中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全.pdf

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全1、企业信息咨询业务不包括（）。A.项目评估B.企业信用评估C.验证企业的注册资金D.税务服务正确答案：D2、下列不属于行政诉讼当事人的是（）。A.原告B.第三人C.被告D.委托代理人正确答案：D3、下列不属于个人定期存款业务的是()。A.整存整取?B.零存整取?C.存本取息D.通知存款正确答案：D4、在贷款合同中撤销权的行使范围()A.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限B.以债务人能够承担的债务为限中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全C.以债权人的债权为限D.以债务人的所有债务为限正确答案：C5、衡量通货膨胀时用得最多的消费者物价指数是指一组()的商品价格的变化幅度。A.出厂产品批发B.出口和进口C.与生产和消费有关D.与居民生活有关正确答案：D6、在商业银行创新中，最经常、最普遍、最重要的内容是(?)。A.金融产品创新?B.机构设置创新?C.管理模式创新?D.制度安排创新正确答案：A7、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。A.保证收益理财计划B.固定收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划正确答案：C中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全8、商业银行最基本的职能的是（）。A.信用中介B.支付中介C.清算中介D.金融服务正确答案：A9、关于实施非零售信用风险内部评级初级法的商业银行，需要自行估计下列哪一关键风险参数（）。A.违约风险暴露（EAD）B.期限（M）C.违约概率（PD）D.违约损失率（LGD）正确答案：C10、在资产业中，不属于其他资产业务的是（）A.债券投资业务B.外表资产业务C.现金资产业务D.外汇交易业务正确答案：A11、伪造货币罪侵犯的客体是()。A.购买假币者B.金融机构C.货币中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全D.国家货币管理制度正确答案：D12、下列关于信用卡的表述，错误的是（）。A.先用后还，改善现金流B.免去携带大量现金的麻烦C.具有循环信用额度D.存多少，用多少正确答案：D13、在我国目前的管理格局下，下列机构之问有领导与被领导关系的是()。A.中国人民银行和中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行和中国证券监督管理委员会C.中国人民银行和国家外汇管理局D.中国人民银行和中国保险监督管理委员会正确答案：C14、下列事项中，商业银行应予以披露的公司治理信息是（）。A.风险计量模型建模情况B.基层员工培训情况C.独立董事的工作情况D.员工学历结构正确答案：C15、对复议被申请人提供的书面答复和作出具体行政行为的有关材料，申请人、第三人在复议过程中（）。中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全A.不可以查阅B.有权查阅C.经法院准许可以查阅D.经复议机关准许可以查阅正确答案：B16、下列不属于债券回购业务特点的是（）。A.高效性B.安全性C.便捷性D.波动性正确答案：A17、能够决定破产企业继续或者停止营业的是()。A.债权人会议?B.管理人?C.清算人?D.人民法院正确答案：A18、下列关于信用卡消费信贷的特点，描述不正确的是()。A.循环信用额度B.没有最低还款额C.无抵押无担保贷款D.通常是短期、小额、无指定用途正确答案：B中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全19、以下不属于个人消费贷款的是（）。A.个人权利质押贷款B.助学贷款C.个人汽车贷款D.个人住房贷款正确答案：D20、关于审慎性监督管理谈话制度的作用的表述，有误的是()。A.使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率B.有助于提高监管机构的权威C.确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状D.有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营正确答案：D21、（）交易是指债券交易双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。A.债券远期B.债券期货C.债券回购D.债券现券正确答案：A22、关于金融市场功能的说法中，错误的是（）。A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能正确答案：B23、合同撤销权的行使范围是（）。A.以债券人的债券加上 10的惩罚为限B.以债权人的债务为限C.以债务人能够偿还的债务为限D.以债务人的所有债务为限正确答案：B24、某公司对外提供担保，下列做法正确的是（）。A.可以超过公司章程的限制B.公司总经理批准C.依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议D.由公司监事会做出决议正确答案：C25、我国目前个人住房贷款利率（）。A.下限放开，实行上限管理B.上限放开，实行下限管理C.上下限均放开D.