兴业银行个人客户风险评估测试问卷.doc

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兴业银行福州分行 “特别理财”计划个人客户风险评估测试问卷
一、投资产品适应性测试
1、您的投资经验可以被描述为：（ ）
A．有限，只有银行活期和定期存款。（1分）
B．一般，我拥有银行活期和定期存款外，还投资过其他形式的金融资产，有一定的投资经验，但需要进一步指导（3分）
C．丰富，我是一位积极和有经验的投资者，并倾向于自己作出投资决定（5分）
2、您曾经选择的投资理财渠道（可多选）（ ）
A．存款（1分）
B．国债，银行稳健型理财产品，债券型基金，货币型基金（3分）
C．外汇，股票，期货、股票型基金（5分）
3、您对投资产品风险的适应程度（ ）
A．保守型：在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益（1分）
B．稳健型：在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以获得大于同期存款的收益（3分）
C．激进型：为获得较高的投资回报，我愿意承担投资产品市值波动较大的风险（5分）
4、您对基金投资、新股申购等交易行为的了解程度（ ）
A．毫不了解，根本不想在此类产品上进行投资。（1分）
B．了解程度不高，只知道最近证券行情有起色，很多人都想炒股。（3分）
C．比较关心，曾有过新股申购、个股买卖、基金认/申购等交易行为或向专业人士咨询过此方面操作流程与存在的风险。（5分）
5、您对证券市场的了解程度（ ）
A．一点都不了解。（1分）
B．曾经接受过金融专业的系统教育，或自学过证券交易类相关课程，或通过参加各种理财培训，对证券市场有一定了解。（3分）
C．有丰富的证券投资经验。（5分）
6.您希望通过投资理财，实现 （ ）
A．避免财产损失。（1分）
B．资产稳健成长。（3分）
C．资产迅速成长。（5分）
7、您的投资资金占您全部个人资产的（ ）
A．75％以上（1分）
B．25－75％（3分）
C．0-25％ （5分）
8、一般情况下，您愿意选择（ ）投资期限的产品
A．半年以下（1分）
B．半年以上两年以内，且产品有一定资金流动性（如提供质押贷款服务）（3分）
C．两年以上（5分）
9、您的年龄（ ）
A．大于60岁（1分）
B．40岁至60岁之间（3分）
C．40岁以下（5分）
您以上问题的总分为（ ）。按照以下分类标准，您属于（请在括号内打勾）：
（ ）总分<10分，保守型投资人士（建议可以选择国债、定期存款等类型的投资方式）
（ ）10分<＝总分<＝15分，稳健型投资人士（建议可以适当选择银行稳健型理财产品等其他产品）
（ ）15分<总分<＝35分，成长型投资人士（建议可以适当选择浮动收益型的理财产品）
（ ）总分>35分，激进型投资人士，（建议可以根据自身投资经验选择理财产品）
二、客户确认
适合购买理财产品的客户填写
不适合购买理财产品的客户填写
本人通过自主填写第一部分的投资风险测试，确认本人愿意购买此理财产品。本人已完全认识到本产品的风险和本人的风险承受能力，愿意承担上述风险。

客户签字
经办行公章
经办（签章）
填写日期
本人通过自主填写第一部分的投资风险测试，虽然风险测试表明本人不适合购买此理财产品，但本人郑重申请购买该产品。本人已完全认识到本产品的风险和本人的风险承受能力，愿意承担上述风险。

客户签字

经办行公章
经办（签章）

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