鞋业集团年度风险评估报告样本.doc

兴昂鞋业集团风险评定汇报兴昂鞋业集团保险风险评定汇报本企业受中人保险经纪05月19日邀请对其统保用户兴昂鞋业集团（Stella International）拟订保险方案并进行保险报价。为了向用户提供优质保险方案和进行保险报价，本企业在中人保险经纪陪同下于06月05日一同前往广东省东莞市大岭山镇大岭村，对兴昂鞋业集团旗下东莞兴昂鞋业和东莞兴腾鞋材两个企业进行保险风险查勘，现出具风险评定汇报。概要被保险人：兴昂鞋业集团被保险人地址：广东省东莞市大岭山镇大岭村保险标地址：广东省东莞市大岭山镇大岭村被保险人业务：鞋材制造、模具制造、鞋材加工、皮革加工保险类型：财产一切险评定种类：承保前风险评定查勘日期： 06月05日注册安全工程师： 卢涛联络电话： 137-5179-3104正文企业概况兴昂鞋业集团一家国际性鞋业制造企业，1990年前来广东省东莞市长安镇投资办厂。现在在中中国地已拥有兴昂、兴莱、兴鹏、兴雄、兴利、兴泰、兴和等数家工厂，占地面积近30万平方米方。1998年又赴越南投资创办厂，在大岭山镇投资数亿元建大型工业园区，员区现有职员四万多人，有16座高级职员宿舍。企业关键生产世界著名品牌男、女庄高级休闲皮鞋，关键用户有NIKE, TIMBERLAND, CLARKS, NINE WEST, EASY SPIRIT, BROWN, REEBOK, ROCKPORT,SEARS KENNETH COLE, VIA SPIGA 等。产品全部出口欧美市场，工厂已全部经过ISO9001质量认证,产质量量优异，深受广大用户和消费者信赖，在世界制鞋业中享受很高声誉。 企业为台湾第二大鞋业集团，在香港上市（港股简称：九兴控股）。总部设于东莞，中国有18家工厂，近两百家店铺。免责申明本企业申明：本汇报仅作为中国太平洋财产保险股份广东分企业对兴昂鞋业集团风险评定之用，依据兴昂鞋业集团现在运作情况，为降低、降低相关保险事故发生，减轻相关保险事故造成财产损失，及改善现存风险状态提议和参考之用。虽本企业对此次风险评定作业竭尽全力，但本风险评定汇报无法也不对上述兴昂鞋业集团现场情况提供任何确保，亦不会负担由此而引发任何损失。此次风险评定作业是在中人保险经纪妥善安排和兴昂鞋业集团支持和配合下完成，在此本企业对中人保险经纪、兴昂鞋业集团表示感谢。建筑物概述兴昂鞋业集团总部在广东省东莞市大岭山镇大岭村厚大路，占地面积30万平方米。兴昂鞋业集团西临厚大路，东面是一条正在扩建排水沟。南面和北面是空地，北面百米处有一小湖泊，更远处是民居。旗下18家工厂在全国各地，其中在总部注册地址共有旗下东莞兴昂鞋业、东莞兴立精密模具、东莞兴和塑料制品、东莞兴腾鞋材四个企业。本企业此次查勘是东莞兴昂鞋业和东莞兴腾鞋材。东莞兴昂鞋业：南面是厂区，北面是职员生活区。厂区前面是停车厂、两个水泵房和一个景观水池。厂区建筑排为三列四排，左右两列是二厂和三厂四层厂房，中间一列是一座办公大楼和一座研发中心。建筑为钢筋混泥土结构。原料仓库设在一楼，成品仓库设在二楼，其它均为生产车间。北面生活区由16座宿舍楼组成。企业院墙以外有一个电厂隶属于企业。东莞兴腾鞋材：东临排水沟，东面是一列惯穿南北废料回收仓库，仓库为砖混结构简易库房、西面是四排厂房和办公楼，建筑为钢筋混泥土结构。第一排由左右两侧厂房和中间办公楼组成，第二、三排是生产车间和成品仓库，第四排是生管课和锅炉房。原料仓库在第一排东侧第一、二层厂房内，成品仓库在第四排厂房内。