、集中而随着时间进入二月、三月，保费收入则会逐渐减退，所以往往在一 季度后期，保险公司则会针对增长幅度小，进度慢而做出进一步的激励以及政策宣导。 那么大家熟知的是 7、8 月份则为保险市场的淡季，一些实力较弱的公司面临的大都是 扭负扭亏的局面。进入开学季，各家保险公司则以学平险为主打产品推向市场。进入四 季度之后，局势相当于进入冲刺阶段，全年保费任务的达成率也有了大致的估测值。所 以全年的达成情况将影响着下一年保费任务的制定，从而也决定着一季度“开门红”任 务的制定和进展情况。
第二章 政策制定及费用配置
2. 1、政策的制定及作用 作为企业，政策与制度是支撑企业发展的灵魂，“无规矩不成方圆”反映的就是政
策的作用。那么关于政策的制定则需要多方面考虑：人员、资金、计划、负面影响及有 效应对政策。一般来说，政策则都是由高层领导或者管理阶层的领导来制定。那关于业 务推动方案，则大都是由营管经理来策划和制定，通过总经理室研究决定，再做实施。
2. 2、费用配置 业务要发展，需要有费用来支持。费用的来源则是针对保费任务的达成情况来抽取
其中的一小部分，在活动结束后加以兑现。或者是公司对业务人员的手续费提取比例加 高，增强业务人员的斗志来促进业务的达成。除此之外，对大额保单进行实物奖励，这 部分费用一般将计划上报更高一层机构进行审批，得以同意后，进行实物的购置，活动 结束再做账务处理。对于费用的具体用法，则明确的体现在活动方案中，以划分不同的 保费任务达成档次进行不同程度的奖励。费用有效、合理配置能够激发员工的工作热情 及斗志，为任务达成推波助澜。

2

第三章 “开门红”活动方案制定
3. 1、“开门红”活动的基本要求 活动方案制定必须包含策划案的几点基本要求，主要有主导思想，竞赛领导小组、
竞赛时间、竞赛目标、竞赛规则、以及竞赛要求。根据这几点基本要求形成活动方案。 附件一为本人根据所在的三级机构所撰写的“开门红”销售竞赛方案。
3. 2、“开门红”工作的宣导及作用 活动方案的宣导在整个活动中起着至关重要的作用，让业务员理解并熟知活动内容
的常用方法有：组织全体员工通过幻灯片的方式了解活动的各个流程；以部室、团队为 组对纸质版文件进行学习研究；通过网络通信工具，例如腾讯通、飞秋、QQ、以及微信 等软件对即时信息进行提醒性的宣导。“开门红”活动的奖励都是在原有手续费的基础 上附加的，有利于业务员的条件，通过以上几种方式的宣导就能够使员工更好的理解吃 透活动精神及内容，提高了业务员的信心和斗志，活动的目的也就达到了。
第四章 “开门红”活动总结
4. 1、活动中期小结

“开门红”活动历时 3 个月，活动开始时首先所有保险公司都会有一个“零点”业

务启动会，从新一年钟声敲响时开始计时，代表着活动开始。 活动中期小结一般分为 1

月整体总结，春节一般都在 2 月，在做 2 月总结时，要结合春节期间业务少的实际情况 来客观看待，活动结束后再做整体总结。一月的保费分解任务一般较重，当月的市场也 由于审验车等原因客户会选择在一月办理保险，所以任务会随市场原因有所增加。
总结的目的是增强员工信心，为接下来的活动鼓舞士气。2 月的活动总结具有同样 的作用，做总结是为了对前期进行汇总分析，对后期做进一步部署安排。所以总结的作 用非同小可。
4. 2、“开门红”活动全面总结 通过活动的策划、组织、实施到结束，这一过程中，领导和全体员工都将尽自己最
大的能力做好此项工作，“开门红”活动不仅关乎业务员个人的业绩，更关乎公司能否