实行上下限管理正确答案：B中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全26、以下行为中，不属于公平竞争行为的是()。A.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品D.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户正确答案：A27、法律、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议、对行政复议决定不服再向人民法院提起诉讼的，行政复议机关决定不予受理后者受理后超过行政复议期限不作答复的，公民、法人或者其它组织可以自收到不予受理决定书之日起或者行政复议期满之日起（）之内，依法向人民法院提起行政诉讼。A.10 日B.15 日C.20 日D.30 日正确答案：B28、以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不该少于公司股份总数的()。A.20B.25C.35D.51正确答案：C中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全29、（）年，我国颁布了民法典确立了我国民法的基本原则和基本制度。A.1986B.1987C.1988D.1989正确答案：A30、(?)与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。A.银行间债券市场?B.场内债券市场C.柜台交易债券市场?D.证券公司间债券市场正确答案：A31、企业甲与企业乙签订合同，为其提供某项工程的建设施工。企业乙若担心企业甲不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求企业甲向银行申请()。A.借款保函B.开立信贷证明C.履约保函D.项目贷款承诺正确答案：C32、上市商业银行最高权力机构是（）。A.股东大会B.监事会C.董事会中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全D.行长办公会正确答案：A33、当银行业从业人员离职时，下列行为中违反职业操守规定的是()。A.归还欠费?B.归还办公用品?C.依法结算报酬?D.带走工作资料正确答案：D34、事先商定的价格将等量的该证券再买回的方式称为（）。A.期货交易B.回购交易C.现货交易D.信用交易正确答案：B35、下列不属于银行从事客户教育的内容的是（）。A.为客户提供相关信息B.为客户提供培训C.使客户接受“买者自负”这一市场经济基本原则D.为客户提供风险测试正确答案：D36、根据我国相关法律的规定，（）的行政处罚只能由法律加以设定。A.责令停产停业中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全B.吊销企业营业执照C.限制人身自由D.没收非法财产正确答案：C37、下列关于资产支持证券的表述，不正确的是(?)。A.2005 年 12 月 15 日，资产证券化业务正式进人中国内地B.我国资产支持证券只在全国银行间债券市场发行和交易C.我国资产支持证券只在证券交易市场发行和交易D.商业银行是资产支持证券的主要投资者正确答案：C38、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行行动用的货币政策工具是()。A.公开市场业务B.公开市场业务和存款准备金率C.公开市场业务和利率政策D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策正确答案：A39、()年，关于开展治理商业贿赂专项工作的意见下发。A.1996B.2000C.2006D.2008正确答案：C中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全40、银行卡根据结算币种分类不包括()。A.外币卡B.多币卡C.单币卡D.人民币卡正确答案：C41、中央银行决定提高再贴现率，这会导致()。A.股价水平上升B.股价水平下降C.股价水平不变D.股价水平盘整正确答案：B42、利息率是指一定时期内利息额同（）比率。A.流动资金额B.借贷资金额C.经营资金额D.自有资本额正确答案：B43、贷款人解除贷款合同的事实基础是()。A.借款人有丧失偿债能力的可能B.借款人转移财产C.借款人在合理期限内未恢复偿债能力并且未提供担保中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全D.贷款人经营状况恶化正确答案：C44、下列不属于商业银行高级管理层的是（）。A.副行长B.行长C.董事会秘书D.独立董事正确答案：D45、下列选项中，通常不用于反映银行经营安全性指标的是（）。A.资产回报率B.不良贷款率C.不良贷款拨备覆盖率D.拨贷比正确答案：A46、货币经纪公司的服务对象是（）。A.地方政府B.上市公司C.事业单位D.金融机构正确答案：D47、下列情形中，最后可能导致成本推动的通货膨胀的是（）。A.政府增加购买支出中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全B.投资增加C.税率降低D.进口商品价格大幅上涨正确答案：D48、持有、使用假币罪的犯罪主体是（）A.年满 14 周岁具有完全行为能力的自然人B.年满 16 周岁具有辨认控制能力的自然人C.年满 18 周岁具有完全行为能力的自然人D.年满 20 周岁具有完全行为能力的自然人正确答案：B49、国内联行清算分为系统内联行清算和跨系统联行往来，（）彼此互称为联行。A.不同国别的两家银行间B.两家不同的国内银行间C.同一家银行的不同部门间D.同一家银行的总、分、支行间正确答案：D50、申请个人经营贷款的经营实体不包括（）A.个体工商户B.合伙企业合伙人C.