河北磁铁矿项目可行性论证报告.doc

保 密 承 诺本商业计划书内容涉及本公司商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书时做出以下承诺：妥善保管本商业计划书，未经本公司同意，不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司的商业秘密。项目经理签字：接收日期：目 录保密承诺 1目 录 3摘 要 . 4第一部分 企业基本情况7第二部分 企业组织管理9第三部分 项目介绍13第四部分 生产与技术14第五部分 环保与劳动安全16第六部分 市场分析18第七部分 营销策略分析26第八部分 融资说明29第九部分 财务分析30第十部分 风险控制38第十一部分 项目实施计划43摘 要第一部分 宣化县*矿业有限公司成立于2004年7月，是一家以开发矿产资源为主的民营企业，公司的各级管理阶层有着丰富的管理经营经验和较强的工作能力，以顽强的拼搏精神、全新的经营理念、超前的经营意识、诚实守信为宗旨，紧紧依靠当地政府和各级部门的大力支持，力争把企业做强做大，为社会经济发展做出贡献。第二部分企业运用科学的管理理念和先进的管理方式，建立强有力的组织团队，靠管理抓企业，公司需要引进专业化的部门经理来领导各职能部门，如财务经理、营销经理、人力资源经理和运营经理等等。第三部分铁矿石是钢铁工业不可替代的主要原料，在钢铁企业不断增加，产能迅速提升的大环境下，矿石价格不会出现大的回落。为此开采加工生产铁精粉的项目发展前景较为乐观。第四部分为了改进工艺技术，提高产品质量，扩大销售市场，该企业在工艺流程方面做了适当改进。项目属于原矿初级加工，干铁精粉是由原矿二级粉碎、干式磁选、球磨细碎、甩干而成的初级产品，采用国内传统技术，比较简单，同时当地有熟练的技术工人。第五部分企业在保证安全生产的同时，加强环境保护卫生监督，为企业运营创造良好的条件。第六部分 钢铁是建筑、制造、机电、机械、交能、能源、国防等众多行业的主要材料，是经济发展的支柱产业，国家无钢不强，无铁不富。就我国钢铁业而言，其实并未过势，2003年我国钢铁业的总产量是2.2亿吨，而总需求是2.57亿吨，其中有3700万吨是进口的。住房需求处于高速上升阶段，由95年的人均住房面积10.8平方米上升到2003年14.2平方米，8年人均增长3.4平方米，高速上升的住房需求也就意味着高速上升的钢铁需求量，同时，对刚才结构等高端产品的需求会迅速增加。第七部分 几乎所有的企业都曾处在这五个阶段之中：无计划阶段；预算制度阶段；年度计划制定阶段；长期计划制定阶段；战略计划制定阶段。宣化县*矿业有限公司的发展过程注定是职业经理人的成长过程，计划意识和能力是他们的基本标志。第八部分 企业固定资产投资为2206万元，流动资金为794万元，共计3000万元。第九部分在企业的财务方面，对企业的盈利能力、偿还能力及不确定性做出了详细分析，从而对企业的财务进行了整合。第十部分任何行业任何企业在经营过程中都无法避免风险的存在，该项目也不例外，以下针对项目可能遇到的风险进行分析并做出合理的规避方案。第十一部分 为了使项目顺利实施，企业制定了详细的项目实施计划，以便项目按照预定目标完成。第一部分 企业基本情况一、公司简介宣化县*矿业有限公司成立于2004年7月，是一家以开发矿产资源为主的民营企业，公司依法办理了工商营业证照等相关合法手续。按照现代企业经营管理模式设立公司组织管理结构，制定了一系列严格的管理制度和各工位职责。公司的各级管理阶层有着丰富的管理经营经验和较强的工作能力，以顽强的拼搏精神、全新的经营理念、超前的经营意识、诚实守信为宗旨，紧紧依靠当地政府和各级部门的大力支持，力争把企业做强做大，为社会经济发展做出贡献。企业在经营过程中紧紧围绕矿产资源为基础，以规模化经营为手段，市场为导向，从而实现公司经济的快速发展。二、企业主要负责人情况法人代表：*三、企业发展规划待该项目建成投产后，在抓好生产任务的同时，认真总结经验，进行技术改造，降低成本，提高产量，保证质量，使企业经济效益稳步上升，确保各项经济技术指标的完成，为快速发展创造有利条件。