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2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全1、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。A.证券投资基金法关于基金行业协会的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构D.中国证券投资基金业协会会员依据中国证券投资基金业协会章程和中国证券投资基金业协会会员管理办法的规定参与协会治理【答案】C2、(2016 年)根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额【答案】D3、以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全4、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A.1B.3C.5D.10【答案】B5、关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。A.组合投资、分散风险B.独立托管、保障安全C.严格监管、信息透明D.利益共享、最低保障【答案】D6、（2016 年真题）一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B7、证券投资基金在（）被称为共同基金。A.美国B.英国C.中国香港2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.日本【答案】A8、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C9、相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（）。A.销售合规性风险B.投资合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】A10、风险管理职能部门或岗位的职责包括（）。A.B.C.D.【答案】B2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全11、关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。A.受到募集份额不少于 2 亿份，份额持有人不少于 200 人的限额B.基金合同生效 3 年后，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终止C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于 100 万元D.公司股东资金认购基金超过 1000 万元且持有不少于 3 年，不属于发起式基金基金合同生效的条件【答案】B12、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A.监管机构B.所在机构C.监控中心D.基金托管人【答案】B13、开放式基金在开放申购和赎回后，需披露每个开放日的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C14、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每天B.每 10 天C.每月2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.每周【答案】D15、基金募集失败时，基金管理人应在基金募集期限届满后（）内返还投资者已缴纳的款项，并加计（）A.30 日，银行同期存款利息B.15 日，银行同期存款利息C.30 日，银行同期贷款利息D.15 日，银行同期贷款利息【答案】A16、关于开放式基金赎回金额的计算公式，下列说法错误的是（）。A.赎回费用=赎回总额赎回费率B.赎回总额=赎回数量赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额D.赎回金额=赎回总额-赎回费用【答案】C17、1990 年，（）证券交易所推出世界上第一只 ETF 指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克【答案】C18、（2017 年真题）关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错误的是（）。A.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全B.基金销售人员需由所在机构进行执业注册C.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格【答案】C19、第一只 ETF 是在（）推出的。A.美国B.英国C.加拿大D.俄罗斯【答案】C20、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订（），明确双方的权利及义务。A.书面合作协议B.书面委托协议C.书面销售协议D.书面交易协定【答案】C21、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.8%【答案】B22、货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。A.每份基金收益、7 日年化收益率B.每万份基金收益、3 日年化收益率C.每万份基金收益、7 日年化收益率D.每份基金收益、3 日年化收益率【答案】C23、ETF 联接基金投资于目标 ETF 资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D24、下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（）。A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会【答案】D25、下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。A.基金投资者是基金的所有者2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全B.基金管理人负责基金的投资操作C.基金实行组合投资，以便分散风险D.基金管理人负责基金财产的保管【答案】D26、基金管理人前台部门的目标是（）。A.利润最大化B.消费者剩余最大化C.客户满意度最大化D.保障公司为客户提供服务的持续性【答案】C27、一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（）为基准计算的。A.基金份额净值B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金发行时的价格【答案】A28、赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率（）。A.越高B.越低C.不变D.不一定【答案】B2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全29、关于内部控制的健全性原则，以下表述错误的是（）A.健全性原则要求内部控制需涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节B.健全性原则要求内部控制设计需兼顾内控的效率和效果、平衡成本和效益C.健全性原则要求内部控制包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员D.健全性原则要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免互相扯皮和内控脱节现象的发生【答案】B30、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是（）。A.证券投资基金行业的发展可以增强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值增值C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务【答案】B31、（），我国最早的货币市场基金成立。A.2000 年 10 月B.2003 年 12 月C.2005 年 10 月D.2007 年 12 月【答案】B32、证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。A.1B.3C.52023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.6【答案】D33、关于基金认购费和申购费的收取方式，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D34、关于 ETF，下列说法不正确的是（）。A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的实物申购、赎回B.ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度C.ETF 不如传统指数基金纯粹D.