兴业银行个人客户风险评估测试问卷.doc

附件兴业银行福州分行 “特别理财”计划个人客户风险评估测试问卷一、投资产品适应性测试1、您的投资经验可以被描述为：（ ）A有限，只有银行活期和定期存款。（1分）B一般，我拥有银行活期和定期存款外，还投资过其他形式的金融资产，有一定的投资经验，但需要进一步指导（3分）C丰富，我是一位积极和有经验的投资者，并倾向于自己作出投资决定（5分）2、您曾经选择的投资理财渠道（可多选）（ ）A存款（1分）B国债，银行稳健型理财产品，债券型基金，货币型基金（3分）C外汇，股票，期货、股票型基金（5分）3、您对投资产品风险的适应程度（ ）A保守型：在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益（1分）B稳健型：在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以获得大于同期存款的收益（3分）C激进型：为获得较高的投资回报，我愿意承担投资产品市值波动较大的风险（5分）4、您对基金投资、新股申购等交易行为的了解程度（ ）A毫不了解，根本不想在此类产品上进行投资。（1分）B了解程度不高，只知道最近证券行情有起色，很多人都想炒股。（3分）C比较关心，曾有过新股申购、个股买卖、基金认/申购等交易行为或向专业人士咨询过此方面操作流程与存在的风险。（5分）5、您对证券市场的了解程度（ ）A一点都不了解。（1分）B曾经接受过金融专业的系统教育，或自学过证券交易类相关课程，或通过参加各种理财培训，对证券市场有一定了解。（3分）C有丰富的证券投资经验。（5分）6.您希望通过投资理财，实现 （ ）A避免财产损失。（1分）B资产稳健成长。（3分）C资产迅速成长。（5分）7、您的投资资金占您全部个人资产的（ ）A75以上（1分）B2575（3分）C0-25 （5分）8、一般情况下，您愿意选择（ ）投资期限的产品A半年以下（1分）B半年以上两年以内，且产品有一定资金流动性（如提供质押贷款服务）（3分）C两年以上（5分）9、您的年龄（ ）A大于60岁（1分）B40岁至60岁之间（3分）C40岁以下（5分）您以上问题的总分为（ ）。按照以下分类标准，您属于（请在括号内打勾）：（ ）总分10分，保守型投资人士（建议可以选择国债、定期存款等类型的投资方式）（ ）10分总分15分，稳健型投资人士（建议可以适当选择银行稳健型理财产品等其他产品）（ ）15分总分35分，激进型投资人士，（建议可以根据自身投资经验选择理财产品）二、客户确认适合购买理财产品的客户填写不适合购买理财产品的客户填写本人通过自主填写第一部分的投资风险测试，确认本人愿意购买此理财产品。本人已完全认识到本产品的风险和本人的风险承受能力，愿意承担上述风险。客户签字经办行公章经办（签章）填写日期本人通过自主填写第一部分的投资风险测试，虽然风险测试表明本人不适合购买此理财产品，但本人郑重申请购买该产品。本人已完全认识到本产品的风险和本人的风险承受能力，愿意承担上述风险。客户签字经办行公章经办（签章）填写日期