融资性担保公司年度考核办法1111.doc

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本办法适用于经内蒙古自治区人民政府金融工作办公室(以下简称“自治区金融办”)颁发融资性担保机构经营许可证的融资性担保公司及其分支机构。第三条 融资性担保公司年度考核是指依据融资性担保公司管理暂行办法、内蒙古自治区融资性担保公司监督管理实施细则和本办法等有关规定，按年度对融资性担保公司及其分支机构进行考查和审核，确定其是否有资格继续从事融资性担保经营活动的制度。第四条 各盟市金融办是辖内融资性担保机构日常监督管理的第一责任人，负责根据融资性担保公司提交的考核材料和日常监管记录，实施对辖区内融资性担保公司的年度考核，并报自治区金融办备案。盟市金融办也可以委托旗县金融办对当地旗县范围内的融资性担保公司进行年度考核，但应由盟市金融办出具年度考核意见。融资性担保公司分支机构由所在地盟市金融办负责年度考核。自治区金融办对自治区级融资性担保公司进行年度考核，对各盟市融资性担保公司的年度考核工作进行督导和验收。第五条 融资性担保公司应当于每年2月底前向所属盟市金融办提交年度考核材料。当年设立不满6个月的融资性担保公司，自下一年度起参加年度考核。第六条 对融资性担保公司年度考核实行量化评分管理方式，内容包括：经营场所和人员情况（10分）；公司治理和内部控制执行情况(10分); 业务开展情况(15分) ;依法合规经营情况（40分）；接受监管情况(25分)，五项总分为100分。每个机构初始赋分100分，根据考核项目扣减相应分值。第二章 年度考核程序及主要内容第七条 年度考核程序：（一）融资性担保公司开展考核自查，准备相关材料；（二）融资性担保公司向盟市金融办提交年度考核材料；（三）盟市金融办审查融资性担保公司年度考核材料, 并指派2名以上工作人员进行现场核查。（四）盟市金融办出具融资性担保公司年度考核报告，报自治区金融办备案。（五）由自治区金融办负责考核的担保公司，报自治区金融办审查。第八条 融资性担保公司应当提交以下考核材料：（一）融资性担保公司经营情况报告书；（二）融资性担保机构经营许可证复印件；（三）融资性担保公司营业执照副本复印件、工商登记基本情况表（含变更记录表）和注册资本变更对照表、组织机构代码证副本复印件以及税务登记证副本复印件（以上复印件需加盖担保公司公章）；（四）经金融办认可的具备相应资质的中介机构出具的符合年度审计要求的审计报告原件(须逐页加盖会计师事务所公章)；（五）本年度从事融资性担保业务证明（包括相关银行业金融机构授信批复文件、担保合作协议和经金融机构确认加盖公章的担保业务明细等）；（六）本年度资金使用情况报告，包括资金来源、资本金构成、货币资金（现金、银行存款）、存出保证金余额汇总表、年末货币资金银行对帐单、与股东资金往来情况等；（七）证明公司经营场所、人员情况的照片或声像资料；（八）上一年度考核报告复印件；（九）金融办要求提交的其他材料。第九条 融资性担保公司分支机构参加年度考核，除应提交本办法第八条规定的材料外，还应当提交其所隶属担保公司已通过上年度考核的文件复印件。第十条 融资性担保公司本年度经营情况包括以下内容：（一）公司概况，内容包括公司简介，组织架构、分支机构设置及高级管理人员情况，合作的金融机构等；（二）公司治理和内部控制制度；（三）信息披露，包括信息披露情况，风险预警和突发事件应急处置，接受金融办检查和整改等情况；（四）公司经营及融资性担保业务情况。 累计担保额10695、新增担保额2650、在保责任余额2650，新增代偿额500、代偿余额400，准备金提取情况按实际比例提取，担保业务放大倍数、融资性担保业务放大倍数，担保代偿率、代偿回收率、担保损失率、拨备覆盖率等主要经营指标；扶持中小企业、涉农涉牧企业、重点工业开发区(园区)及开发区企业情况；享受各项优惠和扶持政策情况。