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团险协议管理培训教材太平人寿保险有限公司总公司团体运营部编1可整理pptOUTLINEq 非兼业代理协议非兼业代理协议q 兼业代理协议兼业代理协议q 前期工作存在问题前期工作存在问题2可整理ppt非兼业代理协议 协议操作流程 协议内容及格式 协议签署形式 协议呈报流程 协议保管要求 违规处罚处理3可整理ppt协议操作流程拟定协议内容拟定协议内容拟定协议内容拟定协议内容协议呈报协议呈报协议呈报协议呈报签署协议签署协议签署协议签署协议承保条件保险责任保全服务理赔服务协议有效期间违约责任手续费给付其它有关事项等超出机构核保权限不符合当前业务操作业规定的总公司法人代表签署总公司法人代表授权总公司团体运营部负责人签署总公司法人代表签署总公司法人代表授权签署（包括总公司团体运营部负责人和二级机构团险负责人）协议保存协议保存协议保存协议保存协议影像上传协议原件归档4可整理ppt员工综合福利员工综合福利保险协议保险协议员工养老金员工养老金保险协议保险协议团险协议团险协议团险协议团险协议 内容主要包括：投保情况、保险期限、保险责任、除外责任、保费及保额、保全及理赔服务事项、其他特别约定事项等等。协议内容及格式补充协议补充协议5可整理ppt协议签署协议签署协议签署三种形式三种形式A、总公司法人代表签署。C、总公司法人代表授权二级机构团险负责人签署。注：三级机构、二注：三级机构、二级机构下辖的支公级机构下辖的支公司、营业部和销售司、营业部和销售团队不得签署协议。团队不得签署协议。B、总公司法人代表授权总公司团险负责人签署。6可整理ppt1、总公司法人代表签署总公司法人代表签署 总对总的业务总对总的业务 投保单位要求投保单位要求 业务要求业务要求2、总公司团险负责人签署总公司团险负责人签署 项目承保协议项目承保协议 共保业务共保业务 由总公司法人代表签署，但总公司法人由总公司法人代表签署，但总公司法人 代表无法亲自签署，授权团险负责人签代表无法亲自签署，授权团险负责人签 署的协议署的协议3、二级机构团险负责人签署二级机构团险负责人签署 标准的兼业代理合同标准的兼业代理合同 企业承保协议企业承保协议 由总公司团险负责人签署，但总公司团险负责人无法亲自签署，并由总公司团险负责人签署，但总公司团险负责人无法亲自签署，并 由总公司法人代表授权二级机构团险负责人签署的协议由总公司法人代表授权二级机构团险负责人签署的协议7可整理ppt 对于协议中有关保险责任、承保条件、手续费给付、保全售后服务的规定不符合公司当前作业规定的，或超过分公司处理权限的协议，必须上报总公司团体运营部。协议呈报8可整理ppt协议呈报1、总公司法人代表签署协议呈报流程总公司法人代表签署协议呈报流程团体运营部负责人团体运营部负责人团体运营部负责人团体运营部负责人二级机构二级机构二级机构二级机构总公司总公司总公司总公司团险核保人团险核保人团险核保人团险核保人团险负责人团险负责人团险负责人团险负责人团体运营部团体运营部团体运营部团体运营部其他相关部门其他相关部门其他相关部门其他相关部门法人代表签署法人代表签署法人代表签署法人代表签署（加盖法人章）（加盖法人章）（加盖法人章）（加盖法人章）上报9可整理ppt协议呈报2、总公司团险负责人签署协议呈报流程总公司团险负责人签署协议呈报流程团体运营部负责人团体运营部负责人团体运营部负责人团体运营部负责人二级机构二级机构二级机构二级机构总公司总公司总公司总公司团险核保人团险核保人团险核保人团险核保人团险负责人团险负责人团险负责人团险负责人团体运营部团体