厂区东北角是一个容量为200吨重油罐，重油经过管道输入锅炉房，和厂房相距约有20米。 工艺步骤简述东莞兴腾鞋材关键利用天然橡胶等原材料制作鞋底，其产品作为东莞兴昂鞋业原材料使用。东莞兴昂鞋业将采集到多种鞋料加工成成品鞋子，装箱出售。企业根据台资企业标准进行管理，厂区内机器设备摆放整齐，生中有序进行。原材料和产成品分类和分仓库存放，货物均存摆放在10以上地台板上，且贴有标签。生产区域划分明确，厂房内道路较通畅，每个厂房全部有空压机确保厂房良好通风状态，厂房内无杂物摆放。鞋能够分为底和面(帮)两个大部分，工艺步骤以下：1、底。要看底材料确定其工艺步骤。TPU 底 先将TPU原料根据化学工艺配方调整原料再经过高温成型一次性成为底，EVA,RB.PU等基础和TPU一样总体工艺，只是工艺成型参数不一罢了，组合底 (在鞋厂通常称底部,贴底或组底) EVA射出中底(MD)和大底进行组合，成为本底.这里面包含打磨、刷胶、搽处理剂等。同时还要组合全部底上其它部件，如T/B、SHANK、DOME等以上(下)全部需要配码作业。2、面。开发在进行前期开发和试做时将鞋整个面进行平面级放，将每个部件做成单独刀模，供生产部门生产，裁断收到生产制令表时，制令表上会将每个部件使用什么材料表示清楚，该鞋型生产作业书会对裁向，排刀方法，开料层数作出要求，生产部门根据要求生产裁断完成部件交后一单位加工，包含削边、摸皮、水印、油印、电锈、电脑车、高周波和折边等针车根据要求使用正确车线和针型进行面组合。3、成型本底和面在经过生管部门(中仓)配套下形成配码，出库到成型进行成品鞋组合。其工艺步骤通常是放鞋面(检验鞋面品质和码数)-穿鞋带-配楦头-攀前帮-拉中帮-攀后棒-鞋面品质检验(QC)-过定型机-配本底-画刷胶线-打磨(包含细打摸)-清尘-刷处理剂-刷胶-贴合-强力压底-过冷冻-解鞋带拔楦头-清洗鞋面-穿鞋带-塞纸衬。 生产管理简述一、 原辅材料仓库管理1、每日用电脑对原辅材料进出库进行材料帐及库存帐管理；2、有专员管理进料和发料，检验品质是否正确，颜色是否正确。二、裁断车间管理1、有专员负责领料，由组长统一分配给职员；2、真皮类单层裁切裁切；裁切尼龙布、特多龙布、帆布及较薄PVC革可一次多层裁切。裁切中底板时因材料较硬可一次多层裁切；3、对任何裁出部件、尤其是有色皮料、布类应同时做质检、配色、配双及数量清点等工作；4、职员对机器及刀模日常保养工作。三、 调配中心管理1、调配中心依据订单情况，将裁切好部件排列整齐，等候加工；2、已裁切好部件如需印刷、削皮、贴内里、烫印等，均由调配中心负责；3、加工好材料交付给中仓备料组，由中仓备料组发料至针车车间加工；4、裁切好部件如中底板、鞋垫等，假如不需要尤其车缝加工，可在完成必需处理后送半成品仓库；5、在调配中心，待全部部件完成后，将鞋面全部部件质量及统计数字妥善整理，交付给针车车间。四、 针车车间管理1、针车车间车帮及做帮工艺步骤和职员配置；2、车缝时必需注意车线边距，针距是否控制良好，和要求标准是否相符；3、车缝时必需注意鞋面部件上各记号点正确性，如车缝时未按正确记号，鞋面完成后将会不正，造成夹帮困难，影响成品鞋品质；4、针车车间配置小剪刀等工具，做好鞋帮必需经过质管部检验，再依每张订单所需鞋号合适整理后送半成品库，由半成品库再发给夹帮成型车间。五、 鞋底车间管理1、成型底制作：有专业试验室对注射材料（PVC，TPR，PU或EVA）进行物理性能试验，确保成品质量；2、橡胶组合大底制作：注意天然橡胶品质，努力争取稳定；多种添加剂及化学原料配合比率将影响鞋底物理性能，其比率及特征随气候及加工时间而改变；橡胶大底存放于阴暗处，并使用黑白PVC袋包装。