建设银行银券一户通系统投标书模板.doc

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目录序言┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅2 第一部分　企业实力┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅4 第一章企业规模┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 4 第二章企业人员组成┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 6 第三章企业信誉┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 9 第四章和银行及相关用户合作情况┄┄┄┄┄11 第五章相关项目标实施经验┄┄┄┄┄┄┄┄14 第二部分总体方案设计情况┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅15 第一章总体方案合理性┄┄┄┄┄┄┄┄┄15 第二章系统可靠性┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄33 第三章系统安全性┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄36 第四章系统可扩充性┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄40 第五章系统和其它相关系统接口设计┄┄┄41 第六章现有资源利用情况┄┄┄┄┄┄┄┄┄42 第三部分系统投资┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅44 第一章硬件费用┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄44 第二章软件费用┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄ 第四部分项目总体实施┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅47 第一章项目组织管理和分工┄┄┄┄┄┄┄┄47 第二章项目实施进度┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄49 第三章项目质量控制┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄51 第四章人员保障情况┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄53 第五章项目经理保障┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄54 第五部分技术支持情况┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅57 第一章技术支持组织和管理┄┄┄┄┄┄┄57 第二章技术支持人员保障┄┄┄┄┄┄┄┄63 第三章技术支持时间保障┄┄┄┄┄┄┄┄65 前言现在，中国外银行业发展快速，电子手段和应用领域一日千里。新电子化工具利用及应用领域扩充对银行业务发展已显得至关关键。一套新软件能否立即推出，一片新领域﹑新用户群能否抢先攻下，将对猛烈竞争中求生存每一家银行全部有深远影响。近几年来，为顺应银行业务需求，深圳市金证高科技（以下简称金证企业）在总结了多年在证券交易方面研究结果和开发经验基础上，组织力量从事银证系统方面研究和开发工作。金证“银行帐户证券交易及资金清算系统”是金证企业现有银证系统子系统。银行帐户证券交易及资金清算系统，又叫“存折炒股系统/银券一户通系统”，它利用银行现有储蓄业务网为银行储蓄用户提供使用银行帐户资金直接进行证券交易服务，实现用户银行储蓄帐户上资金能够直接进行现在任何一个证券交易类型委托申报及撤消功效，如股票、基金、国债、申购、分红、派息、配股等。