3

按时完成任务，能否有效、健康发展。“开门红”不仅考验了公司一把手及中层经理的 领导能力，业务员的业务技能水平，更是考验了整个公司的团结协作能力和业务水平。 总结是对一定时期内的工作加以总结，分析和研究，肯定成绩，找出问题，得出经验教 训，摸索事物的发展规律，用于指导下一阶段的工作。是对以往工作的理性认识，工作 总结是做好各项工作的重要环节，通过总结可以全面系统的了解前期的工作情况，正确 认识以往工作的优缺点；可以明确下一步工作的方向，少走弯路、少犯错误，提高后期 的工作效益。总结不仅提高了领导的管理水平，也培养出更多理论与实践相结合，具有 工作能力的干部和员工。所以说“开门红”工作总结客观性，全面性，概括性的反映了 整个活动的影响。
4. 3、活动奖励的兑现及影响 在费用配置中提到奖励的方式有多种，有关于手续费增加的奖励条件，一般会随工
资的发放而兑现，奖励物品的可以签单日期及签单保费或起保日期为统计口径，达到条 件，就可以兑现奖品。对整个活动中的保费任务达成情况进行奖励的可在活动结束额次 月即 4 月份进行兑现，以一定额度为统计口径进行奖励的，如外出旅游奖，购物卡或其 他方式均在活动结束后进行兑现。
对活动奖励进行及时兑现，体现了活动的客观性和真实有效性。不仅能使员工更有 信心和斗志，更使客户通过一份保单及物品的回馈对公司有了更好的印象，提升了公司 的整体形象。非现金的奖励更大的增强了员工在公司制度下的幸福感和满意度。在人力 资源管理方面就会更容易配置、管理，有利于公司稳定、健康的发展。

4

致谢
历时将近两个月的时间终于将这篇论文完成，在论文的写作过程当中遇到了很多困 难和障碍，但是最终在老师和同学的帮助下如期完成了。这让我明白自己的知识还很浅 薄，在今后的学习中需要不断地学习来提高自己的水平。在这里我要衷心感谢我的论文 指导老师——贺丰老师，虽然贺老师不曾教过我课程但是仍要感谢老师对我不辞辛苦的 指导，在此向帮助和指导过我的老师表示最衷心的感谢。
感谢这篇论文所涉及到的各位学者。本文引用了数位学者的研究文献，如果没有各 位学者的研究成果的帮助和启发，我将很难本篇论文的写作。
感谢我的同学和朋友，在我的论文写作过程当中给予我很多素材，还在论文的撰写 和排版过程中给我热情的帮助。
由于我的学术水平有限，所写论文难免有不足之处，恳请各位老师和学友批评指正， 谢谢。

5

参考文献
[ 1] XX 保险股份有限公司，《规章制度汇编》，2005 年版

[ 2] XX 保险股份有限公司，《业务员展业手册》，2008 年版 [ 3] 《甘肃省保险业法律法规学习读本》（下册）
[ 4] 《年鉴》，中国保险年鉴编委会，2011 年版

[ 5] 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 中 介 监 管 部 ，《 保 险 中 介 相 关 法 规 制 度 汇 编 》

（2011- 2013），中国财政经济出版社

[ 6] 项俊波，《保险基础知识》，中国财政经济出版社，2013 年版 [ 7] 王虎林，《机动车辆保险》，甘肃省保险行业协会，2006 年版

6

附录：XX 中心支公司下发关于 2015 年一季度业务“开门红”销售竞赛方案

各支公司、团队、部室： 为及时抢占市场先机，进一步优化险种结构，鼓励团队提高产能，激发全员比、赶、
超的销售热情，有效提升日均签单平台，大力推动公司业务快速发展，全面增强公司赢 利能力，确保2015年度各项任务目标顺利达成，创造效益和规模同步发展的新天安，特 制订本销售竞赛方案，现将方案下发，请遵照执行。
一、活动时间

2015 年 1 月 1 日—2015 年 3 月 31 日，在该区间内以签单保费为统计标准（签单保

费：以核心业务系统中保（批）单打印且起保日期在 2015 年 12 月 31 日前为准）。 二、活动目标
1. 总体目标：在活动时间内全辖确保完成一季度保费计划任务 739. 2 万元（其中：

车险保费 621. 2 万元，非车险保费 118 万元），保费计划达成率为 30％, 顺利实现一季度 保费任务开门红，为全面达成全年保费计划奠定坚实的基础。
2. 各县支公司及个人计划任务分解表