存放较久橡胶大底有先使用标志。六、 半成品仓库管理1、半成品仓库是鞋类生产过程中面部及底部工艺步骤中转站；依据生产次序表所排定时间，适时给针车车间催促，同时对夹帮成型车间发料又给控制； 2、在帮面、鞋底发料给夹帮成型车间前，半成品仓库管理人员必需尤其注意按工艺步骤表，先做好品质管理及数量统计工作； 3、每张订单须备齐帮面、中底、大底、鞋垫、内盒、外箱、纸标等多种材料，方可发料给夹帮成型车间； 4、应按所订楦头数量决定每日生产回转数，成型车间则照表领取生产； 5、全厂进度表排定，每日填报生产动态表（人料数量、领料数量、库存数量及各生产线生产动态）。七、 夹帮成型车间管理1、夹帮工序包含前帮、中帮及后帮三部分； 2、鞋弓穿法及长度符合标准自分段使用（可用颜色来分辨其长度）； 3、夹帮工序有品质检验员对夹帮不良鞋面给手工调整补救。 八、 擦胶及贴底成型1、注意划线板正确性，使气压约0。6MPa； 2、粗磨须按划线后弧度将皮革表面漆料除去；3、大底部贴合面用药水处理，加温应在1005左右； 4、贴底前，鞋面及鞋底刷胶水正确均匀，不可污染鞋面及鞋底； 5、鞋面贴合鞋底时，职员贴底不可歪斜，有边缘鞋尽可能使用气袋式或三维块式压紧机压底成本； 6、压底时，作业人员正确使用压底机，同时注意对压着时间（5-8S）、压力（20-40KN）控制； 7、压底完成后：加硫鞋：搜集鞋子置于加硫罐内进行加硫定型；冷粘鞋：置鞋子于冷冻箱内，进行冷冻定型；8、压底后鞋子在楦头上未完全冷却定型前最好不要拔除楦头，以免鞋子会变形。九、 整理及包装1、拔除楦头后，鞋子经过内外初步整理清洁； 2、需要喷光整理，正确调配喷光剂，喷光均匀并能突出关键； 3、放入鞋垫，并正确胶牢； 4、上鞋带； 5、最终清洁整理，装入鞋头填塞纸； 6、最终品质检验； 7、装入鞋盒或塑料袋； 8、装箱。生产设备企业关键生产设备有冲孔机、削中底,大底机、打钉机、整形机、磨台中底机、削边机、压底机、锯台机、磨台大底机，大部份生产设备是购置并投入使用。最常见是机车设备数量繁多，价值全部比较低，只有少许流水线上设备价值在十万至几十万元之间。操作者负责该机器日常保养，并填写日常保养检验卡，其直属主管负责监督，其工作均为通常操作者可实施项目，且是每日例行性不可或缺工作。确保和维持生产过程中机器工作正常，避免机器工作时发生故障，提升产品品质，提升生产效率，现在全部设备均能够正常运转。企业机器日常保养检验项目及方法以下：1机器周围地板清洁：机器周围随时清理整齐洁净，地板上不可有油污，水或掉落地上物料或产品，生产中所造成废品应予集中，并快速处理。2机器表面擦拭清洁：机器是否保养得好，第一看到是其表面是否保持洁净，工具是否依要求摆放，其表面是否有不应摆放东西。3加润滑油：机器运转中靠润滑油或冷却油，润滑油或冷却油种类很多，需依据要求添加，并检验给油系统是否通畅。4机器紧固件：机器操作过程中，有否异声或震动情况，紧固件（螺帽等）常常性检验上紧。5皮带松动：转动皮带是否松动或呈劣化，应给予更换。6制动开关：全部制动开关是否正常。7安全装置：机器安全装置是否完整。8放气排水：气动机器每日定时排水，下班时放气。消防和管理一、 消防器材配置：东莞兴昂鞋业：该厂区各仓库和生产车间均配置有手推式干粉灭火器、室内消防栓和室外消防栓，当地消防局对该厂消防器材实施年检，经现场查看消防器材压力充足，均在有效使用期限内。二厂和三厂均配置有消防水泵房，且处于运行状态。