股民经过银行电话银行、网上银行等方法进行银行储蓄帐户证券交易。日终后，系统将对交易所返回成交数据对资金进行清算。银行能够使用单独席位号或和证券企业使用共享席位号进行交易。该系统是深圳金证企业集多年证券业务管理软件和银行相关软件开发经验而开发成功，是一套严密谨慎点对点中间业务系统，它是建立在银行业务系统和券商业务系统之间系统。银行帐户证券交易及资金清算系统开通，对于储户（同时也是股民）、银行和证券部全部有很大意义。 1.对于银行：能够取得以下优势：＊因为增加了新金融产品，显著提升银行同业竞争力和银行著名度；＊可吸纳大量、稳定低成本资金，为银行发明良好经济效益。以深圳某银行数据为例：该行1999年利用银行帐户证券交易及资金清算系统吸资12亿，其中平均投入股市6.5亿，平均停留银行余额5.5亿。＊该系统使银行在政策许可范围内经营证券业务，为未来银行“全能化”经营提供经验，同时也为和国际通行金融业务接轨、迎接未来外资银行挑战做好准备。 2．对于储户（股民）：能够直接使用自己银行帐户上资金进行证券交易，充足利用银行强大服务网络体系，使证券交易愈加灵活方便。因为资金一直表现在储户银行帐户上，储户能够随时经过银行存取系统使用自已资金。 3．对于券商：借用银行网点优势和影响力，无形增加了自己吸引力，因为银行使用是证券商席位，交易费用由券商收取，即类似券商增加了一个远程服务部。金证企业很重视建设银行“银券一户通”项目，组织相关人员参与该项目及投标工作，从以下五个方面介绍金证企业基础情况和项目实施方案，和技术保障实力和售后服务体系。第一部分企业实力 1、企业规模深圳市金证高科技是在深圳市政府大力扶持民营高科技企业。金证企业总部注册地是深圳市，企业注册资为3000万元，净资产6500万元，总资产超亿元，近50%股份由企业内二十多位技术骨干持有。金证企业是深圳市政府认定高新技术企业。作为深圳市政府大力发展扶持软件龙头企业，企业聚集了四百多名高级专业人才，关键致力于证券业、银行业应用软件开发、软件系统安装及服务、计算机系统计划、系统集成、工程施工、硬件安装、网络调试及售后服务工作，是中国最早,也是现在中国最大证券软件开发及系统集成商,现在中国常见证券软件品种，有相当数量是由金证企业最早在中国开发成功，在中国同业中，金证企业处于绝正确龙头地位，市场拥有率居同业前列，99年完成证券及银行业应用软件及电脑设备销售额1.2亿，上六个月销售达1亿，整年能够达成2亿。近八年来，金证企业服务了包含证券交易所、证券卫星通讯企业、证券交易中心、证券商、银行在内千余家金融机构，产品及信誉深得用户信赖。同时，在研究开发大型、复杂计算机网络和证券交易软件、银行周围业务软件方面积累了很多成功经验，造就了一批技术过硬、服务全方面、维护经验丰富技术骨干和工程维护人员。现在，金证高科技以其雄厚技术实力和忠实可信服务在证券业和银行业取得了很高信誉。企业已在上海、北京、成全部、兰州、河南、广州设置了6家分企业，在海口、武汉、重庆、沈阳、长春等城市设置了近20个办事处，并将伴随企业事业蓬勃发展而深入扩大分企业，为用户提供更广泛、周到和高水平服务。企业总部拥有近三千平方米高级自有物业写字楼，不管从规模上，还是从实力上，金证企业在证券及银行应用软件领域中全部堪称是中国最大企业之一。最近，金证企业被深圳市政府推荐为首批在“创业版”上市高新技术企业；深圳市高新技术投资企业以数千万元注资金证企业，金证企业已完成股份制改造和上市前审计、评定和相关法律过程，有望成为首批“创业版”上市企业。“金证”正以坚实稳健步伐朝着股份化、集团化、产业化和国际化方向发展，和广大金融界好友精诚合作，共创光辉灿烂未来。 2、企业人员组成金证企业拥有一支由博士、硕士、学士等累计450多人组成高科技人才队伍。她们绝大多数全部是多年从事证券、银行业计算机软件开发等方面工作专业人才，15%以上职员含有博士/硕士学历；70%以上含有本科学历，技术人员占企业总人数70%，其中软件技术人员占企业全部技术人员75%。金证企业人力资源部统一安排完成企业所需人才队伍建设工作，包含人才引进、人员培训。金证企业新技术人员关键来自以下多个方面：1、高等学校应界毕业生；2、公开招聘；3、从其它电脑企业和证券企业和银行科技部门挑选吸收由一定经验技术骨干。