新成立公司现金流管理的10种方法【会计实务经验之谈】.doc

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新成立公司现金流管理的10种方法【会计实务经验之谈】
这些人明白拥有公司现金管理是最微妙的平衡行为吗？我们所拥有的全部现金就像空气一样的珍贵，能开出支票也并不意味着花钱能够大手大脚。
现金不仅是王牌，它更像空气，离了它没人能够生存下去。
我记得我曾去找公司的会计，并对她说：“今年公司效益不错！我们赚了一大笔钱，对吧？但是，所有的现金又在哪呢？”会计回答说：“好吧，这些财务报告记录了公司在过去一年的动态，但我们现在账面上确实没有现金，而且实际上，本周五我们还需要600000美元。”
我知道怎样去读财务报告，并且我的MBA大脑已经变得在听取别人的话语时候对现金变得格外注意。事实上，我其实知道公司的现金耗尽了，但因为我不想去解决这个问题，所以我一直刻意避开它。这一切一直持续到它以上六位数的形式出现来报复我对它的忽视，当时我就立刻开始胃痛了。所以，不要忽视你的现金流，以下这些就是我从那艰难的经历中所学习到的教训：
1、永远清楚你账户里的现金额有多少。
2、用你现金账户中的额数减去邮箱中所陈列的各种待支付项目。这就代表着装有现金或是支票的信封正在通过一位可爱的邮递员传递到它们正确主人的手中。
3、算出你的资金消耗率。这是你每个月维持公司运转所需要的花费。尽你所能将这些金额降到最低，并在日历上对这些数字进行标示。
4、当你觉得客户的支付期要到了时，千万不要假设客户正在向你的账户打款。为该到账的收入增加至少为期两周的缓冲期。
5、如果可以，在创办企业时选择免息投资，当可能的时候，当可能的时候，努力将其实现有机增长。
6、如果你必须借入资金的话，争取与借款方的某位决策者就你的材料进行面对面的交谈。某一天，你或许要依赖这段良好的关系。
7、事无巨细。尽量延展你的钱的使用时间，只要可以就一定要坚持下去。
8、无论何时，只要可以，请求客户支付预付款和定金，然后用这笔钱来打造你的企业。
9、当你身处现金危机时，资产负债表就什么都不是了，而当现金耗尽时，损益表可以被称作是虚构的统计数据。度量公司的健康状况时，不要将财务报告看做是唯一的途径。你需要转过头看看公司的现金情况，并且经常查看。
10、现金就像是潮汐：它来了又走，走了又来。当出现现金短缺时不要惊慌，但是同时又要知晓怎样以及何时它将会变得充足。面对现金流的问题，永远要做一名保守者。当超出你控制范围的力量使得现金回流比平时需要花费更多的时间时，也许这一个月都很困难。
因为现金流是一个非常具有隐私性的话题，所以很少会公开谈及它。但是它却是触及几乎每一位企业家内心深处的问题，特别是对于那些可能已经体会过现金流断裂所带来的痛苦的企业家而言。我希望每个人都不要有如此痛苦的经历。
小编寄语：不要指望一张证书就能使你走向人生巅峰。考试只是检测知识掌握的一个手段，不是目的。千万不要再考试通过之后，放松学习。财务人员需要学习的有很多，人际沟通，实务经验，excel等等等等，都要学，都要积累。要正确看待考证，证考出来，可以在工作上助你一臂之力，但是绝对不是说有了证，就有了一切。有证书知识比别人多了一个选择。会计学的学习，必须力求总结和应用相关技巧，使之更加便于理解和掌握。学习时应充分利用知识的关联性，通过分析实质，找出核心要点。