与传统指数基金相比，ETF 的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便【答案】C35、基金客户个性化服务的基础是()。A.深度挖掘客户需求B.利用平时时常走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险【答案】A36、（）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.基金开元和基金金泰2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全B.淄博基金C.安信基金D.华安创新【答案】A37、（2016 年真题）基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C38、根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据（）。A.被调查方公开披露的信息B.专业机构的研究推荐C.被调查方的市场影响力D.被调查方的内部调研报告【答案】A39、中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取 10 年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于（）。A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查B.涉嫌证券期货犯罪C.涉嫌证券期货违法2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.违法开展经营活动【答案】A40、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（）A.商铺与实业投资B.外汇投资与股权投资C.货币储蓄与投资D.P2P 与众筹【答案】C41、A 是具有基金销售业务资格的商业银行，B 是 A 银行控股的公募基金管理公司，在 A 与 B 建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。A.A 不必对 B 进行审慎调查，B 应当对 A 进行审慎调查B.A 不必对 B 进行审慎调查，B 也不必对 A 进行审慎调查C.A 应当对 B 进行审慎调查，B 也不必对 A 进行审慎调查D.A 与 B 应当相互进行审慎调查【答案】D42、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于()的主要管理措施。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】D2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全43、以下不属于金融市场构成要素的是（）A.外部环境B.金融交易的组织方式C.市场参与者D.金融工具【答案】A44、下列关于合规投诉处理的说法错误的是()。A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】B45、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。A.运营估值委员会B.产品审批委员会C.风险控制委员会D.投资决策委员会【答案】D46、基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以（）利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。A.基金经理B.基金公司2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全C.基金持有人D.基金管理人【答案】C47、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。A.股票保险策略B.债券保险策略C.固定比例投资组合保险策略D.差值保险策略【答案】C48、（2016 年真题）关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C49、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。A.申购B.认购C.赎回D.转换【答案】C2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全50、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。A.证券投资咨询机构B.商业银行C.基金评价机构D.保险公司【答案】C51、金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的组织方式【答案】C52、（2019 年真题）某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。A.证券交易所B.基金销售机构C.基金托管机构D.基金管理人【答案】D53、（2016 年真题）关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.投资者以股息形式获取投资收益【答案】C54、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A.独立性B.相互制约C.有效性D.健全性【答案】A55、（2016 年真题）基金获准上市的，应在上市前（）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。A.3B.5C.7D.10【答案】A56、根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（）个月。A.6B.3C.2D.1【答案】B2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全57、契约型基金与公司型基金的区别不包括（）。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.投资人不同【答案】D58、基金销售机构可以根据专业投资者的（）等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。A.B.C.D.【答案】C59、基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（），基金份额持有人的人数不少于（）。A.1 亿元人民币；100 人B.1 亿元人民币；200 人C.2 亿元人民币；100 人D.2 亿元人民币；200 人【答案】D60、(2017 年)基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。A.、B.、C.、2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.、【答案】A61、下列有关基金销售直销和代销方式比较的表述，不正确的是（）。A.代销机构通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些B.代销机构仅销售一家基金公司的产品，直销方式往往同时销售多家基金公司的产品C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限；而代销机构的营业网点数量众多，受众范围广D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本；代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本【答案】B62、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。A.不正当竞争B.公平合法有序竞争C.内幕交易和操纵市场D.欺诈客户【答案】B63、建立科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A.是否符合基金产品特征和决策程序B.投资决策记录C.投资组合情况D.基金绩效分析【答案】B2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全64、我国最早的货币市场基金成立于（）。A.2000 年B.2001 年C.2002 年D.2003 年【答案】D65、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A.2 个月B.3 个月C.6 个月D.10 个月【答案】C66、下列各项中（）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。A.及时为高级管理层提供合规建议B.制定并执行风险为本的合规管理计划C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.对不合规现象或问题进行惩处【答案】D67、（2017 年真题）关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是（）。A.公募基金管理人应当成为普通会员B.分为特殊会员和普通会员C.基金托管人可以选择是否入会2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.