融资风险管理制度及流程.doc

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融资风险管理制度及流程

1．0目的和适用范围
为规范公司融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，选择合理的融资方式，并了解融资过程中风险的来源和特征，正确预测、衡量财务风险，进行适当的控制和防范，健全风险管理机制，将损失降至最低程度，为企业创造最大的收益。依据国家有关财经法规规定，并结合公司具体情况制定本制度
本制度适用于湖北亿能投资有限公司（简称亿能公司）。
2．0释义
融资风险是指企业在融资过程中因资本收益率和借款利率不确定而产生的由资本投入者承担的附加风险。
2．1 企业可能丧失偿债能力的风险
2．2 由于举债而可能导致企业股东的利益遭受损失的风险。
3．0融资风险的控制方法
3．1融资目标的控制
3．1．1融资成本目标
3．1．2.融资过程费用预算目标
3．1．3资金方及潜在资金方满意度目标
3．1．4融资服务单位及其他合作方目标;
3．1．5.融资的工作进度目标
3．2融资工作流程控制
3．2．1各部门职责分工与交叉
3．2．2各部门的工作规范。
3．3融资团队行为控制
主要是权力、义务、责任制度与激励办法
4．0融资危机管理
4．1企业诊断与融资风险评估
在该阶段，主要是通过对企业现状进行诊断与评估，找出可能产生融资风险的关键点
4．2建立融资风险预警体系
这是识别和发现风险的关键环节。在该阶段，需要选择一些可以量化的指标和一些敏感的现象和信息，建立融资预警体系，以便在风险即将出现前，能够通知有关部门及时采取措施。在该阶段，采取的主要工作步骤包括：
4．2．1寻找合适的指标或信息
4．2．2.对这些指标或信息进行合理取值，建立“红线”、“黄线”、“绿线”，或者称为警戒线。
4．2．3建立信息传递机制，以便危机出现时，能够保障信息的畅通。
4．3设置融资危机处理预案，融资危机处理预案是指预先准备的、当危机出现时拟采取的措施，主要应该包括：
4．3．1组织和人员准备
4．3．2.财务安排;
4．3．3外部专家及融资服务机构的利用
5．0)预案的采取和危机的化解
在该阶段，主要是根据不同的危机类别，采取不同的处理预案，及时化解风险，把损失和危害控制到最低点
6．0危善机的后处理
在该阶段，主要是总结经验教训，完善制度、工作流程，并迅速恢复正常的经营秩序，这也是融资风险控制部门职责中不可或缺的。

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