金证企业在人才管理和使用上借鉴了很多中国、国外同类企业优异经验，并结合自己企业具体情况，建立了一套完整人才使用和管理体制，尤其，金证企业建立了一套完整职员入股质制度。金证企业正是在这么一个人才管理理念下，使我们人才队伍格外稳定，企业成立至今，从未有一名骨干职员主动离开企业，更没有出现过企业分化现象。完整人才使用和管理体制、完善职员保险和福利制度、团结进取企业文化和企业宏伟发展前景，使得金证企业每一位职员充满工作热情，不停进取。企业机构组成：财务部办公室总经办采购部小型机部销售部市场部开发中心北京分企业副总经理用户服务中心电子商务部上海分企业银行事业部副总经理成全部分企业系统集成部广州分企业副总经理郑州分企业质量保障部副总经理兰州分企业人力资源部企业总部技术部门以下：软件开发中心、银行事业部、电子商务部、用户服务中心、系统集成部、网络研究中心，其中银行事业部及各分企业办事处银行软件技术人员有100多人，拥有包含两台IBM RS/6000 H70在内大量研发设备，开发关键银行产品关键有：金证“银证转帐系统” 金证“银行帐户证券交易及资金清算系统”(银券一户通、存折炒股) 金证“银行股票质押贷款系统” 金证“银行代收代付业务系统” 金证“电话银行系统” 其中金证“银行股票质押贷款系统”在中国首先推出，现在已在建总行、工总行得到应用，并立即在全国推广。金证“银证转帐系统”、 “电话银行系统”和 “银行代收代付业务系统”已在中国相当多银行得应用而且效果良好。金证“银券一户通”已在深圳广发银行运行两年多，在中行广西分行、广发银行郑州分行已投入使用，现在正在施工有农行福建省分行、农行沈阳分行等银行，正在商谈和有意向银行则有近30多家。金证企业很重视银行事业部建设，人力物力投入巨大，把银行业应用系统作为企业发展最关键方向，把企业上市募集资金计划投向近二分之一投入到银行业应用系统项目，使现在企业主业由“证券银行IT业”向“银行证券IT业”发展。 3、企业信誉深圳市金证高科技作为立即上市高科技企业,是深圳市软件开发及系统集成骨干企业，前后荣获： ü 深圳市政府认定高新技术企业 ü 深圳经济特区十五周年优异企业 ü 深圳市计算机安全管理优异单位 ü 深圳市科技进步一等奖 ü 深圳市计算机软件开发优异单位 ü 深圳市计算机系统集成优异单位 ü 微软企业最好行业开拓奖 ü 深圳市政府上市推荐单位同时取得了： ü IBM企业战略合作伙伴 ü MICROSOFT企业授权经销商 ü AT&T认证系统集成商 ü BAY企业授权经销商 ü COMPAQ企业授权系统集成商，大用户供给商，授权经销商 ü 3COM企业授权增值经销商 ü CISCO企业高级认证代理 ü EICON企业授权商业伙伴 ü 大众电脑授权经销商 ü SUN企业系统集成商 ü W．Q．企业授权代理 “金证”正以坚实步伐朝着股份化、集团化、产业化和国际化方向发展，和广大银行及证券界好友们精诚合作，共创光辉灿烂未来。深圳市金证高科技是深圳市关键骨干合资企业, 也是被深圳市政府认定高新技术企业之一。在短短八年间，成为深圳市关键骨干合资民营企业, 成功地近千家券商及多家银行网络及软件安装和升级维护工作,为计算机网络技术在中国金融、证券业推广应用做出了卓越贡献。 4、和银行及相关用户合作情况北京工行银证转帐接口：联合证券北三环东路营业部联合证券西直门营业部联合证券航天桥营业部银河证券明光村营业部银河证券黄寺营业部银河证券北京营业部湘财证券北京营业部湘财证券北四环营业部湘财证券外贸营业部京华证券广安门营业部京华证券颐和园营业部天津证券北京营业部西南证券北京营业部西南证券朝阳业部门营业部中信证券北太平庄营业部中信证券地坛营业部中信证券白家庄营业部中信证券张自忠路营业部深圳特区证券北京营业部航空证券北京营业部中经开西直门营业部中经开航天桥营业部国泰君安知春路营业部京华证券安定门营业部 …… 天津工行银证转帐接口：天津华诚证券企业天津中信大港营业部天津中经开证券企业天津证券二马路营业部天津证券赤峰道营业部天津广东路营业部天津证券天塔营业部我企业和全国各大关键城市工行全部做过银证转帐接口，具体是：哈尔滨、沈阳、长春、大连、鞍山、连云港上海、南京、武汉、长沙、郑州南昌、成全部、重庆、福州、厦门昆明、深圳、广州、汕头、珠海济南、青岛、太原、西安、银川南宁、杭州、宁波、合肥 