运营部团体运营部团体运营部其他相关部门其他相关部门其他相关部门其他相关部门法人代表授权法人代表授权法人代表授权法人代表授权上报团体运营部负责人签署团体运营部负责人签署团体运营部负责人签署团体运营部负责人签署（加盖法人章）（加盖法人章）（加盖法人章）（加盖法人章）10可整理ppt协议呈报3、二级机构团险负责人签署协议二级机构团险负责人签署协议团体运营部负责人团体运营部负责人团体运营部负责人团体运营部负责人团险核保人团险核保人团险核保人团险核保人机构团险负责人签署机构团险负责人签署机构团险负责人签署机构团险负责人签署（加盖机构公章）（加盖机构公章）（加盖机构公章）（加盖机构公章）二级机构二级机构二级机构二级机构也可是报经当地公安局审核的合也可是报经当地公安局审核的合同章或业务专用章同章或业务专用章注：如团险负责人签署其注：如团险负责人签署其权限外的协议，必须要有权限外的协议，必须要有总公司法人代表的授权。总公司法人代表的授权。11可整理ppt协议保管要求保管部门：各机构团体运营部保管部门：各机构团体运营部保管人：保管人：团体运营部指定内勤团体运营部指定内勤保管要求：协议统一编号、分类管理、制作协议目录保管要求：协议统一编号、分类管理、制作协议目录协议原件保管：协议原件保管：协议原件保管：协议原件保管：协议上传备案：协议上传备案：协议上传备案：协议上传备案：协议签署后的协议签署后的2 2日内，协议保管人要将协议在团险业务日内，协议保管人要将协议在团险业务系统中进行扫描上传至总公司备案系统中进行扫描上传至总公司备案。12可整理ppt协议编号1、一般协议编号、一般协议编号X（1位）位）+分公司代码（分公司代码（2位）位）+支公司代码（支公司代码（2位）位）+生效年份（后生效年份（后2位）位）+流水号（流水号（3位）位）2、呈报件编号（同核保超权限上报件编号规则）、呈报件编号（同核保超权限上报件编号规则）H（1位）位）+机构编码（机构编码（3位）位）+年份（年份（4位）位）+流水号（流水号（4位）位）例：如北京分公司例：如北京分公司2003年第一号呈报件编号：年第一号呈报件编号：H10220030001 例：如北京分公司例：如北京分公司2003年第一号协议编号：年第一号协议编号：X020103001 13可整理pptA、所有协议签字盖所有协议签字盖章后任何人章后任何人未经授权未经授权不得复印不得复印 B、团体运营部内勤人员团体运营部内勤人员借阅、复印已归档协议，借阅、复印已归档协议，须团险运营部负责人签须团险运营部负责人签字同意字同意 C、业务人员借阅已归档业务人员借阅已归档协议须团险运营部负责协议须团险运营部负责人及机构团险负责人签人及机构团险负责人签字同意字同意 D、业务人员不得复业务人员不得复印已归档协议印已归档协议 协议借阅协议借阅协议借阅协议借阅复印规定复印规定复印规定复印规定14可整理ppt协议责任人协议责任人协议责任人协议责任人工作职责工作职责工作职责工作职责机构机构机构机构分公司核保主管协议内容及要素初审督促业务部门对部分协议进行回收协议内容及要素的复审督促协议的保管对所有协议的真实性负责，并签署意见签署由总公司法人代表授权签署的协议督促协议的保管团体运营部负责人团险责任人总公司团体运营部协议呈报件的审批负责总公司相关部门汇签督促协议归档和抽查15可整理ppt违规现象违规现象违规现象违规现象违反协议管理规定处理对象处理对象处理对象处理对象处罚措施处罚措施处罚措施处罚措施责任人 分公司团险负责人、团体运营部负责人、核保主管分公司团险负责人、团体运营部负责人、核保主管、印章管理人责任人 