个人独资企业投资人D.有限公司法人代表正确答案：D中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全51、市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠(?)的利益驱动。A.风险管理部门?B.利益相关者?C.高级管理层?D.监管机构正确答案：B52、2004 年 12 月 28 日颁布的中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，公民对银监会派出机构作出的具体行政行为不服申请行政复议的，则该行政复议的被申请人是（）。A.中国银行业协会B.银监会派出机构C.银监局D.中国人民银行正确答案：B53、关于股份制商业银行，下列说法中错误的是()。A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面。促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高C.在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行正确答案：D54、债券按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。A.公司债券B.普通债券中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全C.附息债券D.零息债券正确答案：A55、()年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。A.2000B.2001C.2002D.2003正确答案：D56、由企业签发、商业银行承兑的票据称为（）。A.银行承兑汇票B.商业承兑汇票C.银行汇票D.银行本票正确答案：B57、某商业银行 2006 年 1 月 5 日买入国债，价格是 100 元，2007 年 1 月 5 日卖出该国债，价格是 110 元，期间未分配利息。则持有期收益率为（）。A.10%B.15%C.20%D.25%正确答案：A中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全58、最可能直接对银行无形资产造成损失的风险是(?)。A.市场风险?B.流动性风险?C.声誉风险?D.操作风险正确答案：C59、以下选项中不属于我国银行监管的流程是（）。A.市场准入B.非现场监管C.现场检查D.事后处理正确答案：D60、质权人的权利不包括（）A.质权人可以与出质人协议以质押财产折价B.可以就拍卖，变卖质押财产所得的价款优先受偿C.质权人有权收取质押财产的利息，单合同另有规定除外D.质权人可以擅自使用，处分质押财产正确答案：D61、某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码，某日，甲员工请假看病A.甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病B.甲根据银行银行印章、重要凭证等管理规定，办理移交手续，正式移交钥匙后外出看病C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全D.考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管正确答案：B62、下列关于董事监事履行评价说法正确的是（）。A.商业银行应当每季度对所有在职董事进行履职评价B.被评为不称职董事，董事会，监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事C.高级管理层是商业银行公司治理中的关键主体D.根据董事的履职情况吗，依据评价结果将董事划分称职，基本称职和不称职正确答案：D63、（）指货币政策工具通过调控货币供给量的增加和减少，影响到银行的规模和结构变化，从而对实际经纪产生的影响A.利率渠道B.资产价格渠道C.汇率渠道D.信贷渠道正确答案：D64、商业银行实现良好的风险识别所应遵循的原则是（）。A.简单化与主观性原则B.简单化与客观性原则C.科学化与复杂化原则D.全面性和前瞻性原则正确答案：D中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全65、目前，我国的城市商业银行是在（）的基础上成立发展起来的。A.农村信用合作社B.城市信用合作社C.农村资金互助社D.人民银行正确答案：B66、（）是指将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。A.统一监管型B.单一全能型C.多头监管型D.“双峰”监管型正确答案：C67、按照商业银行法的规定，核心资本不包括()。A.次级债务B.盈余公积C.资本公积D.少数股权正确答案：A68、冻结单位存款的期限不超过()个月。A.1B.3C.6中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全D.9正确答案：C69、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。A.15B.20C.35D.50正确答案：C70、以下不属于贷款承诺业务范畴的是()。A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.银行授信额度D.票据发行便利正确答案：C71、抵消的作用不包括（）。A.简化交易程序B.降低交易成本C.提高交易安全性D.提高交易速度正确答案：D72、下列选项中关于中国银行业协会的说法错误的是（）。A.是我国的银行业自律组织中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全B.