同时，争取扩大生产规模和经营范围，搞好项目基地建设，利用现矿山地位优势抓好具体工作。在保证企业发展的同时，改善企业办公条件，美化矿区生产环境，树立企业形象。第二部分 企业组织管理一、企业组织管理结构（一）公司董事会为企业决策机构，执行董事担任公司总经理，为企业法定代表人，负责企业工作，主抓业务，劳动人事，检查指导，协调内外部关系。公司设经理两名，即生产经理一名，负责生产技术安全环保。设销售经理一名，负责物料供应、产品销书、质检及矿山资源开发。设三科一室：即财务科，生产技术科，供销科，办公室。矿长（厂长）1人，负责矿山选厂全面工作，主抓安全环保；副矿长2人，即生产技术副矿长，负责全矿生产和技术管理工作。后勤保障副矿长1人，负责全矿物料供应、设备维修、水、电、路及职工生活保障劳保福利医疗卫生。生产组织：采矿队负责采矿、破碎、干选。选矿车间（球磨车间）：生产铁精粉。运输队：负责运输矿石物料后勤组：即材料库、油库、火工材料库、食堂。水电机械维修组：负责矿区水、电、路生韩机械运输机械等所有设备的安装调试，日常维护和改造，保障生产正常运转。质量检验组：即地磅、化验室。 企业组织机构示意图 地磅、化验室第三矿山采选厂第二矿山采选厂第一矿山采选厂运输队机械维修物资材料产品销售材料采购公司办公室总工程师总会计师财务部主任生产技术部经理供销部经理总经理董事会因此，该企业的组织结构属于职能型组织结构，职能型组织结构是较为刚性的集权制结构，通常适用于从简单型结构企业演化而来的中小型企业，这类企业的产品和服务范围有限，而且有明确的市场细分和定位。在这种组织结构下，公司需要引进专业化的部门经理来领导各职能部门，如财务经理、营销经理、人力资源经理和运营经理等等。他们能为发展中的公司带来各方面的专业技能，知识和能力，这些也是在简单型组织结构下的公司所不具备的。 在这种组结构下，公司总经理或董事会能够与各部门经理之间保持直接联系，对公司的日常运营进行监督和控制，因此公司内部的沟通渠道和信息流呈现出较短和垂直状态。这时，公司组织是围绕不同的职能和任务而构成的，它们又由不同的工作任务组成，公司中每个员工都懂得各自工作任务的明确定义。部门经理有短期决策的权力，并协助董事会针对操作层的中、长期决策进行反馈。中、长期决策权力由总经理/董事会掌握。 随着企业的进一步发展，产品和服务范围逐步呈多元化，并开始打破单一的市场划分进入多个市场，并且在地理区域和客户群体和需求上也开始多元化，例如一个公司以前只专注国内市场，而现在已经开始进入国际市场从事国际业务；再例如产品和服务的客户群体及需求也在扩大。这时企业的职能型组织结构特有的较为单一的产品、服务以及明确的细分市场定位开始与企业的发展变化不相适应。例如，在现有的组织结构下，公司只有一个市场营销部门，仅负责有限种类和相关产品的营销工作，而且没有足够的资源为更加广泛的市场区域提供服务。以缺少灵活性和集权为特点的职能型组织机构已经阻碍了公司的产品多元化和面向更加广泛市场的发展进程。 就公司内部管理而言，组织机构的刚性和集权特点也给一些需要跨部门团队的协作活动制造了障碍。垂直层级管理限制了部门间的协作。非常典型的例子是，产品开发是一项需要包括市场营销、生产运营、财务等部门协作开展的工作，这样才能准确地把握客户对产品和服务的需求，以及成本和定价等一系列工作。在以垂直层级为特点的职能型组织机构下，这些工作都很难顺利进行。因此，如果企业发展到这一阶段，要适应新的发展和变化，公司必须对现有的职能型组织机构进行重新构建。 第三部分 项目概况一、项目提出的背景 宣化县殷家庄村东北约1公里处有丰富的铁矿资源，储量大、植被薄，易露天开采，符合工业可采品位，矿石可选性好，地理条件优越，交通方便。从国际钢材市场分析铁精粉紧俏是必然趋势，因而磁铁矿具有很大的开采价值。