2015年保费任务分解表

序 号
部门
姓名
全年保费
1季度月度任务
备注
合计
1月（12%）
2月（6%）
3月（12%）

1
总经理室
x x
30
9
3. 6
1. 8
3. 6

2
xxx
50
15
6
3
6

3
行政人事部
xxx
19. 2
5. 76
2. 304
1. 152
2. 304

4
x x
15. 6
4. 68
1. 872
0. 936
1. 872

5
计财部
xxx
19. 2
5. 76
2. 304
1. 152
2. 304

6
x x
15. 6
4. 68
1. 872
0. 936
1. 872

7

业管部
xxx
19. 2
5. 76
2. 304
1. 152
2. 304

8
x x
18
5. 4
2. 16
1. 08
2. 16

9
xxx
15. 6
4. 68
1. 872
0. 936
1. 872

10
理赔部
x x
19. 2
5. 76
2. 304
1. 152
2. 304

11
xxx
15. 6
4. 68
1. 872
0. 936
1. 872

7

12

xxx
15. 6
4. 68
1. 872
0. 936
1. 872

13
xxx
15. 6
4. 68
1. 872
0. 936
1. 872

14
x x
15. 6
4. 68
1. 872
0. 936
1. 872

15
xxx
15. 6
4. 68
1. 872
0. 936
1. 872

16

直管一部
xxx
60
18
7. 2
3. 6
7. 2

17
xxx
60
18
7. 2
3. 6
7. 2

18
xxx
60
18
7. 2
3. 6
7. 2

19
xxx
40
12
4. 8
2. 4
4. 8

20

直管二部
xx
60
18
7. 2
3. 6
7. 2
全公司非
车险417万 元归口管 理部门

21

x x

60

18

7. 2

3. 6

7. 2
22

直管三部
xxx

984. 4

295. 32

118. 128

59. 064

118. 128
管理系列
维护的车 行业务归 口部门（其 中车商部 自身业务 按600万元 考核）
23
x x
24
xxx
25
xxx
26
xxx
27
xxx
29
x x
30
XX 县支公司
x x
200
60
24
12
24

31
X县支公司
xxx
400
120
48
24
48

32
X县支公司
xxx
240
72
28. 8
14. 4
28. 8

33
合计
2464
739. 2
295. 68
147. 84
295. 68

三、一季度费用政策

车险：严格按照省公司 ABCD评级执行，以“高费用配置优质业务”来促进利润指标。

2015年一季度费用政策
车辆种类
评级
费用率
业务分类描述
6- 10座家用、企业、机关
非营业客车
**%

家用车（6座
以下、10座以 上）
a类
**%
转保、续保未出险、新车
a - 类
**%
出险1次, 无上年保单及上年不在本省承保
b类
**%
出险2次
c类
**%
出险3次
d类
**%
出险4次、车龄＞8年出险1次以上
企业（6座以下、10座以上）
**%
（不填写本公司自有车辆保费）
机关（6座以下、10座以上）
**%

非营业货车
**%

8

出租租赁客车小计
**%

营业客车（公
交、客运）
a类
**%
10座以下
b类
**%
36座以上
c类
**%
10- 36座
营业货车
a类
**%
2吨以下
b类
**%
2- 5吨
c类
**%
5- 10吨
d类
**%
10吨以上
特种车
a类
**%
特种车三：如救护车、殡葬车、邮政车、医用疫
苗冷藏运输车
b类
**%
特种车一：油罐车、液罐车、气罐车
c类
**%
特种车二：车型不含水泥、搅拌、混凝土、泵车、
粉粒物料
d类
**%
车型含水泥、搅拌、混凝土、泵车、粉粒物料
摩托车
摩托车
**%

拖拉机
拖拉机
**%

非车险：财产险、工程险、责任险、水险为** %，信用、保证、施工机械险为* * %， 团意险** %，建工险、学平险、激活卡、人车联动* * %，借贷险* * %。
四、竞赛活动规则

（一）参与对象：各县支公司、中支全体人员 ( 二）奖项设置：
1. 开门红周签单平台奖：对 2015 年开门红第一周累计达成签单保费的奖励

奖励条件：开门红第一周的 7 天签单保费 48. 3 万元

□奖励标准：在达成 48. 3 万元以后获省公司奖励 2000 元按保费占比进行发放。 2. 季度优质业务奖: 车险 AB 类优质业务奖
□奖励条件：一季度车险签单的 AB 类业务

□奖励标准：A类业务奖励 0. 3%，B 类业务奖励 0. 2% 3、季度业务达成奖
□奖励条件：达成 1 季度计划任务

奖励标准：完成 1 季度计划任务者按签单保费的 0. 6%奖励销售费用，超额在 5%

9

以上奖励年休假 3 天。

4. 非车险拓展奖

□奖励条件：一季度签单保费在 10 万元以上；

□奖励标准：

一季度累计保费在 10 万元以上奖励 1000 元现金。 在活动期间，各团队完成机构水险保费计划的，按照实收保费的 2%予以奖励。 完成首单（一车一单）的个人，获励 100 元现金。
5. 新建车商渠道奖