5、相关项目标实施经验金证企业已完成投产部分银行系统：建设银行总行股票质押贷款管理系统建设银行河北分行“银券一户通”存折炒股系统（在建）建设银行甘肃分行银证转帐系统工商银行总行股票质押贷款管理系统工商银行上海分行股票质押贷款管理系统农业银行福建分行“银券一户通”存折炒股系统、电话银行系统（在建）农业银行沈阳分行“银券一户通”存折炒股系统、电话银行系统（在建）农业银行甘肃分行银证转帐系统农业银行新疆分行银证转帐系统中国银行深圳分行电话银行系统中国银行广西分行“银券一户通”存折炒股系统、电话银行系统中国银行大同分行银证转帐系统深圳发展银行银证转帐系统、电话银行系统（全国各分行）广东发展银行深圳分行“证券通”存折炒股系统、电话银行系统广东发展银行郑州分行银证转帐系统、存折炒股系统、电话银行系统民生银行广东分行银证转帐系统福州商业银行银证转帐系统、电话银行系统（在建）第二部分总体方案设计情况 1、系统方案合理性金证企业《银券一户通》（俗称“存折炒股”），是金证企业现有银证系统子系统，它利用银行现有储蓄网络为银行储蓄用户提供使用银行帐户资金直接进行证券股票买卖交易服务，实现用户银行储蓄帐户上资金能够直接进行现在任何一个证券交易类型委托申报及撤消功效，如股票委托、新股申购、分红派息、配股等。股民经过利用银行电话银行、网上银行等方法进行证券交易。日终后，系统将对交易所返回成交数据进行资金和股份清算。银行能够使用证券企业分配单独席位号或和证券企业使用共用席位编号进行交易，使用共用席位编号时，假如在券商端安装金证《分支管理系统》话，则使用同一股东代码卡股民能够在银行或券商处同时开户进行股票交易，《分支管理系统》会依据交易情况自动进行委托、成交、清算数据合并和分离，经过券商和银行系统进行证券交易股份清算管理，分红派息、配股等数据分离和清算，假如未安装《分支管理系统》，则股民只能选择在一方开户进行证券交易。《银券一户通》是金证企业集多年证券交易软件和银行相关软件开发经验，在金证最新证券交易柜台系统金证2.0（KD20）基础之上开发成功（金证2.0系统荣获深圳市科技进步一等奖），系统采取了三层C/S模式设计理论，引入了中间件技术，经过有效通讯防火墙机制，根本处理了银行主机、主交易服务器、券商系统安全。银行主机经过少许修改，增加股东开户、销户、查询功效，证券交易前置机和银行主机建立通讯通道，实现存折帐户冻结、解冻和和券商确保金对公帐户转帐交易。日间交易时，存折帐户仅仅是冻结、解冻过程，日终清算后再将交易清算数据批量传送给银行主机进行入帐工作。卖出股份时，证券交易前置机自动统计资金可用数，买入时，证券交易前置机先检验当地资金可用数，不足再上银行主机进行冻结，这么即减轻了银行主机负载，以提升了交易应答效率。依据贵行需求和实际网络构架，我们对系统进行了仔细分析和论证，根据低投入、高质量、完整合理、扩容空间大设计思想对系统进行了合理设计，充足利用现有网络体系，快速完整搭建起《银券一户通》系统。金证《银券一户通》系统方案处理模式可分为“券商托管股份，银行管理资金”、“银行管理股份和资金”两种模式。 1．券商托管股份，银行管理资金：该模式主交易系统放在券商处，银行端只有交易处理机及通讯处理机。开户资料、股份资料、交易参数等存放在券商主交易系统中（或修改券商原有系统（修改工作量很巨大），或是《银券一户通》系统券商端系统），交易委托、成交判别、日终清算等由券商系统完成，资金冻结、解冻、资金清算由银行端系统完成。网络拓朴图：参见郑州广发行模式实例：广发行郑州分行--黄河证券方案优缺点：优点：银行系统相对简单，日终只对资金进行交收，系统维护简单，没有政策风险，运行维护人员不需具体掌握证券交易规则。缺点：（1）系统独立性受到限制，关键系统由分布于银行和券商两处两部分组成，不利于系统扩展；（2）假如金融混业经营模式到来，银行端没有完整证券交易系统，原系统需做大规模改造，银行才能独立支持证券交易；（3）交易事务跨越分布于银行和券商两个子系统，券商和银行之间通讯假如出现故障，股民委托下单将受阻，不符合现有证券交易特点；（4）券商处相对于对每一个银行全部再增加了一套交易柜台系统，对于券商来说，不仅增加了维护量，而且不利于业务扩展；（5）系统在银行和券商之间通讯数据量很大，股民下单速度较慢，对业务扩展将较困难。 2．