二、河北省钢铁业的发展现状河北省钢铁工业规模，目前居全国第一，拥有唐钢、邯钢、宣钢、承钢、邢钢、石钢和在建的迁安、抚宁等数十家国有大型钢铁企业，唐钢、邯钢技改扩建后产量将有较大的提高，宣钢再建的两座高炉分别于年底和明年投产，产品质量产量都会有明显的提高。 2003年全省钢铁工业消耗铁矿石7500万吨，其中进口铁矿石1800万吨，占24%，自给率为76%。进口矿价去年底达到1200元/吨，省内自产铁粉960-1200元/吨。今年以来，虽然在宏观调控中关闭了一些小型轧钢厂冶炼厂，但由于多数大型钢铁企业的技术改造，设备更新改造和扩建，生产能力都将有显著提高，还有几个在建大型钢铁项目的投产，铁矿石（铁精粉）市场供需予值将会突显。铁矿石是钢铁工业不可替代的主要原料，在钢铁企业不断增加，产能迅速提升的大环境下，矿石价格不会出现大的回落。为此开采加工生产铁精粉的项目发展前景较为乐观。第四部分 产品生产与技术一、厂址选择该矿区位于宣化县殷家庄东北1公里处，距西北部张家口市20公里，西南5公里处张家口电厂煤灰粉场，南部15公里处是宣化主城区，东部20公里处张家口金矿和张全庄金矿等3个金矿，东北部30公里处是崇礼县正在扩建中的2个大型滑雪场。在本矿区周围30公里范围内，数家采矿场星罗棋布。在矿山100米处是张家口直通赤城县和承德市的一条油路，正在计划筹建的崇礼滑雪场至宣化的1级公路正好在矿区东侧50米处交汇。该区2000米处是一座变电站，交通便利运输成本低，接电方便。海拔850米，温度适宜，可全年生产。选矿厂减灾矿区中南部距北部两个采区约400米，距公路1000米处计划占地150亩，其中料场占地50亩，用现有地形的自然高差合理布局生产设备。在选场西50米处山头建一座1500吨蓄水池，西北40米处建一座高25米宽20米长约100米尾砂坝用以排放尾砂，同时便于循环用水，循环用水即可节约水资源，又降低生产成本，避免尾矿对环境的污染。二、工艺技术方案为了改进工艺技术，提高产品质量，扩大销售市场，该企业在工艺流程方面做了适当改进。项目属于原矿初级加工，干铁精粉是由原矿二级粉碎、干式磁选、球磨细碎、甩干而成的初级产品，采用国内传统技术，比较简单，同时当地有熟练的技术工人。三、工艺流程 原矿开采-一级粗碎-二级细碎-干式磁选-球磨洗选-高频晒-湿法磁选-甩干-出槽-销售原矿粗碎 400600颚式筛分 30mm筛上 筛下 细碎2501000料仓 60006000 2座 2130 球磨1 球磨2 2130 高频筛 高频筛 1200螺旋分级机 1200 一 磁 7501800 二 磨 1530 分级 二 磁 7501800 2台 合格产品第五部分 安全生产与环境保护一、环境保护该项目为露天开采，底盘标高高于当地最低侵蚀基础面，不会亲戚当地地下水下降。选矿过程中采用循环用水重复利用，在初期试产前，先储后用，避免外流，降低选矿成本，减少对周边环境的污染。生产过程中产生大量的尾砂积累到一定数量后，在企业还请全部投资后，拟引进二条空心砖生产线利用尾砂和电厂煤粉生产环保型空心砖及其他产品，形成循环经济，同时解决产生大量尾砂的存放问题。砂渣经粉碎处理后引进墙地砖生产技术设备，加工生产边道砖等建筑材料。同时，在矿区荒地及采空区植树绿化，保护矿区生态环境。二、劳动卫生该项目中的破碎机、球磨机、风钻等设备在生产过程中产生强烈震动、噪音污染环境，具体防护措施是：1、上述岗位不用女工，年龄偏大或不健康的男工。2、车间用保暖砖垒成的墙壁，以增温保暖，降低噪音。3、安装地下排、给水管道、生产、生活区域整洁卫生。三、劳动安全 1、建立安全管理网络体系和严格的管理制度，专人负责，负责到人，层层把关，定期检查，发现隐患及时清除。 2、厂区所有电路采用电缆埋设地下，基本不留明线。 3、一线生产人员和高危作业人员和设备、车辆全部办理人身保险和财产保险。 4、生产人员配备劳动保护衣物器材。第六部分 市场分析一、钢铁行业发展状况分析 （一）、中国钢铁需求状况分析钢铁是建筑、制造、机电、机械、交能、能源、国防等众多行业的主要材料，是经济发展的支柱产业，国家无钢不强，无铁不富。就我国钢铁业而言，其实并未过势，2003年我国钢铁业的总产量是2.2亿吨，而总需求是2.57亿吨，其中有3700万吨是进口的。