成立于 2000 年C.在民政部登记注册的全国性盈利社会团体D.主管单位为银监会正确答案：C73、定期存款中存款方式不属于整笔存入的是()。A.零存整取B.整存零取C.存本取息D.整存整取正确答案：A74、甲公司向乙银行交付 35 万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（）。A.出票人乙银行、付款人甲公司、收款人丙公司B.出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司C.出票人乙银行、付款人乙银行、收款人丙公司D.出票人甲公司、付款人乙银行、收款人丙公司正确答案：C75、商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后的（）召集和召开。A.一个月内B.三个月内C.二个月内D.六个月内正确答案：D中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全76、根据刑法的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是(?)。A.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营B.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率C.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限D.某企业将价值 100 万元的厂房抵押给银行获取了 100 万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款正确答案：D77、下列不属于银行金融创新的根本目的的是（）。A.直接拓宽业务领域B.防止金融产品价格的剧烈波动C.创造出更多.更新的金融产品D.更好地满足金融投资者日益增长的需求正确答案：B78、银行风险中的国家风险不包括(?)。A.经济风险?B.市场风险?C.社会风险?D.政治风险正确答案：B79、根据民法典的规定，当事人订立合同，应当具有相应的()。A.名称、组织机构和场所B.民事权利能力C.独立的财产中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全D.以上均正确正确答案：B80、巴塞尔银行监管委员会成立于（）年。A.1965B.1974C.1975D.1985正确答案：C81、（）不属于即期外汇交易的币种。A.瑞士法郎B.瑞典克朗C.泰铢D.新西兰元正确答案：C82、根据担保法的规定，下列关于抵押的说法，正确的是()。A.抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十B.土地所有权可以抵押C.债权消灭，抵押权继续存在D.抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产正确答案：D83、下列银行从业人员在向客户营销时的做法，不妥的是（）。A.从有利和不利两方面介绍产品中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全B.强调金融产品特有的风险C.告诉客户产品合约基本都是一样的，没有必要仔细阅读D.强调合约中的免责条款正确答案：C84、()是银行最重要的无形资产。A.商标权B.良好声誉C.专有技术D.土地使用权正确答案：B85、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由()予以取缔。A.人民法院B.行政监察机构C.公安机关D.银行业监督管理机构正确答案：D86、商业银行法规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例()。A.不得低于 75B.不得高于 75C.不得低于 25D.不得高于 25正确答案：B中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全87、下列大型商业银行中，在上海证券交易所上市和香港联合证券交易所同步上市是（）。A.工商银行B.农业银行C.中国银行D.建设银行正确答案：A88、监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的各种资料和座谈询问等方法，银行业金融机构的风险性和合规性进行分析和评价，这是银监会监管措施中的()。A.信息披露监管B.监管谈话C.非现场监管D.现场检查正确答案：D89、下列不属于商业银行资本的是（）。A.盈余公积B.资本公积C.贷款资金D.未分配利润正确答案：C90、下列关于信用卡消费信贷的特点，描述不正确的是()。A.循环信用额度B.没有最低还款额C.无抵押无担保贷款中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全D.通常是短期、小额、无指定用途正确答案：B91、()年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。A.2000B.2001C.2002D.2003正确答案：D92、附带民事诉讼解决的是（）。A.被告人的量刑问题B.被告人在主刑之外的附加刑问题C.被告人的犯罪行为所造成的物质损失的赔偿问题D.被告人的定量问题正确答案：C93、从 1991 年开始，美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行重新修订，增加了（）。A.资本充足性B.资产质量C.市场风险敏感度D.盈利水平正确答案：C94、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是()。