在二厂和三厂水泵房之间有一个景观水池，据企业介绍，此景观水池内水亦作消防用水之用。仓库照明采取防爆灯，厂区内多处设有应急灯，各个应急照明灯处于正常运行状态，各厂区和仓库均安装自动报警及消防喷淋系统，消防设备配置齐全，均处于预作用状态。东莞兴腾鞋材：该厂区各仓库和生产车间均配置有手推式干粉灭火器、室内消防栓和室外消防栓，当地消防局对该厂消防器材实施年检，经现场查看消防器材压力充足，均在有效使用期限限内。仓库照明采取防爆灯，厂区内多处设有应急灯，各个应急照明灯处于正常运行状态。厂区和仓库消防设备配置齐全，但里面没有安装消防自动喷淋系统。二、 消防通道情况厂区内空间较广，能够停放多辆消防车，离企业最近消防局离厂区大约15分钟车程，厂区内消防通道较通畅，厂房内货物堆放较整齐，未出现乱堆乱放现象，能够满足消防需要，在查勘过程中未发觉有消防通道被堵塞现象，有安全出口指示标志。三、 消防管理方法企业有保安人员100多人，拥有自己消防队伍，定时对厂区进行巡检。企业定时组织消防培训，每十二个月进行数次消防演练，有较为完善管理体系及各类紧急事故应急方案。厂区内严禁吸烟，至严禁进行企业要求以外其它动作，包含在厂区连走边喝水。四、 用电安全照明线安装在PVC套管或铁皮槽内，未见线路有外露现象，且线路总体布局排列较为合理。当地电力部门定时对被保险人用电情况进行监管及检验。保险理赔情况兴昂鞋业集团固定资产账面原值为RMB2,504,648,233.95元，4月末存货账面余额为RMB863,432,197.73元，固定资产和存货累计RMB3,368,080,431.68元。 依据用户保险顾问中人保险经纪介绍，企业过去三年赔付情况以下：1、-，无赔付统计；2、-，赔付金额累计约15万元，其中雷击赔付约3.2万元，火灾赔付约7.8万元，偷窃赔付约4万元；3、-，赔付金额约40万元，其中偷窃损失约15万元，暴风、台风损失约25万元。风险评定本风险评定是综合风险发生概率、频率和风险造成损失严重程度三个原因而进行，本汇报将风险损失严重程度和频率程度分为6级，风险发生可能性分为7级，以下表所表示：L-可能性E-频率C-后果D危险性分值可能性分值频繁分值后果分值危险程度10完全能够预料10连续发生100大灾难320极其危险6相当可能6天天发生40灾难160-320高度危险3可能,但不常常3每七天发生15很严重70-160显著危险1可能性小,完全意外2每个月发生7严重20-70通常危险0.5很不可能能够设想1每十二个月几次3轻微20稍有危险0.2极不可能0.5很罕见1可忽略0.1实际不可能依据现场查勘情况，本企业综合分析兴昂鞋业集团各风险事故可能性和严重性，综合评述以下：一、 火灾风险1、东莞兴腾鞋材：可能发生火灾区域是油罐区和生产车间和仓库，生产车间和仓库内消防设备齐全，发生火灾可能性较小。因为没有安装消防自动喷淋系统，一旦发生火灾，不能在第一时间扑灭，会造成一定损失。2、东莞兴昂鞋业：（1）该厂厂区内消防设备很齐全，安装有自动报警及喷淋消防系统，发生火灾可能性较小。即使发生火灾，也能够自动扑灭。消防管理制度较为完善，有专门安全责任人，有应急方案，企业周围也没有造成火源企业和民居。（2）东莞兴昂鞋业拥有一个自有电厂，建设在厂区以外一个独立小院内，因为院子面积较小，办公楼和厂内设备建造得比较密集。经本企业巡查发觉电厂厂房没有安装足够消防管网和自动喷淋系统，也没有准备灭火黄沙，且油库周围和地面油迹较多。一旦碰到火种，就会发生火灾，火灾会立即蔓延到整个电厂，同时造成四个油罐爆炸，可能造成整个电厂烧毁。