这些数据说明，钢铁的市场需求是很大的，市场空间是非常广阔的，国内的钢材价格上升了40%，国际市场钢材价格上升了48%。依据已经存在的，在建的钢铁项目厂家数量及其生产能力，我们可以预测，到2006年全国的钢材生产能力约为3.2亿吨。而2006年对钢铁的需求约为3.3-3.4亿吨，其中建筑行业约占56%，汽车行业由现在的4%上升到10%，（英国22%），机电、机械、交通、能源、国防等行业占34%。据中国钢铁协会预测，2004年我国钢铁消费量（产量加进口量）将达到2.8亿吨左右，比2003年增长13%。西部大开发，振兴东北老工业基地，筹备北京奥运会，使我国对钢铁的需求量大幅度提高。未来五年，我国将投入1200亿元开发海洋石油天然气，建设数座大型电厂，开发新的能源，全国公路里程将新增20万公里，长江大桥增加到40座以上，铁路线路将有大幅增加。住房需求处于高速上升阶段，由95年的人均住房面积10.8平方米上升到2003年14.2平方米，8年人均增长3.4平方米，高速上升的住房需求也就意味着高速上升的钢铁需求量，同时，对刚才结构等高端产品的需求会迅速增加。（二）、 中国钢材市场运行环境分析1、宏观经济环境及相关行业发展对钢材市场的影响对钢材消费而言，表面看虽然2001年宏观经济增长幅度与2000年相比出现了小幅下降，宏观经济环境趋于严峻，但由于自2000年以来的经济增长结构出现了较大变化，消耗钢材较多的许多行业对经济增长贡献很大，使得2000-2001年中国钢材消费增长出现了远远高于经济增长的情况。根据多年对钢材市场跟踪分析，我们认为2001年中国钢材消费增长达到了最近一轮钢材消费增长周期的增长高峰，这一年钢材消费强度也出现了较大增长。从产业角度分析，众所周知，第二产业是消耗钢材比例最大的产业，钢材消费强度较其它产业大很多，而2001年对GDP增长贡献最大的就是第二产业，预计全年增长将达到9.5左右。从行业来看，房地产行业、机械行业是钢材消费大户，是钢材消费比例最高的两大行业。2001年以来，房地产行业持续兴旺，全国房地产开发业景气指数连续上扬，8月份国房景气指数值为106.36,继续保持快速增长态势。1-8月份全国完成房地产开发投资3188亿元，同比增长32.1%，远远高于固定资产投资增长幅度；从机械行业看，多数机械行业生产增速加快，消耗钢材较多的工业产品增长幅度较大（如表1所示：）。 表1：2001年1-8月对钢材消费影响较大的工业产品增长情况产品名称单位8月产量同比增长%1-8月累计累计增长%汽车万辆18.786.95161.4912.72轿车万辆 6.7514.345.8414.01货车辆 317714.12181619.57公路客车万辆 5.3330.145.5718.88铁路客车辆 33312.12237428.60摩托车万辆 75.99-8.55626.503.57民用钢质船舶万综合吨26.89-37.46261.3226.07罐装饮用水万吨54.63-7.5514.9829.04洗衣机万台89.876.76762.19-11.44电冰箱万台129.166.451050.705.24空调器万台130.32-0.171895.6237.38电扇万台460.9315.416286.6617.52吸尘器万台94.6234.71624.1729.72微波炉万台151.4634.021166.7948.67电饭锅万台99.6712.31807.3324.23抽油烟机万台24.62-8.68214.147.32燃气用具万台91.5842.20680.2017.63从投资角度分析，2001年政府增加固定资产投资力度上非常明确，基础设施建设步伐进一步加快，政府投资与民间及一些三资企业投资投向结构不同，一般不投向竞争激烈的第三产业等方面，而所投资的基础建设项目都是消费钢材较大的项目。 上述分析表明，2001年以来钢材消费环境是很好的，钢材消费增长也出现了近几年的一个高峰。但中期分析，钢材消费在出现一个高峰后，消费增长的幅度将会逐步放缓，2002年钢材消费的增长不容乐观。