A.承诺业务中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全B.代理业务C.资金业务D.担保业务正确答案：A95、C 银行的某客户在未来一年的违约概率是 1，违约损失率是 40，违约风险暴露 100 万元，则该笔信贷资产的预期损失为（）万元。A.0.4B.0.5C.1D.4正确答案：A96、()和()同时拥有对银行类金融机构的检查监督权。A.中国银行业协会、中国银监会B.中国人民银行、中国银监会C.中国人民银行、中国银行业协会D.中国人民银行、存款保险机构正确答案：B97、信用证业务的特点不包括（）。A.银行在信用证业务中提供多种融资、咨询服务B.开证行负首要付款责任C.信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务或其他行为D.信用证是一种无条件的支付承诺正确答案：D中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全98、票据丧失的补救措施不包括()。A.挂失止付B.公示催告C.提起诉讼D.票据背书正确答案：D99、下列关于金融市场功能的说法，错误的是()。A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能正确答案：B100、公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币（）。A.1000 万元B.3000 万元C.5000 万元D.1 亿元正确答案：C101、下列选项中不能体现经济增长的是（）。A.进出口规模的增长B.投资规模的增长C.货币发行的增长中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全D.消费规模的增长正确答案：C102、下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是（）。A.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行C.保证资产负债业务快速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现正确答案：C103、露封保管业务和密封保管业务的区别主要在于(?)。A.保管期限不同B.是否先将保管物品密封再交给银行C.保管物品的种类D.是保管在保险箱库还是保管在普通仓库正确答案：B104、现阶段，我国货币政策的操作目的和中介目标分别是()和()。A.货币供应量；基础货币B.基础货币；高能货币C.基础货币；流通中现金D.基础货币；货币供应量正确答案：D105、银团贷款成员通常分为牵头行、代理行、参加行。单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的(?)；分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于(?)。中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全A.50；20?B.30；50?C.50；30D.20；50正确答案：D106、用来描述经济增长的统计指标是（）。A.国内生产总值B.失业率C.货币市场利率D.通货膨胀率正确答案：A107、根据民法典的规定，当事人订立合同，应当具有相应的()。A.名称、组织机构和场所B.民事权利能力C.独立的财产D.以上均正确正确答案：B108、（）的金融创新是指 20 世纪 50 年代末以后，金融机构特别是银行中介功能的变化。A.宏观层面B.中观层面C.业务层面D.职能层面正确答案：B中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全109、我国银行和非银行金融机构通过全国银行间的债券市场发行的债券称为（）。A.金融债券B.国债C.公司债券D.企业债券正确答案：A110、（）对股东大会负责，承担商业银行经营和管理的最终责任。A.高级管理层B.股东大会C.董事会D.监事会正确答案：C111、抵押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归()所有，不足部分由债务人清偿。A.债权人B.债务人C.抵押人D.第三方正确答案：C112、中国银行业协会属于()。A.事业单位法人B.机关法人C.非法人组织中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全D.社会团体法人正确答案：D113、老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于()。A.直接融资工具B.场内市场C.一级市场D.资本市场正确答案：B114、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时采取正确行为的是()。A.联合其他同事向管理层施加压力B.偷拍窃听相关人员的行为与谈话，以获得对自己有利的证据C.立即向媒体披露所受冤屈D.先按正常渠道反映与申诉正确答案：D115、经济全球化的表现不包括()。A.金融市场国际化?B.资本流动全球化C.国际分工的深化?D.局部战争从未停止正确答案：D116、下列关于合同成立条件的表述，错误的是（）。A.合同的订立无需具备要约和承诺阶段中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全B.双方当事人订立合同必须依法进行C.当事人必须就合同的主要条款协商一致D.承诺生效时合同成立正确答案：A117、1984 年（）的正式成立，标志着我国专业银行体系的最终确立。