银行管理股份和资金：该模式主交易系统放在银行处，开户资料、股份资料、交易参数等存放在银行主交易系统中，交易委托、成交判别、日终清算等由银行系统完成，资金冻结、解冻、资金清算由银行端系统完成；交易发送（交易所）、成交回报、行情数据发送由券商处通讯处理机完成。该模式从网络结构上又能够分为集中式交易模式、分布式交易模式。网络拓朴图：集中式交易模式：参见中行广西分行模式分布式交易模式：参见农行福建分行模式实例：。。。方案优缺点：优点：（1）银行系统相对独立，而且和券商系统品种无关，券商系统无需修改，有利于业务扩展；（2）因为主交易系统安装在银行，和银行主机通讯故障几乎为零，股民下单委托不会受阻，符合现有证券交易特点；（3）假如混业经营模式到来，系统不需做任何改动，便能够直接对交易所进行证券交易；（4）银行和券商通讯数据量相对较少，股民下单速度快，有利于系统业务扩展；（5）券商处只需增加通讯模块，分支模块，对于券商来说，轻易接收，有利于银行联接更多券商。缺点：银行相当于一个证券企业分支营业部，维护工作比起前一个模式稍大，银行工作人员需对证券知识有相当认识。金证企业对以上两种模式全部有成熟软件系统和多项成功案例，完全能够以任意模式和方案实施完成建行“银券一户通”项目，但考虑到建行该业务推广和长远发展，我们提议采取“银行管理股份和资金”模式。因为该模式要求在券商端增添“分支管理系统”，能够了解为在“分支管理系统”中管理银行存折买卖股份，在银行端系统中保留股份数据是券商端数据映像，用于支持股份查询和股份卖出初步判定，一样回避了可能政策风险。 “银券一户通”系统由银行交易中心、券商网络组成。在分行电脑中心建立《银券一户通》服务中心，电话银行经过中心交易中间件和交易主服务器建立联接，各券商和电脑中心联接，日终清算由电脑中心统一进行，清算数据提交给中心清算主机，由电脑中心进行内部清算。电脑中心由以下模块组成：前置主服务器：该模块是整个系统关键，存放股东资料、股份资料、证券信息、交易流水、历史流水、交易参数、系统参数、券商资料等。在其上还将运行和银行主机通讯程序，负责和银行主机进行数据交换。操作系统平台为SCO UNIX 5.05、数据库平台为SYBASE FOR SCO UNIX 11.0X。INFORMIX版正在移植中。清算中心：日终对当日由证券企业接收来交易所清算数据进行清算，生成当日银行资金清算数据，向主机批量传送清算数据。并对清算数据进行汇总、打印报表等。操作系统平台为WINDOWS NT。系统管理：该模块提供对交易系统、通讯系统等管理。交易日初始化、系统参数设置、交易参数设置、券商管理、通讯监控等。操作系统平台为WINDOWS NT。行情服务器：接收来自证券企业交易所实时行情信息。操作系统平台为NOVELL。委托报盘及成交回报：将委托数据报到交易所委托DBF中，同时接收来自交易所实时成交数据。操作系统平台为WINDOWS NT 中间件：中间件是外部接入通道，各地市分行电话银行、通讯处理机、网上银行全部是经过中间件来访问后台前置机主服务器。中间件提供了丰富API和后台进行数据交换。操作系统平台为WINDOWS NT或SCO UNIX。开户柜：银行主机经过少许修改，在其原有业务基础上增加股东开户模块，经过原有网络从主机下传交易给前置机，前置机上登记上股东帐户和银行储蓄帐户之间对应关系。各地市银行由以下模块组成：电话银行：接收当地委托和查询发送给中心交易中间件，返回成交数据给语音平台。前置通讯处理：将各地市主机下传股东开户交易发送给中心交易中间件上中心前置机进行登记。证券企业由以下模块组成：行情传送：将交易所实时行情信息发送给银行通讯处理机。委托报盘及成交回报：接收来自银行发送委托数据写入交易所DBF委托库中，将交易所实时成交数据发送给银行通讯处理机。分支管理系统：假如加入分支管理系统话，《银券一户通》系统将能支持股民任意开户进行股票委托交易。在中心机房建立股民股东代码和银行帐户之间对应关系，统计股份资料等等，中心和券商联接，从券商处取回当日交易所行情信息。委托数据经过点对点通讯程序报到券商处交易所DBF接口库中，并将成交数据返回给银行。日终后对券商处清算数据进行清算，形成银行批量入帐文件传送给银行主机，主机再进行内部清算。