主要原因如下：（1）世界经济低迷和美国经济疲软将不可避免地对国内经济产生影响。（2）通过发行国债扩大投资只是短期宏观调控政策力度不可能在加大，（3）中国经济总体走势较2001年已经出现下滑。（4）许多消费钢材较多的行业仍处于供大于求的市场环境，难以继续维持较高速增长。根据上述分析和对2002年经济政策预期，我们初步预测2002年国民经济增长仍能保持在7%以上，将有可能达到7.2%左右，比2001年有小幅下降，钢材消费面临的宏观经济环境将不如2001年，基本建设投资与房地产投资增长趋缓，增幅下降，消耗钢材较多的产品在出现高速增长后受供大于求影响而增速下降，钢材消费增长幅度在达到这次增长周期的高峰后也将有较大下降。2、国际钢材市场环境分析2001年以来，国际钢铁市场受世界经济低迷影响，世界各地钢铁公司削减钢材产量的力度不够，导致生产过剩，市场需求不足，钢材价格不断下降。2002年都将难以复苏，从而对国内市场仍将产生巨大压力。此外，我们还要看到，中国正式加入WTO,必须遵循WTO的规则，取消对钢材进口的限制和许可证制度，这样国际钢材将更自由地进入中国市场，使进口增加的空间与可能性变大了。取消许可证制度，会使原来通过进口许可证进口的钢材的价格每吨下降300元左右，这些都将对国内钢材市场带来负面影响。总之2002年中国钢材市场面临的国际市场环境非常严峻，企业对此必须给予充分重视，早作准备。（三）、钢材市场的供求分析与预测对2002年中国钢材市场供求情况的主要指标预测结果如下：表2:2001-2002年中国钢材市场供求预测 项目20012002说明钢产量1350014400比2001年增产900万吨,增长6.7%,增幅下降钢材产量：1500016500增长1500万吨，增长10%,增幅下降近一半钢材进口量15001800增长270万吨，加入WTO及国内消费上升有利进口钢材出口量500500持平钢材表观消费量1600017800增长10%，折合钢表观消费量超过1.9亿吨从定性分析看,按目前趋势我们认为2002年钢材市场供求能基本保持平衡,由于目前中国钢材生产能力很大，钢材需求增长主要反应在钢材产量和进口量的增长，钢材市场受钢材生产能力过剩的影响，总体看仍将继续处于供大于求的局面。尤其是2002年，由于面临的宏观经济形势环境严峻，国际钢材市场压力及对国内市场的冲击，从钢材消费需求增长周期的规律分析，2002年钢材消费在达到近期一轮增长高峰后，增长幅度也将出现较大下降。 （四）2002年钢材市场价格分析预测展望2002年钢材价格走势，从钢材市场供求环境来看，根据前面的分析，2002年国民经济运行状况预计仍能保持在较高增长幅度，但受世界经济低迷的影响，预计2002年经济增长将比2001年略有下降，大约在7.2%左右；从经济政策上看，2002年国家仍将实施积极财政政策，固定资产投资将有适度增长，这些将带动钢材消费的增长，有利于钢材市场价格的回升。从钢材生产能力和钢材生产情况分析，目前中国钢、钢材的生产能力还大于钢材需求，钢材消费增长只能带来钢材生产和进口量的增长，由于钢材消费增长幅度将有明显下降，国际钢材市场低迷，对国内钢材市场价格有较大压力，加入WTO后又有利于钢材的大量进口，因此从钢材生产及进出口角度看，十分不利于钢材价格的上升。从钢材生产成本方面看，目前钢材市场价格已经接近钢铁企业成本，钢铁企业的赢利空间并不大，钢材价格如果大幅下降，钢铁企业亏损面将扩大，这是钢铁企业十分不愿意看到的，因此钢铁企业将通过价格协调，产量控制而尽量避免价格下滑。总体来看，虽然2002年钢材市场面临的国民经济环境严峻，面临国际钢材市场冲击，面临钢材生产能力过剩的压力，钢材价格将不容乐观。但预计中国经济增长仍能保持在较高的增长速度，国家加大基本建设投资等政策也将有利于钢材消费的上升，中国钢材消费量预计仍将比2001年出现较大增长。二、市场的细分化 （一）、市场划分的方式： 无市场区划化、完全区划化、以购买者所地来区划市场、以购买规模等级来区划市场、以购买者合作的连续与永续性和引导开发能力区划市场。 