A.中国工商银行B.中国银行C.中国人民银行D.中国建设银行正确答案：A118、银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，导致（）损失的可能性。A.存款B.资产和收益C.声誉D.自有资本金正确答案：B119、（）年，中国银监会成立。A.1949B.1984C.1997D.2003正确答案：D中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全120、银行业监督管理法的监管对象不包括()。A.中国境内设立的商业银行?B.城市信用合作社C.政策性银行?D.中央银行正确答案：D121、（）最常用、最重要的风险缓释措施。A.期权B.担保C.购买保险D.出售风险头寸正确答案：B122、商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后的（）召集和召开。A.一个月内B.三个月内C.二个月内D.六个月内正确答案：D123、根据购买力平价理论，通货膨胀高的国家货币汇率（）。A.升水B.贬值C.升值中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全D.贴水正确答案：B124、行政许可，是指行政机关根据（）的申请，经依法审查，准予其从事特定活动的行为。A.公民、法人B.法人、其他组织C.公民、法人、其他组织D.公民、法人、社会团体正确答案：C125、以下不属于操作风险管理工具的是（）。A.操作风险与控制自评估B.关键风险指标C.损失数据库D.业务连续性管理正确答案：D126、根据行政处罚法的规定，限制人身自由的行政处罚只能由下面哪种规范性文件规定？（）A.法律B.法律.行政法规C.法律.法规D.法律.法规和规章正确答案：A127、直接标价法下 1 美元=7 元人民币，1 英镑=2 美元，则相对中国人而言，直接标价法 下人民币元与英镑的汇率为()。中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全A.14?B.0.071 4?C.3.5?D.0.285 7?正确答案：A128、撤销权的行使有时效限制，自债务人的行为发生之日起（）内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。A.6 个月B.2 年C.5 年D.1 年正确答案：C129、十届全国人大五次会议通过了中华人民共和国物权法，该法于（）实施。A.2007 年 3 月 16 日B.2007 年 1o 月 1 日C.2007 年 11 月 1 日D.2008 年 1 月 1 日正确答案：B130、下列融资方式中，()不适于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。A.卖出持有的央行票据?B.同业拆人资金C.上市发行股票?D.将商业汇票转贴现正确答案：C中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全131、票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为，（）是汇票所独有的一种票据行为。A.出票B.背书C.承兑D.保证正确答案：C132、商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的()。A.授信业务B.受信业务C.表外业务D.中间业务正确答案：A133、被称为狭义货币供应量的是()。A.MlB.MoC.M3D.M2正确答案：A134、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动用的货币政策工具是()。A.公开市场业务B.公开市场业务和存款准备金率中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全C.公开市场业务和利率政策D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策正确答案：A135、我国中央银行是代表政府干预经济，管理金融的特殊的金融机构，?成立于（）A.1919 年B.1948 年C.1937 年D.1926 年正确答案：B136、行政许可法自（）年起实施。A.2002B.2003C.2004D.2005正确答案：C137、根据我国银监会 2012 年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行一级资本充足率的最低要求为（）。A.6%B.4.5%C.5%D.3%正确答案：A中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全138、（）是衡量银行资产质量的最重要指标。A.资本利润率B.资本充足率C.不良贷款率D.资产负债率正确答案：C139、金融机构及其从业人员在参与市场竞争时，下列做法中符合职业操守要求的是（）。A.低价销售B.丰富金融服务的种类、提高质量及效率C.贬低对手D.夸张宣传正确答案：B140、关于个人存款业务，下列说法中正确的是（）。A.存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳B.所有存款种类，均按复利计算利息C.存款人必须使用实名D.定期存款不能提前支取正确答案：C141、下列关于金融犯罪的说法，错误的是()。A.金融犯罪的主体违反了金融管理法规B.金融犯罪不一定以非法占有为目的C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全D.金融犯罪的主观方面不一定是故意正确答案：D142、依法对金融机构采取风险处置措施时，为保证风险处置措施的顺利实施，金融监管机构可以采取()措施。