二、 爆炸风险东莞兴腾鞋材拥有一个200吨油罐和一个锅炉房；东莞兴昂鞋业拥有一个电厂，电厂有四个累计800吨容量油罐和17台发电机设备。企业存在爆炸风险。且爆炸一旦发生，损失也比较大。尤其是电厂油罐爆炸会造成泄露油品铺满整个厂区，烧毁整个电厂。三、雷击风险据统计，轻易遭受雷击地点关键有：山水交界处、平原中高层建筑和孤立建筑、架空电线及多种通讯设备接收器等；据现场查勘，被保险人符合前述条件，但被保险人全部建筑均安装有防雷网。据被保险人称建厂至今极少发生雷击事件，且损失较小。四、风灾、水灾风险暴风、台风关键集中在中国东南沿海区域，标受到影响较大。兴昂鞋业集团厂房建造使用时间不长，厂房新，维护好，抵御暴雨暴风能力较高；厂区有围墙，周围排水系统和下水道可满足现阶段需要。被保险人原材料和成产品等存放仓库和厂房内，有10以上地台板，故被保险人风灾、水灾风险小。五、 洪水风险兴昂鞋业集团在广东省东莞市大岭山镇大岭村厚大路，东面是一条正在扩建排水沟，地势由东往西是从高到低形成一个徒度。厂区东面排水沟和西面低地势使厂区宛如在一个安全岛上，即使发生洪水，洪水能够经过厂区东面排水沟流走，极难进入厂区。厂区四面有围墙，厂区内下水道和排水设施完好，周围无河流穿过。无该类出险统计，洪水风险很小。六、 偷窃风险厂区四面有围墙，厂内100多名保安值勤采取二十四小时轮替制值班对厂区进行轮巡，厂内安装闭路监控系统；出入厂区人员和车辆全部要进行检验。故本企业认为被保险人偷窃风险较小。七、 道德风险1、被保险人为台资企业，香港上市企业，管理较为完善，拥有自主产权，在中国拥有180家店铺对产品进行销售，同时产品出口海外。故该厂信用风险较低，企业道德风险较小。2、据网上报道，曾发生过上千名职员因工资待遇问题发生暴乱事件，砸坏厂房设备数十万元。故该厂职员道德风险事故可能发生。风险单位划分东莞兴腾鞋材：厂区车各厂房相距较远，锅炉房和油库均单独设置在一个厂房内，所以各座厂房可划分为独立风险单位。东莞兴昂鞋业：厂区车各厂房和职员宿舍等大楼均相距较远，危险品仓库均单独设置，所以各座厂房均可划分为独立风险单位。电厂在厂区以外单独一个院子里，电厂内办公楼和生产厂房相距较近，故整个电厂划分为一个风险单位。最大可能损失经过对风险单位划分，最大可能发生损为东莞兴昂鞋业电厂火灾损失。电厂内有四个累计800吨容量油罐，厂区内遍布油迹，且没有配置足够消防设施。一旦有星星之火，极难控制和扑灭，可能会造成整个电厂全部烧损。因为被保险人未能提供电厂财务信息，估量一旦发生火灾，最大可能损失为5000万元。风险改善提议1、提议对东莞兴腾鞋材生产车间和仓库安装消防自动喷淋系统；2、提议对东莞兴昂鞋业电厂根据国家安装消防设施，如消防管网配置和自动喷淋系统。评定结论1、 企业风险评定结论以下表：序号风险种类发生事故可能性大小频繁程度发生事故产生后果危险程度1、火灾、爆炸20.51001002、雷击11113、洪水11114、暴雨11115、台风11116、雹灾10.510.57、泥石流0.50.510.258、突发性滑坡0.50.510.259、崖崩0.50.510.2510、地面忽然塌陷0.50.510.252、企业可能遭受关键风险是火灾。假如企业对东莞兴腾鞋材生产车间和仓库安装消防自动喷淋系统，对东莞兴昂鞋业电厂根据国家安装消防设施，企业火灾风险将会由显著危险降为通常危险。这么能够全方面提升整个企业抗风险能力。注册安全工程师：卢涛 中国太平洋财产保险股份广东分企业06月06日