分为境外会员和境内会员【答案】A68、（2021 年真题）根据证券投资基金法的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.安全保管基金财产D.编制基金财务会计报告【答案】D69、发起式基金的基金合同生效 3 年后，若基金资产净值低于（）亿元的，基金合同自动终止。A.3B.2C.5D.2.5【答案】B70、(2017 年)关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是（）。A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范C.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范D.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则【答案】A2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全71、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括()。A.净值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C72、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。A.目标B.体制C.内容D.方式【答案】C73、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.15B.20C.5D.10【答案】C74、以下各项内容中属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（）。A.、B.、2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全C.、D.、【答案】C75、下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（）。A.LOFB.ETFC.开放式基金D.QDII 基金【答案】B76、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.中高风险B.中等风险C.低风险D.高风险【答案】C77、经中国人民银行总行批准，（）于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金D.武汉证券投资基金【答案】C2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全78、下列关于投资者教育工作的表述，不正确的是（）。A.手段是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施B.广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代【答案】D79、（2016 年真题）下列关于基金销售宣传的说法，正确的是（）。A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案 D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现【答案】D80、下列关于基金监管的叙述中，正确的是()。A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉【答案】B81、(2016 年)基金公司监事会履行合规责任不包括（）。A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为B.审议批准公司年度合规报告C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.可以提议召开临时股东会【答案】B82、(2016 年)投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.TB.T+3C.T+1D.T+2【答案】D83、目前基金公司的产品都为（）。A.债券型B.股票型C.公司型D.契约型【答案】D84、开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每月B.每日C.每 15 天D.每周【答案】D85、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。A.基金销售的规模2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全B.基金机构网点的数量C.基金机构的客户数量D.销售基金的保有量【答案】D86、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。A.员工自律B.部门主管自律C.公司管理层对人员和业务的监督控制D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导【答案】B87、货币市场工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.1 年【答案】D88、以下属于指数基金特点的是（）。A.I、II、B.II、IVC.II、D.I、IV【答案】B2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全89、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会【答案】A90、不追求取得超越市场表现的基金是（）。A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金【答案】A91、基金销售渠道审慎调查不包括（）。A.基金代销机构对基金管理人B.基金管理人对基金代销机构C.基金管理人和基金代销机构相互审慎调查D.基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查【答案】D92、（2016 年真题）该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介【答案】B93、（）是业务人员上岗操作的指南。A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲【答案】B94、（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制B.外部控制C.直接控制D.间接控制【答案】A95、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整规范不同D.调整手段不同【答案】A2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全96、下列哪项属于基金监管活动依据的自律规则。（）A.证券投资基金管理公司管理办法B.证券投资基金托管业务管理办法C.证券投资基金销售管理办法D.私募投资基金监督管理暂行办法【答案】D97、私人银行客户是指金融净资产达到（）人民币及以上的商业银行客户。A.600 万元B.500 万元C.300 万元D.100 万元【答案】A98、下列不属于后台部门的是()。A.财务部B.行政管理部门C.人事部D.信息技术部门【答案】A99、（2016 年真题）关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.监事会【答案】C100、募集机构应当投资冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C101、关于 ETF 联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是（）。A.通常投资多只目标 ETF 以分散单一目标指数带来的风险B.其投资目标是紧密跟踪目标指数C.在基金类别上属于一种特殊的 FOF（基金中的基金）D.通常采取开放式运作方式【答案】A102、下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是（）。A.两者的分类依据是法律形式的不同B.契约型基金是依据基金合同设立的C.公司型基金是依据基金合同设立的D.公司型基金在法律上具有独立法人地位【答案】C103、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（）。2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息B.在投资组合报告中披露偏离度信息C.在基金托管协议中披露偏离度信息D.在临时报告中披露偏离度信息【答案】C104、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代销机构C.基金管理人D.基金份额持有人【答案】B105、（2016 年真题）一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B106、分级基金按投资风格分类，分为（）与（）。A.主动投资型分级基金、被动投资型分级基金B.合并募集分级基金、分开募集分级基金C.为简单融资型分级基金、复杂型分级基金2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.