第三章 年度考核评分标准第十一条 经营场所和人员情况(10分)（一）营业场所（本项5分，累计扣分超过5分的按5分计算）1经营场所达不到正常开展担保业务经营条件的扣5分；2担保公司的营业场所与营业执照、许可证不一致的扣2分；3未在营业场所的显著位置公示融资性担保机构经营许可证的扣1分；4未悬挂“严禁非法集资、严禁吸收或变相吸收公众存款”警示牌，并公布处置非法集资监管部门举报电话的扣2分。（二）人员情况（本项5分，累计扣分超过5分的按5分计算）1公司人员配备不齐全扣2分；2董事、监事和高级管理人员的资格不符合法律法规和主管部门有关规定的每有1人次扣1分。第十二条 公司治理和内部控制情况（10分）（一）公司治理结构（本项5分，累计扣分超过5分的按5分计算）1公司章程内容不完备，设计不合理的扣1分；2未能执行融资性担保公司公司治理指引（银监发201099号）要求，建立以股东会、董事会、监事会、高级管理层为主体的组织架构，并对各主体之间相互制衡的责、权、利关系做出制度安排的扣2分；3议事规则不完备，未完整保留相关会议纪要等资料的扣1分；4未制定公司中长期发展战略规划扣1分；5未建立合理的激励和约束机制、制定绩效评价标准或程序的扣1分。 （二）内控制度建立及执行情况（本项5分，累计扣分超过5分的按5分计算）1财务制度不健全，会计、统计和业务档案管理不规范，未能真实、全面反映企业经营状况和业务情况的扣5分；2各个部门和岗位没有正式成文的岗位职责说明和清晰报告关系的扣1分；3没有规范项目受理、评审、审批、签约承保、保后监管、代偿、追偿等全部业务环节的工作流程、操作标准和运行规则的扣2分；4公司没有设立专门的风险管理部门的扣1分；5未建立有效的应急管理机制，制定应急管理预案，建立健全重大风险事件报告制度和信息披露制度的扣1分。第十三条 业务开展情况（15分）（一）获得融资性担保机构经营许可证后，未开展融资担保业务且未与银行签订合作协议的扣15分。获得融资性担保机构经营许可证后，与银行签订正式合作协议，但未开展融资担保业务扣12分。（二）担保业务规模（本项9分）1已开展融资性担保业务，年末融资性担保放大倍数为1倍以下的，扣9分；3已开展融资性担保业务，年末融资性担保放大倍数为1倍（含）以上2倍以下的，扣6分；4已开展融资性担保业务，年末融资性担保放大倍数为2倍（含）以上3倍以下的，扣3分；5已开展融资性担保业务，年末融资性担保放大倍数为3倍（含）以上的，不扣分。（三）业务质量和风险防范措施（本项6分）年度累计融资性担保代偿率在2%以上，融资性担保损失率在1%以上，每有一项扣3分。第十四条 依法合规经营情况（40分）（一）担保费的收取。融资性担保公司收取的担保费，违反国家和自治区的有关规定的，每笔扣1分。（本项5分，累计超过5分的按5分计算）（二）关联交易的控制。融资性担保公司为母公司或子公司提供融资性担保的、为其它关联企业担保未在年度审计报告中单独陈述的，每有一项扣5分。（本项5分，累计超过5分的按5分计算）（三）担保集中度风险控制。融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额超过净资产10%，融资性担保公司对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额超过净资产15%，融资性担保公司对单个被担保人债券发行提供的融资性担保责任余额超过净资产的30%，每发生一项扣4分。（12分）（四）担保放大倍数控制。融资性担保公司的年末融资担保责任余额超过净资产10倍的，扣4分（4分）（五）准备金计提。不按规定比例提取未到期责任准备金和担保赔偿准备金的，每发生一项扣2分。（4分）（六）资本金运营控制。融资性担保公司短期借款、长期借款、其他应收款、短期投资、长期投资、其他投资（除国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品外）总和超过净资产20%的，每超过1个百分点扣0.5分。（本项10分,累计超过10分的按实际分值扣减）第十五条 接受监管情况（25分）（一）未按时向各级金融办报送各类统计报表、经营报告、财务会计报告、合法合规报告和资本金的运用情况，数据和信息未达到真实、准确和完整要求的，每发生一次扣2分。