A.申请法院中止对被整顿的金融机构的民事诉讼和执行程序B.申请法院暂缓对被整顿的金融机构的民事诉讼和执行程序C.通过行政手段阻止债权人获得被整顿的金融机构的财产D.允许债权人顺利获得被整顿的金融机构的财产正确答案：A143、被评为（）的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能改进，商业银行应当要求更换董事。A.称职B.一般称职C.基本称职D.不称职正确答案：C144、情况下，货币需求量与收入水平成（）。A.正比B.反比C.不构成比例D.以上都不对正确答案：C中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全145、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行各类理财产品多达 3000 多种，金额超过10000 亿元。对于银行来说，下列表述正确的是（）A.理财业务属于资产业务B.理财业务属于负债业务C.理财业务属于中间业务D.理财业务整合了负债.资产和中间业务正确答案：C146、（）可以设定除限制人身自由以外的行政处罚。A.法律B.行政法规C.地方性法规D.各级地方政府指制定的行业法规正确答案：B147、74单选题?A.流动资金贷款B.流动资金循环贷款C.法人账户透支D.项目贷款正确答案：A148、下列关于地方政府债券的表述，错误的是（）。A.信用度仅次于国债，一般不享有税收优惠或免税待遇B.有财政收入的地方政府及地方公共机构发行的债券C.一般用于交通、通信、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全D.地方政府根据信用原则、以承担还本付息责任为前提而筹集资金的债务工具正确答案：A149、商业银行内部控制的原则是()。A.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则B.全面性原则、重要性原则、成本效益性原则、独立性原则C.全面性原则、审慎性原则、制衡性原则、独立性原则D.全面性原则、重要性原则、有效性原则、适应性原则正确答案：A150、附带民事诉讼解决的是（）。A.被告人的量刑问题B.被告人在主刑之外的附加刑问题C.被告人的犯罪行为所造成的物质损失的赔偿问题D.被告人的定量问题正确答案：C151、开放式基金(?)。A.定义基金单位的总数不固定?B.基金不可赎回，规模是固定不变的C.需要缴手续费和证券交易税?D.能够充分运用资金，进行长期投资正确答案：A152、符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是(?)。A.向同事打听与自身工作无关的信息中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全B.将自己保管的印章交给同事保管C.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行D.出于好奇或其他目的向其他同事大厅客户的个人信息和交易信息。正确答案：C153、下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是（）。A.合规管理部门B.银行盈利目标C.合规风险管理计划D.合规政策正确答案：B154、被接管的商业银行应由（）行使该银行的经营管理权力。A.接管组织B.人民法院C.中国人民银行D.该商业银行除直接责任人员以外的管理层正确答案：A155、（）是指商业银行等承销机构先将债券全部或部分认购下来，并立即向债券发行人支付全部债券价款，然后再按照市场条件转售给投资者，转售剩余部分由中介机构拥有。A.代销B.余额包销C.助销D.全额包销正确答案：D中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全156、下列关于同业拆借市场的说法，错误的是（）。A.同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场B.同业拆借市场资金融通的期限较短C.同业拆借的潜在信用风险不高D.同业拆借形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况正确答案：C157、由于不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件给商业银行造成损失的风险称为（）。A.声誉风险B.操作风险C.市场风险D.系统风险正确答案：B158、行政处罚的适用应遵循的基本原则不包括（）。A.行政处罚应从严进行B.坚持处罚与教育相结合等原则C.行政处罚的设定和实施公正、公开D.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当正确答案：A159、张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订（）。A.张某承担民事责任B.王某承担民事责任C.张某与王某共同承担民事责任中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识汇总大全D.张某与王某均不承担民事责任正确答案：B160、下列关于直接融资的表述，错误的是()。A.直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式，从机构、个人等货币资金投资者手中融人所需资金B.直接融资中投资者和融资者都了解对方身份C.金融机构起“牵线搭桥”的作用D.直接融资没有金融机构的参与正确答案：D161、按照金融工具的职能，用于投资和筹资的工具是（）。A.股票B.期权C.期货D.票据正确答案：A162、（2022 年 7 月真