系统在管理体系上可分为三个部份：（图转下页）营业网点:交易中间件网上交易电话银行开户柜银行主机前置机系统清算中心：券商通讯银行主机前置机系统日终清算处理机管理中心：券商通讯银行主机前置机系统交易管理电话接收交易中间件委托成交行情接收交易处理步骤图：委托买入电话银行错误银行主机帐户校验银行前置机回报处理结果收到成交回报信息后,统计到前置机数据库中成交后返回前置机错误券商委托接收机将交易写入交易所DBF 说明：由电话银行输入数据→银行主机对银行帐户进行校验→校验成功后主机对资金进行冻结→发送给前置机→前置机将交易转发给券商委托接收机→券商委托接收机将交易写入交易所DBF库中交易所实时成交DBF→券商成交回报机发送给银行前置机→银行前置机写入前置机数据库中委托卖出电话银行错误银行主机帐户校验银行前置机回报处理结果收到成交回报信息后,统计到前置机数据库中成交后返回前置机错误券商委托接收机将交易写入交易所DBF 说明：由电话银行输入数据→银行主机对银行帐户进行校验→校验成功后发送给前置机→前置机将交易转发给券商委托接收机→券商委托接收机将交易写入交易所DBF库中交易所实时成交DBF→券商成交回报机发送给银行前置机→银行前置机写入前置机数据库中委托撤单电话银行错误银行主机帐户校验银行前置机错误成交后返回前置机回报处理结果收到成交回报信息后,统计到前置机数据库中券商委托接收机将交易写入交易所DBF 说明：由电话银行输入数据→前置机将交易转发给券商委托接收机→券商委托接收机将交易写入交易所DBF库中交易所实时成交DBF→券商成交回报机发送给银行前置机→银行前置机写入前置机数据库中所以软件部份：券商端不需修改交易柜台，银行主机资金处理部份可和银证转帐总份相同。硬件部份：可利用银行现有和各地市分行内部网络体系不需做调整，券商和银行增加DDN专线即可。功效说明《银券一户通》系统实质上是一套小型证券交易系统，所以功效上和证券企业交易系统基础相同，考虑到银行和证券从业人员业务习惯及特点，我们在设计该系统时，尽可能减轻银行系统管理员、业务操作人员操作难度，在很多步骤上采取了“批处理”，如日终清算整合批处理即是将日终清算（该模块是整个系统最繁杂、最关键模块）整合成一个批处理步骤，清算员只需按两、三个按键即可完成日终交易清算全部过程，而且打印出对应清算报表。系统由银行主机、交易管理中心、清算中心、管理中心、交易前端、券商系统六个部份组成，这些模块组成了一个证券交易信息管理系统，能够提供如股票买卖、新股申购、配股、分红派息等等交易处理。股东开户：股民需持股东代码卡、有效身份证、银行存折（或现场办理）到银行储蓄网点办理开通《银券一户通》存折抄股功效，选择委托交易指定券商（交易席位），系统会统计下该股民股东代码和存折帐户之间对应关系，以后委托交易均以该存折帐户做为清算帐户。股票委托：股民经过电话银行、网上银行或券商处多种交易前端（本系统支持由券商提议交易）下达委托指令，各地市在当地电话银行上下达委托指令，由通讯处理机转发到中心交易接口中，成交数据按原路返回到各级分行。股票委托：股民经过电话银行、网上银行或券商处多种交易前端（本系统支持由券商提议交易）下达委托指令，各地市在当地电话银行上下达委托指令，由通讯处理机转发到中心交易接口中，成交数据按原路返回到各级分行。委托撤单：对未成交委托撤销申报，通讯过程和委托过程相同。查询及报表：包含委托查询、成交查询、操作流水、交易流水、股份资料、股东资料、银行帐户余额、系统参数、交易参数等等。新股申购：新股申购包含单股东申购和全市场自动新股申购，单股东申购是指由股民经过交易前端（电话银行、网上银行）自己进行新股申购；全市场自动新股申购是指股民在银行办理自动新股申购申请，由银行每日自动对全部申请股民办理新股申购交易。配股认购：配股认购包含单股东认购和全市场自动认购，单股东认购是指由股民经过交易前端（电话银行、网上银行）自己进行配股认购；全市场自动配股认购是指股民在银行办理自动配股认购申请，由银行每日自动对全部申请股民办理配股认购交易。股东管理：包含对股东帐户冻结、解冻、锁定、解锁、挂失、挂失恢复、交易密码修改、指定交易状态修改等等。传真对帐单：股民能够经过电话银行将指定交易日期内交易对帐单传真回去保留和查对。日终清算：包含接收日终清算数据、转入最终成交数据、预处理、查对委托成交、和交易所查对、登记企业每日处理、交收前数据备份、交收处理、交收后数据备份、全体证券市值计算、股份明细对帐、股份总量对帐、全体股份刷新、指定交易股份刷新、自动分红派息、银行主机入帐、交收前数据恢复、交收后数据恢复。