存在母基金份额的分级基金、不存在母基金份额的分级基金。【答案】A107、以下不属于我国基金监管的原则有（）。A.股东利益优先原则B.高效监管原则C.审慎监管原则D.保障投资人利益原则【答案】A108、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A109、以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（）。A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以上说法都对【答案】D110、按照交易工具的不同期限对金融市场进行的分类，可分为（）。A.发行市场和流通市场2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全B.承兑市场和贴现市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场【答案】D111、根据证券投资基金法的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（）。A.证券公司B.保险公司C.基金管理公司D.商业银行【答案】D112、（2017 年真题）下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A113、（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。A.董事会B.股东会C.监事会D.投资决策委员会【答案】B2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全114、下列不属于道德与法律的区别的是()。A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.调整对象不同【答案】D115、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（）。A.公司是否独立运作B.公司员工工资是否符合规定C.公平交易制度建设及执行情况D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】B116、企业风险管理基本框架内容不包括（）。A.目标设定B.资产负债C.风险应对D.内部环境【答案】B117、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.证券理财B.信托管理C.投资债券2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.投资基金【答案】D118、下列关于经理层人员，说法错误的是()。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】D119、（）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。A.检查B.调查取证C.限制交易D.行政处罚【答案】B120、(2017 年)当负偏离度绝对值连续 2 个交易日超过 05时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.公允价值估值【答案】D121、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列（）文件。A.、B.、C.、D.、【答案】D122、（2017 年真题）基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A123、(2017 年)按证券投资基金法律形式的不同，投资基金可以分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.封闭式基金和开放式基金C.本币份额基金和外币份额基金D.私募基金和公募基金【答案】A2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全124、关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（）。A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误【答案】A125、基金管理人合规管理旨在（）。A.B.C.D.【答案】B126、关于 QDII 基金的信息披露，以下表述错误的是（）。A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益C.投资境外基金的，应当披露 QDII 基金与境外基金之间的费率安排D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准【答案】D127、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。A.承担低风险、追求低收益2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全B.承担低风险、追求高收益C.承担高风险、追求低收益D.承担高风险、追求高收益【答案】D128、基金客户服务中售后服务的内容不包括（）。A.定期提供产品净值信息B.介绍基金产品C.向客户介绍客户服务D.提醒客户及时核对交易确认【答案】B129、基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当（）。A.充分说明货币市场基金与银行存款的一致性B.充分说明基金经理的过往业绩C.充分说明货币市场基金的收益率D.提示基金投资人【答案】D130、（）的主要职责是根据公司长远发展目标，负责制定公司中长期品牌战略和实施规划，高效规范、管理公司品牌形象；制定品牌宣传计划及活动并组织实施；通过多种营销手段，支持产品新发及持续营销,负责公共关系维护及媒体管理。A.交易部B.销售部C.营销部2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全D.财务部【答案】C131、(2017 年)基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D132、关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，以下表述正确的有（）A.B.C.D.【答案】A133、（2017 年真题）下列关于 QDII 基金信息披露的表述中，错误的是（）。A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息【答案】B134、基金信息披露的主要监管者是()。A.中国证监会及其各地方监管局2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全B.中国人民银行C.高级管理人员D.国务院【答案】A135、(2017 年)中国证监会的职责包括下列各项中的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C136、关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（）。A.决定基金合同的延期B.决定更换基金中介机构C.决定更换基金托管人D.决定更换基金管理人【答案】B137、银行代销基金具有下列（）特点。A.B.、C.、D.、【答案】C2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全138、对证券投资业绩进行预测属于（）。A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为【答案】A139、(2016 年)封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。A.70B.75C.80D.90【答案】C140、目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（）。A.专业管理B.内部运作C.组合投资D.独立托管【答案】B141、(2016 年)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全B.10%C.9%D.8%【答案】B142、关于 QDII 基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的是（）。A.QDII 基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭B.QDII 基金禁止投资于远期合约、互换C.QDII 基金可投资于公募基金，也可投资于基金挂钩的结构性投资产品D.QDII 基金可投资于全球概凭证、房地产信托凭证和贵重金属【答案】C143、以下关于信息披露作用的表述，错误的是（）。A.有利于提高证券市场的效率B.能有效保障投资者的收益C.有利于防止利益冲突与利益输送D.能有效防止信息滥用【答案】B144、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A.3 个月B.3 年C.1 年D.5 年【答案】B2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全145、（）是以