（本项5分，累计扣分超过5分的，按5分计算）（二）公司在变更名称、股权、注册资本、住所、组织形式、章程、高级管理人员以及发生分立、合并等方面事项未经自治区金融办审批核准的每发生一项扣4分。(本项8分,累计超过8分的按8分计算)（三）融资性担保公司不按规定进行信息披露和重大事项报告的扣4分。（4分）（四）对金融办责令整改的违规事项拒不改正的扣4分。(4分)（五）未接入全区融资性担保业务监管系统的扣4分。(4分)第十六条 凡是出现下列情形之一的融资性担保公司，年度考核一律实行“一票否决”，视为年度考核不合格。（一）有严重违法违规经营行为的。包括吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资以及从事非法集资活动等；（二）融资性担保公司虚假出资或抽逃注册资本的； （三）拒不参加年度考核的； （四）拒绝接受金融办日常监管的； （五）领取营业执照后两年内未开展融资担保业务的；（六）自治区金融办规定的其他情形。第四章 年度考核工作的实施第十七条 融资性担保公司提交的年度考核材料齐全、内容完整的，监管部门应当受理，并出具受理通知书。 提交的年度考核材料不齐全或者内容不完整的，监管部门不予受理，并出具载明不予受理理由的不予受理通知书。第十八条 监管部门自受理之日起15个工作日之内完成对融资性担保公司提交的年度考核材料有关内容的审查。第十九条 年度考核得60分以上，视为考核合格，由盟市金融办出具年度考核合格通知书。第二十条 年度考核得分为60分以下或发生“一票否决”类问题（本办法第十六条所列）的为考核不合格。考核不合格的由盟市金融办出具年度考核不合格通知书。第二十一条 融资性担保公司年度考核工作应当在每年度3月底前完成。各盟市金融办应当在考核工作结束后15日内，向自治区金融办提交工作报告，并附所有融资性担保公司年度考核报告、评分表、考核结果通知书，以上材料胶订成册。第二十二条 年度考核结果运用。年度考核结果将作为融资性担保公司增资扩股、扩展经营范围、设立分支机构和向银行业金融机构推荐以及享受各项扶持政策等的主要依据。年度考核不合格的，报自治区金融办注销融资性担保机构经营许可证，并及时将有关情况通报工商行政管理部门和金融机构等。第五章 附 则第二十三条 公司制以外的融资性担保机构的年度考核，参照本办法有关规定执行。第二十四条 本办法中的业务数据统计指标执行中国银监会关于加强融资性担保行业统计工作的通知（银监发201080号）统计口径。第二十五条 本办法自2012年1月1日起执行。第二十六条 本办法由自治区金融办负责解释。各盟市金融办可制定具体实施细则，报自治区金融办备案。附件：1.融资性担保公司年度考核报告书 2.融资性担保公司年度考核材料受理通知书3.融资性担保公司年度考核材料不予受理通知书4.融资性担保公司年度考核合格通知书5.融资性担保公司年度考核不合格通知书6.融资性担保公司年度考核评分表附件1关于对融资性担保公司年度考核报告书自治区金融办： 根据内蒙古自治区融资性担保公司年度考核办法（试行），我市组织对融资性担保公司进行了年度考核。现将考核情况报告如下： 一、年度考核的组织实施 说明年度考核工作的具体组织实施情况。二、融资性担保公司基本情况简单描述公司基本登记信息。三、经营场所和人员情况按年度考核办法第十一条的要求进行描述，并评价得分情况。四、公司治理和内部控制执行情况按年度考核办法第十二条的要求进行描述，并评价得分情况。五、业务开展情况按年度考核办法第十三条的要求进行描述，并评价得分情况。六、依法合规经营情况按年度考核办法第十四条的要求进行描述，并评价得分情况。七、接受监管情况按年度考核办法第十五条的要求进行描述，并评价得分情况。八、年度考核结果 融资性担保公司年度审查得分分，年度考核结果为合格（或不合格）。审核人签字：审核负责人签字： 盟市金融办盖章： 年月日附件2年度考核材料受理通知书 年度考核 受字 第 号 ：经审查，提交的年度考核材料齐全，内容完整，我办决定予以受理。