协议保管人、团体运营部负责人、分公司团险负责人按损失金额的10%-20%扣减机构当年费用通报批评；对分公司团险负责人给予相应的行政和经济处罚通报批评；造成经济损失的，按损失金额0.5%-1%扣减责任人的绩效通报批评；造成经济损失的，按损失金额0.5%-1%扣减责任人的绩效未按规定办理借阅、复印手续擅自修改变更已核定协议未经授权擅自签定协议上报协议内容不真实及发生“阴阳协议”通报批评；造成经济损失的，按损失金额0.5%-1%扣减责任人的绩效16可整理pptOUTLINEq 非兼业代理协议非兼业代理协议 q 兼业代理协议兼业代理协议q 前期工作存在问题前期工作存在问题17可整理ppt兼业代理协议的其它规定 协议操作流程 协议内容及格式 协议签署 协议保管18可整理ppt代理机构审核代理机构审核代理机构审核代理机构审核协议内容拟定协议内容拟定协议内容拟定协议内容拟定协议审核协议审核协议审核协议审核协议签署协议签署协议签署协议签署协议操作流程协议保存协议保存协议保存协议保存兼业代理资格无资格的先要向保监办申报可代理的产品保费业务来源的可能性按照协议标准文本不可随意更改协议条文补充协议的拟定团体运营部审核机构团险负责人签署团体运营部归档团体业务部备案总公司团体业务部备案19可整理ppt协议内容及格式兼业代理兼业代理标准协议标准协议 严格按照总公司下发的各种标严格按照总公司下发的各种标准协议文本执行准协议文本执行 原则上不可随意更改协议条文原则上不可随意更改协议条文 协议中的代理险种、代理区域协议中的代理险种、代理区域和承保限额，可视代理人具体情和承保限额，可视代理人具体情况调整。况调整。补充补充协议协议20可整理ppt协议编号G（1位）位）+分公司代码（分公司代码（2位）位）+支公司代码（支公司代码（2位）位）+生效年份（后生效年份（后2位）位）+流水号（流水号（3位）位）例：如北京分公司例：如北京分公司2003年第一号兼业代理协议编号：年第一号兼业代理协议编号：G020103001 21可整理ppt协议签署二级机构团险负责人签署二级机构团险负责人签署22可整理ppt协议保管保管部门：各机构团体运营部保管部门：各机构团体运营部保管人：保管人：团体运营部指定内勤团体运营部指定内勤保管要求：协议统一编号、分类管理、制作协议目录保管要求：协议统一编号、分类管理、制作协议目录协议原件保管：协议原件保管：协议原件保管：协议原件保管：协议备案：协议备案：协议备案：协议备案：协议签署后，协议保管人要将兼业代理协议清单抄送协议签署后，协议保管人要将兼业代理协议清单抄送给二级机构团险业务部进行备案；给二级机构团险业务部进行备案；二级机构团险业务部报总公司团体业务部备案；二级机构团险业务部报总公司团体业务部备案；兼业代理协议不需扫描上传兼业代理协议不需扫描上传。23可整理pptOUTLINEq 非兼业代理协议非兼业代理协议 q 兼业代理协议兼业代理协议q 前期工作存在问题前期工作存在问题24可整理ppt非兼业代理协议存在问题非兼业代理协议存在问题非兼业代理协议存在问题非兼业代理协议存在问题兼业代理协议存在问题兼业代理协议存在问题兼业代理协议存在问题兼业代理协议存在问题 承保险种名称非公司已有销售产品名称 协议有手写补充内容，且手写处未加 盖更改章 协议格式不统一，未用标准格式 协议内容涉及财产险责任内容 协议内容描述不规范、严谨 多页协议未加盖骑缝章 协议编号有缺、漏 协议存档不及时 超权限协议未上报与无兼业代理资格的网点签署协议协议归档不及时协议内容描述不规范、严谨协议上无签署人协议签署人非二级机构团险负责人未签署协议已开办业务25可整理pptTHE ENDTHANK YOU26可整理ppt