实时备份：金证交易系统内含有实时备份机制，安装上实时备份系统后，主交易服务器即可取得实用实时交易备份，为系统做了双保险。合作申购：系统提供合作申购接口，为银行和股民提供了愈加丰富交易手段。一、所需硬件设备 1、银行端所需硬件设备及提议配置型号 u 省分行中心：项目数量型号及配置行情服务器 1台平台：NOVELL 5.0 50users-100users 提议配置：PIII 500,256MB,9G*2，如IBM NETFINITY 5000 PIII500 256M 9G*2 R3L 前置机服务器（证券数据服务器） 1台平台：SCO UNIX 5.05；数据库SYBASE11.0.4；提议配置：IBM5500 NFT31 PC服务器，内存256MB以上，CPU PIII500，双通道阵列卡，双9GB硬盘备份，网卡10/100MBPS 中间件通讯机及系统管理清算机 1台平台：WINNT4.0或NT WorkStation；提议配置：一般PC机，内存128MB以上，CPU PII366以上，硬盘1GB以上，网卡10/100MBPS 电话银行、前置通讯机 1台平台：WINNT4.0或NT WorkStation；提议配置：一般PC机，内存64MB以上，CPU PII366以上，硬盘1GB以上，网卡10/100MBPS 对券商通讯机(行情、委托、成交) 每券商 1台平台：WINNT4.0或NT WorkStation；提议配置：一般PC机，内存128MB以上，CPU PII366以上，硬盘4GB以上，网卡10/100MBPS 路由器 1个提议配置：Cisco 2600系列 DTU 每券商 1台 u 各地市分行：项目数量型号及配置电话银行、前置通讯机 1台平台：WINNT4.0或NT WorkStation；提议配置：一般PC机，内存64MB以上，CPU PII366以上，硬盘1GB以上，网卡10/100MBPS 2、券商端项目数量型号及配置对银行通讯机(行情、委托、成交) 1台平台：WINNT4.0或NT WorkStation；提议配置：一般PC机，内存128MB以上，CPU PII366以上，硬盘2GB以上，网卡10/100MBPS 路由器 1个提议配置：Cisco 2501 DTU 1个二、需软件及其安装点 1、银行端 u 省分行中心：项目内容安装点银行前置机数据库系统、主机通讯程序、系统监控程序银行前置服务器行情、委托、对券商成交委托报盘程序、成交接收程序、行情转换程序、点对点通讯程序对券商通讯机交易管理模块系统管理程序、交易管理程序、日终清算程序系统管理、清算操作机电话银行模块语音平台、电话银行电话银行平台机实时备份实时备份程序（可选）实时备份服务器交易中间件交易中间件中间件通讯机 u 各地市分行：项目内容安装点电话银行模块语音平台、电话银行电话银行平台机通讯中间件通讯中间件前置通讯机 2、券商端项目内容安装点行情发送券商接收机程序对银行通讯机委托发送、成交回报委托发送、成交回报程序对银行通讯机分支管理分支管理程序对银行通讯机 2、系统可靠性我们在设计《银券一户通》系统时本着银行端程序尽可能少改动、系统操作简单、安全实用、便于交易规则改动和便于业务扩展基础思想，组织大量证券和银行软件人员参与软件设计和测试，同时邀请证券企业和银行业务及计算机人员参与系统设计、部分程序设计及产品验收。该系统吸收了金证企业多年在证券和银行交易方面研究结果和开发经验，同时听取了部分证券企业和银行要求。金证企业银行帐户证券交易及资金清算系统及企业含有以下显著优势及可靠性：银行端程序改动少银行主机只需有资金查询、资金部分冻结、解冻、入帐（存取款）、取流水（这多个基础功效现在主机程序全部有）功效即可。程序支持股民在银行进行股东卡开户只要银行能争取到代开股东卡资格，股民就能够在银行进行股东卡开户，便于银行争取股民。系统采取优异券商分支系统许可股民在共享席位银行和证券企业间进行多方开户，分红、派息、配股将会按各方股份数自动完成。这一要求现在其它软件商基础不能满足，但这一点又是券商尤其强调业务；日终操作简单证券交易系统日终程序众多，操作繁琐，对熟悉证券人员全部算是头疼事。