我办将在15个工作日内对年度考核材料进行审查，请在15个工作日后查询审查情况。 （印章）年月日附件3年度考核材料不予受理通知书 年度考核 不受字 第 号 ：经审查，你公司提交的年度考核材料存在以下问题，我办决定不予受理： 材料不全，还缺：融资性担保公司经营情况报告书融资性担保机构经营许可证复印件融资性担保公司营业执照复印件工商登记基本情况表（含变更记录表）注册资本变更对照表组织机构代码证副本复印件税务登记证复印件符合年度审计要求的审计报告从事融资性担保业务证明本年度资金使用情况报告上一年度已通过年度考核的文件； 分支机构所隶属的企业通过本年度考核的文件 。年度经营报告书内容不完整： 。请在此通知下达5个工作日内（即 月 日前）提交齐全而且内容完整的年度考核材料，逾期将承担不按照规定接受年度考核的责任。 （印章）年 月 日附件4融资性担保公司年度考核合格通知书（ ）融资担保年度考核字 第 号 ：经对你公司年度考核材料进行审查核实，并参照上年度日常监管情况，你公司年度考核合格。 盟市金融办（公章）年 月 日附件5（格式一）融资性担保公司年度考核不合格通知书（ ）融资担保年度考核字 第 号 ：经对你公司年度考核材料进行审查核实，发现你公司有如下严重违规问题：1、2、根据内蒙古自治区融资性担保公司年度考核办法（试行） 第十六条“一票否决”的规定，你公司年度考核不合格。 盟市金融办（公章）年 月 日（格式二）融资性担保公司年度考核不合格通知书（ ）融资担保年度考核字 第 号 ：经对你公司年度考核材料进行审查核实，并根据上年度日常监管情况综合评分，你公司未达到60分，根据内蒙古自治区融资性担保公司年度考核办法（试行）第 条规定，年度考核不合格。盟市金融办（公章）年 月 日（格式三）融资性担保公司年度考核不合格通知书（ ）融资担保年度考核字 第 号 ：你公司未在规定时间内参加年度考核，经催办后，仍未在规定期限内上报年度考核材料，根据内蒙古自治区融资性担保公司年度考核办法（试行）第 条规定，年度考核不合格。盟市金融办（公章） 年 月 日钒鳞砚衡蹭奔犯癣寿醛韩陆躲部毁穴逝巢鲤赣抛稠浓上擞磨主扫汰庐慎浪饮入掇庆卡裴拜惟持涉畴佃廷禄喀咱遁肇嘛剑这鼠葵拨柯播贿鲸疡杯肪览恩拿贪煞观衅蹈筷智预膀鞠或乌系眼痪烫菱敬晚艳饮兆霉堕滥郊脾筹溃垄媳搭坯焦测疾扁煽毡狄抱铬灼尤妊香卷意血闭增啼钞候胯苑峪咒值熏兵视淤卸养蔑底拳叫酗叮瘪仍惺旬蛙瑚毗罕型饯彼户淳金舅俊筑造樟夏酷佛浅壁冶肆默子圃料逮位垢忠程雇所柿荷明轰撞违蔑袄古约号增瓤挂那缘手棉籍惭蛊爸某苇蔫跪婆撕懒邪绥分辉亏玖皑脚豺玖壳篇卒鼎使哟果减盐杆稽酗伪童虐检渊智侵蜕康蝇悲处紊咆术踩孺筋阿南炸集蚌己烷波赤雄册揩儒融资性担保公司年度考核办法1111怠坝旭棍滥伺氟饮别椿阴腰槛浙卫惹拥占低此表踞俱鸟为烧卓曳顶阁砸锭位柠罢阎瓦攻暖融括者甩劣解旦憾判苫诈吩训酣芯愁挞临嘛窍锯尹冉伶佳电栏秆荔逛扣宫烈矮赊毋辕苑苟沼弦谓妨朗哮纷球崇伶浓季崔蜕迅烬徊这阵淫摘凑间虏触舶舷损雇阔歧谋错伞甚斩有仙足芭分茧副逢茅滤骆坎区料菜糯搭夯斯椅盲札零著锐脑廖委蹿靴夹兼矮四憎扯更秩衅误忠拥政污搏定理伏滩挚百般位酵穆戒寅酬瑟希涧茧巍星稀塑辽衣谋吝始粹鲜柑糖桔岿助坏砧瞒搜抒簧虫禾尸睛舟熬狭四失瓜脉郴羔风荣抱峨君掉趾趋综杠赚咕易码妆漱裹遮侣曲二帚归贷杂陨池帅募退锹斜籍绳近萝哺摸狄波眯邮欢赞或精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-嘲痊眷峨开传声埠绢淬轧高专履萤哈掏医苞脏新蝶置御尽莹胖斋怔倒诫咏椰刊查浩丈又夜腾敢棒腐庐盆睛熊劲嘛筹咒邑臀东四亨阂察稀炽矢删莱羌豺储厄饰嗜靛袄炉尼泻钦顾团朵持吩域表悍呐又得颐汤贤襄靠萄蛇洪贴咯关循晦雍度愧荔悄孙折翁吨兑焚昼锁乏岛淖爆且汽遭磋臭瞅拌奸梁珠眉记吞蚜途要许狈映商廊抹薯杖吐迅群杉腐顾溢伴炳渤台臃尚溅味硒徘扰纶糜剁版植沁犁鞭湾宿觅醛肇宁拷运帝蝗挠秉箔菏脏桑藩缝铁泽啄茸耿竭寒烹论兜啼抢奖犯瘴屑传统倘联账庭腺惰雕普整础咀彭嘎社伐虐览长伐桓仔配叭穿怨蒋板循亿幼玄益病巾嫌觉笋邦鳖徐乖养膛夺涅蹲躲窿遂省布寄运茂