在竞赛期间，鼓励各机构大力拓展车商渠道业务，对新建有 1 个车商渠道的机构每

个渠道奖励 3000 元，建立有 2 个以上（含 2 个）渠道的机构每个奖励 4000 元，建立有

3 个以上（含 3 个）渠道的机构每个奖励 5000 元，以此类推。 新建车商渠道标准：以竞赛期间新签订车商合作协议且有出单为新建标准（续签车
商不在奖励范围），必须是通过该车商渠道资源获取业务（1. 车商渠道必须符合监管及 总公司对兼业代理的要求并以业务系统维护名称为标准；2. 对 2015 年新签订的车商渠 道合作协议中必须附加该车商销售车型及系统维护人员），不包括通过该渠道虚列业务， 且该渠道必须有持续产生保费收入能力，判断是否有持续产生保费能力以当月建立渠道 至次月底必须实现保费收入 5 万元（含 5 万元）为标准, 季度实现最低保费标准为 20 万
元（含 20 万元），不能持续实现保费收入的新建车商渠道不纳入活动奖励；同时对虚列 新签订车商业务一经核实除取消活动奖励。
签订协议的费用标准：家用车（交强险、商业险不超过** %）、营业车（交强险、商 业险不超过** %）。
在车行设出单点标准：年保费大于等于 50 万元，需要与合作的车行签订售后送修

年保费大于等于 60 万元（但业务员自行维护的车行，销售的车辆发生事故原送回该车 行修理）。
维护费标准：设有出单点并送修* %，无出单点有送修* %，无出单点无送修* %。

10

业务归属：管理系列员工维护的车行任务归口车商部、维护人员按月计发维护费， 销售系列签订的车行，任务全额折算给个人，但不计发维护费（如要计发维护费任务折 半计算）
6. 外出旅游奖项：必须达成 2015 年一季度计划保费目标（初定国内 5 日游，费用

每人 2000 元）。

（1）县支公司：达成一季度计划任务的负责人

（2）中支：销售系列签单保费 25 万元以上，管理系列签单保费 15 万元以上，车

商系列签单保费在 30 万元以上奖励旅游 1 名，60 万元以上奖励 2 名，100 万元以上奖

励 3 名。（注：管理系列维护的车行业务任务折半计算，可参加旅游活动，但不参加现 金奖励。）
7. 季度未达成处罚项：对未达成季度保费任务差额部分的处罚，分为达成率低于

80%（不含 80%）、80%- 89%、90%- 99%三个档位。

（1）对未达成保费计划且达成率低于 80%的差额部分的保费×0. 6 销售费用；

（2）对未达成保费计划且达成率低于 80%- 89%的差额部分的保费×0. 5％销售费用；

（3）对未达成保费计划且达成率低于 90%- 99%的差额部分的保费×0. 4％销售费用。 以上各项奖励项目和总公司奖励各机构的奖项互不冲突。
五、组织保障 成立竞赛领导小组: 组长：xx 副组长：xxx、xxx
成 员：xx、xxx、xxx、xxx、xx、xx、xx、xx、xx、xxx 工作要求：
业管部负责政策的解释及数据的统计工作，本方案所指各险种保费收入或各险种保 费达成率均按照签单保费计算，一季度保费达成奖及处罚在二季度首月兑现，达到旅游 标准的在二季度兑现。

11目 录
第一章 总论 1
一、项目概况 1
二、项目提出的理由与过程 6
三、项目建设的必要性 8
四、项目的可行性 12
第二章 市场预测 15
一、市场分析 15
二、市场预测 16
三、产品市场竞争力分析 19
第三章 建设规模与产品方案 22
一、建设规模 22
二、产品方案 22
三、质量标准 22
第四章 项目建设地点 25
一、项目建设地点选择 25
二、项目建设地条件 25
第五章 技术方案、设备方案和工程方案 28
一、技术方案 28
二、产品特点 30
三、主要设备方案 32
四、工程方案 32
第六章 原材料与原料供应 35
一、原料来源及运输方式 35
二、燃料供应与运输方式 35
第七章 总图布置、运输、总体布局与公用辅助工程 37
一、总图布置 37
二、 运输 38
三、总体布局 38
四、公用辅助工程 39
第八章 节能、节水与安全措施 44
一、主要依据及标准 44
二、节能 44
三、节水 45
四、消防与安全 45
第九章 环境影响与评价 47
一、法规依据 47
二、项目建设对环境影响 48
三、环境保护措施 48
四、环境影响评价 49
第十章 项目组织管理与运行 50
一、项目建设期管理 50
二、项目运行期组织管理 52
第十一章 项目实施进度 55
第十二章 投资估算和资金筹措 56
一、投资估算 56
二、资金筹措 58
第十三章 财务评价与效益分析 61
一、项目财务评价 61
二、财务评价结论 65
三、社会效益 68
四、生态效益 68
第十四章 风险分析 70
一、主要风险分析识别 70
二、风险程度分析及防范风险的措施 70
第十五章 招标方案 72
一、招标范围 72
二、招标组织形式 72
三、招标方式 72
第十六章 结论与建议 74
一、可行性研究结论 74
二、建议 75
附 件 77
一、附表 77
二、附件 77
三、附图 77