要有明显的区划特征，并加以衡量、细分以后的区划要有充分的需求量和发展潜力、市场的可行动性和可接近性。目标市场区划的规模与发展潜力、目标市场区划的吸引力（二）、选择目标市场：在选择目标市场上根据企业自身特点以整个市场覆盖为战略我们要以所有的产品和服务来服务所有的顾客群体的需要。只有大公司才能办到。具体问题实行有差别市场战略（把总体市场细分为若干区划，提供与同行企业不同的铁精粉和服务）三、目标市场的定位 定位是为了适应铁精粉采购商心目中的某一特殊地位而设计企业的产品和营销组合的行为。 以优质的铁精粉，优质的售后服务，争得客户及企业的信任和满意。以规模化的加工经营手段，大批量的优质铁精粉占领市场份额，用科学化、规范化、制度化、现代化管理模式和手段树立企业良好的社会形象。四、目标市场定位的方法和策略 1、目标市场定位的方法： 特定的产品特性来定位、特定的产品用途来定位、特定的产品使用者来定位、特定的产品档次来定位、对抗另一个产品的定位。 2、市场定位战略：发掘战略：通过发掘市场上未重叠的新区划来定位。企业发现一个新的市场空间，这一个空间有足够的铁精粉采购商作为后盾。 3、防止定位错误： 企业在进行市场定位时要注意避免几个错误（1） 定位不明显：企业定位不明显使采购商心目中只有模糊形象。（2） 定位过于狭隘：企业过分强调定位于某一个狭隘市场，使采购商忽略了企业在其他方面的表现。第七部分 营销策略“凡事预则立，不预则废”。几乎所有的企业都曾处在这五个阶段之中：无计划阶段；预算制度阶段；年度计划制定阶段；长期计划制定阶段；战略计划制定阶段。宣化县*矿业有限公司的发展过程注定是职业经理人的成长过程，计划意识和能力是他们的基本标志。该公司整体战略中对公司的营销机构进行了调整，通过八大分公司完成全国范围内的营销工作，此举对于各分公司经理来讲既是机遇更是挑战，“计划、实施、控制、总结”是对他们能力的培养和考察。一、以人为本、聘选德才兼备营销人才为了迅速让殷铁精粉占领市场，公司不仅依靠各地代理商推销，而且适量招聘一批德才兼备的销售人才作为与各地保持业务联系的骨干。同时公司研究设立推荐贡献奖项。即按省、地、县代理商和公司聘用员工推荐到外区、省、地、县级运作成熟的代理机构或企业，一次性对有贡献者奖励20000元、10000元、5000元不等的现金奖励，并从所推荐区域代理商的年销售总额中提取0.5-1%作为年终奖励。（推荐奖指跨区域的推荐奖励、所分管辖区的设点不计在内，只作为年终评比公司先进优秀工作者业绩）二、做好营销的管理和产品宣传创新工作在营销工作中，公司主张集思广益，在实践中不断完善原有方案，销售举措要有新思路，市场策略、价格策略，同有效的市场占有率相吻合匹配。同时公司负责各级代理商的长期营销与技术培训，建立网络管理系统，为代理商提供必要的宣传材料，并与各代理商之间建立密切的一体化关系。本着互惠互利，双盈原则，互通信息。从年初开始对公司发展产品的更新、创新，特别是售后服务等方面有突出贡献者，公司要视业绩记功和物质奖励。特别对于有突出贡献者，公司要视才干给予提职、提薪和重用。另外以公司为主、各级代理商为辅的全国宣传网络要在今年建成运行，切实有效利用各类媒体宣传手段提高产品的知名度和品牌美誉度，携手共创辉煌业绩。三、规章、纪律和违规处罚国有国法、家有家规，企业要想走可持续发展之路，使科技型企业始终保持旺盛的斗志，制定和落实一套行之有效的规章制度是非常必要的。因此公司要求全国各级代理商一定认真执行产品全国统一零售价规定，不得擅自提高和降价销售。公司坚决做到遵守合同约定、维护代理商区域内独家经营权益。代理商不得同时经营另家同类产品。公司要求必须做好客户建档和售后跟踪服务工作。凡违反公司上述规定经查确有侵害客户利益，损害公司荣誉和信誉的行为的代理商和员工先是批评教育、警告，并派员指导限期改正。对屡教不改或明知故犯的，公司将按授权代理合同相关条款执行；停止违规者经营权、收回产品并酌情退还权益保证金。