为了便于银行人员操作简单和快速适应工作，我们将编成了“批处理”程序，操作员只需按一下鼠标，整个日终处理就能够自动完全。当然，操作员可依据情况更改“批处理”或单独只实施某一步，或反复实施一些步骤。这一方法很受证券和银行欢迎。系统采取开放、安全中间件技术，极大地方便了银行证券业务扩充。企业将提供多种平台API接口，使银行网上银行、金融机具等全部能够轻松接入。银行网上银行、金融机具只需要按中间件接口要求连接上中间件就能够创办证券交易；系统和多种银行主机含有良好融合性本系统是建立在SCO UNIX操作系统上应用平台，关键数据库采取SYBASE数据库系统（INFORMIX版正在移植中），而且金证企业是中国首家推出基于SYBASE数据库系统平台证券交易系统IT企业，程序模块性好，只需对程序作少许改动即可和多种银行主机相连。另外，我企业有大批有丰富银行软件开发经验工程师，对多种银行主机全部有丰富经验，开发出软件极易和多种银行主机相连；对多变交易规则适应性强在证券部门工作人全部知道，中国交易所交易规则改动频繁。程序设计不好或软件商对规则改动信息了解迟钝，一旦证券交易规则改动，证券业务极可能因不适应交易规则而出现停市恶劣现象。因为金证企业是中国证券软件龙头，每次交易所规则变动，企业全部会提前得到交易所通知，有充足时间修改、测试程序，使系统和多变证券交易规则保持紧密同时。另外，金证企业开发证券软件多年，积累了丰富证券软件经验，设计证券软件适应性强，有时交易所交易规则改动，用户只需对系统参数作简单改动；企业产品稳定金证企业从事证券软件开发这么多年，从无用户因金证软件原因出现停市现象，这在同业中只有金证企业做到这一点；企业有基于事务级实时备份软件实时备份对实时性很强证券交易显得极其关键。金证企业有基于事务级实时备份软件供用户选择，这种实时备份软件投入少、切换快、对主服务器负载小，是一个性能价格比很高实时备份软件。企业可提供网上交易一整套服务企业网上交易及电子商务部已经有和银行帐户证券交易及资金清算系统相衔接产品，便于银行快速开通网上炒股业务；企业稳定性强企业成立多年以来，在一直发展壮大，从未出现过同行其它企业出现不停分裂现象，能够保持企业稳定性和对用户服务稳定性。可为用户提供其它方面技术支持本企业是众多网络及计算机设备代理，可为用户提供强有力后续技术支持和其它相关处理方案。 3、系统安全性（安全机制）金证《银券一户通》冲正处理说明金证《银券一户通》系统含有有一整套完备冲正机制，在帐务处理过程中，系统会依据当初交易情况对犯错帐务进行自动回滚和冲正，实时确保交易数据完整和一致。当交易未完成或出现差错时，系统会对原交易进行回滚或冲正。以下举例说明：委托买入：交易步骤图以下券商DBF 银行主机前置机主服务器冲正冲正中间件电话银行模块语音平台一笔正常买入委托步骤为：电话银行输入委托→中间件接收→写入前置机交易流水库中→前置机检验交易状态→和银行通讯程序→向银行主机发冻结交易→主机冻结成功→返回给前置机→经过报盘程序将交易报到交易所DBF文件中→成功写入后回写交易处理标志→返回委托协议号→电话银行报语音前置机和银行主机交易冲正处理：电话银行输入委托→中间件接收→写入前置机交易流水库中→前置机检验交易状态→和银行通讯程序→向银行主机发冻结交易→主机冻结成功→返回给前置机→前置机处理失败→发冲正交易给银行主机→主机将原交易恢复→电话银行报失败语音委托报盘和系统冲正处理：电话银行输入委托→中间件接收→写入前置机交易流水库中→前置机检验交易状态→和银行通讯程序→向银行主机发冻结交易→主机冻结成功→返回给前置机→经过报盘程序将交易报到交易所DBF文件中→写入失败后回写交易失败处理标志→发冲正交易给银行主机→电话银行报失败语音在委托报盘程序上设计有委托重发和成交重报功效，当交易所卫星或券商处系统出现错误异常时，委托自动报盘程序能够手工对未发送或发送犯错委托重新报到交易所DBF中。冲正过程中，系统会自动统计冲正流水，进行资金股份帐务处理。委托卖出：交易步骤图和处理过程参考委托买入金证《银券一户通》系统加密处理金证《银券一户通》系统是一套完整证券交易柜台系统，而且该系统是在金证最新证券交易柜台软件KD20（中国已经有近100家券商使用该

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