对于经营不景气、能力差、没有效益的代理商，经公司指导帮助和自身的努力后，仍不能转变经营状况，自愿提出终止者，公司将给予提供终止方便办清手续，不自愿者，公司将劝其尽早退盟，办清手续，收回原样产品退还货款和所交权益保证金。另外公司将定期派员明察暗访，检查各代理商产品销售工作、定期在系统内公布业绩排名榜，真正掀起一个比、学、赶、帮、超的热潮。综上所述：本专利项目在市场竞争中有较强的竞争优势,也有一定不足之处，希望项目单位尽快落实具体工作，在规模战略开展前做到扬长避短、优势互补，紧密配合做好各项工作，那么“殷化铁精粉”定会在开采、精炼、销售、服务方面取得上佳的经济效益与社会效益。第八部分 融资说明 单位：万元项目年份固定资产投资项目流动资金合计矿山3个选矿厂及尾矿库等配套建设1234投达产产期1第一矿山选厂706万，第二、三矿山选厂1500794300023-10合计1022067943000第九部分 财务评价一、 现金流量的估算与经济效果评价（一）资金需求初步估算我们的铁精粉开发第一年需要固定资产投资2200万元，主要用于公司成立、建立生产基地、初步建立销售网络等，详见表9-1固定资产投资估算表。第二年需流动资金贷款800万元，用于公司生产和销售工作的启动费用。初步计划在3年内还清这两项贷款。表9-1固定资产投资及试生产费用估算表投资项金额（万元）公司成立80建立销售网络130生产及辅助设备费570安装施工费32厂房、仓库及办公地点130水电等基础设施110车辆310办公设备42试生产费用75其他721总计2200（二） 财务计划简述根据我们的发展计划，我们计划在财务方面实现以下目标，见表9-2。财务计划是以产品平均出厂价格550元/吨为基础的。表9-2财务计划目标年份目标产量（万件）销售收入（万元）税后利润（万元）第1年1.5825-191 第2年1055001406 第3年158250799 第4年20110004596 第5年25137506275 第610年30165007639 （三）主要财务报表表9-3 第一年建设资金使用计划表（万元/月）项目1234567891011121.特殊项目 公司成立与注册2060 购置与租赁厂房653926 供电、供水等16.56627.511 购置生产设备370.5199.5 生产设备安装17.614.4 购置机动车辆266539 购置办公用品18.914.78.4 建立外地销售网80808070 试生产准备 13.52113.513.513.5 人员招聘2.82.85.62.82.一般项目 工资及福利4465766810101012 管理费用44556666771010 不可预见费999888887777总计58.7103104.318880.170408252.6139.4117.5120.5120.9表9-4 投产期（第23年）资金投入（万元/季度）项目123456781.生产材料费2403003603003604505404502.工资及福利26.426.426.430.830.830.830.835.23.生产制造费27.527.527.527.50 41.25 41.25 41.25 41.25 4.管理费28.528.528.528.528.528.528.528.55.销售及广告137.50 165.00 206.25 247.50 275.00 275.00 275.00 275.00 6.其他41.25 41.25 41.25 41.25 41.25 41.25 41.25 41.25 7.总计501.2 588.7 689.9 675.6 776.8 866.8 956.8 871.2 表9-5 借款还本付息表（万元/年）项目类别建设期投产期达产期1234561 借款及还本付息年初借款累计长期借款220022001200000流动资金8008005000本年借款长期借款220000流动资金80000本年付息长期借款01769600流动资金0805000本年还本长期借款01000120000流动资金0300500002 还款来源 利润